Perdagangan P2P di Binance terlihat sederhana, kan? Anda ingin membeli kripto, seseorang ingin menjual, Anda mengirim uang, mereka melepaskan kripto. Mudah.
Kecuali penipu telah menemukan sekitar 20 cara berbeda untuk mencuri dari Anda selama proses ini, dan beberapa penipuan ini sangat baik sehingga bahkan trader berpengalaman pun terjebak.
Biarkan saya memandu Anda melalui yang paling umum sehingga Anda tidak menjadi korban lain yang memposting di Reddit tentang bagaimana Anda ditipu.
Penipuan tangkapan layar pembayaran palsu:
Ini mungkin yang paling umum dan sangat aneh betapa banyak orang masih terjebak dalamnya.
Begini cara kerjanya, Anda menjual crypto di P2P, pembeli melakukan pemesanan, mereka seharusnya mengirimkan uang kepada Anda ke rekening bank Anda atau metode pembayaran lainnya.
Alih-alih benar-benar mengirim uang, mereka mengirimkan Anda tangkapan layar yang terlihat seperti konfirmasi transfer bank, atau tanda terima pembayaran dan itu terlihat legit, memiliki ID transaksi, jumlah, segalanya.
Anda melihat tangkapan layar, berpikir "oke pembayaran terkirim," dan melepaskan crypto. Kemudian Anda memeriksa rekening bank Anda yang sebenarnya dan tidak ada. Tidak ada uang yang datang.
Tangkapan layar itu palsu. Diedit di Photoshop atau hanya tangkapan layar dari transaksi berbeda yang mereka lakukan berbulan-bulan yang lalu dengan rincian yang diubah.
Cara menghindarinya:
JANGAN pernah melepaskan crypto berdasarkan tangkapan layar. Tidak pernah. Saya tidak peduli seberapa nyata itu terlihat.
Hanya lepaskan setelah Anda benar-benar melihat uang di akun Anda. Masuk ke rekening bank Anda. Periksa saldo. Konfirmasikan uang ada di sana. Kemudian lepaskan.
Jika pembeli mengatakan "Saya sudah mengirim, ini buktinya" - keren, tunggu sampai benar-benar tiba. Pembayaran nyata akan muncul. Tangkapan layar palsu tidak.
Dan jika mereka terburu-buru seperti "bro, periksa tangkapan layar dan lepaskan, saya sedang terburu-buru" - itu adalah tanda bahaya. Pembeli nyata dapat menunggu 2 menit untuk pembayaran dikonfirmasi.
Penipuan chargeback:
Ini yang satu ini jahat karena tampak baik pada awalnya, kemudian menghancurkan Anda nanti.
Bekerja seperti ini - pembeli mengirimkan uang kepada Anda melalui metode pembayaran yang dapat dibalik. Bisa jadi PayPal, bisa jadi transfer bank yang mereka klaim adalah penipuan, bisa jadi pembayaran kartu kredit.
Anda mendapatkan uang, tampak baik, Anda melepaskan crypto. Perdagangan selesai. Anda senang.
Kemudian seminggu kemudian, mungkin sebulan kemudian, pembeli melakukan chargeback. Mereka memberi tahu bank mereka, "Saya tidak pernah melakukan pembayaran ini, itu penipuan" atau "Saya tidak menerima apa yang saya bayar."
Bank membalikkan pembayaran. Anda kehilangan uang. Tetapi crypto? Sudah hilang. Anda tidak bisa mendapatkannya kembali.
Cara menghindarinya:
Jangan terima metode pembayaran yang dapat dibalik dari orang-orang yang tidak Anda percayai. PayPal sangat buruk untuk P2P. Venmo, CashApp, kartu kredit - semua berisiko.
Gunakan metode pembayaran yang tidak dapat dibalik. Transfer bank langsung lebih baik tetapi bahkan itu terkadang dapat diklaim sebagai penipuan.
Periksa riwayat perdagangan pembeli. Jika mereka memiliki 10 perdagangan dan 5 ulasan negatif yang mengatakan "penipu" atau "chargeback" - jangan berdagang dengan mereka.
Dan jujur jika Anda menjual, hanya berdagang dengan orang-orang yang memiliki riwayat baik. Tidak sebanding dengan risiko berurusan dengan akun baru.
Penipuan segitiga: Ini yang satu ini canggih dan banyak orang bahkan tidak menyadari mereka terlibat di dalamnya.
Begini cara kerjanya - penipu meretas akun Binance seseorang. Mereka menggunakan akun yang diretas untuk membeli crypto dari Anda di P2P.
