⚠️ Mengapa Rekening Bank Diblokir di Pakistan Karena Perdagangan P2P di Binance?

Dalam beberapa bulan terakhir, banyak pengguna Pakistan melaporkan bahwa rekening bank mereka dibekukan atau diblokir setelah terlibat dalam perdagangan crypto P2P, terutama di platform seperti Binance. Berikut adalah apa yang sebenarnya terjadi 👇

---

🚨 Bagaimana Ini Terjadi?

✅ Anda membeli atau menjual crypto di Binance P2P
✅ Anda menerima atau mengirim uang melalui transfer bank
🚫 Bank Anda menandai transaksi sebagai "mencurigakan"
🔒 Bank memblokir rekening Anda dengan alasan "penipuan atau aktivitas yang tidak teratur"

---

🧾 Mengapa Bank Melakukan Ini?

🇵🇰 Di Pakistan, cryptocurrency tidak diatur secara resmi. Meskipun tidak sepenuhnya dilarang, lembaga keuangan diinstruksikan oleh Bank Negara Pakistan (SBP) untuk memantau dan melaporkan transaksi terkait crypto.

💸 Karena perdagangan P2P melibatkan transfer bank langsung, banyak rekening ditandai karena:

Menerima pembayaran dari berbagai sumber yang tidak dikenal

Volume transaksi tinggi tanpa tujuan bisnis yang jelas

Pengembalian dana atau sengketa oleh pembeli yang mengklaim penipuan

---

⚖️ Apakah Perdagangan P2P Itu Ilegal?

⚠️ Tidak sepenuhnya ilegal — tetapi berada di area abu-abu. Bank sangat berhati-hati karena surat edaran SBP yang mendorong kegiatan crypto.

Itulah sebabnya bahkan pengguna yang sah dapat menghadapi:

Pembekuan rekening

Uang ditahan selama 30–90 hari

Investigasi tanpa batas waktu yang jelas

---

🔐 Cara Melindungi Diri Anda

✅ Hanya gunakan akun terverifikasi di Binance
✅ Lakukan KYC lengkap pada pembeli/penjual sebelum menerima pembayaran
✅ Hindari transaksi besar atau sering dari pihak yang tidak dikenal
✅ Simpan tangkapan layar dan bukti dari setiap perdagangan
✅ Jangan gunakan rekening bank pribadi untuk perdagangan volume tinggi — buka rekening bisnis terpisah jika memungkinkan

---

🗣️ Kata Akhir

📢 Model P2P memberi pengguna kebebasan finansial — tetapi datang dengan risiko di pasar yang tidak diatur seperti Pakistan.

Jika rekening Anda diblokir: 📩 Segera hubungi bank Anda
📝 Kirim semua bukti perdagangan dan dokumen identitas
🔁 Tindak lanjuti secara teratur dan tetap profesional

---