“Menggunakan USDT untuk menerima pembayaran, tapi akun dibekukan oleh polisi!” “Mitra kabur, jutaan USDT menghilang!” Baru-baru ini, perusahaan lintas batas sering mengalami masalah karena menggunakan USDT untuk menerima pembayaran. Sebagai tim hukum yang fokus pada metaverse dan blockchain, kami menggabungkan kebijakan terbaru dan kasus nyata untuk menganalisis risiko penerimaan pembayaran USDT secara mendalam!

一、USDT收款六大核心风险

1️⃣ **Tindak Pidana Perdagangan Ilegal: U商=Perdagangan Valuta Asing?**

Baru-baru ini, sebuah perusahaan perdagangan luar negeri di Shanghai dinyatakan oleh pengadilan telah melakukan **tindak pidana perdagangan ilegal** karena menerima pembayaran luar negeri melalui USDT dan mengonversinya ke RMB, dengan jumlah yang terlibat melebihi 20 juta yuan, dan pelaku utama dijatuhi hukuman 5 tahun! Menurut Pasal 45 (Peraturan Pengelolaan Valuta Asing), USDT sebagai media transaksi valuta asing dapat dianggap sebagai perdagangan valuta asing secara tidak langsung, yang memicu risiko kriminal.

**Peringatan Kasus**: Pada tahun 2024, seorang pedagang U di Zhejiang dijatuhi hukuman karena transaksi tunai USDT secara offline, pengadilan menyatakan “transaksi USDT sama dengan transaksi dolar AS.”

2️⃣ **Jebakan Pencucian Uang: Dana Gelap Dikenakan Pembekuan**

Anonimitas USDT menjadikannya alat pencucian uang. Pada tahun 2024, suatu perusahaan teknologi di Guangdong menerima pembayaran USDT yang ditemukan berasal dari dana perjudian luar negeri, akun perusahaan mengalami **Pembekuan Penuh**, dan penanggung jawabnya ditangani karena diduga melakukan **Penyembunyian Pendapatan Kriminal**.

**Poin Penting untuk Menghindari**:

- Pastikan untuk memeriksa informasi KYC lawan transaksi, tolak “Pembayaran Pihak Ketiga”;

- Simpan bukti rantai transaksi yang lengkap (kontrak, dokumen logistik, catatan blockchain).

3️⃣ **Kepatuhan yang Berisiko: Garis Kebijakan yang Meningkat**

Pada bulan Agustus 2024, peraturan baru Mahkamah Agung secara tegas menyatakan: Menggunakan USDT untuk pembayaran lintas batas yang mengganggu ketertiban pengelolaan valuta asing, dapat dilacak untuk membekukan dana dan menyita hasil ilegal. **Shandong, Shanghai, dan tempat lainnya telah melakukan tindakan penegakan khusus**, pemilik perusahaan harus waspada!

---

Kedua, Risiko Baru: Penipuan Kartu Kredit dan Kartu Hadiah USDT

**Analisis Mode**

- **Kartu Kredit USDT**: Mengubah USDT menjadi limit kartu kredit melalui lembaga penerbit luar negeri, tetapi meminjam kartu kredit orang lain dapat melanggar **Tindak Pidana Pengelolaan Kartu Kredit**;

- **Penukaran Kartu Hadiah**: Membeli kartu hadiah merek dengan harga rendah kemudian menjualnya dengan harga tinggi, jika dana terlibat penipuan maka terlibat dalam **Tindak Pidana Pembantuan**.

**Kasus Menyedihkan**: Pada Maret 2024, seorang penjual lintas batas di Hangzhou menukarkan kartu hadiah sebesar 500 juta yuan, karena dana hulu terlibat perjudian, mereka dikenakan tanggung jawab bersama, kerugian sulit untuk dipulihkan.

Tiga, Panduan Penyelamatan Perusahaan: Tiga jenis rantai bukti harus ada

1️⃣ **Bukti Keaslian Bisnis**: Kontrak perdagangan luar negeri, dokumen bea cukai, dokumen logistik;

2️⃣ **Bukti Legalitas Dana**: Catatan pembelian USDT di bursa, nilai hash transfer di blockchain;

3️⃣ **Catatan Operasi yang Mematuhi**: Laporan pemeriksaan anti pencucian uang, dokumen verifikasi identitas lawan transaksi.

❓“Apa yang harus dilakukan jika USDT yang diterima dibekukan?”

✅ Tiga langkah untuk menghadapi:

1. Segera hentikan semua transaksi akun terkait;

2. Mengatur rantai bukti transaksi yang lengkap;

3. Menyewa pengacara untuk mengeluarkan (surat pendapat hukum) yang diserahkan ke pihak kepolisian.

#Risiko Hukum USDT #Menghindari Penipuan Pembayaran Lintas Batas #Kepatuhan Perusahaan 2024

#Pencucian Uang Cryptocurrency #Bitcoin #web3 #Blockchain #Investasi #usdthk #Kasus Penipuan Tether

$