Pembayaran berasal dari rekening bank orang nyata (pemilik akun yang diretas). Jadi ketika Anda memeriksa, Anda melihat uang nyata dari akun nyata. Semuanya terlihat legit. Anda melepaskan crypto.
Tetapi orang yang membayar Anda sebenarnya tidak melakukan pembayaran itu. Penipu melakukannya menggunakan akun mereka yang diretas. Jadi nanti orang itu melaporkan penipuan, pembayaran dibalik, Anda kehilangan uang.
Sementara itu penipu telah pergi dengan crypto.
Cara menghindarinya:
Periksa apakah nama pada pembayaran sesuai dengan nama pada akun Binance. Jika tidak cocok, jangan berdagang, Batalkan segera.
Beberapa penipu akan mengatakan "oh saya menggunakan akun istri saya" atau "bank teman saya", tidak masalah, Nama harus cocok atau tidak ada kesepakatan.
Juga lihat usia akun pembeli dan volume perdagangan. Akun baru dengan tanpa riwayat mencoba membeli jumlah besar? Mungkin diretas atau penipu.
Penipuan "saya mengirim ke akun yang salah":
Yang satu ini memainkan simpati Anda.
Anda menjual crypto. Pembeli mengirimkan pembayaran. Anda menerimanya, melepaskan crypto. Perdagangan selesai.
Kemudian pembeli mengirim pesan kepada Anda dalam keadaan panik. "Oh tidak! Saya mengirim pembayaran ke akun yang salah! Bisakah Anda mengembalikan uangnya? Saya akan membayar Anda lagi!"
Jika Anda mengirimkan uang kembali, salah satu dari dua hal terjadi:
Pembayaran asli adalah penipuan dan dibalik, jadi Anda kehilangan uang dua kali.
Mereka tidak pernah membayar Anda lagi, mereka hanya mendapatkan uang gratis.
Cara menghindarinya:
Setelah pembayaran diterima dan crypto dilepaskan, perdagangan selesai. Jangan kirimkan apa pun kembali.
Jika mereka benar-benar mengirim ke akun yang salah, itu antara mereka dan bank mereka. Bukan masalah Anda.
Katakan kepada mereka untuk menanganinya melalui sistem banding Binance jika itu masalah nyata. Tetapi 99% dari waktu ini adalah penipuan.
Penipuan ditandai sebagai dibayar tetapi tidak membayar:
Sederhana tetapi menjengkelkan. Pembeli mengklik tombol "Saya sudah membayar" di Binance tetapi tidak pernah benar-benar mengirim uang.
Timer mulai. Anda menunggu. Anda terus memeriksa akun Anda. Tidak ada.
Jika Anda tidak memperhatikan dan hanya melepaskan berdasarkan mereka menandainya sebagai dibayar, Anda kehilangan crypto Anda untuk apa-apa.
Cara menghindarinya:
Jelas tetapi - jangan pernah melepaskan sampai Anda mengkonfirmasi pembayaran telah tiba. Tombol "ditandai sebagai dibayar" tidak berarti apa-apa.
Jika mereka menandai sebagai dibayar tetapi tidak ada yang tiba setelah 10-15 menit, kirim pesan kepada mereka. Jika mereka tidak merespons atau memberikan alasan yang aneh, ajukan banding perdagangan.
Jangan biarkan waktu menekan Anda. Luangkan waktu Anda untuk mengkonfirmasi pembayaran.
Penipuan pengambilalihan akun:
Akun Binance Anda diretas. Penipu menggunakannya untuk melakukan perdagangan P2P.
Mereka menjual crypto Anda di P2P, mendapatkan uang yang dikirim ke rekening bank mereka (mereka mengubah rincian pembayaran Anda), Anda kehilangan crypto dan tidak mendapatkan apa-apa.
Atau mereka membeli crypto menggunakan metode pembayaran Anda, mendapatkan crypto yang dikirim ke dompet mereka, Anda terjebak dengan tagihan.
Cara menghindarinya:
Gunakan 2FA. Bukan SMS 2FA - itu bisa diretas dengan SIM swap. Gunakan Google Authenticator atau yang serupa.
Gunakan kode anti-phishing di email Binance.
Jangan klik tautan acak yang mengklaim berasal dari Binance.
Periksa metode pembayaran Anda secara teratur. Jika Anda melihat metode pembayaran yang tidak Anda tambahkan, seseorang ada di akun Anda.
Aktifkan whitelist penarikan sehingga bahkan jika seseorang masuk, mereka tidak dapat menarik.
Penipuan dukungan Binance palsu:
Anda mengalami masalah dengan perdagangan P2P. Anda memposting tentangnya di suatu tempat atau penipu hanya mengirimi Anda pesan secara acak.
