Sejak Februari tahun ini, media barat seperti Fortune, (Wall Street Journal), dan (New York Times) melaporkan bahwa penyelidik internal Binance menemukan lebih dari 1 miliar dolar AS mengalir ke entitas terkait Iran, dan kemudian dipecat.

Binance membantah pemecatan karyawan karena laporan kepatuhan, mengklaim bahwa pengunduran diri disebabkan oleh pelanggaran peraturan perlindungan data internal, dan telah mengajukan gugatan pencemaran nama baik terhadap (Wall Street Journal) pada 11 Maret, meminta penarikan laporan terkait.

Pada bulan yang sama, Binance memenangkan dua gugatan perdata berdasarkan undang-undang anti-terorisme AS—Pengadilan Distrik Selatan New York dan Pengadilan Federal Alabama masing-masing menolak semua tuduhan penggugat, tetapi kedua kasus ini merupakan klaim perdata oleh keluarga korban, yang berada dalam kategori hukum yang berbeda dari perselisihan kepatuhan sanksi yang dibahas dalam artikel ini.

Artikel ini ditulis oleh Leo Schwartz untuk Fortune, yang pertama kali mengungkap rincian spesifik tentang dua akun VIP China: akun atas nama seorang pria berusia 79 tahun yang mentransfer 439 juta dolar, dan dua akun yang diduga berbagi perangkat yang sama.

Posisi Binance adalah: akun platform tidak melakukan transaksi langsung dengan entitas yang dikenakan sanksi, aktivitas mencurigakan adalah yang ditemukan dan dilaporkan oleh Binance kepada lembaga penegak hukum, dan akun yang terlibat telah ditutup. Saat ini, Departemen Kehakiman AS sedang menyelidiki apakah Iran menggunakan Binance untuk menghindari sanksi, tetapi belum jelas apakah Binance sendiri adalah subjek penyelidikan.

Berikut adalah terjemahan lengkap dari Fortune:

Pada awal 2025, rezim Iran yang terjerat masalah semakin bergantung pada cryptocurrency untuk menghindari sanksi ekonomi. Selama periode ini, sebuah akun VIP yang terdaftar atas nama seorang penduduk China berusia 79 tahun di platform Binance, melalui serangkaian transfer, mentransfer token digital senilai 439 juta dolar dari bursa ke dompet eksternal. Dompet tersebut kemudian mentransfer sebagian besar dana ke dompet lain — penyelidik internal Binance kemudian menentukan bahwa dompet tersebut terkait dengan entitas yang dikenakan sanksi Iran, termasuk Pengawal Revolusi Islam.

Penyelidik mencatat dalam dokumen yang ditinjau oleh Fortune bahwa seorang pria tua yang mentransfer ratusan juta dolar sangat mencurigakan. Yang lebih mengkhawatirkan adalah bahwa transaksi tersebut melibatkan transfer stablecoin Tether di blockchain Tron — ini adalah cara pembayaran yang disukai oleh penjahat siber dan pencuci uang.

Namun, yang mengejutkan, transfer ini tidak memicu peringatan segera di Binance. Bahkan, Binance sudah mencapai kesepakatan pengakuan bersalah senilai 4,3 miliar dolar dengan pemerintah AS pada akhir tahun 2023, berjanji untuk menerapkan serangkaian prosedur kepatuhan yang ketat.

Amanda Wick, kepala divisi Amerika dari perusahaan perangkat lunak kepatuhan kripto VerifyVASP dan mantan jaksa federal, mengatakan setelah mengetahui rincian transaksi ini dari Fortune: "Ini bukan hanya sinyal peringatan merah, ini adalah peristiwa pemicu yang perlu dilaporkan segera."

Detail akun VIP ini sebelumnya tidak pernah dipublikasikan, dan waktu kemunculannya sangat sensitif bagi Binance. Pada bulan Februari tahun ini, serangkaian laporan media mengungkap bahwa Binance memecat penyelidik internal yang pernah melapor kepada eksekutif — orang-orang ini menemukan lebih dari 1 miliar dolar dana mengalir melalui platform tersebut ke dompet yang terkait dengan Iran, dan salah satu mitra bisnis dekat Binance — sebuah entitas Hong Kong yang bertanggung jawab mengatur konversi kripto menjadi fiat — juga terlibat dalam transfer ini.

