Pada 9 September, Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC) di bawah Kementerian Keuangan AS dan Departemen Kehakiman AS (DOJ) mengumumkan tindakan penegakan hukum yang terkoordinasi terhadap Penjaminan Xinbi (Xinbi Guarantee). OFAC menempatkan Penjaminan Xinbi dan dua perusahaan yang mendukung operasinya ke dalam daftar sanksi, sementara DOJ menindak tim operasional pusat penipuan (Scam Center Strike Force) dengan menyita infrastruktur dasar platform terkait dan dompet aset kripto. Berdasarkan pengumuman DOJ, tindakan terkoordinasi ini membatasi lebih dari 52 juta dolar AS aset kripto yang terkait dengan Penjaminan Xinbi dan jaringan para pedagangnya.

Aksi ini tidak menargetkan satu kelompok penipuan tunggal, melainkan jaringan layanan yang menopang kelangsungan aktivitas penipuan. Aparat penegak hukum AS menyebutkan bahwa penjaminan Xinbi menghubungkan kelompok penipuan dengan pedagang yang menyediakan layanan seperti pencucian uang dan pengembangan situs web penipuan, serta—melalui penampungan dana dan jaminan transaksi—memberikan kondisi agar transaksi ilegal tersebut dapat terus berjalan.

Menjatuhkan sanksi terhadap Xinbi Guarantee dan pihak-pihak pendukungnya serta menyita aset terkait

OFAC, berdasarkan Perintah Eksekutif 13581 yang telah diamandemen, menetapkan Xinbi Guarantee sebagai organisasi kriminal transnasional besar. Yang juga dikenai sanksi adalah SafeW Technology di Singapura dan Anwen Technology di Kamboja. Kementerian Keuangan AS menyatakan bahwa yang pertama mengembangkan aplikasi komunikasi SafeW yang digunakan Xinbi Guarantee untuk menghubungkan pembeli dan penjual, sementara yang kedua mengembangkan XinbiPay (juga dikenal sebagai NewPay wallet), aplikasi pembayaran kripto dan dompet digital.

Tindakan DOJ langsung menyasar saluran platform dan dananya. Pengadilan Distrik Federal di Distrik Columbia, AS, pada 7 September mengizinkan penyitaan saluran Telegram yang digunakan untuk mengoperasikan pasar tersebut. Aparat penegak hukum kemudian menyita dua dompet yang digunakan platform untuk menerima pembayaran atas nama pedagang, dengan total kepemilikan sekitar 12 juta dolar AS, dan berupaya menerapkan pembatasan aset terhadap 47 dompet lain yang dianggap terkait dengan jaringan pencucian uang Xinbi Guarantee dan pedagang terkait. DOJ menyatakan bahwa aksi terkoordinasi ini membatasi lebih dari 52 juta dolar AS aset kripto, dan dalam pengumumannya berterima kasih kepada Tether (penerbit USDT) atas bantuannya.

Bagaimana dana penipuan masuk ke jaringan transaksi Xinbi Guarantee

Xinbi Guarantee mulai beroperasi sekitar tahun 2022 dan merupakan pasar transaksi jaminan daring berbahasa Mandarin. Menurut data yang diungkap Kementerian Keuangan AS, aset digital dan transaksi fiat yang diproses oleh pasar ini dan platform terkait sejak didirikan telah mencapai lebih dari 24 miliar dolar AS. Angka ini mencerminkan skala transaksi yang diproses platform, dan tidak mewakili kerugian penipuan yang telah diverifikasi atau jumlah yang disita.

Dari sisi operasional, platform Xinbi Guarantee menggabungkan tampilan pedagang, penitipan dana, dan jaminan pelaksanaan. Pedagang mempublikasikan informasi layanan melalui saluran seperti Telegram, sementara kelompok penipu mencari layanan pencucian uang, situs penipuan yang dibuat khusus, dan sumber daya kejahatan lainnya. Menurut pengungkapan DOJ, setelah pembeli membeli layanan, platform dapat sementara menyimpan dana yang seharusnya dibayarkan kepada pedagang, lalu membayarkannya setelah layanan selesai. Menurut isi pengumuman Xinbi Guarantee, pedagang diwajibkan membayar deposit (uang jaminan), dan jika pembeli ditipu oleh pedagang, kompensasi dapat diberikan berdasarkan mekanisme terkait; secara historis, deposit pedagang terutama dibayar menggunakan USDT di jaringan TRON.

Bagi kelompok penipu, mekanisme ini mengurangi risiko bertransaksi dengan penyedia layanan bawah tanah yang tidak dikenal, sekaligus menurunkan hambatan untuk mendapatkan layanan seperti pencucian uang. Setelah dana korban diperoleh oleh kelompok penipu, dana tersebut dapat mengalir lebih lanjut ke pedagang pencuci uang yang menarik pelanggan di platform, yang kemudian menyediakan layanan transfer dana, penukaran, atau pencairan. DOJ menyatakan bahwa penyelidik telah dalam beberapa kasus menelusuri dana korban di AS hingga ke pedagang tertentu; para pedagang ini pernah memasang iklan pencucian uang di saluran Xinbi Guarantee dan secara terbuka mempublikasikan alamat dompet kripto yang digunakan untuk menerima pembayaran.

