Korea Selatan menghapus batas minimum untuk crypto Travel Rule, memperluas aturan AML
Daftar Isi
Renungan Pasar-
USDT
ATURAN
1
KAPAN
Oleh COINTURK NEWS
Dibuat 1m lalu, terakhir diperbarui 1m lalu
•
Bacaan 4 menit
Daftar Isi
Semua transfer kini tunduk pada Peraturan Travel Rule
Pemberlakuan anti pencucian uang yang lebih ketat untuk bursa dan dompet luar negeri
Standar baru untuk pendaftaran penyedia layanan
Korea Selatan bersiap menghapus batas minimum untuk crypto Travel Rule, mewajibkan semua transfer antara penyedia layanan aset virtual (VASPs) yang terdaftar mematuhi peraturan tersebut, terlepas dari ukuran transaksi. Langkah ini mengikuti persetujuan terbaru Kabinet terhadap usulan amandemen pada Peraturan Penegakan Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu.
Semua transfer kini tunduk pada Travel Rule
Undang-undang yang direvisi berarti setiap transfer kripto antar penyedia layanan terdaftar kini akan tunduk pada Travel Rule, mengakhiri pengecualian sebelumnya sebesar 1 juta won (sekitar $700). Platform penerima harus mengumpulkan informasi rinci pengirim dan penerima. Jika informasi tidak tersedia, platform diharapkan meminta data yang diperlukan atau, bila perlu, menolak transaksi secara langsung.
Unit Intelijen Keuangan menjelaskan bahwa penghapusan ambang batas bertujuan menutup celah yang memungkinkan pengguna menghindari pengawasan dengan memecah transfer besar menjadi beberapa transfer yang lebih kecil. Pejabat menunjuk pada sebuah kasus di mana seorang individu dilaporkan menyetor sekitar 200 juta won ke sebuah bursa kripto, mengonversi dana menjadi Tether USDt ($USDT), dan melakukan 216 penarikan berturut-turut, masing-masing tepat di bawah ambang pelaporan.
Otoritas menyatakan bahwa pergeseran kebijakan ini penting untuk mencegah pengguna mengakali peraturan dengan membagi jumlah besar menjadi serangkaian transaksi yang lebih kecil.
Akibatnya, setiap transfer antar penyedia terdaftar, tanpa memandang nilai, akan memerlukan kepatuhan penuh karena otoritas bekerja untuk memperketat pengawasan dan mencegah aktivitas pencucian uang.
AML yang lebih ketat untuk bursa luar negeri dan dompet
Amandemen baru ini juga menetapkan kewajiban AML yang lebih ketat untuk transfer yang melibatkan bursa kripto luar negeri dan dompet pribadi. Berdasarkan kerangka kerja yang direvisi, VASP terdaftar lokal harus menilai profil risiko para lawan transaksi untuk semua transaksi keluar.
Transfer ke platform luar negeri yang dianggap berisiko rendah diizinkan, tetapi yang melibatkan bursa luar negeri berisiko tinggi dilarang. Transfer ke atau dari dompet pribadi dan bursa non-lokal pada umumnya akan diizinkan sepanjang pengirim dan penerima adalah orang yang sama. Platform harus memasang sistem pemantauan transaksi mencurigakan mereka sendiri, khususnya untuk transfer minimal 10 juta won yang melibatkan bursa luar negeri atau dompet pribadi.
Regulator Korea Selatan mengindikasikan bahwa kejahatan keuangan yang melibatkan bursa lintas negara dan dompet pribadi telah meningkat, dengan memanfaatkan celah dalam lanskap AML yang ada.
Langkah-langkah ini mengikuti meningkatnya kekhawatiran tentang pemanfaatan kebijakan yang ada di Korea Selatan oleh pihak-pihak yang berupaya menghindari pemeriksaan regulasi. Pemerintah berupaya mengatasi kerentanan tersebut dengan meningkatkan identifikasi, pelacakan transaksi, dan pemantauan aktivitas mencurigakan.
Standar baru untuk pendaftaran penyedia layanan
Amandemen terbaru juga memperluas persyaratan pendaftaran VASP. Ini mencakup standar yang lebih ketat terkait stabilitas finansial, tata kelola internal, personel, dan infrastruktur teknis. Otoritas pengatur kini akan meningkatkan pemeriksaan terhadap pemegang saham mayoritas sebagai bagian dari penilaian kelayakan pendaftaran.
Aturan pendaftaran VASP baru mulai berlaku pada 20 Agustus. Penyedia layanan yang sudah ada diberikan tambahan waktu satu tahun untuk menyesuaikan dengan persyaratan tertentu yang mencakup kecukupan finansial, staf, sistem, dan kontrol internal. Kewajiban pembaruan Travel Rule dan kewajiban transfer terkait AML lainnya akan mulai berlaku enam bulan setelah dekret tersebut diumumkan secara resmi.
Di tengah penguatan regulasi, platform yang memfasilitasi akses ke berbagai aset terus menarik perhatian. Sebagai contoh, 1stepSwap memungkinkan transfer aset dunia nyata seperti saham perusahaan besar AS dan komoditas seperti emas dan perak ke blockchain secara mulus. Pengguna dapat membeli aset-aset ini dengan mudah dan aman melalui dompet mereka, tanpa perantara atau proses yang rumit. Teknologi canggihnya menawarkan harga secara real-time untuk memastikan tingkat transaksi yang optimal serta diversifikasi portofolio yang cepat, yang merupakan langkah untuk menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan pasar kripto.
Otoritas Korea Selatan menekankan bahwa persyaratan yang diperbarui merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk menutup celah regulasi dan memastikan integritas ekosistem kripto negara tersebut.