Laporan tersebut telah memicu penyelidikan oleh Senat AS. Binance menanggapi bahwa pemecatan penyelidik tidak ada hubungannya dengan penemuan transfer Iran, dan perusahaan selalu mematuhi komitmen kepatuhan tahun 2023. Namun, rincian baru yang melibatkan akun China dan akun Iran ini kembali menimbulkan keraguan tentang efektivitas program kepatuhan tersebut.

Binance tidak membantah cara penyelidik melacak aliran dana tersebut. Bursa tersebut membela transaksi yang melanggar di platform dan menyatakan bahwa program kepatuhannya beroperasi seperti biasa. Namun, pada saat yang sama, menurut laporan Wall Street Journal, Departemen Kehakiman sedang menyelidiki apakah Iran menggunakan Binance untuk menghindari sanksi. Juru bicara Binance menyatakan bahwa bursa tersebut tidak mengetahui adanya penyelidikan. Juru bicara Departemen Kehakiman menolak untuk berkomentar.

Noah Perlman, Chief Compliance Officer Binance, dalam pernyataan yang diberikan kepada Fortune mengatakan: "Proyek kepatuhan Binance terus meningkat dan berevolusi, dengan tujuan untuk memperkuat dan mencegah terulangnya masalah. "

Jaringan terkait China

Seperti lembaga keuangan tradisional, bursa kripto juga memiliki prosedur kepatuhan khusus untuk memverifikasi identitas pengguna dan menyaring aktivitas ilegal. Binance dalam sebuah blog pada bulan Februari tahun ini menyatakan bahwa proyek kepatuhannya memiliki hampir 600 karyawan penuh waktu, "yang terdepan di industri."

Sebagai bagian dari prosedur ini, Binance meminta pria China berusia 79 tahun tersebut untuk mengunggah dokumen identitas untuk membuka akun VIP. (Juru bicara Binance menyatakan bahwa status VIP diberikan secara otomatis berdasarkan jumlah aset yang dimiliki dan volume transaksi.) Melalui dokumen identitas ini, penyelidik internal bursa akhirnya mengidentifikasi bahwa ia secara tidak langsung mentransfer sekitar 400 juta dolar ke sekelompok dompet terkait Iran yang sebelumnya tidak teridentifikasi — yang disebut penyelidik sebagai "Entitas A". Mantan jaksa Wick menyatakan bahwa jenis aktivitas ini seharusnya ditandai secara otomatis oleh sistem.

"Jika hampir lima ratus juta dolar ditransfer dari akun pelanggan ke satu dompet non-kustodian dan kemudian cepat mengalir ke dompet yang terkait dengan yurisdiksi yang dikenakan sanksi… ini adalah jenis aktivitas yang seharusnya ditangkap oleh tim kepatuhan," katanya.

Namun, Binance membiarkan akun VIP tersebut melakukan perdagangan bebas selama beberapa bulan. Transaksi yang dimulai pada Januari 2025 baru ditandai oleh departemen kepatuhan setelah lembaga penegak hukum Seychelles mengajukan permintaan kepada Binance terkait "kasus pendanaan terorisme yang serius" pada 11 Agustus tahun itu. Juru bicara Binance mengatakan kepada Fortune bahwa akun VIP berusia 79 tahun tersebut dibekukan pada September 2025 dan diproses untuk ditutup pada Januari 2026.

Para ahli kepatuhan lainnya terkejut dengan ketidakmampuan Binance untuk menangani akun tersebut dengan lebih cepat. Robert Appleton, mitra di firma hukum Aolshan yang sebelumnya bertanggung jawab atas kasus sanksi Iran di Departemen Kehakiman, mengatakan kepada Fortune bahwa mengingat Binance memiliki catatan buruk dan pernah terjerat masalah hukum terkait penghindaran sanksi, dia mengira bursa tersebut akan lebih waspada terhadap segala bentuk aktivitas mencurigakan. "Kesepakatan yang dicapai dengan pemerintah mengubah segalanya, karena itu meningkatkan kewajiban mereka," katanya.

