Ringkasan
Ada beberapa penipuan cryptocurrency di ruang blockchain. Beberapa yang paling umum termasuk pencatutan, bursa palsu, hadiah palsu, phishing di media sosial, malware yang menargetkan clipboard Anda, email phishing, sistem Ponzi dan piramida, serta ransomware.
Mari kita bahas secara singkat masing-masing agar Anda dapat belajar cara menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum dan memastikan keamanan serta kelancaran dana cryptocurrency Anda.
Pendahuluan
Selama teknologi baru diperkenalkan ke dunia, penipu akan terus mencari cara untuk memanfaatkannya. Sayangnya, Bitcoin memberikan penipu cryptocurrency peluang menarik, karena ini adalah mata uang digital tanpa batas.
Sifat desentralisasi Bitcoin memungkinkan Anda memiliki kontrol penuh atas investasi Anda. Namun, juga lebih sulit untuk menetapkan kerangka peraturan dan penegakan hukum. Jika penipu berhasil mendorong Anda melakukan kesalahan saat menggunakan bitcoin, mereka dapat mencuri BTC Anda, dan tidak ada yang dapat Anda lakukan untuk mendapatkan kembali crypto Anda.
Dengan demikian, sangat penting untuk memahami cara kerja penipu dan belajar mengidentifikasi tanda peringatan potensial. Ada banyak penipuan Bitcoin yang perlu dideteksi, tetapi beberapa lebih umum daripada yang lain. Itulah sebabnya kami akan membahas delapan penipuan umum terkait bitcoin dan cara Anda dapat menghindarinya.
8 penipuan bitcoin dan cara menghindarinya
Pencatutan
Pencatutan adalah metode yang dikenal baik oleh penipu yang mengancam orang lain untuk mengungkapkan informasi sensitif jika mereka tidak dibayar dengan cara tertentu. Pembayaran ini biasanya dilakukan dalam bentuk cryptocurrency, terutama Bitcoin.
Pencatutan melibatkan penipu yang menemukan atau membuat informasi sensitif tentang Anda dan mengeksploitasi informasi tersebut untuk memaksa Anda mengirimkan bitcoin atau bentuk uang lainnya.
Cara terbaik untuk menghindari penipu mengancam Anda untuk memeras bitcoin Anda adalah dengan memilih dengan hati-hati informasi login Anda, situs yang Anda kunjungi secara online, dan orang-orang yang Anda berikan informasi Anda. Juga bijaksana untuk menggunakan autentikasi dua faktor sejauh mungkin. Jika informasi yang mereka gunakan untuk memeras Anda salah dan Anda mengetahuinya, Anda bisa tenang.
Bursa palsu
Seperti namanya, bursa palsu adalah salinan penipuan dari situs bursa yang sah. Secara umum, penipuan ini disajikan sebagai aplikasi mobile, tetapi Anda juga dapat menemukannya sebagai aplikasi desktop atau situs web palsu. Anda harus berhati-hati, karena beberapa bursa palsu sangat mirip dengan yang asli. Mereka mungkin tampak sah pada pandangan pertama, tetapi tujuan mereka adalah mencuri uang Anda.
Secara umum, bursa palsu ini akan menarik trader cryptocurrency dan investor dengan menawarkan cryptocurrency gratis, harga kompetitif, biaya pertukaran rendah, dan bahkan hadiah.
Untuk menghindari menjadi korban bursa palsu, Anda harus menyimpan URL asli sebagai favorit dan selalu memeriksanya sebelum masuk. Anda juga dapat menggunakan Binance Verify untuk memeriksa keabsahan URL, grup Telegram, akun Twitter, dll.
Ketika datang ke aplikasi mobile, pastikan untuk memeriksa informasi pengembang, jumlah unduhan, ulasan, dan komentar. Lihat artikel Penipuan Umum di Perangkat Mobile untuk informasi lebih lanjut.
