Jaksa AS sedang menyelidiki transaksi Signature Bank dengan klien kripto ketika regulator tiba-tiba menutup lembaga tersebut pada 12 Maret. Regulator mengatakan bahwa membiarkan bank tetap buka akan menimbulkan ancaman terhadap stabilitas seluruh sistem keuangan.
Para investigator Departemen Kehakiman di Washington dan Manhattan sedang menyelidiki apakah Bank Signature telah mengambil tindakan pencegahan yang cukup untuk menghentikan kemungkinan terjadinya pencucian uang pada klien, seperti menyaring pelamar akun dan memeriksa aktivitas yang mencurigakan.
Jaksa AS sedang melakukan penyelidikan kriminal terhadap pekerjaan Signature Bank dengan klien kripto sebelum regulator menyita pemberi pinjaman tersebut https://t.co/xTU6OrZ3jt
— Bloomberg Markets (@markets) 15 Maret 2023
Dua orang yang meminta untuk tetap anonim secara pribadi mengklaim bahwa SEC AS juga sedang menyelidiki situasi tersebut.
Pejabat Departemen Kehakiman, Kantor Kejaksaan AS di Manhattan, dan SEC menolak berkomentar. Kepala SEC menyatakan mereka akan menyelidiki dan melakukan proses penegakan hukum jika mereka menemukan pelanggaran undang-undang sekuritas federal.
Bank dan stafnya belum dituduh melakukan kesalahan dan tidak dapat menghadapi tindakan apa pun selama penyelidikan. Para regulator mengatakan mereka kehilangan kepercayaan pada bank karena gagal memberikan data yang andal dan konsisten.
Pengawas keuangan dan perwakilan Departemen Kehakiman telah berulang kali memperingatkan bisnis yang menangani mata uang kripto atau uang tunai terkait agar berhati-hati dalam mengidentifikasi pelanggan dan memastikan aliran uang dilakukan untuk tujuan yang sah. Bank wajib melaporkan setiap transaksi yang mencurigakan kepada otoritas federal.
Regulator meningkatkan tekanan pada bank
Kegagalan Signature terjadi setelah kekurangan yang dialami Silicon Valley Bank oleh SVB Financial Group dan Silvergate Capital Corp., yang keduanya melayani industri mata uang kripto.
Untuk mengurangi potensi risiko pada sistem keuangan, regulator telah menekan bank dan perusahaan teregulasi lainnya untuk mengurangi eksposur mereka terhadap mata uang digital dan aset lainnya.
Menurut Bloomberg, Departemen Kehakiman menyelidiki interaksi Silvergate dengan bursa saham FTX milik Sam Bankman yang sekarang sudah tutup, Fried, dan Alameda Research. SEC dan jaksa federal juga sedang menyelidiki kebangkrutan Silicon Valley Bank, termasuk kemungkinan pelanggaran peraturan perdagangan oleh penjualan saham para eksekutif.