Mereka mengaku sebagai dukungan Binance. "Kami dapat membantu Anda menyelesaikannya, cukup berikan rincian login Anda" atau "verifikasi akun Anda dengan mengirimkan kode 2FA kepada kami."
Anda memberikan informasi kepada mereka, mereka menguras akun Anda.
Cara menghindarinya:
Dukungan Binance tidak akan PERNAH mengirimi Anda pesan pertama di Telegram, WhatsApp, atau di tempat lain.
Mereka TIDAK AKAN PERNAH meminta kata sandi atau kode 2FA Anda.
Hanya hubungi Binance melalui aplikasi resmi atau obrolan dukungan di situs web.
Siapa pun yang mengirimi Anda pesan yang mengklaim sebagai dukungan adalah penipu. Blokir dan laporkan.
Penipuan tarif yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan:
Anda melihat iklan P2P dengan tarif yang luar biasa. Seperti jauh lebih baik daripada semua orang. Bitcoin adalah $66,000 di mana-mana tetapi orang ini menjual seharga $60,000.
Sepertinya tawaran yang bagus, bukan? Itu tidak.
Salah satu dari tiga hal yang terjadi:
Mereka menggunakan metode pembayaran yang dicuri dan pembayaran akan dibalik.
Mereka menggunakan akun yang diretas dan akan mendapatkan perdagangan dibatalkan.
Ini umpan untuk membuat Anda berdagang sehingga mereka bisa mencoba penipuan lain pada Anda.
Cara menghindarinya:
Jika tarifnya terlalu bagus dibandingkan orang lain, ada alasannya.
Tetap pada trader dengan tarif yang mendekati rata-rata pasar. Penghematan tambahan 1-2% tidak sebanding dengan risiko kehilangan segalanya.
Penipuan terburu-buru dan tekanan:
Penipu menciptakan urgensi. "Saya perlu ini selesai dalam 5 menit atau saya akan membatalkannya!" "Lepaskan sekarang, pembayaran membutuhkan waktu untuk muncul!" "Percayalah bro, saya trader yang sah!"
Mereka mencoba membuat Anda panik dan melepaskan crypto sebelum benar-benar mengkonfirmasi pembayaran.
Cara menghindarinya:
Luangkan waktu Anda. Anda biasanya memiliki 15-30 menit untuk timer perdagangan.
Siapa pun yang terburu-buru kepada Anda mencurigakan. Trader yang sah memahami bahwa pembayaran perlu dikonfirmasi.
Jika mereka terus memberi tekanan, itu adalah tanda bahaya. Batalkan dan cari orang lain.
Tanda bahaya yang harus diperhatikan:
Akun baru tanpa riwayat perdagangan.
Banyak umpan balik negatif.
Meminta Anda untuk melakukan sesuatu "di luar platform".
Nama pembayaran tidak cocok dengan nama Binance.
Menekan dan terburu-buru Anda.
Tarif jauh lebih baik daripada semua orang.
Tingkat penyelesaian yang rendah di profil mereka.
Meminta Anda untuk menggunakan metode pembayaran yang aneh.
Bahasa Inggris yang buruk mencoba terlihat resmi (tidak selalu tetapi sering).
Apa yang harus dilakukan jika Anda tertipu:
Ajukan banding segera di Binance. Berikan semua bukti - tangkapan layar rekening bank Anda yang menunjukkan tidak ada pembayaran, log obrolan, semuanya.
Laporkan kepada dukungan Binance melalui saluran resmi.
Laporkan kepada bank Anda jika itu melibatkan rekening bank Anda.
Jangan kirim uang lagi mencoba untuk "memperbaikinya". Banyak penipu akan berpura-pura sebagai seseorang yang dapat membantu Anda memulihkan dana dengan biaya. Itu hanya penipuan lain.
Posting tentang itu agar orang lain tidak jatuh untuk hal yang sama.
P2P itu nyaman tetapi penuh dengan penipu. Kebanyakan dari mereka menggunakan buku pedoman yang sama.
Aturan emas - hanya lepaskan crypto setelah Anda mengkonfirmasi dengan mata Anda sendiri bahwa pembayaran tiba di akun Anda. Tidak berdasarkan tangkapan layar, tidak berdasarkan kepercayaan, tidak berdasarkan mereka menandainya sebagai dibayar.
Jika sesuatu terasa aneh, mungkin memang demikian. Batalkan dan lanjutkan. Selalu ada perdagangan lain.
Kehilangan $100 kepada penipu sangat menyakitkan, Kehilangan $10,000 karena Anda mengabaikan tanda bahaya jauh lebih buruk.
Tetap aman di luar sana.
