Perdagangan crypto di Pakistan, khususnya perdagangan P2P (Peer-to-Peer), dengan cepat menjadi populer. Namun, bersamaan dengan itu, bank dan otoritas juga telah memperketat pemantauan. Banyak trader telah mengalami pembekuan rekening bank — hanya karena mereka melakukan transaksi besar atau mencurigakan yang tidak sesuai dengan aturan kepatuhan.

---

Mengapa Rekening Dapat Dibatasi?

Transaksi P2P kadang-kadang dianggap mencurigakan oleh bank.

Transaksi volume tinggi tanpa bukti bisnis yang tepat.

Remitansi atau transfer asing yang tidak sesuai dengan aturan Bank Negara.

Pelanggaran kepatuhan AML (Anti Pencucian Uang) dan FATF.

---

Tips untuk Menghindari (Praktik Halal & Aman)

1. Simpan catatan untuk setiap transaksi – simpan faktur, kwitansi, dan riwayat transaksi.

2. Simpan rekening bank terpisah — satu untuk pribadi dan satu untuk perdagangan.

3. Gunakan bursa yang terdaftar dan saluran yang sah.

4. Batasi transaksi me rakhen — ek din me unnecessary high volume avoid karein.

5. Ikuti persyaratan pajak dan kepatuhan.

---

⚠ Ingatlah:

Proses verifikasi dan pembukaan kembali setelah rekening dibekukan sulit dan memakan waktu. Oleh karena itu, selalu utamakan keselamatan dan kepatuhan syariah di atas keuntungan.