Isi
Perkenalan
Apa itu investasi yang direncanakan?
Mengapa menggunakan investasi terjadwal?
Contoh investasi terencana
Kalkulator Investasi Terjadwal
Kerugian dari investasi yang direncanakan
Untuk menyimpulkan
Perkenalan
Perdagangan aktif bisa membuat stres, memakan waktu dan selalu memberikan hasil yang buruk. Namun, ada pilihan lain. Seperti kebanyakan investor, Anda mencari strategi investasi yang tidak terlalu menuntut dan memakan waktu. Atau sekadar gaya investasi yang lebih pasif. Anda memiliki banyak pilihan investasi dalam ekosistem Binance, termasuk staking, meminjamkan aset Anda di Tabungan Binance, atau menambang di Binance Pool, dan banyak lagi.
Namun bagaimana jika Anda ingin berinvestasi di pasar tetapi tidak tahu bagaimana memulainya? Lebih khusus lagi, apa cara terbaik untuk membangun posisi jangka panjang? Pada artikel ini, kita akan membahas strategi investasi yang dikenal sebagai DCA (dolar cost averaging), atau investasi terjadwal, yang memudahkan mitigasi beberapa risiko yang terkait dengan pengambilan posisi.
Apa itu investasi yang direncanakan?
Investasi terjadwal adalah strategi yang bertujuan untuk mengurangi dampak volatilitas terhadap pembelian aset. Ini melibatkan pembelian aset dalam jumlah yang sama secara berkala.
Idenya adalah bahwa dengan memasuki pasar dengan cara ini, investasi tidak akan mengalami volatilitas seolah-olah merupakan investasi sekaligus (yaitu pembayaran satu kali). Bagaimana ? Dengan membeli secara berkala, Anda dapat memuluskan harga rata-rata. Dalam jangka panjang, strategi seperti itu mengurangi dampak negatif entri yang buruk terhadap investasi Anda. Mari kita lihat cara kerja investasi terjadwal dan mengapa Anda mungkin mempertimbangkan untuk menggunakannya.
Mengapa menggunakan investasi terjadwal?
Keuntungan utama dari rata-rata biaya dolar adalah mengurangi risiko bertaruh pada waktu yang salah. Mengelola waktu investasi Anda adalah hal yang paling sulit dikendalikan dalam hal perdagangan atau investasi. Seringkali, meskipun arah ide perdagangan benar, waktunya bisa salah, sehingga keseluruhan perdagangan menjadi salah. Investasi terjadwal membantu meminimalkan risiko ini.
Jika Anda membagi investasi Anda menjadi bagian-bagian yang lebih kecil, kemungkinan besar Anda akan mendapatkan hasil yang lebih baik dibandingkan jika Anda menginvestasikan jumlah uang yang sama sekaligus. Melakukan pembelian pada waktu yang salah ternyata sangat mudah dan dapat mengakibatkan hasil yang sangat buruk. Selain itu, Anda dapat menghilangkan beberapa bias dalam pengambilan keputusan Anda. Setelah Anda berkomitmen untuk melakukan pembelian berulang dengan biaya dolar, strategi akan mengambil keputusan untuk Anda.
Tentu saja, investasi yang direncanakan tidak sepenuhnya memitigasi risiko. Idenya hanya untuk memperlancar masuk ke pasar untuk meminimalkan risiko waktu yang buruk. Investasi yang direncanakan sama sekali tidak menjamin keberhasilan suatu investasi. Faktor-faktor lain juga harus dipertimbangkan.
Seperti yang telah kita lihat, sangat sulit untuk memprediksi apa yang akan dilakukan pasar. Bahkan para veteran trading terhebat pun terkadang kesulitan membaca pasar secara akurat. Oleh karena itu, jika Anda telah mengambil posisi investasi yang direncanakan, Anda juga perlu memikirkan rencana keluar Anda. Artinya, strategi trading untuk keluar dari posisi.
Jika Anda telah menentukan target harga (atau kisaran harga), ini bisa dilakukan dengan cukup sederhana. Sekali lagi, Anda membagi investasi Anda menjadi beberapa bagian yang sama dan mulai menjualnya ketika pasar semakin mendekati target. Dengan cara ini Anda dapat mengurangi risiko tidak keluar pada waktu yang tepat. Namun, ini semua bergantung sepenuhnya pada sistem trading pribadi Anda.
Beberapa orang mengadopsi strategi "beli dan tahan", yang tujuannya adalah untuk tidak pernah menjual, karena aset yang dibeli diharapkan akan terus terapresiasi seiring berjalannya waktu. Perhatikan bagaimana kinerja Indeks Dow Jones selama satu abad terakhir di bawah ini.
Kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA) sejak tahun 1915.
Meskipun ada periode resesi jangka pendek, Dow terus berada dalam tren kenaikan. Tujuan dari strategi beli dan tahan adalah untuk memasuki pasar dan bertahan dalam posisi cukup lama sehingga waktu tidak menjadi masalah.
Namun, perlu diingat bahwa jenis strategi ini umumnya berfokus pada pasar saham dan mungkin tidak berlaku untuk pasar mata uang kripto. Ingatlah bahwa kinerja Dow Jones terkait dengan perekonomian riil. Kelas aset lainnya akan sangat berbeda.
