Apa yang terjadi
Lebih dari 11.000 rekening bank di Pakistan dibekukan karena penipuan P2P tahun lalu. Banyak pedagang yang tidak bersalah terjebak dalam sengketa dan tidak pernah mendapatkan kesempatan untuk membuktikan kasus mereka. (Binance)
Metode populer: penipu menyamar sebagai pembeli atau penjual dan memanipulasi bukti pembayaran—seperti tangkapan layar palsu—atau menekan korban untuk melepaskan dana terlalu awal.
Seorang pengguna Reddit memberikan peringatan tegas:
“Di P2P, penipuan yang mereka jalankan adalah membeli dari Anda dan kemudian melaporkan Anda karena penipuan… taruhan terbaik Anda adalah menggunakan dompet luar negeri seperti Payoneer, Wise, atau Skrill.”
Cara menghindari penipuan
Selalu verifikasi pembayaran Anda—dengan bank atau dompet Anda sendiri. Jangan percaya tangkapan layar atau pesan yang mengklaim "pembayaran selesai." Periksa akun Anda langsung.
Jaga semuanya di platform. Jangan beralih ke WhatsApp atau Telegram—setiap transaksi di luar platform menghilangkan perlindungan yang ada.
Tetaplah dengan pengguna terverifikasi. Cari pedagang atau akun tepercaya dengan riwayat perdagangan yang solid. Hindari profil baru atau mencurigakan.
Hindari metode pembayaran yang dapat dibatalkan. Hal-hal seperti PayPal atau kartu kredit dapat menjadi target pengembalian dana. Ini dapat membuat Anda terjebak dalam sengketa.
Waspadai mikro-transaksi. Penipu mungkin mulai kecil untuk mendapatkan kepercayaan—kemudian menghilang dengan uang Anda dalam perdagangan yang lebih besar.
Aktifkan keamanan yang kuat. Gunakan 2FA dan jangan pernah bagikan kode Anda—bahkan jika seseorang mengaku sebagai staf dukungan.
Simpan catatan. Simpan semua log obrolan, data transaksi, dan konfirmasi. Ini membantu jika Anda perlu mempertahankan atau melaporkan.
Laporkan aktivitas mencurigakan segera. Hubungi dukungan Binance atau meja bantuan platform Anda, dengan bukti, segera setelah sesuatu terasa tidak beres.
Intinya
Perdagangan P2P dapat terasa sederhana, tetapi tanpa perlindungan, itu membuka ruang untuk kesalahan yang mahal. Selalu lakukan verifikasi sendiri, tetap di platform, dan jangan biarkan kenyamanan mengalahkan kewaspadaan.
Penipu di Pakistan telah membekukan akun dan merusak perdagangan. Jangan menjadi bagian dari statistik itu. Bermainlah dengan cerdas. Tetap aman.