Di dalam jaringan yang dibentuk oleh para pedagang ini, sumber dana juga mungkin tidak tunggal. Berdasarkan pencocokan dalam basis data intelijen ancaman SlowMist, sebagian pedagang pencucian uang yang disebut “black U” menerima aset kripto curian yang dapat ditelusuri kembali ke serangan peretasan, lalu menyerahkan stablecoin yang berasal dari aliran pendapatan ilegal lain kepada pelanggan, termasuk hasil dari “pig butchering” dan penipuan asmara. Ini menunjukkan bahwa berbagai jenis dana ilegal dapat bertemu dalam jaringan pedagang yang sama, dan berpindah serta ditukar melalui alamat dan bentuk aset yang berbeda.

Karena itu, dalam menganalisis pasar perdagangan bawah tanah seperti ini, tidak cukup hanya berfokus pada platformnya saja; jaringan pedagang di balik platform dan alamat penerimanya juga perlu diidentifikasi. Platform memfasilitasi transaksi melalui iklan, penyimpanan escrow, dan mekanisme jaminan, sedangkan aktivitas pencucian uang yang spesifik mungkin dilakukan oleh pedagang yang berbeda. Jika investigasi atau pengendalian risiko hanya berfokus pada nama platform, atau hanya memantau sedikit dompet publik, maka alamat penerima yang benar-benar digunakan pedagang, serta aliran dana lanjutan dari alamat-alamat tersebut, bisa terlewat.

Dari Huione Guarantee ke Xinbi Guarantee: MistTrack terus melacak jaringan dana ilegal

Perkembangan Xinbi Guarantee juga terkait dengan perpindahan bisnis setelah pasar serupa terkena tekanan regulasi dan penegakan hukum. Kementerian Keuangan AS menyatakan bahwa setelah sistem Huione terdampak oleh tindakan regulasi, sebagian aktivitas kejahatan siber beralih ke Xinbi Guarantee, yang kemudian terus menyediakan layanan serupa kepada basis pelanggan yang tumpang tindih. Kementerian Keuangan juga mengungkap bahwa sekitar sejak Juni 2025, Xinbi Guarantee memindahkan pedagang dan jaringan pencucian uang ke SafeW, dan pada periode yang sama meluncurkan XinbiPay (juga dikenal sebagai NewPay wallet).

Platform bisa berganti, tetapi hubungan pedagang, alamat, dan dana tetap perlu diidentifikasi secara berkelanjutan. Dari Huione Guarantee (Huione Guarantee) hingga Xinbi Guarantee (Xinbi Guarantee), SlowMist MistTrack terus menandai alamat berisiko terkait, melacak dan menembus jalur transfer dana ilegal.

Saat ini MistTrack telah mengidentifikasi dan menandai puluhan varian terkait Huione Guarantee, termasuk Tudou Guarantee, Qitian Guarantee, Fuli Lai Guarantee, Jinbei Guarantee, Xinbi Guarantee, dan lainnya. Selain itu, kemampuan analisis MistTrack telah mencakup 19 blockchain utama, 100+ Token, 18 jenis stablecoin, akumulasi 500 juta+ label alamat entitas, 10.000+ entitas, 500 ribu+ data intelijen ancaman, dan 25 jenis risiko, yang menyediakan dukungan dasar untuk identifikasi risiko on-chain dan analisis dana. Pemantauan berkelanjutan juga memungkinkan label alamat untuk saling memverifikasi dengan perubahan dana yang sebenarnya, memberikan petunjuk bagi institusi dalam menilai eksposur risiko mereka sendiri.

Di atas dasar ini, SlowMist melalui label alamat, identifikasi risiko, dan kemampuan pelacakan dana MistTrack, dikombinasikan dengan pemantauan transaksi berkelanjutan dan aturan pengendalian risiko yang dapat dikonfigurasi dari SlowMist KYT, menyediakan kemampuan AML (anti pencucian uang) dan KYT (kenali transaksimu) untuk institusi keuangan, pembayaran, dan lainnya. Institusi dapat mengintegrasikan kemampuan ini ke dalam pemeriksaan pelanggan dan rekan transaksi, setoran dan penarikan, pembayaran dan penyelesaian, serta tahapan bisnis lainnya, untuk mengidentifikasi risiko dana yang secara langsung atau tidak langsung terkait dengan penipuan, pencucian uang, dan entitas yang dikenai sanksi, serta menyimpan dasar on-chain untuk peninjauan transaksi mencurigakan dan investigasi lanjutan.

Jaringan transaksi ilegal mungkin terus berpindah, tetapi hubungan antara pedagang, alamat, dan dana akan tetap meninggalkan jejak on-chain. Bagi institusi keuangan dan pembayaran, identifikasi berkelanjutan atas hubungan tersebut membantu mendeteksi potensi risiko secara tepat waktu dan menilai eksposur risiko. SlowMist akan terus memperbarui label risiko terkait dan intelijen terkait, untuk mendukung institusi dalam pemantauan risiko on-chain dan analisis dana ilegal.

Jika Anda sedang memperhatikan bagaimana kemampuan identifikasi risiko on-chain dapat diterapkan pada skenario bisnis Anda, silakan hubungi kami untuk informasi lebih lanjut.

Situs web：https://misttrack.io/

Email：support@misttrack.io

Formulir：https://kyt.slowmist.com/cn/get-started.html

Referensi

[1] https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0624/

[2] https://www.justice.gov/usao-dc/pr/scam-center-strike-force-conducts-seizures-chinese-run-illicit-scammer-marketplace-and