Penipuan P2P baru: Kecil tetapi sangat berbahaya
Tipu daya ini disebut "uang lebih".
Cara kerja penipu berlangsung langkah demi langkah sebagai berikut:
Pertama, ada transaksi P2P yang sepenuhnya legal. Pembeli melakukan transfer kepada Anda jumlah uang yang tepat seperti yang telah disepakati, membuat Anda percaya bahwa transaksi berjalan normal.
Kedua, alih-alih mengirimkan jumlah yang tepat, mereka sengaja mengirimkan lebih sedikit, biasanya hanya berkisar antara 3 hingga 5 USD. Ini adalah angka yang tidak besar, mudah membuat Anda mengabaikannya dan tidak merasa ada yang mencurigakan.
Ketiga, segera setelah pembayaran, mereka akan mengirim pesan dengan nada lembut: "Maaf, saya telah mengirimkan sedikit lebih, bisakah Anda mengembalikan uang lebih kepada saya?". Sekilas, tawaran ini tampak sepenuhnya masuk akal dan banyak penjual yang ingin menjaga reputasi dan hubungan baik dengan mitra akan segera setuju.
Keempat, inilah saat jebakan diaktifkan. Jika Anda melakukan pengembalian uang kecil itu di luar platform P2P, penipu akan segera melaporkan Anda karena pelanggaran aturan transaksi. Platform dapat menganggap ini sebagai transaksi di luar sistem, yang mengakibatkan akun Anda ditandai, ditangguhkan, atau bahkan dikunci secara permanen. Sementara itu, jumlah cryptocurrency yang baru saja Anda jual masih berada di tangan penipu.
Bahaya dari tipu daya ini terletak pada kecanggihannya. Jumlah uang lebih yang terlalu kecil membuat korban tidak waspada, dan tawaran pengembalian tampak sangat masuk akal. Sebagian besar penjual menganggap mengembalikan beberapa dolar tidak berarti, hanya tindakan baik untuk mempertahankan reputasi. Tetapi justru "kebaikan" itu menjadi alasan bagi penjahat untuk memanfaatkan. #scam
Tipu daya ini disebut "uang lebih".
Cara kerja penipu berlangsung langkah demi langkah sebagai berikut:
Pertama, ada transaksi P2P yang sepenuhnya legal. Pembeli melakukan transfer kepada Anda jumlah uang yang tepat seperti yang telah disepakati, membuat Anda percaya bahwa transaksi berjalan normal.
Kedua, alih-alih mengirimkan jumlah yang tepat, mereka sengaja mengirimkan lebih sedikit, biasanya hanya berkisar antara 3 hingga 5 USD. Ini adalah angka yang tidak besar, mudah membuat Anda mengabaikannya dan tidak merasa ada yang mencurigakan.
Ketiga, segera setelah pembayaran, mereka akan mengirim pesan dengan nada lembut: "Maaf, saya telah mengirimkan sedikit lebih, bisakah Anda mengembalikan uang lebih kepada saya?". Sekilas, tawaran ini tampak sepenuhnya masuk akal dan banyak penjual yang ingin menjaga reputasi dan hubungan baik dengan mitra akan segera setuju.
Keempat, inilah saat jebakan diaktifkan. Jika Anda melakukan pengembalian uang kecil itu di luar platform P2P, penipu akan segera melaporkan Anda karena pelanggaran aturan transaksi. Platform dapat menganggap ini sebagai transaksi di luar sistem, yang mengakibatkan akun Anda ditandai, ditangguhkan, atau bahkan dikunci secara permanen. Sementara itu, jumlah cryptocurrency yang baru saja Anda jual masih berada di tangan penipu.
Bahaya dari tipu daya ini terletak pada kecanggihannya. Jumlah uang lebih yang terlalu kecil membuat korban tidak waspada, dan tawaran pengembalian tampak sangat masuk akal. Sebagian besar penjual menganggap mengembalikan beberapa dolar tidak berarti, hanya tindakan baik untuk mempertahankan reputasi. Tetapi justru "kebaikan" itu menjadi alasan bagi penjahat untuk memanfaatkan. #scam