Otoritas Perilaku Keuangan (Financial Conduct Authority/FCA) Inggris, bekerja sama dengan HM Revenue & Customs (HMRC) dan Kepolisian Metropolitan, menyasar tiga lokasi di London dengan perintah penghentian dan penghentian (cease and desist orders) atas dugaan bahwa lokasi tersebut menjadi saluran untuk bisnis kripto peer-to-peer (P2P) ilegal.

Tidak ada penangkapan yang diungkapkan dalam penggerebekan tersebut, yang kedua kalinya terjadi pada tahun 2026.

Bersamaan dengan dokumen terbaru dari regulator yang merinci ketentuan rezim kripto yang dimulai pada 2027, bisnis yang menjalankan operasi perdagangan kripto ilegal di Inggris kini berada dalam kondisi siaga.

Perusahaan kripto P2P tanpa pendaftaran masuk dalam cakupan FCA

Dalam pernyataan 17 September, FCA mengatakan pihaknya telah mengirimkan surat pada 10 September yang memerintahkan para pedagang di beberapa lokasi di London untuk menghentikan dugaan aktivitas kripto ilegal apa pun.

Bisnis memerlukan otorisasi FCA untuk menjalankan operasi perdagangan kripto peer-to-peer, dan menurut regulator, tidak ada entitas yang saat ini terdaftar untuk menjalankan bisnis seperti itu di Inggris. Operator yang tidak terdaftar ini berada di luar jalur yang dapat dipantau Inggris untuk aliran uang kotor.

Konsumen dapat memeriksa apakah sebuah perusahaan kripto terdaftar melalui Pemeriksa Perusahaan (Firm Checker) milik FCA.

Operasi tersebut dilakukan berdasarkan Peraturan 2017 tentang Regulasi Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Transfer Dana (Informasi tentang Pembayar).

“Bekerja sama dengan mitra, kami terus memantau dan mengganggu aktivitas kripto ilegal,” kata Steve Smart, direktur eksekutif penegakan dan pengawasan pasar di FCA. “Siapa pun yang menjalankan bisnis kripto peer-to-peer tanpa pendaftaran seharusnya menganggap bahwa kami sedang menyorotinya.”

Sersan Detektif Sathish Alalasundaram dari Kepolisian Metropolitan menyampaikan peringatan yang sama, dengan mengatakan bahwa pihaknya menyesuaikan diri karena para pelaku kejahatan mengubah taktik mereka.

Inggris membawa kripto ke dalam payung regulasi

Sebelum aksi bulan September ini, FCA, HMRC, dan Unit Kejahatan Terorganisasi Regional South West memeriksa delapan lokasi di London dalam operasi pada April. Regulator mengatakan bahwa pihaknya menggunakan bukti yang dikumpulkan saat itu dalam penyelidikan kriminal yang masih berjalan dan untuk penegakan hukum lebih lanjut.

FCA menambahkan vonis terkait kripto ke portofolionya, memainkan peran penting dalam penjatuhan hukuman empat tahun oleh Olumide Osunkoya atas jaringan ATM kripto tanpa pendaftaran yang ia jalankan antara Desember 2021 hingga September 2023. Vonis pertamanya dalam kategori tersebut di Inggris menghentikan operasi yang memproses volume seumur hidup sebesar £2,6 juta.

Regulator tersebut menangkap dua orang lainnya yang diduga mengoperasikan bursa kripto ilegal yang terpisah.

Kripto sebagian besar tidak diatur di Inggris di luar aturan anti pencucian uang dan promosi keuangan hingga 25 Oktober 2027, saat rezim aset kripto penuh negara itu mulai berlaku.

FCA membuka gerbang otorisasi untuk perusahaan pada 30 September 2026, dan menerbitkan pedoman pada minggu yang sama mengenai aktivitas yang memerlukan persetujuan, demikian laporan Cryptopolitan.

Jangan hanya membaca berita kripto. Pahami. Berlangganan buletin kami. Gratis.