Poin Utama
Binance memiliki program kepatuhan terbaik di kelasnya yang terus tumbuh semakin kuat.
Proses kepatuhan kami sangat ketat: ketika ada informasi risiko yang kredibel, kami menyelidiki, mengurangi, menonaktifkan akun, dan melaporkan kepada otoritas yang tepat.
Pendekatan ini efektif: paparan terkait sanksi minimal (0,009% pada Juli 2025), yang turun dari 0,284% pada Januari 2024 – penurunan 96,8%.
Laporan terbaru tentang kepatuhan kelas atas kami, paling tidak, tidak akurat. Ini menyajikan akun yang terdistorsi dan campur aduk yang bergantung pada klaim palsu oleh mantan karyawan yang tidak puas. Pandangan yang tidak lengkap dan cacat ini mencerminkan kurangnya pemahaman tentang proses kontrol kepatuhan umum untuk pertukaran crypto.
Dalam kasus yang dijelaskan dalam laporan ini, Binance sepanjang waktu mengikuti prosedur terdepan di industri: kami bertindak proaktif, berkoordinasi dengan penegak hukum, dan melaporkan kepada otoritas lainnya.
Faktanya adalah: program kepatuhan Binance efektif dan berhasil di sini. Pernyataan yang sebaliknya jelas salah.
Dalam semua bentuk keuangan global, apakah itu perbankan tradisional, fintech, atau crypto, pelaku buruk menghadirkan risiko. Ukuran dari sebuah institusi yang bertanggung jawab bukanlah apakah risiko pernah menyentuh platform, tetapi apakah itu terdeteksi, diselidiki, dimitigasi, dan dilaporkan dengan tepat. Laporan terbaru mengabaikan kompleksitas operasional ini dan gagal melaporkan bagaimana kepatuhan yang efektif bekerja dalam praktik.
Faktanya adalah bahwa kerangka kepatuhan Binance kuat, dan telah tumbuh bahkan lebih kuat dalam beberapa tahun terakhir. Dalam dua tahun terakhir saja, kami telah:
Memperluas kontrol penyaringan sanksi dan pemantauan transaksi
Menginvestasikan ratusan juta dolar dalam infrastruktur kepatuhan
Membangun salah satu tim kepatuhan terbesar di industri aset digital
Meningkatkan independensi tata kelola dan pengawasan dewan
Reformasi ini bersifat struktural, dan data mencerminkan keberhasilan upaya ini.
Fondasi Kepatuhan Binance
Binance menginvestasikan ratusan juta dolar AS dalam program kepatuhannya, dan sebagian besar dari sumber daya ini didedikasikan untuk mempertahankan tim kepatuhan kelas dunia. Hingga awal 2026, kami memiliki:
593 karyawan penuh waktu dalam unit bisnis Kepatuhan, dan
978 karyawan dan kontraktor dalam peran terkait kepatuhan di tim layanan pelanggan, teknologi, dan produk.
Secara keseluruhan, lebih dari 1.500 individu, sekitar 25% dari total jumlah karyawan global, didedikasikan untuk fungsi kepatuhan.
Kami mempertahankan tim khusus yang fokus pada sanksi, pembiayaan terorisme, penyelidikan kejahatan keuangan, dan penyelidikan khusus, didukung oleh infrastruktur tata kelola, jaminan kualitas, dan pelatihan.
Penyelidikan kepatuhan di Binance ditangani secara independen dan tidak tunduk pada campur tangan dari pemegang saham atau kepemimpinan eksekutif. Meskipun Kepala Petugas Kepatuhan memberikan laporan kepada komite manajemen, keputusan kepatuhan didasarkan pada hukum dan prosedur yang ditetapkan – bukan pertimbangan komersial.
Lisensi, Pendaftaran, Tinjauan Independen, dan Kolaborasi Penegakan Hukum
Selain memegang lisensi, pendaftaran, dan otorisasi di 20 yurisdiksi, Binance adalah pertukaran crypto pertama yang telah mendapatkan otorisasi penuh di bawah Kerangka Regulator Otoritas Layanan Keuangan (FSRA) ADGM.