Hadiah palsu
Hadiah palsu digunakan untuk mencuri cryptocurrency Anda dengan menawarkan sesuatu secara gratis sebagai imbalan atas setoran kecil. Secara umum, penipu akan meminta Anda terlebih dahulu untuk mengirimkan dana ke alamat Bitcoin agar Anda bisa menerima lebih banyak Bitcoin sebagai imbalan (misalnya, 'kirim 0,1 BTC untuk menerima 0,5 BTC'). Tetapi jika Anda melakukan transaksi ini dalam Bitcoin, Anda tidak akan menerima apa-apa dan tidak akan pernah melihat dana Anda lagi.
Ada banyak variasi penipuan hadiah palsu. Alih-alih BTC, beberapa penipuan meminta cryptocurrency lain, seperti ETH, BNB, XRP, dan lainnya. Dalam beberapa kasus, mereka dapat meminta kunci pribadi Anda atau informasi sensitif lainnya.
Hadiah palsu paling sering ditemukan di Twitter dan platform media sosial lainnya, di mana penipu memanfaatkan tweet populer, berita viral, atau pengumuman (seperti peningkatan protokol atau ICO yang akan datang).
Cara terbaik untuk menghindari penipuan ini adalah dengan tidak pernah ikut serta dalam kompetisi di mana Anda harus terlebih dahulu mengirimkan sesuatu yang berharga. Hadiah yang sah tidak akan pernah meminta uang dari Anda.
Phishing di media sosial
Phishing di media sosial adalah penipuan Bitcoin yang umum, yang, seperti hadiah palsu, akan terjadi di media sosial. Penipu membuat akun yang mirip dengan orang terkenal di dunia crypto (ini disebut penipuan identitas). Mereka kemudian akan menawarkan hadiah palsu melalui tweet atau pesan instan.
Cara terbaik untuk menghindari menjadi korban penipuan phishing di media sosial adalah dengan memeriksa bahwa orang tersebut adalah orang yang mereka klaim. Biasanya ada indikator di beberapa platform media sosial, seperti simbol biru di Twitter dan Facebook.
Malware yang menargetkan clipboard Anda
Malware yang menargetkan clipboard Anda sangat licik. Jenis malware ini mengalihkan data dari clipboard Anda dan, jika Anda tidak berhati-hati, Anda akan mengirim uang langsung kepada penipu.
Misalkan Anda ingin mengirim pembayaran dalam BTC kepada teman Anda, Bob. Seperti biasa, dia mengirimi Anda alamat bitcoin-nya agar Anda dapat menyalin dan menempelkannya di dompet Bitcoin Anda. Namun, jika perangkat Anda terinfeksi oleh malware jenis ini, alamat penipu akan secara otomatis menggantikan alamat Bob pada saat Anda menempelkannya. Ini berarti bahwa segera setelah transaksi Bitcoin Anda dikirim dan dikonfirmasi, pembayaran BTC Anda akan berada di tangan penipu dan Bob tidak akan menerima apa-apa.
Untuk menghindari jenis penipuan ini, Anda harus sangat memperhatikan keamanan komputer Anda. Waspadai pesan atau email mencurigakan yang mungkin berisi lampiran terinfeksi atau tautan berbahaya. Hati-hati dengan situs web yang Anda kunjungi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat Anda. Anda juga harus mempertimbangkan untuk menginstal antivirus dan melakukan pemindaian rutin pada komputer Anda. Penting juga untuk memperbarui sistem operasi (OS) perangkat Anda.
Email phishing
Ada beberapa jenis phishing. Salah satu yang paling umum adalah menggunakan email phishing, yang mencoba meyakinkan Anda untuk mengunduh file terinfeksi atau mengklik tautan yang mengarah ke situs web berbahaya yang tampak sah. Email ini sangat berbahaya ketika meniru produk atau layanan yang sering Anda gunakan.
