Apa itu diversifikasi portofolio kripto?
Diversifikasi portofolio merupakan bagian penting dalam mengelola investasi Anda guna menghindari paparan berlebihan terhadap satu investasi atau kelas aset.
Cakupan diversifikasi portofolio kripto lebih sempit daripada cakupan diversifikasi portofolio secara umum, karena diversifikasi hanya terjadi di antara berbagai jenis aset kripto. Investor dapat membiarkan keseluruhan eksposur portofolio mereka terhadap pasar kripto tidak berubah, tetapi tetap memilih untuk mendiversifikasi investasi kripto mereka.
Diversifikasi portofolio bukanlah konsep baru—ini adalah prinsip dasar investasi.
Lihat contoh di bawah ini yang memvisualisasikan dua portofolio yang dibeli pada Agustus 2021 dan disimpan selama 1 tahun. Portofolio pertama hanya berisi Bitcoin, sedangkan portofolio kedua berisi diversifikasi yang merata pada Bitcoin, S&P 500, Obligasi Treasury 10 Tahun, Indeks Komoditas, dan Real Estat.
Pengembalian rata-rata yang terakumulasi menunjukkan volatilitas yang jauh lebih rendah dalam portofolio yang terdiversifikasi dibandingkan dengan portofolio Semua Bitcoin, dan pada akhirnya pengembalian rata-rata yang lebih tinggi pada akhir periode.
Diversifikasi investasi mata uang kripto Anda sama pentingnya, jika tidak lebih penting—volatilitasnya membuat investasi di dalamnya sangat berisiko. Mengelola dan mendiversifikasi portofolio investasi kripto Anda dapat menjadi cara yang efektif untuk mengurangi risiko investasi kripto Anda.
Portofolio kripto dan blockchain yang terdiversifikasi dapat memperoleh keuntungan dari pertumbuhan sektor ini sekaligus berpotensi mengalami volatilitas harga yang lebih rendah. Investor dapat menggunakan strategi diversifikasi untuk mencapai berbagai tujuan investasi, mulai dari perolehan pendapatan hingga lindung nilai inflasi dan apresiasi modal.
Cara untuk mendiversifikasi investasi mata uang kripto Anda
Dalam portofolio kripto atau blockchain Anda, Anda dapat melakukan diversifikasi ke berbagai koin, industri, dan investasi seperti real estat fisik.
Singkatnya, Anda dapat melakukan diversifikasi dengan:
Koin
Fokus industri
Kelas aset
Kendaraan investasi
Diversifikasi dengan koin dan token
Salah satu cara paling jelas untuk mendiversifikasi portofolio kripto Anda adalah dengan mendiversifikasi kepemilikan langsung Anda atas koin digital.
Investor dapat memilih dari banyak jenis koin kripto, termasuk:
Token pembayaran: Mata uang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum merupakan token pembayaran yang terkenal. Token pembayaran dapat digunakan untuk menyelesaikan transaksi di mana pun mata uang kripto tersebut diterima.
Token keamanan: Token yang didukung oleh sekuritas dasar, seperti real estat. Token tersebut mewakili dan menyampaikan kepemilikan dan umumnya berupa token yang difraksinasi (atau token yang dapat dipertukarkan). Token keamanan HoneyBricks mewakili kepemilikan riil atas real estat komersial berkualitas tinggi.
Token utilitas: Token yang memiliki kasus penggunaan khusus dalam ekosistem blockchain atau kripto disebut token utilitas. Filecoin adalah contoh token utilitas yang memfasilitasi penyimpanan data terdesentralisasi.
Token tata kelola: Token yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam tata kelola blockchain disebut token tata kelola. Uniswap dan Compound adalah contoh token tata kelola.
Token perhatian dasar: Pengguna dapat dibayar untuk mendapatkan perhatian mereka, seperti pada iklan digital, menggunakan token perhatian dasar. Token perhatian dasar yang paling dikenal berafiliasi dengan jaringan peramban Brave.
