Pendiri Bankera, sebuah perusahaan fintech cryptocurrency asal Lithuania, telah menghadapi tuduhan serius atas penyalahgunaan dana yang dikumpulkan selama penawaran koin perdana (ICO) 2018 setelah penyelidikan baru-baru ini.
Menurut laporan oleh Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), hampir setengah dari €100 juta ($114 juta) yang dikumpulkan dialihkan untuk akuisisi rahasia Pacific Private Bank, sebuah lembaga keuangan kecil yang berbasis di Vanuatu.
Dengan kontrol bank, para pendiri—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas, dan Mantas Mockevičius—diduga mendapatkan akses tanpa batas ke dana ICO. Mereka dilaporkan menyetujui pinjaman besar yang tidak dijamin kepada perusahaan yang mereka miliki atau kendalikan secara diam-diam.
Alih-alih mendukung usaha perbankan blockchain Bankera, dana ini diduga dihamburkan pada properti mewah dan investasi kelas atas.
Pendiri memicu kontroversi dengan pembelian yang mewah
Dokumen internal yang bocor dan pernyataan bank yang diperoleh oleh Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) mengungkapkan jalan yang mengkhawatirkan tentang bagaimana pendiri Bankera menggunakan €100 juta yang dikumpulkan selama ICO mereka—penawaran dari yang disebut "token utilitas" yang kemudian diduga sebagai sekuritas.
Sebagian besar dana secara diam-diam dialihkan ke Pacific Private Bank di Vanuatu, sebuah lembaga keuangan yang mereka akuisisi secara diam-diam. Dari sana, jutaan euro dipinjamkan kepada perusahaan yang mereka miliki dan disimpan ke dalam rekening bank mereka.
Uang tunai tersebut dicuci melalui properti mahal dan fasilitas mewah di beberapa negara.
Di antara pembelian yang lebih signifikan adalah vila mewah senilai €2,5 juta di French Riviera, menurut penelitian OCCRP. Properti ini, dekat resor eksklusif Saint-Tropez di French Riviera, memiliki kolam renang pribadi, pemandangan laut, dan desain kontemporer—tempat berkumpul yang jelas bagi elit kelas atas.
Di negara asal mereka, Lithuania, para pendiri diduga membeli beberapa apartemen mewah dan properti komersial menggunakan perusahaan shell. Salah satu gedung di Vilnius, yang bernilai lebih dari €1 juta, telah direnovasi dan disewakan kepada startup teknologi dan pengecer butik. Namun, pendapatan yang dihasilkan tampaknya lebih menguntungkan pendiri secara pribadi daripada diinvestasikan kembali untuk mendukung pemegang token Bankera.
Penyelidikan juga mengungkapkan pinjaman yang terkait dengan pembelian sebuah mansion di Swiss dan investasi signifikan dalam pengembangan properti mewah di Uni Emirat Arab—menyoroti skala global dari pengeluaran para pendiri.
Meskipun pembelian ini didokumentasikan dengan baik, pengacara untuk Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas, dan Mantas Mockevičius telah melawannya. Mereka mempertahankan bahwa semua kegiatan keuangan dilakukan secara sah dan mendukung pengembangan ekosistem Bankera. Namun, mereka tidak melakukan upaya untuk menjernihkan keadaan atau membantah transaksi individu dan kesepakatan properti yang ditampilkan dalam laporan OCCRP.
Kurangnya rincian tambahan yang diberikan sebagai tanggapan hanya meningkatkan skeptisisme dari investor ICO, yang percaya bahwa pembelian yang mewah secara langsung melanggar tujuan asli proyek: untuk menciptakan sistem keuangan terdesentralisasi yang dapat diakses secara universal yang memenuhi kebutuhan era blockchain.
Investor menyatakan frustrasi atas janji yang tidak ditepati
Bankera telah memasarkan dirinya sebagai "bank untuk era blockchain," menawarkan serangkaian layanan lengkap dan pembayaran mingguan kepada investor yang memiliki token BNK. Namun, investor mengatakan bahwa pembayaran ini sangat berkurang seiring berjalannya waktu, dengan program pembagian pendapatan dihentikan sepenuhnya pada tahun 2022.
Selain itu, janji Bankera untuk mendapatkan lisensi perbankan Uni Eropa tidak pernah terwujud. Saat ini, nilai penuh dari token BNK sekitar $975.710—setara dengan 912.430 hingga 3.080.000 token yang diterbitkan selama ICO.
Meskipun mengalami kemunduran, Bankera terus mengejar proyek di ruang perbankan kripto dan mempertahankan kehadiran aktif di platform seperti LinkedIn.
Akademi Cryptopolitan: Bosan dengan fluktuasi pasar? Pelajari bagaimana DeFi dapat membantu Anda membangun pendapatan pasif yang stabil. Daftar Sekarang