SEC baru saja menuntut sebuah kasus yang sangat khas: penipuan investasi “lingkaran kenalan”. Lebih dari 87 investor menjadi korban, dengan nilai kerugian sekitar 47 juta dolar AS; para korban sebagian besar berasal dari komunitas Yahudi ortodoks yang sama. SEC menuduh bahwa lebih dari 11 juta dolar AS dari dana tersebut dialihkan untuk kepentingan pribadi, yang pada akhirnya menyebabkan kerugian investasi lebih dari 25 juta dolar AS.

──── ✦ ────

Hal paling patut diwaspadai dari kasus ini sebenarnya adalah bahwa kepercayaan menggantikan uji tuntas. Jika orang asing menyuruh Anda menginvestasikan puluhan juta dolar, kemungkinan besar Anda akan memeriksa perusahaan, memeriksa aset, dan menelusuri arus dana; tetapi jika yang mengajak adalah teman, tetangga, atau orang dari lingkaran yang sama, kewaspadaan banyak orang secara alami akan turun.

──── ✦ ────

Hal paling mengerikan dari penipuan berbasis hubungan kekerabatan ada di sini: “dia orang kita sendiri” sering kali lebih meyakinkan daripada janji apa pun tentang keuntungan. Ke depan, saat bertemu dengan tawaran investasi dari kenalan, cobalah bertanya pada diri sendiri: jika nama orang yang memperkenalkannya dihilangkan, apakah saya masih berani berinvestasi pada proyek ini?
Saat ini perkara masih berada pada tahap tuduhan dari SEC; hasil akhirnya bergantung pada penetapan pengadilan. #大漠茶馆