Token permainan: Investor dapat memiliki koin yang memiliki nilai dalam permainan dan diperdagangkan di bursa pihak ketiga. MANA dari Decentraland adalah contoh menonjol dari token permainan berbasis blockchain.
Token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT): Investor dapat memiliki token digital yang menandakan kepemilikan aset tertentu. Jenis token ini “tidak dapat dipertukarkan” karena aset yang mendasarinya tidak dapat dipertukarkan.
Diversifikasi berdasarkan fokus industri
Cara lain untuk mendiversifikasi portofolio kripto atau blockchain Anda adalah berinvestasi dalam proyek mata uang kripto yang berfokus pada berbagai industri. Teknologi blockchain tengah diterapkan pada—dan mengubah—banyak sektor.
Anda dapat memperluas portofolio kripto Anda ke industri seperti:
Layanan kesehatan: Teknologi blockchain dapat membuat sektor layanan kesehatan lebih efisien dan aman. Investor dapat membeli mata uang kripto yang berfokus pada layanan kesehatan seperti MediBloc dan Dentacoin.
Rantai pasokan: Teknologi Blockchain dapat membuat rantai pasokan lebih transparan. VeChain adalah contoh mata uang kripto yang dirancang untuk industri rantai pasokan.
Transportasi: Banyak aspek dari sektor transportasi yang dapat diinovasi dan ditingkatkan menggunakan teknologi blockchain. Koin yang berfokus pada transportasi meliputi Mass Vehicle Ledger dan ParkinGo.
Hiburan: Platform blockchain dapat mendukung berbagai pilihan hiburan, dan perusahaan hiburan dapat mengintegrasikan teknologi blockchain. Beberapa koin hiburan meliputi ApeCoin dan Reef.
Perubahan iklim: Teknologi Blockchain dapat mendukung inisiatif untuk melawan perubahan iklim. Climatecoin adalah contoh mata uang digital yang memfasilitasi investasi transparan ke dalam proyek keberlanjutan.
Real estat: Investor dapat menggunakan teknologi blockchain untuk mengakses investasi real estat yang terfraksinasi. HoneyBricks mendukung pasar token real estat berbasis blockchain.
Ekuitas swasta: Kelas aset alternatif yang umumnya diorganisasikan sebagai kemitraan terbatas, yang membeli dan merestrukturisasi perusahaan. Beberapa dana ekuitas swasta telah mulai menokenkan dana mereka untuk memungkinkan pembelian dan penjualan saham yang mendasarinya dalam dana tersebut dengan lebih lancar.
Investor pasar kripto juga dapat melakukan diversifikasi lintas industri dengan berinvestasi di perusahaan publik yang tengah menjalankan proyek blockchain. Dengan menggunakan strategi ini, pilihan investor mungkin terbatas pada perusahaan publik yang tengah menjalankan strategi integrasi blockchain.
Diversifikasi berdasarkan kelas aset
Investor kripto dan blockchain memiliki banyak pilihan di seluruh kelas aset untuk mendiversifikasi portofolio kripto mereka.
Berikut adalah kelas aset utama lainnya yang dapat memberikan diversifikasi portofolio:
Saham: Investor dapat membeli saham perusahaan yang berfokus pada sektor kripto, atau saham perusahaan dengan aset kripto yang besar di neraca mereka. Banyak perusahaan penambangan dan perangkat keras kripto yang diperdagangkan secara publik, sementara perusahaan seperti Microstrategy memiliki aset kripto yang besar.
Obligasi: Investor dapat membeli obligasi berbasis blockchain yang diterbitkan secara digital, atau memiliki obligasi yang berinvestasi dalam mata uang kripto seperti Bitcoin. Bank Dunia, Bank Investasi Eropa, Bursa Efek Singapura, dan El Salvador masing-masing telah menerbitkan obligasi berbasis blockchain atau kripto.
Real estate: Investor dapat membeli token real estate berbasis blockchain untuk mendapatkan eksposur ke kelas aset terbesar di dunia. Platform tokenisasi real estate seperti HoneyBricks mendukung kepemilikan fraksional real estate melalui token digital.
