Bank sentral Brasil telah memperkenalkan aturan yang mewajibkan penyedia layanan kripto yang tercakup untuk menunda beberapa transfer selama 24 jam sebagai langkah pencegahan terhadap penipuan.

Bank Sentral Brasil (BCB) menerbitkan Resolusi 584 pada Jumat lalu, mengubah aturan pencegahan penipuan yang sudah ada untuk layanan pembayaran agar turut mencakup layanan aset virtual. Aturan tersebut mewajibkan transfer yang memenuhi syarat ditahan sementara institusi melakukan penilaian risiko.

Bagaimana Penahanan 24 Jam Brasil Bekerja

Ketentuan ini berlaku untuk transfer yang melebihi $10.000, baik dalam satu transaksi maupun akumulasi transaksi pelanggan pada hari yang sama. Ketentuan ini mencakup transfer ke entitas asing yang beroperasi di pasar aset virtual serta ke dompet self-custody.

Resolusi tersebut menjelaskan bahwa penahanan merupakan langkah pencegahan yang semata-mata ditujukan untuk memungkinkan lembaga menilai risiko transaksi. Hal ini tidak mengakibatkan aset menjadi tidak tersedia secara permanen, dan lembaga harus memberi tahu pelanggan yang terdampak mengenai penahanan serta periode 24 jamnya.

Setelah menyelesaikan penilaian risiko, lembaga harus segera melepaskan transfer setelah periode 24 jam berakhir atau menolak transaksi tersebut. Mereka juga dapat melepaskan dana sebelum tenggat waktu apabila membuat dan mendokumentasikan keputusan yang didasarkan pada kriteria manajemen risiko yang ditentukan.

Aturan tersebut secara tegas menerapkan persyaratan penahanan pada layanan aset virtual yang tercakup oleh hukum Brasil, termasuk aset virtual yang dirujuk ke mata uang fiat, seperti stablecoin.

Ikuti kami di X untuk mendapatkan berita terbaru saat peristiwa terjadi

Kontrol Penipuan Tambahan

Resolusi ini juga mewajibkan lembaga yang tercakup untuk menyimpan catatan harian mengenai penipuan dan upaya penipuan yang melibatkan layanan pembayaran dan aset virtual, termasuk langkah-langkah korektif yang diadopsi.

Aturan mulai berlaku pada 1 Januari 2027. BCB dapat mewajibkan lembaga untuk mematuhi periode yang lebih lama dari 24 jam, memperpanjang prosedur untuk transaksi di bawah ambang batas $10.000, serta membatasi kemampuan lembaga untuk melepaskan transfer lebih awal ketika BCB mengidentifikasi ketidakpatuhan terhadap resolusi tersebut.

Berlangganan kanal YouTube kami untuk menyaksikan para pemimpin dan jurnalis memberikan wawasan ahli