Anak perusahaan Digital Currency Group (DCG) – Genesis Global Trading – mencapai kesepakatan dengan Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) pada tanggal 12 Januari. Genesis akan membayar denda sebesar $8 juta setelah penyelidikan lembaga tersebut menemukan kegagalan signifikan dalam program anti pencucian uang dan keamanan siber.

NYDFS mengatakan kegagalan kepatuhan membuat perusahaan rentan terhadap aktivitas terlarang dan ancaman keamanan siber.

Kelalaian Kepatuhan Genesis

Menurut pengumuman resmi, Genesis Global Trading, Inc. dan Genesis Global Capital, LLC adalah entitas yang berbeda. Di antara entitas Genesis, hanya Genesis Global Trading, Inc. yang memegang lisensi dari NYDFS dan bukan bagian dari program Gemini Earn.

Setelah pemeriksaan rutin dan penyelidikan penegakan hukum berikutnya, terungkap bahwa Genesis Global Trading tidak mematuhi standar yang diperlukan dalam kepatuhan Undang-Undang Kerahasiaan Bank/Anti-Pencucian Uang (BSA/AML), pemantauan transaksi, pengajuan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR), melakukan penyaringan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC), dan menjaga keamanan siber.

Sebagai bagian dari kesepakatan penyelesaian, Genesis Global Trading juga akan menyerahkan BitLicense-nya dan sedang dalam proses menutup operasinya.

Dalam sebuah pernyataan, Inspektur Adrienne A. Harris mengatakan,

Peraturan mata uang virtual dan keamanan siber DFS sering disebut sebagai standar emas, yang memberikan persyaratan yang jelas dan ketat untuk melindungi konsumen dan melindungi lembaga dari pelaku kejahatan. Kegagalan Genesis Global Trading dalam mempertahankan program kepatuhan yang fungsional menunjukkan pengabaian terhadap persyaratan peraturan Departemen dan membuat perusahaan serta pelanggannya rentan terhadap potensi ancaman.

Tindakan NYDFS terhadap Kripto

Di bawah pengawasan Inspektur Harris, DFS memulai langkah-langkah pengawasan dan penegakan hukum pertamanya yang menargetkan perusahaan-perusahaan kripto. Lebih lanjut, DFS adalah regulator pertama di dunia yang mengambil tindakan terhadap Binance.

Ia telah memerintahkan Paxos untuk berhenti mencetak stablecoin BUSD dan menegosiasikan salah satu penyelesaian aset digital terbesar di dunia dengan Coinbase.

Saat itu, Harris menyebutkan bahwa kekurangan kepatuhan Coinbase telah membuat platform tersebut rentan terhadap aktivitas kriminal yang serius, termasuk namun tidak terbatas pada penipuan, potensi pencucian uang, dugaan keterlibatan dalam materi pelecehan seksual anak, dan potensi perdagangan narkotika.

Postingan Genesis Global Trading Mencapai Kesepakatan dengan NYDFS Sebesar $8 Juta Akibat Kegagalan Kepatuhan muncul pertama kali di CryptoPotato.