Poin-poin utama yang perlu diingat

• Pada tahun 2025, dari total kerugian potensial sebesar 6,69 miliar dolar AS akibat penipuan dan kecurangan yang berhasil dicegah oleh Binance — termasuk yang disebabkan oleh pencurian akun dan penipuan transfer bank — sebesar 3,9 miliar dolar AS berasal dari upaya penipuan.

• Selain berhasil mengembalikan lebih dari 12,8 juta dolar AS aset yang dicuri, kami juga telah menetralisir penipuan canggih sambil memungkinkan pengguna melindungi uang mereka melalui teknologi mutakhir, dukungan empatik, dan pelatihan pengguna.

• Keamanan adalah misi bersama: dengan menggabungkan inovasi terus-menerus dan kewaspadaan komunitas, Binance berkontribusi untuk membangun kepercayaan, ketahanan, dan partisipasi yang lebih aman dalam cryptocurrency untuk semua.

Pada tahun 2025, ketika industri cryptocurrency telah mempercepat langkahnya menuju adopsi publik, ancaman dan risiko terkait keamanan juga telah berkembang. Didorong oleh efektivitas AI dan teknik eksploitasi yang semakin canggih, ancaman ini membuat pertahanan yang statis atau reaktif menjadi tidak memadai. Tantangan bagi Binance, sebagai platform terkemuka di industri, bukan lagi sekadar mencegah kejahatan dengan pendekatan klasik, tetapi untuk merespons dengan kemampuan keamanan yang berkembang secepat ancaman. Untuk memenuhi tuntutan lingkungan yang dinamis, kami telah merancang kerangka manajemen risiko yang terus berkembang, didorong oleh AI, analitik lanjutan, dan intelijen operasional. Dengan melanjutkan inovasi berdasarkan ini, kami berharap pengguna kami dapat berpartisipasi dalam masa depan keuangan dengan percaya diri dan tenang.

Tidak ada solusi ajaib untuk melawan penipuan. Alih-alih mengandalkan satu mekanisme keamanan, kami telah membangun ekosistem perlindungan yang komprehensif — mencakup deteksi proaktif, intervensi cepat seperti pemblokiran aktivitas mencurigakan, dan pelatihan berkelanjutan bagi pengguna. Meskipun banyak sistem berfungsi di latar belakang, strategi kami didasarkan pada dua pilar: memperkuat basis operasional kami dan mengintegrasikan teknologi generasi baru. Berikut adalah bagaimana kami menjawab prioritas tersebut pada tahun 2025.

Hasil usaha anti-penipuan dan pemulihan Binance pada tahun 2025

Pada tahun 2025, kami telah memulihkan lebih dari 12,8 juta $ untuk pengguna kami, meningkat hampir 41% dibandingkan tahun sebelumnya. Sistem deteksi kami yang ditingkatkan telah mencegah lebih dari 3,9 miliar $ kerugian potensial terkait penipuan. Angka ini mencerminkan kasus di mana tim Risiko kami telah mengidentifikasi aktivitas berisiko tinggi dan baik menghentikan transaksi mencurigakan, atau mengeluarkan peringatan kepada pengguna. Selama tahun ini, kami telah memblacklist lebih dari 36.000 alamat jahat dan mengirimkan lebih dari 9.600 peringatan pop-up harian untuk memberi tahu pengguna secara real-time. Setiap bulan, kami berhasil memulihkan dana untuk lebih dari 4.000 pengguna, yang berarti lebih dari 48.000 pemulihan pada tahun 2025.

Pada tahun 2025, penipuan dengan 'frase rahasia yang dibagikan' meningkat pesat, dengan penipu berpura-pura menjadi agen Binance untuk mendorong pengguna mentransfer dana mereka ke dompet yang mereka kontrol, menggunakan frase rahasia palsu untuk membangun kepercayaan. Pada puncaknya di bulan Januari, lebih dari 600 kasus dilaporkan dalam sebulan, tetapi langkah-langkah anti-risiko dan pelatihan pengguna yang diterapkan setelahnya telah berhasil mengurangi angka ini menjadi kurang dari 170 kasus bulanan pada bulan November.

Dengan asumsi bahwa percakapan empatik dapat menghentikan kepanikan dan mencegah penipuan dengan lebih efektif daripada pesan tertulis, kami telah mengalokasikan lebih banyak sumber daya untuk dukungan manusia bagi pengguna yang berisiko, yang menghasilkan peningkatan 20% dalam panggilan suara terintegrasi dalam aplikasi dalam setahun, dengan lebih dari 36.000 panggilan kepada calon korban pada tahun 2025.

Selain itu, kami telah memperkuat perlindungan bagi kelompok rentan, termasuk orang tua, dengan mengirimkan lebih dari 110.000 peringatan yang dipersonalisasi berisiko tinggi selama tahun 2025, untuk membantu mereka mengidentifikasi penipuan sebelum dana meninggalkan akun mereka.