Lebih lanjut, Binance telah menjalani serangkaian tinjauan eksternal independen, audit internal, inspeksi regulasi, dan proses umpan balik pengawasan di berbagai pasar selama 18 bulan terakhir. Tinjauan ini membantu kami mencapai tata kelola yang lebih kuat, jaminan kualitas yang lebih ketat, verifikasi pelanggan yang lebih baik dan penilaian risiko, serta prosedur pemantauan yang lebih jelas.
Di bidang keamanan kolaboratif, kami secara rutin bekerja sama dengan penyelidik penegak hukum untuk membantu membongkar jaringan kriminal transnasional dan mengembalikan dana pengguna yang dicuri. Hanya dalam tahun 2025, tim kami mendukung pihak berwenang dalam menyita lebih dari $131 juta dalam dana yang terkait dengan aktivitas ilegal dan memproses lebih dari 71.000 permintaan penegakan hukum di seluruh dunia – selain memberikan lebih dari 160 sesi pelatihan untuk memperkuat kapasitas penegakan hukum dalam menghadapi ancaman terkait crypto.
Manajemen Sanksi Terdepan di Industri Binance
Binance telah membangun salah satu program kepatuhan sanksi yang paling kuat di industri aset digital. Kami terus memperkuat kontrol penyaringan dan pemantauan sanksi, pengawasan transaksi, penyaringan dompet, deteksi tipologi, dan prosedur eskalasi.
Kami telah secara signifikan mengurangi eksposur terhadap entitas yang dikenakan sanksi dan yurisdiksi berisiko tinggi, termasuk eksposur yang terkait dengan bursa cryptocurrency Iran, selama beberapa tahun terakhir, dengan pengurangan lebih lanjut pada tahun 2025:
Gambar 1: Total bagian aliran terkait sanksi (langsung & tidak langsung) dalam total volume pertukaran Binance, Januari 2024 hingga Juli 2025. Analisis ini didasarkan pada data industri independen. Garis tren mewakili garis regresi linier sederhana.
Eksposur terkait sanksi Binance sebagai persentase dari total volume pertukaran menurun 96,8% dari Januari 2024 hingga Juli 2025, dari 0,284% menjadi 0,009%.
Sehubungan dengan eksposur terhadap bursa cryptocurrency Iran secara khusus, antara Januari 2024 dan Januari 2026, Binance mengurangi eksposur langsung terhadap empat bursa teratas lebih dari 97,3%, dari $4.19 juta menjadi $110.000.
Binance mengungguli 10 bursa global besar dalam mengelola eksposur langsung terhadap 4 bursa besar Iran. Secara khusus, Binance lebih lanjut meningkatkan kontrol terkait sanksinya yang efektif, mengurangi risiko yang sudah rendah dibandingkan dengan rekan-rekan kami:
Gambar 2: Eksposur langsung Binance terhadap bursa Iran, Januari 2024 hingga Januari 2026. Analisis ini didasarkan pada data industri independen.
Secara desain, blockchain publik memungkinkan pengguna untuk mengirim aset ke alamat deposit bursa tanpa persetujuan sebelumnya dari bursa yang menerima. Akibatnya, eksposur risiko tidak dapat dikurangi menjadi nol mutlak di platform blockchain mana pun. Oleh karena itu, bursa bergantung pada pemantauan, penyaringan, dan kontrol pasca-penerimaan yang kuat untuk mendeteksi, menyelidiki, dan mengurangi eksposur setelah dana diterima. Fakta dasar ini sengaja diabaikan dalam laporan tidak lengkap baru-baru ini.
Laporan Pers Terbaru tentang Kepatuhan Binance Salah
Laporan terbaru tentang kepatuhan sanksi Binance mengandalkan akun yang tidak lengkap dan salah karakterisasi yang tidak mencerminkan semua fakta dan catatan penyelidikan yang lengkap. Meskipun kami tidak dapat berkomentar tentang pengguna tertentu atau mengungkapkan rincian yang dapat membahayakan penyelidikan yang sedang berlangsung, kami dapat mengklarifikasi proses yang diikuti dan memperbaiki ketidakakuratan yang jelas.