Diversifikasi berdasarkan kendaraan investasi
Jika keamanan portofolio dianggap sebagai area risiko, investor dapat memilih untuk mendiversifikasi kepemilikan kripto mereka di berbagai instrumen investasi dan jenis akun, termasuk:
Dompet digital: Investor dapat menggunakan dompet digital yang berbeda untuk memfasilitasi kepemilikan langsung koin digital, termasuk koin bertujuan khusus seperti NFT dan token real estat.
Rekening pialang kena pajak: Investor dapat menyimpan investasi sekuritas yang berfokus pada kripto dalam rekening pialang kena pajak. Platform pialang seperti Robinhood, yang mendukung mata uang kripto, dapat memungkinkan investor untuk juga memiliki aset digital dalam jenis rekening ini.
IRA mata uang kripto: Investor kripto dapat membuat akun pensiun individu (IRA) yang dikelola sendiri untuk berinvestasi dalam aset digital. Platform IRA kripto dapat membantu investor mengatasi beban administratif yang biasanya terkait dengan investasi IRA yang dikelola sendiri.
Produk keuangan terdesentralisasi: Platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) berbasis blockchain dapat mendukung berbagai cara untuk berinvestasi dan menyimpan aset digital. Investor dapat mengakses rekening tabungan terdesentralisasi, platform staking yang menghasilkan pendapatan bunga, dan sarana investasi berbasis blockchain lainnya.
Pro dan kontra diversifikasi portofolio mata uang kripto
Portofolio aset kripto yang terdiversifikasi memiliki keuntungan dan kerugian.
Kelebihan
Volatilitas harga yang lebih rendah: Diversifikasi investasi kripto Anda di berbagai sektor dan kelas aset dapat menstabilkan nilai keseluruhan portofolio Anda, terutama selama periode turbulensi pasar.
Kemampuan untuk menyeimbangkan kembali kepemilikan kripto: Jika salah satu investasi kripto Anda berkinerja sangat baik, maka Anda mungkin mendapati portofolio Anda kelebihan bobot pada satu kelas aset atau sektor. Investor dapat menyeimbangkan kembali portofolio kripto mereka bersamaan dengan diversifikasi.
Kesempatan untuk mempelajari lebih lanjut tentang ekonomi kripto: Diversifikasi portofolio kripto memberikan kesempatan untuk mempelajari lebih lanjut tentang banyak proyek menarik dan peluang investasi di bidang kripto.
Kontra
Potensi pengembalian investasi absolut yang lebih rendah: Berinvestasi di berbagai jenis aset dapat memberikan stabilitas portofolio yang lebih baik, tetapi dapat menurunkan pengembalian investasi secara keseluruhan dibandingkan dengan mencapai keuntungan besar pada proyek spekulatif yang menjanjikan. Berinvestasi dalam campuran mata uang kripto dan saham yang berfokus pada mata uang kripto, misalnya, dapat menghasilkan hasil yang lebih rendah dibandingkan berinvestasi hanya pada mata uang kripto yang paling berisiko dengan volatilitas tinggi.
Kemungkinan konsekuensi pajak: Menjual atau memperdagangkan aset kripto untuk mendiversifikasi portofolio dapat menimbulkan kewajiban pajak bagi investor pada tahun pajak saat ini.
Memerlukan riset investor: Diversifikasi portofolio kripto memerlukan waktu, terutama dalam bentuk pelaksanaan riset. Investor perlu menyediakan waktu yang cukup untuk mengembangkan strategi diversifikasi yang cerdas dan disesuaikan.
Haruskah Anda mendiversifikasi aset kripto Anda?
Portofolio yang terdiversifikasi dapat membantu investor kripto meminimalkan volatilitas harga keseluruhan dari kepemilikan mereka.
Bergantung pada strategi investasi Anda, diversifikasi portofolio mata uang kripto juga dapat menimbulkan beberapa konsekuensi pajak. Investor yang melakukan riset sendiri paling siap untuk menjalankan strategi diversifikasi portofolio—pastikan untuk mengalokasikan aset dengan cara yang sesuai dengan tujuan investasi spesifik dan toleransi risiko Anda.