Empat pilar inisiatif anti-penipuan

Tahun lalu, kami meluncurkan inisiatif pengembalian dana anti-penipuan kami, yang dibangun di atas empat pilar untuk mengatur langkah-langkah perlindungan pengguna kami. Namun, karena taktik penipuan terus berkembang, strategi kami juga harus beradaptasi.

Berikut adalah gambaran kemajuan dan inisiatif utama yang telah dilakukan di sekitar empat pilar ini pada tahun 2025.

Perlindungan proaktif

Cara terbaik untuk melawan penipuan adalah dengan mencegah kerugian sebelum terjadi. Pada tahun 2025, kami telah memperkuat jaringan intelijen global kami dan memperluas kemampuan pelacakan ancaman untuk mengidentifikasi dan memblacklist alamat jahat.

Di luar pertahanan latar belakang, kami telah menekankan perlindungan pengguna secara real-time dengan menawarkan intervensi risiko yang dipersonalisasi untuk kelompok yang paling rentan, dan memberikan peringatan yang sesuai pada saat transfer untuk membantu pengguna mengidentifikasi bahaya pada saat yang krusial.

Jaring pengaman 24 jam

Meskipun ada pengaman, beberapa pengguna mungkin masih melakukan transfer berisiko. Untuk perlindungan mereka, kami menjaga 'jaring pengaman' 24 jam yang memungkinkan kami membekukan dana yang dikirim ke akun yang dilaporkan — menciptakan jendela berharga untuk penyelidikan dan pemulihan. Pada tahun 2025, kami telah memperkuat dukungan manusia kami pada kasus berisiko tinggi. Didukung oleh langkah-langkah kontrol anti-penipuan kami, tim kami dapat mengidentifikasi, memberikan peringatan, dan mencegah pengguna yang rentan untuk mengirim uang kepada penipu.

9 tingkat langkah-langkah kontrol anti-penipuan Binance

Pemulihan cepat

Sistem pemulihan cepat kami menggabungkan deklarasi pengguna yang disederhanakan dan analisis instan yang didorong oleh AI, yang memungkinkan pembekuan akun mencurigakan dalam beberapa detik. Meskipun kami melakukan pemeriksaan manual yang mendalam dan secara proaktif memantau aliran dana, tanggung jawab utama untuk pelacakan dan pemulihan sering kali terletak pada otoritas. Selain itu, penipu biasanya segera memindahkan dana yang dicuri ke blockchain, yang menyulitkan pemulihan penuh. Meskipun demikian, kami terus mendampingi korban yang terverifikasi setiap saat, memfasilitasi pengembalian dana segera setelah dana tersebut masih dapat diakses bagi kami.

Dukungan untuk korban yang diam

Banyak korban penipuan tetap diam, karena malu atau karena mereka berpikir bahwa pemulihan tidak mungkin. Kami mengisi kekosongan ini dengan bantuan proaktif yang mengidentifikasi pengguna yang tanpa sadar telah mengirimkan dana ke akun penipuan yang dibekukan. Dengan membimbing para korban potensial ini sepanjang proses pemulihan, kami memastikan bahwa setiap orang diperlakukan dengan adil dan penuh perhatian. Tujuan kami adalah mengubah penderitaan yang diam menjadi pendampingan dan pemulihan yang nyata.

Pada tahun 2025, menghadapi penipuan, pengguna menemukan dukungan vital melalui inisiatif pemulihan Binance. Dari pembekuan cepat dompet penipuan hingga pendampingan dalam pelaporan, intervensi ini mengubah kerugian potensial menjadi kelegaan. Temukan kesaksian mereka untuk melihat bagaimana strategi kami telah membantu pengguna nyata: seorang remaja yang menjadi korban toko online palsu; seorang pengguna terverifikasi yang kehilangan dananya akibat peretasan akun penjual yang tepercaya; seorang trader pemula yang terjebak oleh 'mentor trading' palsu.

Langkah pertama menuju pemulihan: pelacakan dana yang dicuri

Untuk berharap memulihkan dana para korban, pelacakan sangat penting. Aset yang dicuri sering kali melalui alamat eksternal di blockchain atau platform pertukaran terpusat lainnya sebelum kembali ke akun Binance.

Metode kami bergantung pada analisis riwayat transaksi untuk menghubungkan transfer awal dari korban dengan perjalanan selanjutnya dari dana. Visibilitas ini memungkinkan kami untuk membekukan akun mencurigakan, melacak aliran, dan, sesegera mungkin, memfasilitasi pengembalian dana korban oleh penipu.

