Berapa rasio risiko/imbalan dan bagaimana menggunakannya?

Haruskah saya mengambil risiko mendapat kompensasi atas waktu yang saya habiskan untuk artikel ini?
Rasio risiko/imbalan memberi tahu Anda seberapa besar risiko yang Anda ambil untuk potensi imbalan yang sesuai.
Pedagang dan investor yang baik memilih taruhan mereka dengan hati-hati. Mereka mencari potensi kenaikan tertinggi dan potensi penurunan terendah. Jika suatu investasi dapat memberikan keuntungan yang sama dengan investasi lainnya, namun dengan risiko yang lebih kecil, maka ini mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
Ingin tahu cara menghitungnya sendiri? Mari kita lihat bersama!

PerkenalanBaik Anda melakukan trading harian maupun swing trading, ada beberapa konsep dasar tentang risiko yang perlu Anda pahami. Konsep-konsep ini merupakan fondasi pemahaman Anda tentang pasar dan menjadi dasar untuk memandu aktivitas trading dan keputusan investasi Anda. Jika tidak, Anda tidak akan dapat melindungi dan mengembangkan akun trading Anda.
Kita telah membahas manajemen risiko, penentuan ukuran posisi, dan pengaturan stop-loss. Namun, jika Anda aktif berdagang, ada hal penting yang perlu dipahami. Seberapa besar risiko yang Anda ambil dibandingkan dengan potensi keuntungannya? Seberapa besar potensi keuntungan Anda dibandingkan dengan potensi kerugiannya? Dengan kata lain, berapa rasio risiko/imbalan Anda?
Dalam artikel ini, kita akan melihat cara menghitung rasio risiko/imbalan perdagangan Anda.

Apa itu rasio risiko/imbalan dan bagaimana cara menggunakannya?Rasio risiko/imbalan (R/R ratio atau R) menghitung risiko yang diambil trader untuk mendapatkan potensi imbalan. Dengan kata lain, rasio ini menunjukkan potensi imbalan untuk setiap dolar yang Anda investasikan.
Perhitungannya sederhana: Bagilah risiko maksimum Anda dengan target laba bersih Anda. Begini caranya. Pertama, temukan titik masuk. Kemudian, tentukan di mana Anda akan mengambil keuntungan (jika perdagangan berhasil) dan di mana Anda akan menempatkan stop-loss (jika perdagangan merugi). Ini penting jika Anda ingin mengelola risiko dengan baik. Trader yang baik menetapkan target keuntungan dan ambang batas stop-loss sebelum memasuki perdagangan.
Anda sekarang memiliki target masuk dan keluar, yang berarti Anda dapat menghitung rasio risiko/imbalan. Untuk melakukannya, Anda membagi potensi risiko dengan potensi imbalan. Semakin rendah rasionya, semakin tinggi potensi imbalan per "unit" risiko. Mari kita lihat cara kerjanya.

Cara menghitung rasio risiko/imbalanMisalkan Anda ingin membuka posisi long Bitcoin. Anda melakukan analisis dan menentukan bahwa order take-profit Anda akan sebesar 15% dari harga masuk. Pada saat yang sama, Anda juga mengajukan pertanyaan berikut: Di mana posisi perdagangan kita dibatalkan? Di sinilah Anda harus menempatkan stop-loss. Dalam hal ini, Anda memutuskan bahwa titik pembatalan Anda adalah 5% dari titik masuk Anda.
Perlu dicatat bahwa angka-angka ini umumnya tidak boleh didasarkan pada persentase yang sembarangan. Anda harus menentukan target keuntungan dan stop-loss berdasarkan analisis pasar Anda. Indikator analisis teknikal dapat sangat membantu.
Jadi, target profit kita adalah 15% dan potensi kerugian kita adalah 5%. Berapa rasio risiko/imbalan dan bagaimana kita menggunakannya? 5/15 = 1 : 3 = 0,33. Cukup sederhana, bukan? Artinya, untuk setiap unit risiko, kita berpotensi mendapatkan imbalan tiga kali lipat. Dengan kata lain, untuk setiap dolar risiko yang kita ambil, kita berpotensi mendapatkan tiga dolar. Jadi, jika kita memiliki posisi senilai $100, kita berisiko kehilangan $5 dengan potensi profit $15.
Kita bisa memindahkan stop-loss mendekati titik masuk untuk menurunkan rasionya. Namun, seperti yang telah disebutkan, titik masuk dan keluar tidak boleh dihitung berdasarkan angka sembarangan. Titik-titik tersebut harus dihitung berdasarkan analisis kita. Jika pengaturan perdagangan memiliki rasio risiko/imbalan yang tinggi, mungkin tidak ada gunanya mencoba "bermain-main" dengan angka-angka tersebut. Mungkin lebih baik untuk beralih dan mencari pengaturan lain dengan rasio risiko/imbalan yang baik.
Perhatikan bahwa posisi dengan ukuran berbeda dapat memiliki rasio risiko/imbalan yang sama. Misalnya, jika kita memiliki posisi senilai $10.000, kita berisiko kehilangan $500 dengan potensi keuntungan $1.500, dengan rasio tetap 1/3. Rasio ini hanya berubah jika kita mengubah posisi relatif target dan stop-loss kita.

