🚨 Mulai 1/12/2026, layanan crypto resmi masuk dalam radar untuk chống rửa tiền
DPR vừa mengesahkan Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (amandemen), yang memasukkan layanan aset berbasis kode ke dalam kelompok yang wajib dilaporkan dan diawasi secara ketat. Undang-undang ini berlaku mulai 01/12/2026.
Bukan hanya transaksi besar yang jadi sorotan; memecah nominal uang atau menggunakan dompet anonim juga bisa mendapat “peringatan”. Bank Negara (Ngân hàng Nhà nước) akan memantau 15 tanda yang mencurigakan, diringkas menjadi 5 kelompok:
1. Transaksi mencurigakan
- Memecah uang untuk menghindari pelaporan, rekening baru yang langsung setor-tarik cepat, atau rekening lama yang tiba-tiba melakukan transaksi besar.
- Menerima kerugian besar, biaya tinggi hanya demi pemindahan uang yang cepat.
2. Perputaran yang cermat:
- Banyak dompet mengumpulkan dana ke satu dompet, atau satu dompet menyebar dana ke banyak dompet.
- Menggunakan coin anonim, layanan pencampur coin (mixer). - Memindahkan dana ke negara dalam daftar hitam FATF.
3. Menyembunyikan identitas:
Menolak/menunda KYC, memakai dokumen palsu, VPN/fake IP, banyak akun dengan IP/perangkat yang sama, atau terus-menerus mengganti informasi.
4. Terkait dunia bawah tanah:
- Transaksi dengan dompet yang pernah terhubung dengan darkweb, penipuan, pemerasan, perjudian.
- Dana dari ICO penipuan, skema berantai, atau bursa yang tidak memiliki izin.
5. Meminjam nama orang lain:
Orang yang namanya tercantum memiliki pemahaman yang sangat terbatas tentang crypto, tetapi melakukan transaksi besar, atau selalu mengikuti arahan orang lain.
Apa yang harus dilakukan bursa dan pengguna?
- Bursa harus meningkatkan pengawasan (IP, cross-chain, riwayat dompet…) dan meminta KYC yang lebih ketat.
- Pengguna perlu transparan soal sumber dana dan siap menyediakan informasi tambahan.
Aturan ini bertujuan untuk membersihkan pasar, melindungi investor, serta memenuhi standar internasional (FATF). Pasar crypto akan menjadi lebih transparan dan profesional.
AE bagaimana pendapatmu tentang aturan baru ini?
$ADA $SAND
DPR vừa mengesahkan Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (amandemen), yang memasukkan layanan aset berbasis kode ke dalam kelompok yang wajib dilaporkan dan diawasi secara ketat. Undang-undang ini berlaku mulai 01/12/2026.
Bukan hanya transaksi besar yang jadi sorotan; memecah nominal uang atau menggunakan dompet anonim juga bisa mendapat “peringatan”. Bank Negara (Ngân hàng Nhà nước) akan memantau 15 tanda yang mencurigakan, diringkas menjadi 5 kelompok:
1. Transaksi mencurigakan
- Memecah uang untuk menghindari pelaporan, rekening baru yang langsung setor-tarik cepat, atau rekening lama yang tiba-tiba melakukan transaksi besar.
- Menerima kerugian besar, biaya tinggi hanya demi pemindahan uang yang cepat.
2. Perputaran yang cermat:
- Banyak dompet mengumpulkan dana ke satu dompet, atau satu dompet menyebar dana ke banyak dompet.
- Menggunakan coin anonim, layanan pencampur coin (mixer). - Memindahkan dana ke negara dalam daftar hitam FATF.
3. Menyembunyikan identitas:
Menolak/menunda KYC, memakai dokumen palsu, VPN/fake IP, banyak akun dengan IP/perangkat yang sama, atau terus-menerus mengganti informasi.
4. Terkait dunia bawah tanah:
- Transaksi dengan dompet yang pernah terhubung dengan darkweb, penipuan, pemerasan, perjudian.
- Dana dari ICO penipuan, skema berantai, atau bursa yang tidak memiliki izin.
5. Meminjam nama orang lain:
Orang yang namanya tercantum memiliki pemahaman yang sangat terbatas tentang crypto, tetapi melakukan transaksi besar, atau selalu mengikuti arahan orang lain.
Apa yang harus dilakukan bursa dan pengguna?
- Bursa harus meningkatkan pengawasan (IP, cross-chain, riwayat dompet…) dan meminta KYC yang lebih ketat.
- Pengguna perlu transparan soal sumber dana dan siap menyediakan informasi tambahan.
Aturan ini bertujuan untuk membersihkan pasar, melindungi investor, serta memenuhi standar internasional (FATF). Pasar crypto akan menjadi lebih transparan dan profesional.
AE bagaimana pendapatmu tentang aturan baru ini?
$ADA $SAND
