Pada tahun 2020, penarikan dana itu masih sangat diingat olehku.

Sebagai pemain lama di dunia cryptocurrency, saat itu saya melakukan penarikan U secara normal di suatu bursa, melakukan operasi seperti biasa—dana masuk ke rekening bank, kemudian tersebar ke beberapa saluran pembayaran pihak ketiga, semuanya tampak baik-baik saja.

Tiga hari kemudian, semua saluran pembayaran saya tiba-tiba dibekukan, bahkan tidak bisa login ke akun bank. Menghubungi layanan pelanggan, menelepon, bergegas ke bank, akhirnya diberitahu:

"Akun Anda terlibat dalam kasus SA, saat ini dibekukan, dana telah dikendalikan oleh polisi."

Yang paling mengkhawatirkan adalah—bahkan dana yang tidak terlibat dalam transaksi juga dibekukan.

📌 Telah mengajukan semua dokumen, hasilnya tetap diminta untuk ganti rugi

Saya segera mengajukan:

  • Semua tangkapan layar transaksi dan catatan transfer.

  • Bukti obrolan dengan pihak lain.

  • Data rantai dompet dan aliran trading.

  • Bukti penghasilan kerja saya.

Tetapi sikap polisi sangat jelas:

"Transaksi mata uang virtual tidak dilindungi oleh hukum, jika ingin membekukan akun, harus terlebih dahulu membantu ganti rugi kerugian korban yang terlibat."

Meskipun saya tahu uang ini tidak ada hubungannya dengan uang kotor, untuk menghindari kerugian yang lebih besar, saya akhirnya menerima rencana ganti rugi untuk pembekuan.

Sejak saat itu, saya benar-benar tersadar:

✅ Dalam dunia cryptocurrency, "keamanan penarikan dana" selalu lebih penting daripada semua keuntungan!

Jangan iri dengan keuntungan sepuluh kali orang lain, jika uangmu tidak bisa dengan aman masuk ke rekening bank, itu semua ilusi di atas kertas.

Setelah kejadian ini, saya mulai mempelajari secara menyeluruh 'strategi keamanan penarikan dana' dan merangkum beberapa panduan nyata dan efektif untuk menghindari jebakan, semuanya berasal dari pengalaman praktis—

Satu, solusi terakhir: ajukan kartu Mastercard Hong Kong (kartu HK)

🎯 Indeks rekomendasi: ★★★★★

Ini adalah cara penarikan yang paling umum digunakan oleh tokoh-tokoh besar di dalam komunitas saat ini, dengan tiga keuntungan inti:

  • Dana melewati regulasi bank domestik, langsung melalui saluran Hong Kong, menghindari 99% risiko akun.

  • Mendukung pengikatan bursa, setelah penarikan USDT dapat langsung ditukar dengan dolar Hong Kong, penarikan ATM, transfer lintas batas semuanya bisa dilakukan.

  • Cocok untuk berbagai skenario seperti cryptocurrency, perdagangan luar negeri, mahasiswa internasional, dll.

📌 Hal-hal yang perlu diperhatikan:

  • Disarankan untuk memilih bank dengan batas rendah seperti OCBC Wing Hang, Dah Sing Bank, dll.

  • Beberapa kartu HK memerlukan setoran minimum 50.000 HKD, bisa transfer jumlah besar sekaligus, mengurangi biaya transaksi (sekitar 100-300 HKD per transaksi).

Dua, tiga poin pencegahan utama untuk penarikan dana di bursa tradisional

🎯 Indeks rekomendasi: ★★★☆☆

Jika tidak bisa mengajukan kartu Hong Kong untuk sementara, maka harus sangat selektif terhadap mitra transaksi dan detail operasional:

✅ Tiga prinsip audit utama:

  1. Periksa aliran dana: minta pedagang untuk menyediakan catatan dana setidaknya 3 hari sebelumnya, tolak akun uang panas "masuk dan keluar cepat"

  2. Kecocokan identitas yang kuat: harus memastikan bahwa rekening yang menerima dana dan informasi identitas konsisten, dan mencatat kata kunci seperti "pembayaran mata uang virtual".

  3. Simpan bukti: tuliskan dalam obrolan "Saya mengonfirmasi bahwa sumber dana adalah sah", simpan tangkapan layar untuk berjaga-jaga.

💰 Peringatan tambahan untuk transaksi besar:

  • Transaksi di atas 50.000 yuan, wajib verifikasi identitas melalui video + simpan rekaman suara

  • Usahakan memilih pedagang besar dengan "T+3 sampai" yang lebih kecil risiko, platform lebih bersedia untuk menanggung.

Tiga, transaksi offline: opsi risiko tinggi, hanya untuk teman dekat

🎯 Indeks rekomendasi: ★★☆☆☆

Usahakan untuk menghindari transaksi offline, terutama dengan orang asing.

  • ⚠️ Risiko hukum sangat tinggi, transaksi tunai sangat mudah melanggar "kejahatan membantu".

  • ⚠️ Risiko operasional sangat tinggi: tangkapan layar palsu, uang palsu, penipuan setelah transaksi... jika ada masalah, sulit untuk melacaknya.

✅ Lingkup penerapan:

Hanya terbatas pada hubungan kepercayaan selama lebih dari 3 tahun antara teman dekat, dengan jumlah dibatasi hingga 20.000.

Empat, pengingat penting: trading koin tidak dilindungi, keamanan hanya bisa mengandalkan diri sendiri

Tidak peduli di platform mana Anda menarik dana, selama melibatkan saluran mata uang RMB, itu berada di zona abu-abu regulasi kebijakan. Jadi:

  • Silakan backup catatan transaksi setidaknya selama 5 tahun

  • Bersihkan konten obrolan sensitif di ponsel secara berkala

  • Simpan dana darurat untuk hidup, untuk menghindari dampak pembekuan akun pada keluarga dan pekerjaan

\u003ct-178/\u003e\u003ct-179/\u003e

\u003cc-187/\u003e\u003cc-188/\u003e\u003cc-189/\u003e