Secara umum, penipu menyertakan pesan yang meminta Anda untuk mengambil tindakan segera untuk mengamankan akun atau dana Anda. Mereka mungkin meminta Anda untuk memperbarui informasi akun Anda, mereset kata sandi Anda, atau mengunduh dokumen. Dalam banyak kasus, tujuan mereka adalah mengumpulkan informasi login Anda untuk mencoba membobol akun Anda.
Langkah pertama untuk menghindari phishing adalah memeriksa apakah email berasal dari sumber asli. Jika ragu, Anda juga dapat menghubungi perusahaan secara langsung untuk mengonfirmasi bahwa email yang Anda terima benar-benar berasal dari mereka. Selanjutnya, Anda dapat mengarahkan kursor di atas tautan email (tanpa mengkliknya) untuk memeriksa apakah URL memiliki kesalahan ejaan, karakter tidak biasa, atau ketidakberesan lainnya.
Meskipun Anda tidak menemukan petunjuk, hindari mengklik tautan tersebut. Jika Anda perlu mengakses akun Anda, lakukan dengan cara lain, misalnya dengan mengetikkan URL secara manual atau menggunakan favorit Anda.
Sistem Ponzi dan piramida
Sistem Ponzi atau piramida adalah dua dari penipuan keuangan tertua dalam sejarah. Sistem Ponzi adalah strategi investasi yang memungkinkan investor lama memperoleh keuntungan dari uang investor baru. Ketika penipu tidak dapat menarik investor baru, aliran uang berhenti. OneCoin adalah contoh yang baik dari skema Ponzi dalam cryptocurrency.
Skema piramida adalah model bisnis yang membayar anggota berdasarkan jumlah anggota baru yang mereka sponsori. Ketika tidak ada anggota baru yang mendaftar, aliran uang berhenti.
Cara terbaik untuk tidak terjebak dalam salah satu sistem ini adalah dengan melakukan penelitian tentang cryptocurrency yang Anda beli, baik itu altcoin atau Bitcoin. Jika nilai dana cryptocurrency atau bitcoin tergantung hanya pada kedatangan investor baru atau anggota, Anda kemungkinan besar menghadapi sistem piramida atau Ponzi.
Ransomware
Ransomware adalah jenis malware yang mengunci perangkat mobile atau komputer korban atau menghalangi mereka untuk mengakses data berharga, dan mereka harus membayar tebusan untuk membuka kunci ini (pembayaran biasanya dilakukan dalam BTC). Serangan ini bisa sangat merusak ketika ditujukan untuk rumah sakit, bandara, atau lembaga pemerintah.
Secara umum, ransomware mengunci akses ke file atau basis data penting dan mengancam untuk menghapusnya jika pembayaran tidak diterima sebelum tenggat waktu. Tetapi sayangnya, tidak ada jaminan bahwa penyerang akan memenuhi janji mereka.
Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari serangan ransomware:
Instal antivirus dan jaga agar sistem operasi serta aplikasi Anda tetap diperbarui.
Hindari mengklik iklan dan tautan mencurigakan.
Waspadai lampiran di email. Anda harus sangat berhati-hati dengan file yang diakhiri dengan .exe, .vbs, atau .scr.
Cadangkan file Anda secara teratur sehingga Anda dapat memulihkannya jika Anda terinfeksi.
Anda akan menemukan tips berguna tentang pencegahan ransomware dan alat pemulihan gratis di situs NoMoreRansom.org.
Kesimpulan
Ada banyak penipuan bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, mengetahui bagaimana penipuan ini berfungsi adalah langkah pertama yang penting untuk menghindarinya. Jika Anda dapat menghindari penipuan bitcoin yang paling umum, Anda akan dapat menjaga aset cryptocurrency Anda tetap aman.
Apakah Anda masih memiliki pertanyaan tentang penipuan Bitcoin dan bagaimana menghindarinya? Kunjungi platform tanya jawab kami, Ask Academy, di mana komunitas Binance akan dengan senang hati menjawab pertanyaan Anda.
