Bank sentral Rusia mengusulkan pengawasan ketat untuk transfer perdagangan kripto
Bank Sentral Rusia (CBR) meminta lembaga kredit untuk memperkuat kontrol atas transaksi yang terkait dengan platform perdagangan kripto, yang mereka masukkan dalam daftar “usaha bayangan.”
Dorongan ini muncul setelah pemberlakuan undang-undang yang memberi wewenang kepada bank untuk menetapkan batas bulanan atas transfer yang dilakukan oleh individu yang dicurigai terlibat aktivitas penipuan. Aturan tersebut memungkinkan bank untuk memblokir akun kartu dan layanan perbankan online.
Bank-bank Rusia diminta memantau transaksi terkait kripto
Otoritas moneter Rusia telah menginstruksikan bank komersial di negara itu untuk menghentikan transfer uang antara kartu pembayaran milik individu swasta dan kartu korporasi dari perusahaan bayangan yang tampak minim atau sama sekali tidak menunjukkan tanda-tanda aktivitas bisnis nyata.
Entitas seperti ini sering digunakan oleh “usaha bayangan,” kata regulator dalam sebuah surat edaran, yang mencantumkan di antaranya penukar kripto, kasino online, piramida keuangan, dan bandar narkoba.
Bank-bank Rusia telah diminta untuk segera mengidentifikasi jenis transaksi tersebut, menggunakan alat pemantauan online “dalam mode nyaris real time,” serta melakukan analisis menyeluruh terhadap profil transaksi klien terkait, demikian laporan RBC Crypto dan Bits.media.
Lembaga perbankan dapat membatasi transaksi nasabah yang berinteraksi dengan “pihak lawan yang sebelumnya mentransfer uang kepada droppers” atau perusahaan yang memiliki aktivitas fiktif, catat CBR. Langkah-langkah tersebut mencakup pembatasan transfer kawat bank dan pelarangan setoran tunai.
“Droppers” adalah istilah gaul dalam bahasa Rusia yang merujuk pada orang-orang yang meminjamkan rekening bank, kartu, dan dompet mereka kepada penipu yang menggunakannya untuk mencuci uang hasil kejahatan. Bank sentral telah berupaya menangani fenomena yang dikenal sebagai money muling di Barat.
Sebagai bagian dari upaya tersebut, Moskow mengadopsi undang-undang baru yang mulai berlaku pada pertengahan Mei. Undang-undang itu memungkinkan otoritas untuk membatasi transfer bank bulanan individu sebesar 100.000 rubel ($1.300) jika data rincian rekening mereka telah ditambahkan ke basis data CBR tentang transaksi yang mencurigakan.
#MyCOSTrade
Bank Sentral Rusia (CBR) meminta lembaga kredit untuk memperkuat kontrol atas transaksi yang terkait dengan platform perdagangan kripto, yang mereka masukkan dalam daftar “usaha bayangan.”
Dorongan ini muncul setelah pemberlakuan undang-undang yang memberi wewenang kepada bank untuk menetapkan batas bulanan atas transfer yang dilakukan oleh individu yang dicurigai terlibat aktivitas penipuan. Aturan tersebut memungkinkan bank untuk memblokir akun kartu dan layanan perbankan online.
Bank-bank Rusia diminta memantau transaksi terkait kripto
Otoritas moneter Rusia telah menginstruksikan bank komersial di negara itu untuk menghentikan transfer uang antara kartu pembayaran milik individu swasta dan kartu korporasi dari perusahaan bayangan yang tampak minim atau sama sekali tidak menunjukkan tanda-tanda aktivitas bisnis nyata.
Entitas seperti ini sering digunakan oleh “usaha bayangan,” kata regulator dalam sebuah surat edaran, yang mencantumkan di antaranya penukar kripto, kasino online, piramida keuangan, dan bandar narkoba.
Bank-bank Rusia telah diminta untuk segera mengidentifikasi jenis transaksi tersebut, menggunakan alat pemantauan online “dalam mode nyaris real time,” serta melakukan analisis menyeluruh terhadap profil transaksi klien terkait, demikian laporan RBC Crypto dan Bits.media.
Lembaga perbankan dapat membatasi transaksi nasabah yang berinteraksi dengan “pihak lawan yang sebelumnya mentransfer uang kepada droppers” atau perusahaan yang memiliki aktivitas fiktif, catat CBR. Langkah-langkah tersebut mencakup pembatasan transfer kawat bank dan pelarangan setoran tunai.
“Droppers” adalah istilah gaul dalam bahasa Rusia yang merujuk pada orang-orang yang meminjamkan rekening bank, kartu, dan dompet mereka kepada penipu yang menggunakannya untuk mencuci uang hasil kejahatan. Bank sentral telah berupaya menangani fenomena yang dikenal sebagai money muling di Barat.
Sebagai bagian dari upaya tersebut, Moskow mengadopsi undang-undang baru yang mulai berlaku pada pertengahan Mei. Undang-undang itu memungkinkan otoritas untuk membatasi transfer bank bulanan individu sebesar 100.000 rubel ($1.300) jika data rincian rekening mereka telah ditambahkan ke basis data CBR tentang transaksi yang mencurigakan.
#MyCOSTrade