Poin kunci
Farming pendapatan dan staking memungkinkan Anda mendapatkan pendapatan dari aset crypto tanpa perlu terus-menerus memperdagangkannya.
Staking mengharuskan partisipasi dalam mekanisme Proof of Stake (PoS) untuk memvalidasi transaksi dan mendapatkan imbalan.
Farming pendapatan biasanya melibatkan peminjaman atau staking aset di kolam likuiditas untuk mendapatkan imbalan, tetapi memerlukan manajemen yang lebih aktif.
Meskipun staking memberikan stabilitas dan menghemat waktu, farming pendapatan dapat memberikan imbalan yang lebih tinggi, tetapi dengan kompleksitas dan risiko yang lebih besar.
Keuntungan utama dari investasi pasif adalah keterlibatan pengguna yang minimal dibandingkan dengan perdagangan aktif. Namun, penting untuk diingat bahwa imbalan semacam itu hanya dibenarkan dalam kondisi harga pasar yang stabil atau meningkat.
Pendahuluan
Di awal belajar perdagangan cryptocurrency, perhatian utama biasanya diberikan pada pembelian dan penjualan koin (perdagangan spot). Namun, seiring waktu, banyak investor mulai mencari cara untuk lebih efektif menggunakan aset bebas mereka.
Di sinilah investasi pasif datang untuk membantu. Ini cocok untuk trader yang tidak ingin berdagang secara aktif: strategi pasif memungkinkan untuk meningkatkan aset tanpa pengawasan terus-menerus terhadap pasar.
Dua cara paling populer untuk mendapatkan pendapatan pasif di dunia crypto adalah staking dan farming pendapatan. Meskipun kedua strategi dapat menghasilkan imbalan, mereka berfungsi secara berbeda dan memiliki profil risiko unik masing-masing. Dalam panduan ini, kami akan membandingkan keduanya agar Anda dapat memilih opsi yang paling sesuai dengan gaya investasi Anda.
Apa itu investasi pasif
Investasi pasif dapat dianggap sebagai cara untuk meningkatkan modal tanpa usaha berlebihan. Alih-alih terus-menerus melacak harga dan melakukan transaksi, pengguna dapat menempatkan dana dalam berbagai aset dan hanya mengamati pertumbuhannya.
Di industri crypto, ada banyak cara untuk melakukan investasi pasif. Yang paling umum adalah staking, farming pendapatan, dan peminjaman.
Keuntungan
Imbalan: Anda dapat meningkatkan modal hanya dengan memegang aset.
Kepastian: berbeda dengan perdagangan, di mana Anda harus terus membuat keputusan, investasi pasif melibatkan mengikuti rencana jangka panjang yang telah ditentukan sebelumnya.
Penghematan waktu: ini adalah pilihan yang sangat baik bagi orang-orang yang lebih memilih pendekatan yang lebih santai. Ini membutuhkan jauh lebih sedikit waktu dan usaha dibandingkan perdagangan aktif.
Risiko
Sebelum memulai, penting untuk memahami kemungkinan kelemahan investasi pasif:
Risiko pasar: tanpa manajemen aktif atas uang, Anda berisiko tidak dapat bereaksi pada saat yang tepat jika pasar menjadi volatile atau jatuh. Ini dapat menyebabkan kerugian atau periode di mana investasi tidak menghasilkan pendapatan.
Pembekuan dana: tergantung pada produk yang dipilih, akses ke dana mungkin dibatasi untuk jangka waktu tertentu.
Risiko konsentrasi: beberapa strategi pasif sangat bergantung pada beberapa aset tertentu. Jika ada masalah dengan aset tersebut, investasi dapat terkena dampak.
Staking
Staking adalah salah satu cara paling populer untuk mendapatkan pendapatan pasif dengan cryptocurrency. Ketika Anda berpartisipasi dalam staking cryptocurrency, imbalan Anda didasarkan pada kerja validator blockchain (dalam mekanisme konsensus Proof of Stake).
Bagaimana cara kerjanya di Binance
Binance menawarkan solusi sederhana: staking ETH, staking SOL, dan Staking Sederhana. Pengguna menempatkan cryptocurrency dan mulai secara otomatis menerima imbalan.
Staking fleksibel dan tetap: beberapa produk memungkinkan penarikan dana kapan saja — ini adalah syarat yang fleksibel. Opsi staking lainnya mencakup periode penguncian tetap, di mana Anda setuju untuk meninggalkan dana untuk jangka waktu tertentu.
Staking likuid: untuk aset seperti ETH dan SOL, Binance mengembalikan kepada staker token lain (misalnya, BETH atau BNSOL), yang mewakili aset yang ditempatkan dalam staking. Ini sangat nyaman, karena Anda masih dapat menggunakan, menjual, atau memindahkan dana, sambil mendapatkan imbalan (berbeda dengan staking tradisional, di mana dana terkunci).
Staking Sederhana: ini adalah cara fleksibel untuk mendapatkan pendapatan pasif dari aset yang didukung dengan menyimpannya di dompet spot Binance. Pengguna masih dapat berdagang, menarik, atau menggunakan aset mereka kapan saja tanpa periode penguncian. Imbalan dihitung berdasarkan saldo harian rata-rata dan didistribusikan secara otomatis.
