Otoritas Jasa Keuangan Inggris (Financial Conduct Authority/FCA), bekerja sama dengan HM Revenue & Customs (HMRC) dan Kepolisian Metropolitan, menggerebek tiga lokasi di London dan menerbitkan perintah berhenti dan menghindar (cease-and-desist) atas dugaan bahwa mereka beroperasi sebagai outlet untuk bisnis kripto peer-to-peer (P2P) ilegal.

Menurut laporan, lembaga tersebut tidak melakukan penangkapan apa pun dalam penggeledahan, dengan penggerebekan tersebut hanya menjadi yang kedua dari jenisnya pada 2026. Bersamaan dengan dokumen-dokumen terbaru dari regulator yang merinci hal-hal khusus dari rezim kripto yang mulai berlaku pada 2027, bisnis yang menjalankan operasi perdagangan kripto ilegal di Inggris kini siaga. Dalam pernyataannya pada 17 September, FCA mengatakan pihaknya telah mengirim surat pada 10 September yang memerintahkan para pedagang di beberapa lokasi di London untuk menghentikan segala dugaan aktivitas kripto ilegal.

FCA memberi peringatan kepada bisnis kripto tentang kebutuhan otorisasi sebelum 2027

Bisnis perlu otorisasi FCA untuk menjalankan operasi perdagangan kripto peer-to-peer, dan menurut regulator, tidak ada entitas yang saat ini terdaftar untuk menjalankan bisnis tersebut di Inggris. Operator yang tidak terdaftar ini berada di luar jalur yang dapat dipantau Inggris untuk aliran uang kotor. Konsumen dapat memeriksa apakah sebuah perusahaan kripto terdaftar melalui Firm Checker milik FCA. Operasi tersebut berjalan berdasarkan Peraturan Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) 2017.

“Bekerja sama dengan mitra, kami terus melacak dan mengganggu aktivitas kripto ilegal,” kata Steve Smart, direktur eksekutif penegakan dan pengawasan pasar di FCA. “Siapa pun yang menjalankan bisnis kripto peer-to-peer tanpa pendaftaran seharusnya menganggap bahwa kami sedang menyorotinya.” Detektif Sersan Sathish Alalasundaram dari Kepolisian Metropolitan menyampaikan peringatan serupa, dengan mengatakan bahwa kepolisian menyesuaikan diri saat para pelaku kriminal mengubah taktik mereka.

Sebelum aksi September ini, FCA, HMRC, dan Unit Kejahatan Terorganisasi Wilayah Barat Daya memeriksa delapan lokasi di London dalam operasi April. Otoritas mengatakan bahwa pihaknya menggunakan bukti yang dikumpulkan saat itu dalam penyelidikan kriminal aktif serta untuk penegakan lebih lanjut. FCA menambahkan putusan terkait kripto ke portofolionya, memainkan peran penting dalam keberhasilan Olumide Osunkoya mendapatkan hukuman empat tahun atas jaringan ATM kripto tanpa pendaftaran yang ia jalankan antara Desember 2021 hingga September 2023.

Keyakinan pertama yang sejenis di Inggris menjatuhkan sebuah operasi yang memproses £2,6 juta dalam volume seumur hidup. Otoritas menangkap dua orang lainnya yang diduga menjalankan bursa kripto ilegal terpisah. Kripto sebagian besar tetap tidak diatur di Inggris di luar aturan anti pencucian uang dan promosi keuangan hingga 25 Oktober 2027, ketika rezim aset kripto penuh negara tersebut mulai berlaku. FCA membuka gerbang otorisasi untuk perusahaan pada 30 September 2026, dan menerbitkan panduan pada minggu yang sama tentang aktivitas apa saja yang perlu mendapat persetujuan, demikian laporan Cryptopolitan.

Setelah penggerebekan FCA terhadap situs kripto P2P di London di tengah meningkatnya penindakan, pertama kali muncul di Coinfea.