Contoh investasi terencana
Mari kita lihat strategi ini melalui sebuah contoh. Misalkan kita memiliki jumlah tetap sebesar $10.000, dan menurut kita masuk akal untuk berinvestasi dalam Bitcoin. Kami percaya bahwa harga kemungkinan akan berfluktuasi pada area saat ini dan ini adalah tempat yang menguntungkan untuk mengakumulasi dan membangun posisi menggunakan strategi investasi berjangka waktu.
Kita dapat membagi $10.000 menjadi 100 lembar $100. Setiap hari kita akan membeli bitcoin senilai $100, berapa pun harganya. Dengan cara ini, kami akan menyebarkan entri kami dalam jangka waktu kurang lebih tiga bulan.
Sekarang, mari kita tunjukkan fleksibilitas dollar-cost averaging dengan rencana permainan yang berbeda. Katakanlah Bitcoin baru saja memasuki pasar bearish, dan kita tidak memperkirakan tren naik yang berkepanjangan setidaknya selama dua tahun. Namun, kami memperkirakan tren kenaikan dalam jangka panjang, dan kami ingin mempersiapkannya terlebih dahulu.
Haruskah kita menggunakan strategi yang sama? Mungkin tidak. Portofolio investasi ini memiliki cakrawala yang lebih luas. Kita harus mempersiapkan $10.000 ini untuk dialokasikan pada strategi ini selama beberapa tahun lagi. Jadi apa yang harus kita lakukan?
Kita dapat membagi $10.000 menjadi 100 lembar $100. Namun, kali ini kami akan membeli bitcoin senilai $100 setiap minggunya. Ada kurang lebih 52 minggu per tahun, jadi keseluruhan strategi akan dilaksanakan dalam waktu kurang dari dua tahun.
Dengan cara ini kita akan membangun posisi jangka panjang sementara tren turun berjalan. Kami tidak akan ketinggalan saat tren naik dimulai, dan kami juga telah memitigasi beberapa risiko pembelian saat tren turun.
Namun perlu diingat bahwa strategi ini bisa berisiko. Bagaimanapun, kita akan membeli saat tren turun. Bagi sebagian investor, lebih baik menunggu hingga akhir tren turun terkonfirmasi lalu mulai masuk. Jika mereka menunggu, biaya rata-rata (atau harga saham) kemungkinan akan lebih tinggi, namun sebagai imbalannya, sebagian besar risiko penurunan dapat dimitigasi.
Kalkulator Investasi Terjadwal
Anda dapat menemukan kalkulator investasi yang diprogram untuk bitcoin di dcabtc.com. Anda dapat menentukan jumlah, jangka waktu, interval, dan mendapatkan gambaran tentang bagaimana kinerja berbagai strategi dari waktu ke waktu. Dalam kasus Bitcoin, yang mengalami kenaikan berkelanjutan dalam jangka panjang, strategi ini akan berhasil secara konsisten.
Di bawah ini Anda dapat melihat kinerja investasi Anda jika Anda hanya membeli bitcoin senilai $10 per minggu selama lima tahun terakhir. $10 seminggu sepertinya tidak banyak, bukan? Nah, pada April 2020, Anda akan menginvestasikan total sekitar 2.600 dan saldo bitcoin Anda akan bernilai sekitar $20.000.
Kinerja dengan menginvestasikan $10 di BTC setiap minggu selama lima tahun terakhir. Sumber: dcabtc.com
Apakah Anda ingin memulai dengan cryptocurrency? Beli Bitcoin di Binance!
Kerugian dari investasi yang direncanakan
Meskipun investasi terencana adalah strategi yang menguntungkan, namun ada juga yang skeptis. Tidak diragukan lagi, ini bekerja paling baik ketika pasar mengalami fluktuasi yang besar. Hal ini masuk akal karena strategi ini dirancang untuk memitigasi dampak volatilitas tinggi pada suatu posisi.
Namun menurut beberapa pihak, hal ini akan berdampak negatif terhadap kinerja ketika pasar berkinerja baik. Bagaimana ? Jika pasar berada dalam tren naik yang terus-menerus, dapat diasumsikan bahwa mereka yang berinvestasi lebih awal akan memperoleh hasil yang lebih baik. Oleh karena itu, rata-rata biaya dolar dapat memberikan efek moderat pada keuntungan dalam tren naik. Dalam hal ini, investasi satu kali akan melebihi investasi yang dijadwalkan.
Meskipun sebagian besar investor tidak memiliki banyak dana yang tersedia untuk diinvestasikan dalam satu waktu. Namun, mereka mungkin bisa berinvestasi dalam jumlah kecil dalam jangka panjang. Investasi terencana tetap merupakan strategi yang tepat dalam hal ini.
Untuk menyimpulkan
Investasi berjangka waktu adalah strategi yang diakui untuk memasuki suatu posisi sambil meminimalkan dampak volatilitas pada investasi. Ini melibatkan pembagian investasi menjadi blok-blok kecil dan pembelian secara berkala.
Keuntungan utama menggunakan strategi ini adalah sebagai berikut. Sulit untuk menentukan waktu pasar, dan mereka yang tidak ingin mengikuti pasar secara aktif masih dapat berinvestasi dengan cara ini.
Namun, menurut beberapa orang yang skeptis, metode ini mungkin berkinerja buruk di pasar bullish. Meskipun demikian, menghasilkan lebih sedikit uang bukanlah akhir dari dunia. Investasi terjadwal masih bisa menjadi strategi investasi praktis bagi banyak dari kita.