Rasio imbalan/risikoPerlu dicatat bahwa banyak trader melakukan perhitungan ini secara terbalik, dengan menghitung rasio imbalan terhadap risiko. Mengapa? Ini hanya masalah preferensi. Beberapa merasa lebih mudah dipahami. Perhitungan ini merupakan kebalikan dari rumus rasio risiko terhadap imbalan. Jadi, rasio imbalan terhadap risiko dalam contoh di atas adalah 15/5 = 3. Seperti yang mungkin Anda duga, rasio imbalan terhadap risiko yang tinggi lebih disukai daripada rasio imbalan terhadap risiko yang rendah.
Contoh pengaturan perdagangan dengan rasio imbalan/risiko 3,28.

➟ Ingin mulai berinvestasi mata uang kripto? Beli Bitcoin di Binance!

Risiko dan imbalan dijelaskanKatakanlah kita sedang di kebun binatang dan kita bertaruh. Saya akan menawarkan 1 BTC jika kamu menyelinap ke rumah burung dan memberi makan burung beo dengan tanganmu sendiri. Apa risikonya? Nah, karena kamu melakukan sesuatu yang tidak seharusnya kamu lakukan, kamu mungkin akan ditangkap polisi. Di sisi lain, jika kamu berhasil, kamu akan mendapatkan 1 BTC.
Di sisi lain, ada kekurangannya. Saya akan memberi Anda 1,1 BTC jika Anda menyelinap ke kandang harimau dan memberinya makan daging mentah dengan tangan kosong. Apa potensi risikonya? Anda bisa ditangkap polisi, tentu saja. Namun, ada kemungkinan harimau itu akan menyerang Anda dan menyebabkan cedera fatal. Di sisi lain, hadiahnya sedikit lebih baik daripada taruhan burung beo, karena Anda akan mendapatkan sedikit lebih banyak BTC jika berhasil.
Mana pilihan yang lebih baik? Secara teknis, keduanya merupakan ide yang buruk, dan Anda sebaiknya menghindari keduanya. Namun, Anda mengambil risiko yang jauh lebih besar dengan taruhan harimau hanya demi potensi hadiah yang sedikit lebih tinggi.
Demikian pula, banyak trader mencari posisi di mana mereka berpotensi mendapatkan keuntungan lebih besar daripada kerugiannya. Ini disebut peluang asimetris (potensi keuntungan lebih besar daripada potensi kerugian).
Penting juga untuk menyebutkan rasio kemenangan Anda di sini. Rasio kemenangan Anda adalah jumlah perdagangan yang menang dibagi dengan jumlah perdagangan yang kalah. Misalnya, jika rasio kemenangan Anda 60%, Anda menghasilkan keuntungan dari 60% perdagangan Anda (rata-rata). Mari kita lihat bagaimana Anda dapat menggunakan ini dalam manajemen risiko Anda.
Namun, beberapa trader bisa sangat menguntungkan dengan tingkat keberhasilan yang sangat rendah. Mengapa? Karena rasio risiko/imbalan dari pengaturan trading masing-masing trader memungkinkan hal tersebut. Jika mereka hanya menerima pengaturan dengan rasio risiko/imbalan 1:10, mereka bisa saja kehilangan sembilan trading berturut-turut dan mencapai titik impas dengan satu trading yang menguntungkan. Dalam hal ini, mereka hanya perlu memenangkan dua dari sepuluh trading untuk mendapatkan keuntungan. Inilah bagaimana perhitungan risiko/imbalan bisa sangat bermanfaat.

Untuk menyimpulkanKita telah membahas apa itu rasio risiko/imbalan dan bagaimana trader dapat memasukkannya ke dalam rencana trading mereka. Menghitung rasio risiko/imbalan sangat penting dalam menentukan profil risiko strategi manajemen kekayaan.
Pertimbangan penting lainnya dalam hal risiko adalah membuat jurnal perdagangan. Dengan mendokumentasikan perdagangan Anda, Anda dapat memperoleh gambaran yang lebih akurat tentang kinerja strategi Anda. Selain itu, Anda berpotensi dapat menyesuaikannya dengan berbagai lingkungan pasar dan kelas aset.