Pertahanan cerdas: peran AI dan pembelajaran mesin

Integrasi pembelajaran mesin dan kecerdasan buatan oleh Binance mewakili perubahan mendasar dalam perjuangan melawan penipuan. Para penyerang menggunakan AI untuk memperkuat dan mempercepat penipuan, menjadikan aturan manual usang. Sebagai respons, para strategis anti-penipuan kami telah mengadopsi pendekatan berbasis AI, menggunakan model canggih untuk mendukung kerangka risiko yang lebih cepat, cerdas, dan terus berkembang, seperti yang ditunjukkan oleh contoh-contoh di bawah ini.

• Pabrik Strategi Risiko: Asisten AI kami yang dirancang khusus mengurangi waktu antara deteksi ancaman baru dan penerapan perlindungan. Ia secara otomatis mengidentifikasi pola yang efektif dan menghasilkan aturan, serta pengujian, dari kasus baru yang terkait dengan ancaman, sehingga mengurangi waktu respons.

• Deteksi bukti pembayaran palsu: Beberapa penipu mencoba menipu penjual dengan mengirimkan gambar palsu sebagai bukti pembayaran (POP) untuk membuat mereka percaya bahwa transfer telah terjadi. Untuk mengatasi ini, Binance telah menerapkan rantai pemrosesan yang berbasis pada visi komputer yang terfokus pada deteksi gambar POP yang curang, memungkinkan pemblokiran cepat transaksi mencurigakan dan melindungi pengguna sebelum transfer dana.

• AI multimodal untuk pemrosesan laporan penipuan: Untuk lebih meningkatkan deteksi, Binance telah menerapkan model AI multimodal yang menggabungkan beberapa jenis data, termasuk log perilaku transaksi dan laporan pengguna. Dengan mengagregasi data terstruktur dan tidak terstruktur, model ini dapat menemukan pola yang sebelumnya tidak terlihat. Pendekatan ini secara signifikan mengurangi waktu pemrosesan laporan, menawarkan respons yang lebih cepat, mengurangi kerugian, dan meningkatkan pengalaman di seluruh platform.

Keamanan, sebuah kemitraan

Yang terpenting, keamanan adalah sebuah kemitraan. Sementara AI dan penyelidik kami bekerja di belakang layar, Anda tetap mengendalikan aset Anda. Lindungi diri Anda dengan mengadopsi kebiasaan kunci ini:

1. Anggaplah peringatan sebagai pemberhentian dan bukan sekadar saran: Ketika peringatan risiko Binance muncul saat penarikan, itu adalah peringatan yang dikeluarkan oleh mesin risiko kami yang mendeteksi ancaman yang mungkin. Jangan klik secara otomatis. Luangkan waktu untuk membaca detailnya dan mempertimbangkan kembali transaksi tersebut. Jeda singkat ini dapat membuat perbedaan antara keamanan dan risiko penipuan.

2. Keluar dari keheningan: Laporkan setiap aktivitas mencurigakan. Setiap laporan membantu melatih AI dan memperkuat perlindungan untuk jutaan pengguna. Jika Anda mencurigai adanya penipuan, bertindaklah segera. Laporkan dengan cepat dan sederhana melalui halaman pelaporan sendiri. Jika tidak, ikuti juga langkah-langkah yang ditunjukkan di sini.

3. Lindungi akun Anda dengan Binance Verify dan kode anti-phishing: Kewaspadaan Anda tetap menjadi garis pertahanan pertama. Binance menawarkan alat untuk memverifikasi komunikasi dan mendeteksi penipu:

• Binance Verify: Verifikasi secara instan apakah sebuah domain, alamat email, nomor telepon, atau ID Telegram terafiliasi secara resmi dengan Binance.

• Kode anti-phishing: Atur kode unik yang akan ditampilkan di setiap email dan SMS autentik dari Binance, untuk menghindari penyalahgunaan pesan.

Kesimpulan

Pada tahun 2025, sebagian besar kerugian yang disebabkan oleh penipuan bergantung pada kecepatan, tekanan, dan disinformasi saat mentransfer dana oleh pengguna. Kami menjawab realitas ini dengan pertahanan bertingkat dan operasional waktu nyata: deteksi yang lebih awal, peringatan yang lebih terarah, prosedur pembekuan dan pemulihan yang dipercepat, serta pendampingan yang membantu pengguna untuk memperlambat sebelum kesalahan menjadi tidak dapat diperbaiki. Seiring cryptocurrency mendapatkan adopsi, keamanan harus berkembang bersamanya, yang memerlukan pembangunan sistem yang mengurangi risiko tanpa mengganggu pengguna yang sah. Kami akan terus memperkuat kontrol dan pelatihan untuk partisipasi yang aman, dan mengundang pengguna kami untuk menganggap serius peringatan, memverifikasi saluran, dan segera melaporkan aktivitas mencurigakan untuk meningkatkan perlindungan bagi semua.