注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
(4) Kartu bank untuk transaksi OTC harus menggunakan kartu terpisah yang biasanya tidak digunakan, terpisah dari kartu gaji, sehingga meskipun dibekukan, tidak akan mempengaruhi penggunaan dana lainnya, dan saat bekerja sama dalam penyelidikan, lebih mudah untuk menjelaskan aliran dana.
(5) Kartu bank untuk transaksi OTC sebaiknya menggunakan bank lokal, seperti bank pembangunan daerah, bank pertanian daerah, dan bank besar seperti Bank Industri dan Bank Pertanian, karena bank tersebut memiliki cabang di seluruh negeri, lembaga penegak hukum biasanya dapat langsung membekukannya.
(6) Jangan sering bertransaksi dengan pedagang tetap, dan jangan melakukan transaksi frekuensi tinggi dengan pengguna tetap. Jika satu pengguna melakukan pembelian tidak langsung lebih dari 3 kali dalam satu hari, atau membeli dan menjual kembali beberapa jam kemudian, akan sangat berbahaya, ada potensi kecurigaan pencucian uang.
(7) Cari pedagang OTC yang dapat dipercaya untuk melakukan transaksi. Usahakan untuk mengambil pesanan dari pedagang besar, sedikit melakukan pemesanan sendiri, dan hindari pedagang di daerah bermasalah. Sebenarnya, sebagai pengguna biasa, sangat sulit untuk membedakan pedagang mana yang dapat dipercaya. Misalnya, banyak teman yang bertransaksi dengan pedagang layanan Huobi Blue Shield juga telah mengalami pembekuan kartu.
(8) Kurangi frekuensi penarikan, tingkatkan jumlah uang yang diuangkan.
(9) Setelah transaksi OTC, jangan transfer ke kartu bank Anda yang lain, untuk menghindari pencemaran dana lainnya, bekerja sama dalam penyelidikan bisa menjadi rumit. Jika Anda membutuhkan uang dengan segera, Anda dapat menarik uang tunai melalui ATM atau melakukan pembelian online.
(10) Usahakan untuk memilih waktu kerja saat mencairkan dana. Sebaiknya pilih waktu kerja atau waktu normal untuk melakukan transaksi, seperti antara pukul 9 pagi hingga 9 malam.
(11) Setelah menerima pembayaran, jangan langsung mentransfer. Setelah menjual USDT dan menukarnya dengan RMB, jangan langsung mentransfer, simpan di akun untuk sementara waktu.
Jika kartu dibekukan, bagaimana kita menjelaskan agar dapat membuktikan bahwa kita tidak terlibat dalam kegiatan pencucian uang?
(1) Transaksi jual beli Bitcoin pribadi yang normal, tidak melibatkan pencucian uang atau transaksi lainnya;
(2) Saya tidak tahu bahwa utang yang diterima akibat penjualan koin terkait dengan kegiatan kriminal;
(3) Bekerja sama dengan menyediakan semua catatan transaksi, catatan percakapan, catatan transfer di blockchain, dll;
(4) Anda harus sangat jelas bahwa melakukan transaksi aset digital tidak melanggar hukum.
Dalam transaksi OTC, jika kartu bank untuk penarikan dibekukan karena pembekuan hukum oleh kepolisian, dokumen apa yang perlu disediakan oleh pihak terkait untuk dapat mencabut pembekuan?
Dokumen yang biasanya harus disediakan meliputi: catatan transaksi lengkap, seperti catatan transaksi kartu bank, catatan transaksi di blockchain, catatan pesanan di platform perdagangan, catatan percakapan di WeChat (yang mencakup isi komunikasi transaksi), serta bukti lain yang dapat membuktikan keabsahan aset, bahkan bukti pendapatan, dll.
Jadi, jika Anda tidak beruntung menerima uang haram dan kartu Anda dibekukan, bagaimana cara menyelesaikannya?
Pertama, pergi ke bank tempat membuka rekening untuk memahami situasi dan alasan pembekuan kartu, serta lembaga yang berwenang untuk pembekuan tersebut.
Alasan kartu dibekukan dapat diringkas menjadi dua, kontrol risiko bank dan pembekuan kepolisian:
1. Kontrol risiko bank. Penyebab kontrol risiko bank mungkin adalah kartu baru-baru ini sering melakukan transfer besar, menyebar transfer dan konsentrasi transfer, cepat masuk dan keluar, transaksi malam yang sering, akun tidak menyisakan saldo, dll., semuanya disebut sebagai anomali transaksi. Oleh karena itu, memicu sistem kontrol pencucian uang bank.
2. Pembekuan kepolisian. Biasanya disebabkan oleh akun yang menerima dana ilegal yang terkait dengan kasus lain, bisa jadi langsung atau mengalir secara tidak langsung. Kepolisian akan menghentikan dan membekukan semua akun terkait yang pernah terlibat dalam aliran dana tersebut, untuk mencegah perpindahan dana dan memudahkan penyelidikan kasus.
Bagaimana cara menyelesaikan dua alasan pembekuan kartu ini?
1. Terkait dengan pembekuan risiko bank:
Bawa KTP dan kartu bank untuk berkomunikasi dengan bank tempat membuka rekening, dan serahkan bukti rekonsiliasi transaksi yang relevan. Jika ada kebijakan yang melibatkan bagian kepolisian, Anda juga perlu pergi ke kantor kepolisian setempat untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Jika terpicu oleh kontrol pemodelan pusat pencegahan penipuan, Anda juga harus mengisi formulir permohonan anti-penipuan yang diminta oleh pusat pencegahan penipuan, dan hanya setelah disetujui akun Anda dapat dibuka kembali.
2. Menghadapi pembekuan hukum oleh kepolisian:
Amati selama 3 hari. Lihat apakah penghentian sementara telah berubah menjadi pembekuan resmi (diperpanjang selama enam bulan). Jika berubah menjadi pembekuan resmi, segera pergi ke bank tempat membuka rekening, periksa nama unit kepolisian yang membekukan kartu tersebut, nomor kasus, dan nama petugas kepolisian yang bertanggung jawab atas kasus tersebut. Kemudian hubungi petugas yang bertanggung jawab untuk memahami alasan pembekuan kartu, dan bekerja sama dengan penyelidikan petugas. Setelah memverifikasi bahwa Anda tidak melakukan pelanggaran hukum atau disiplin, akun Anda akan diproses untuk dibuka kembali.
Saya adalah Xiao O, analis dan pengajar profesional, seorang mentor dan teman di jalan investasi Anda! Sebagai seorang analis, yang paling mendasar adalah dapat membantu semua orang menghasilkan uang. Membantu Anda mengatasi kebingungan, mengatasi masalah, berbicara dengan kekuatan, ketika Anda kehilangan arah dan tidak tahu apa yang harus dilakukan, ikuti Xiao O, Xiao O akan menunjukkan arah.