Sementara itu, transfer sebesar 439 juta dolar yang dilakukan atas nama pria tua China tersebut hanyalah sebagian dari aktivitas terkait Iran. Dokumen yang ditinjau oleh Fortune menunjukkan bahwa mantan karyawan Binance menemukan bahwa dompet terkait Iran yang dikenal sebagai "Entitas A" menerima total 1,7 miliar dolar melalui perusahaan dan individu yang memiliki akun Binance. "Entitas A" kemudian mentransfer sebagian dari dana tersebut ke bursa kriptocurrency terbesar di Iran, Nobitex, serta dompet digital yang terkait dengan organisasi teroris yang diakui oleh AS (seperti Pengawal Revolusi Islam dan Houthi). Juru bicara Binance menyatakan bahwa pada saat transaksi terjadi, dompet tersebut tidak ada dalam daftar sanksi lembaga penegak hukum global, sehingga tidak memicu peringatan.

Meskipun dompet yang dikendalikan oleh "Entitas A" dan entitas terkait sanksi tidak ada di platform Binance, para ahli kepatuhan kripto mengatakan kepada Fortune bahwa sifat dana yang mengalir keluar dari Binance seharusnya sudah membunyikan alarm.

Setelah menerima permintaan dari Seychelles, penyelidik Binance membuka penyelidikan dan kemudian mengklasifikasikan serangkaian aliran dana ini sebagai bagian dari "jaringan terkait China" — jaringan ini juga melibatkan seorang trader VIP lainnya. Klien VIP ini adalah seorang wanita China berusia 38 tahun yang antara November hingga Desember 2024, mentransfer hampir 200 juta dolar stablecoin Tether ke dompet perantara, yang kemudian dipindahkan ke "Entitas A". (Juru bicara Binance menyatakan bahwa istilah "jaringan terkait China" adalah "sebutan tidak resmi internal yang tidak akurat, dan mungkin telah berubah seiring waktu," dan menyatakan bahwa akun VIP tersebut telah ditutup pada Januari 2026.)

Lebih menarik lagi, dokumen yang ditinjau oleh Fortune menunjukkan bahwa kedua akun VIP kemungkinan besar diakses melalui perangkat yang sama di Binance — ini berarti orang yang sama, atau entitas pihak ketiga tertentu, mungkin mengendalikan kedua akun tersebut. Wick menyatakan: "Jika dua klien VIP yang secara nominal tidak terkait ditemukan mengakses akun dari perangkat yang sama, ini akan memicu keraguan serius tentang kepemilikan sebenarnya."

Bagaimanapun, penyelidik menemukan dari data blockchain bahwa kedua akun tersebut pernah menerima dana dari Blessed Trust. Blessed Trust adalah perusahaan yang berbasis di Hong Kong yang membantu perusahaan mengonversi dana kripto menjadi fiat, sekaligus menangani gaji, pajak, dan urusan administratif lainnya untuk Binance. Penyelidik akhirnya得出 kesimpulan: dari total 1,2 miliar dolar yang mengalir melalui Blessed Trust ke "Entitas A", sekitar setengahnya berasal dari dua trader VIP China ini.

Binance berusaha meredakan keterkaitan antara akun platform dan dompet terkait Iran, dalam sebuah blog baru-baru ini menyatakan bahwa ada beberapa perantara antara bursa dan dompet yang dikenakan sanksi. Blog tersebut juga mencatat bahwa sumber dana sebesar 1,1 miliar dolar adalah "sebuah penerbit stablecoin besar yang diatur". Penyelidik dalam kesimpulan penyelidikan menulis bahwa sebagian besar dana dari dua akun VIP China mungkin berasal dari stablecoin yang diterbitkan oleh Circle — Circle adalah perusahaan kripto yang terdaftar di AS. Juru bicara Circle mengatakan kepada Fortune: "Kami mengambil kewajiban regulasi dengan serius," dan menambahkan bahwa Circle telah mencabut Blessed Trust sebagai pelanggan pada tahun 2025.

