Regulator keuangan Australia baru saja mengirim pesan kepada setiap proyek kripto yang mencurigakan di luar sana.

Pengadilan Federal memerintahkan BPS Financial untuk membayar $14 juta AUD (sekitar $9,3 juta USD) sebagai penalti karena menjalankan operasi kripto tanpa lisensi dan berbohong kepada investor tentang hampir semuanya.

Apa Itu Qoin?

BPS Financial mempromosikan sesuatu yang disebut "Qoin Wallet," sebuah fasilitas pembayaran non-tunai yang terikat pada token Qoin mereka. Mereka memasarkan ini sebagai produk yang sah dan teratur yang dapat dengan mudah ditukarkan dengan fiat atau kripto lainnya dan digunakan di ribuan pedagang.

Terdengar bagus di atas kertas.

Masalahnya? Hampir tidak ada yang benar.

Kebohongan

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) menemukan bahwa BPS membuat beberapa klaim yang salah dan menyesatkan:

Mereka mengatakan Qoin telah secara resmi disetujui dan terdaftar. Itu tidak benar.

Mereka mengatakan Anda bisa dengan mudah menukar Qoin dengan dolar Australia atau crypto lainnya melalui bursa independen. Anda tidak bisa. Satu-satunya bursa yang menerima Qoin sebelum November 2021 adalah BTX Exchange, yang bahkan tidak independen dari BPS.

Mereka mengatakan Qoin diterima secara luas oleh pedagang. Pada kenyataannya, jumlah pedagang menurun.

Sementara itu, lebih dari 79.000 individu dan entitas telah diberikan Qoin Wallet. BPS mengumpulkan lebih dari $40 juta dari penjualan token Qoin.

Rincian Hukuman

Denda $14 juta mencakup:

$2 juta untuk beroperasi tanpa Lisensi Layanan Keuangan Australia selama hampir 3 tahun.

$12 juta untuk perilaku menyesatkan dan menipu.

Tetapi pengadilan tidak berhenti di situ.

BPS sekarang dilarang beroperasi dalam bisnis layanan keuangan tanpa lisensi selama 10 tahun ke depan. Mereka juga harus menerbitkan pemberitahuan publik yang mengakui pelanggaran mereka di aplikasi dan situs web Qoin Wallet. Dan mereka menanggung sebagian besar biaya hukum ASIC.

Peringatan ASIC kepada Industri

Ketua ASIC Joe Longo tidak menahan diri.

"Ukuran dari hukuman ini menekankan keseriusan pelanggaran BPS Financial dan dimaksudkan untuk mengirimkan pesan pencegahan yang kuat kepada industri aset digital."

Dia menambahkan bahwa penyedia crypto harus memiliki lisensi yang tepat dan investor harus dapat membuat keputusan berdasarkan informasi yang jelas dan benar, terutama mengingat betapa volatil dan kompleksnya produk-produk ini.

Mengapa Ini Penting

Kasus ini memerlukan waktu bertahun-tahun untuk diselesaikan. ASIC pertama kali mengajukan tuntutan kembali pada bulan Oktober 2022. Pengadilan Federal memutuskan melawan BPS pada bulan Mei 2024, dan setelah banding, hukuman akhir dijatuhkan minggu ini.

Ini menunjukkan bahwa regulator bersedia untuk bermain dalam jangka panjang. Dan di Australia, beroperasi tanpa lisensi sambil membuat janji palsu akan merugikan Anda.

Untuk investor ritel, ini adalah pengingat: selalu verifikasi. Jika sebuah proyek mengklaim "diatur" atau "disetujui," periksa sendiri. Kampanye pemasaran yang mencolok tidak berarti apa-apa jika tidak ada lisensi yang mendukungnya.

Apa pendapat Anda tentang bagaimana regulator menangani penipuan crypto? Tulis pendapat Anda di bawah.