Ada Baoer bertanya tentang OTC, si rubah semuanya keluar melalui zfb, ini bisa dilihat. 🙈usahakan jangan pakai rekening bank.$BTC
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阿狸_Bnb
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刷到一个帖子，博主因为otc出金去👮局配合调查问话了十几个小时。
阿狸作为八年老用户说一下出金的注意事项：
目前，otc出金的话，
支付宝比银行卡 aman jauh lebih aman.
能不用银行卡接陌生人的钱就不要！
银行卡 hanya cocok untuk deposit.
去年狸子支付宝出金了90多个w，一点事情没有。
银行卡为什么容易冻结：
银行侧的风控核心逻辑是——陌生账户大额直接转账，没有交易背景，资金来源不明。
电诈资金的特征恰好就是这个——陌生人转来大额资金，立刻转出，没有任何消费记录。
银行风控对”陌生人大额直接转账”这个行为高度敏感，OTC直接打银行卡，对银行系统来说和电诈资金的路径特征几乎一样。
支付宝为什么更好：
第一，支付宝本身有一套独立的风控体系，在资金转过来之前已经做了一层过滤和背书。账户有问题，会弹出风控界面，压根不让你转。
商家能转出的，都问题不大。
第二，支付宝单笔限额低、实名认证严，真正的电诈资金不会选择支付宝作为通道，太容易被追踪。
第三，资金从支付宝提现到银行卡，在银行看来是”支付宝提现”，不是”陌生人转账”，来源标注清晰，风控模型对这个路径友好得多。
最后，一定要选【冻结包赔】
不要贪那一点汇率的差价！！！
在商家档次也内卷的情况下，大量优质商家都选择入住“冻结包赔”板块，说明对自己otc团队和资金有充分的把握和风险规避。
所以那些没有入驻的，说明没有达到标准，自然就是劣质商家。
是否被冻结核心在于otc的商家，他们收来的资金，首先有没有鉴定来源，来源比沉淀重要的多。
一笔黑钱沉淀再久，本质还是黑钱。
专业的商家只收理财、股票套现、固定资产变现的钱。这些钱保证是干净的，自己进行了过滤后，再卖出给用户.
阿狸作为八年老用户说一下出金的注意事项：
目前，otc出金的话，
支付宝比银行卡 aman jauh lebih aman.
能不用银行卡接陌生人的钱就不要！
银行卡 hanya cocok untuk deposit.
去年狸子支付宝出金了90多个w，一点事情没有。
银行卡为什么容易冻结：
银行侧的风控核心逻辑是——陌生账户大额直接转账，没有交易背景，资金来源不明。
电诈资金的特征恰好就是这个——陌生人转来大额资金，立刻转出，没有任何消费记录。
银行风控对”陌生人大额直接转账”这个行为高度敏感，OTC直接打银行卡，对银行系统来说和电诈资金的路径特征几乎一样。
支付宝为什么更好：
第一，支付宝本身有一套独立的风控体系，在资金转过来之前已经做了一层过滤和背书。账户有问题，会弹出风控界面，压根不让你转。
商家能转出的，都问题不大。
第二，支付宝单笔限额低、实名认证严，真正的电诈资金不会选择支付宝作为通道，太容易被追踪。
第三，资金从支付宝提现到银行卡，在银行看来是”支付宝提现”，不是”陌生人转账”，来源标注清晰，风控模型对这个路径友好得多。
最后，一定要选【冻结包赔】
不要贪那一点汇率的差价！！！
在商家档次也内卷的情况下，大量优质商家都选择入住“冻结包赔”板块，说明对自己otc团队和资金有充分的把握和风险规避。
所以那些没有入驻的，说明没有达到标准，自然就是劣质商家。
是否被冻结核心在于otc的商家，他们收来的资金，首先有没有鉴定来源，来源比沉淀重要的多。
一笔黑钱沉淀再久，本质还是黑钱。
专业的商家只收理财、股票套现、固定资产变现的钱。这些钱保证是干净的，自己进行了过滤后，再卖出给用户.