Namun, dalam blog dan tanggapan terhadap Fortune dan media lainnya, Binance selalu tidak membahas rincian spesifik tentang dua akun VIP China tersebut. Selain itu, penyelidik juga menemukan bahwa kedua akun tersebut berbagi perangkat yang sama dengan Blessed Services (perusahaan lain yang terkait dengan Blessed Trust, yang terjebak dalam aliran dana menuju "Entitas A"). Bukti tersebut menunjukkan bahwa sekelompok orang yang sama mungkin mengoperasikan semua akun ini. Juru bicara Binance menolak untuk mengomentari rincian berbagi perangkat dan menyatakan bahwa Blessed Services tidak memiliki hubungan bisnis dengan bursa tersebut.

Alamat email yang terkait dengan Blessed Trust dan Blessed Services tidak menanggapi permintaan komentar dari Fortune.

"Jaringan terkait China" juga melibatkan satu tahap terakhir: sebuah perusahaan yang terdaftar di Hong Kong, Hexa Whale Trading Limited, yang beroperasi di platform Binance dan mentransfer sekitar 500 juta dolar ke "Entitas A". Ketika penyelidik Binance menemukan aktivitas Hexa Whale, anggota tim kepatuhan perusahaan lainnya telah lebih dulu menutup akun tersebut. (Wall Street Journal) dan (New York Times) sebelumnya telah melaporkan rincian terkait Hexa Whale dan Blessed Trust.

Usaha Fortune untuk menghubungi Hexa Whale dan dua pengguna VIP China tidak berhasil.

Penyelidik yang terlibat dalam laporan awal dipecat oleh Binance beberapa minggu setelah menyerahkan kesimpulan penyelidikan awal. Binance membantah bahwa karyawan tersebut dipecat karena mengangkat masalah kepatuhan, dan menyatakan dalam blog bahwa pemecatan sebagian karyawan adalah "keputusan yang dibuat setelah peninjauan internal menemukan pelanggaran terhadap perlindungan data perusahaan dan peraturan kerahasiaan." Bursa tersebut bersikeras bahwa perusahaan terus melanjutkan penyelidikan terkait dan telah menyelesaikan penutupan Blessed Trust pada Januari 2026.

Penyelidik menolak untuk berkomentar.

Petunjuk terkait Iran

Ada juga catatan transaksi independen yang lebih kecil, namun juga menarik perhatian para penyelidik. Transaksi ini dilakukan oleh dua orang yang diduga berkewarganegaraan Iran. Para ahli kepatuhan menyatakan bahwa kemampuan kedua orang ini untuk berhasil membuka akun di Binance dan menyelesaikan transfer saja sudah menimbulkan keraguan tentang ketatnya prosedur penyaringan perusahaan.

Akun pertama dibuka pada tahun 2021, pemegangnya adalah seorang pria berusia 44 tahun yang memiliki ID Dominika yang mencantumkan tempat kelahiran sebagai Iran, dan namanya muncul dalam laporan Dewan Keamanan PBB tahun 2020 — laporan tersebut berkaitan dengan jaringan penyelundupan emas dan uang tunai yang melayani Iran dan Korea Utara. Akun kedua juga dibuka pada tahun 2021, pemegangnya adalah seorang pria berusia 37 tahun yang ID Iraknya juga mencantumkan tempat kelahiran sebagai Iran. Saat penyelidik Binance menemukan kedua akun ini, akun-akun tersebut sudah dibatasi.

Transaksi terkait mencakup: dua akun masing-masing mentransfer sekitar 100 dolar TRX ke kelompok dompet terkait Iran pada tahun 2024 — TRX adalah satu-satunya mata uang yang digunakan untuk membayar biaya transaksi di blockchain Tron. Meskipun jumlah totalnya tidak signifikan, transfer TRX ini memiliki makna penting karena kemungkinan besar membayar biaya transfer kunci antara kelompok dompet "Entitas A". Situasi ini mirip dengan melacak catatan kartu kredit yang digunakan untuk membayar bahan bakar mobil: jika kartu yang sama terus digunakan untuk mengisi bahan bakar, itu tidak memberi tahu Anda siapa yang mengemudikan, tetapi dapat mengungkap siapa yang membayar untuk perjalanan tersebut.