Farming pendapatan
Farming pendapatan adalah strategi yang digunakan di ruang keuangan terdesentralisasi (DeFi) untuk mendapatkan pendapatan pasif dengan menempatkan aset dalam kontrak pintar yang dikenal sebagai kolam likuiditas.
Berbeda dengan staking, yang membantu memastikan keamanan jaringan blockchain, farming pendapatan ditujukan untuk menyediakan likuiditas bagi bursa terdesentralisasi, platform peminjaman, dan protokol DeFi lainnya. Contoh jaringan dengan farming pendapatan termasuk Aave dan Uniswap.
Penyedia likuiditas (LP): dengan berpartisipasi dalam farming pendapatan, pengguna menjadi penyedia likuiditas. Mereka menempatkan dana, mendukung perdagangan, peminjaman, atau pinjaman untuk peserta lainnya.
Imbalan: dengan memberikan aset mereka 'sewa', pengguna mendapatkan imbalan. Ini dapat diberikan dalam bentuk bunga, bagian dari biaya transaksi, atau token pengelolaan.
Kerugian tidak permanen: juga dikenal sebagai kerugian akibat pergeseran harga. Ini adalah risiko khas dari farming pendapatan. Kerugian tidak permanen terjadi ketika harga aset yang ditempatkan berubah dibandingkan dengan saat penyetoran. Dalam beberapa kasus, pengguna mungkin mendapatkan keuntungan lebih sedikit daripada jika mereka hanya menyimpan token di dompet.
Staking dan farming pendapatan
Dibandingkan dengan staking, farming pendapatan biasanya lebih kompleks. Meskipun kedua cara memungkinkan untuk mendapatkan imbalan dari aset yang tidak digunakan, mekanisme dan risikonya berbeda.
Tujuan: staking membantu memastikan keamanan blockchain (Proof of Stake) dan memverifikasi transaksi. Farming pendapatan menyediakan likuiditas bagi aplikasi DeFi, sehingga pengguna dapat berdagang atau meminjam.
Kesulitan: staking adalah strategi format 'atur dan lupakan'. Farming pendapatan biasanya memerlukan manajemen aktif, termasuk memindahkan dana antara berbagai kolam untuk mencari imbalan terbaik (yang dapat dibantu oleh agregator imbalan).
Profil risiko: risiko staking sebagian besar terkait dengan harga aset atau kinerja validator. Farming pendapatan membawa risiko tambahan, termasuk kerentanan kontrak pintar, skema rug pull, dan kerugian tidak permanen.
Imbalan: karena risiko dan kompleksitas yang lebih tinggi, farming pendapatan biasanya menawarkan imbalan yang lebih tinggi dibandingkan dengan staking.
Apa yang dipilih
Pemilihan antara kedua metode ini tergantung pada tingkat pengalaman Anda, kesiapan untuk mengambil risiko, dan seberapa aktif Anda ingin memantau posisi Anda.
Pilih staking jika Anda:
Pemula di ruang crypto
Menyukai metode sederhana untuk mendapatkan imbalan.
Menjadi pemegang jangka panjang dari token tertentu (misalnya, ETH atau SOL) dan ingin berkontribusi pada keamanan jaringan.
Ingin mendapatkan imbalan yang lebih dapat diprediksi tanpa khawatir tentang strategi DeFi yang lebih kompleks.
Pilih farming pendapatan jika Anda:
Pengguna DeFi yang berpengalaman dan memahami kontrak pintar serta dompet crypto.
Siap mengambil risiko dan ingin mendapatkan imbalan yang lebih tinggi.
Dapat mengelola posisi Anda secara aktif dan menjelajahi kolam likuiditas.
Ingin mendapatkan token pengelolaan atau memaksimalkan imbalan pada aset Anda yang tidak digunakan.
Kesimpulan
Baik staking maupun farming pendapatan adalah metode yang layak untuk mendapatkan pendapatan pasif di pasar cryptocurrency. Staking menawarkan pendekatan yang lebih stabil dan dapat diprediksi, sehingga populer di kalangan pemula atau pendukung jaringan blockchain tertentu. Farming pendapatan dapat menawarkan imbalan yang berpotensi tinggi, tetapi memerlukan pemahaman yang lebih mendalam tentang pasar DeFi dan manajemen risiko yang ketat.
Apa pun opsi yang Anda pilih, selalu ingat untuk memverifikasi informasi secara mandiri dan hanya berinvestasi dengan dana yang dapat Anda rugikan. Disarankan juga untuk menggunakan dompet perangkat keras dan mendiversifikasi investasi untuk meningkatkan keamanan.
Informasi tambahan
Penafian. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan pendidikan. Informasi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, hukum, atau rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Anda harus mencari saran dari konsultan profesional yang sesuai. Produk yang disebutkan dalam artikel ini mungkin tidak tersedia di wilayah Anda. Karena artikel ini ditulis oleh penulis pihak ketiga, harap dicatat bahwa pendapat yang diungkapkan adalah milik penulis pihak ketiga dan tidak selalu mencerminkan pandangan Binance Academy. Untuk informasi lebih lanjut, silakan baca teks lengkap penafian. Nilai aset digital bisa sangat fluktuatif. Nilai dana yang diinvestasikan dapat meningkat dan menurun. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali dana yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda. Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Informasi ini bukan merupakan rekomendasi keuangan, hukum, atau profesional. Untuk mengetahui lebih lanjut, silakan lihat Syarat penggunaan dan Peringatan risiko.