Apa yang diselidiki dan bagaimana
Dua entitas yang dirujuk dalam laporan terbaru menjalani proses penyelidikan internal yang terstruktur, termasuk:
Penggunaan alat analitik blockchain terdepan di industri dan alur kerja penyelidikan internal
Kerja sama dengan lembaga penegak hukum yang relevan dan berbagi informasi dengan otoritas yang sesuai
Langkah-langkah mitigasi risiko yang terus-menerus diambil sepanjang penyelidikan
Proses itu menunjukkan bahwa tidak ada pengguna yang bersangkutan yang ada dalam daftar sanksi pada saat mereka berada di platform, dan transaksi yang dimaksud tidak memicu peringatan dari alat pemantauan on-chain standar industri yang kami gunakan. Tetapi segera setelah informasi disajikan kepada kami, Binance tidak ragu untuk bertindak dan menerapkan seluruh kekuatan program kepatuhannya.
Garis waktu penyelidikan dan langkah-langkah yang diambil
Proses kepatuhan kami menggali dengan dalam, bahkan ketika pengguna tidak ada dalam daftar sanksi dan tidak memicu peringatan. Di sini:
Penyelidikan dimulai pada pertengahan 2025 setelah menerima informasi dari sumber penegak hukum eksternal. Dari titik itu, pekerjaan dilanjutkan melalui proses yang telah ditetapkan: tinjauan terstruktur, langkah-langkah penyelidikan yang terdokumentasi, eskalasi, dan penilaian risiko yang berkelanjutan.
Binance mengambil langkah-langkah untuk mengurangi risiko yang teridentifikasi sepanjang penyelidikan, sesuai dengan kontrol internal dan prosedur eskalasi.
Seiring dengan kemajuan penyelidikan, akun yang bersangkutan dinonaktifkan, dan kami berbagi informasi yang relevan dengan pemangku kepentingan regulasi dan pemerintah yang sesuai.
Hasil kunci: Kepatuhan mengurangi eksposur tidak langsung dari 3 lapisan jauh
Penyelidikan kami menunjukkan aliran dana yang kompleks “multi-hop” melalui setidaknya tiga alamat dompet antara Binance dan entitas yang dikenakan sanksi dalam salah satu kasus. Ini adalah kasus “eksposur tidak langsung” klasik, dan proses kepatuhan Binance mengidentifikasi eksposur dan menutupnya. Binance menutup akun yang bersangkutan dan terus bekerja dengan otoritas yang sesuai.
Binance Tidak Memecat Siapa Pun untuk Laporan Kepatuhan
Beberapa laporan pers telah menyatakan bahwa Binance memecat staf kepatuhan atau penyelidikan karena bekerja pada kasus-kasus ini. Itu salah.
Beberapa karyawan kepatuhan pergi setelah tinjauan internal menemukan pelanggaran pedoman perlindungan data dan kerahasiaan perusahaan. Itu adalah pelanggaran serius yang dapat mengakibatkan pemecatan. Kami tidak berkomentar tentang masalah personel individu, tetapi Binance mempertahankan saluran eskalasi internal yang jelas untuk mengajukan kekhawatiran, dan kami mengharapkan karyawan untuk menggunakannya dan menangani informasi pengguna dengan bertanggung jawab.
Pikiran Akhir
Binance memiliki program kepatuhan terbaik di kelasnya yang terus tumbuh semakin kuat. Sehubungan dengan kasus-kasus yang dijelaskan dalam laporan palsu terbaru, proses kepatuhan kami sebenarnya efektif. Kami akan terus menggunakan program kepatuhan kami untuk melindungi pengguna kami, bekerja sama dengan penegak hukum, dan memajukan misi kami untuk menyediakan layanan infrastruktur inti untuk mengorganisir dunia crypto.