Lex Fisun, co-founder dan CEO perusahaan analisis blockchain Global Ledger, mengatakan: "Kebanyakan orang hanya fokus pada transaksi besar, tetapi transaksi kecil juga penting. Di blockchain, Anda biasanya tidak dapat mengaitkan dompet dengan identitas nyata. Namun, ketika sebuah alamat berulang kali mengirim TRX ke dompet lain untuk membayar biaya transaksi, itu menunjukkan adanya hubungan antara keduanya."

Selain itu, Wick juga menunjukkan bahwa keterkaitan antara akun-akun ini dengan Iran seharusnya memicu pemeriksaan yang lebih segera. Bagaimanapun, Binance telah mengakui kesalahan atas transaksi serupa dan berjanji untuk menghilangkan perilaku semacam itu di platform.

"Ketika beberapa indikator risiko tinggi muncul secara bersamaan — terutama yang melibatkan yurisdiksi seperti Iran yang dikenakan sanksi ketat, atau individu yang muncul dalam laporan Dewan Keamanan PBB — program kepatuhan yang berfungsi normal seharusnya melaporkan secara real-time," katanya. "Pembatasan akun, penguatan due diligence, pelacakan blockchain, dan penilaian risiko sanksi seharusnya langsung diaktifkan saat masalah terjadi, bukan beberapa bulan kemudian. "

Juru bicara Binance menyatakan bahwa salah satu akun Iran telah sepenuhnya ditutup, sementara yang lain telah dibatasi dan sedang dalam proses penutupan. Bursa belum mengungkapkan apakah akun-akun tersebut sudah dibatasi pada saat transaksi terjadi.

Usaha Fortune untuk menghubungi dua individu yang terkait tidak berhasil.

Bagi lembaga keuangan mana pun, berinteraksi dengan entitas yang dikenakan sanksi adalah risiko besar, dan Binance telah membayar harga yang berat untuk itu. Pada tahun 2023, mereka mencapai kesepakatan pengakuan bersalah senilai 4,3 miliar dolar dengan pemerintah AS, karena gagal membangun program kepatuhan anti-pencucian uang dan sanksi yang efektif.

Berdasarkan kesepakatan pengakuan bersalah, co-founder Zhao Changpeng mengundurkan diri sebagai CEO dan menghabiskan empat bulan di penjara federal. Binance juga setuju untuk bekerja sama dengan pengawas untuk melaporkan operasi internal kepada Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan.

Namun, pemecatan penyelidik baru-baru ini serta potensi eksposur terhadap Iran telah menimbulkan kekhawatiran di kalangan anggota Kongres. Pada akhir Februari, Senator Richard Blumenthal (Demokrat, Connecticut) memulai penyelidikan awal mengenai masalah Binance dan mengirim surat kepada co-CEO Richard Teng, meminta informasi tentang kesimpulan penyelidikan yang dilakukan oleh penyelidik yang dipecat serta aktivitas terkait Iran lainnya.

Blumenthal juga secara khusus menyebutkan pengampunan Presiden Trump terhadap Zhao Changpeng pada bulan Oktober tahun ini — langkah ini memicu tuduhan konflik kepentingan karena hubungan yang semakin dekat antara Binance dan bisnis kripto keluarga Trump.

Juru bicara Gedung Putih mengatakan kepada Fortune: "Aset Presiden Trump dikelola oleh trust yang dikelola oleh anak-anaknya, tidak ada konflik kepentingan."

Namun, Blumenthal mengatakan kepada Fortune bahwa hubungan Binance dengan Gedung Putih membawa risiko etika yang terus-menerus: "Satu hal yang paling saya khawatirkan adalah hubungan antara Binance dan pemerintah, yang mungkin menghalangi atau mencegah pengawas kepatuhan untuk mengungkap dan melaporkan pelanggaran, dan dapat menghambat Departemen Kehakiman dalam penuntutan."