Apa Leverage Dalam Perdagangan Cryptocurrency?

Ringkasan

Dalam perdagangan mata uang kripto, leverage mengacu pada penggunaan modal pinjaman untuk melakukan perdagangan. Perdagangan dengan leverage dapat memperkuat daya beli atau jual Anda, memungkinkan Anda berdagang dengan jumlah uang yang lebih besar. Jadi, meskipun modal awal Anda kecil, Anda dapat menggunakannya sebagai jaminan untuk melakukan perdagangan dengan leverage dengan modal lebih tinggi. Meskipun perdagangan dengan leverage dapat melipatgandakan potensi keuntungan Anda, hal ini juga membawa risiko tinggi - terutama di pasar mata uang kripto yang bergejolak. Berhati-hatilah saat menggunakan leverage saat memperdagangkan mata uang kripto. Hal ini dapat menyebabkan kerugian yang signifikan jika pasar bergerak berlawanan dengan posisi Anda. 

Memperkenalkan

Perdagangan dengan leverage bisa sedikit membingungkan, terutama bagi pemula. Tetapi sebelum bereksperimen dengan leverage, penting untuk memahami apa itu leverage dan bagaimana cara kerjanya. Artikel ini akan membantu Anda mempelajari tentang perdagangan leverage di pasar mata uang kripto, tetapi tetap berguna bahkan jika Anda berdagang di pasar tradisional.

Apa itu leverage dalam perdagangan mata uang kripto?

Leverage mengacu pada penggunaan modal pinjaman untuk memperdagangkan mata uang kripto atau aset keuangan lainnya. Ini memperkuat daya beli dan jual Anda, sehingga Anda dapat berdagang dengan modal lebih besar daripada yang ada di dompet Anda. Bergantung pada bursa kripto yang Anda gunakan, Anda dapat meminjam hingga 100 kali lipat saldo akun Anda.

Jumlah leverage digambarkan sebagai rasio, seperti 1:5 (5x), 1:10 (10x) atau 1:20 (20x). Ini menunjukkan berapa kali modal awal Anda dilipatgandakan. Misalnya, bayangkan Anda memiliki $100 di akun pialang Anda, tetapi Anda ingin membuka posisi $1.000 dalam bitcoin (BTC). Dengan leverage 10x, $100 Anda akan memiliki daya beli setara dengan $1.000.

Ada banyak jenis perdagangan saat menggunakan leverage. Jenis umum perdagangan dengan leverage meliputi perdagangan margin, token dengan leverage, dan kontrak berjangka.

Bagaimana cara kerja perdagangan dengan leverage?

Sebelum Anda dapat meminjam dana dan mulai berdagang dengan leverage, Anda perlu menyetorkan dana ke akun perdagangan Anda. Modal awal yang Anda sediakan disebut agunan. Jumlah agunan bergantung pada leverage yang Anda gunakan dan nilai total posisi yang ingin Anda buka (disebut margin).

Katakanlah Anda ingin berinvestasi $1.000 dalam Ethereum (ETH) dengan leverage 10x. Margin yang diperlukan adalah 1/10 dari $1.000, yang berarti Anda harus memiliki $100 di akun Anda sebagai agunan untuk jumlah pinjaman. Jika Anda menggunakan leverage 20x, persyaratan margin Anda akan lebih rendah (1/20 dari $1.000 = $50). Namun ingatlah bahwa semakin tinggi leverage, semakin tinggi pula risiko likuidasi.

Selain margin awal, Anda juga perlu mempertahankan ambang batas margin untuk perdagangan Anda. Ketika pasar bergerak melawan posisi Anda dan margin Anda jatuh di bawah ambang batas pemeliharaan, Anda perlu menambahkan lebih banyak dana ke akun Anda untuk menghindari likuidasi. Ambang batas ini juga dikenal sebagai margin pemeliharaan.

Leverage dapat diaplikasikan pada posisi panjang dan pendek. Membuka posisi panjang berarti Anda memperkirakan harga suatu aset akan naik. Sebaliknya, membuka posisi pendek berarti Anda yakin harga aset akan turun. Meskipun ini mungkin terdengar seperti perdagangan spot biasa, penggunaan leverage memungkinkan Anda membeli atau menjual aset hanya berdasarkan agunan, bukan aset yang Anda miliki. Jadi meskipun Anda tidak memiliki aset, Anda masih dapat meminjam mata uang kripto dan menjualnya (membuka posisi short) jika Anda berpikir pasar akan turun.

Contoh posisi short menggunakan leverage 

Bayangkan, Anda ingin membuka posisi beli BTC senilai $10.000 dengan leverage 10x. Ini berarti Anda akan menggunakan $1.000 sebagai jaminan. Jika harga BTC naik sebesar 20%, Anda akan memperoleh laba bersih sebesar $2.000 (dikurangi biaya), yang jauh lebih tinggi daripada $200 yang akan Anda peroleh jika Anda memperdagangkan modal $1.000 tanpa menggunakan leverage.

Namun, jika harga BTC turun 20%, posisi Anda akan turun menjadi $2.000. Karena modal awal Anda (agunan) hanya $1.000, penurunan 20% akan mengakibatkan likuidasi (saldo Anda menjadi 0). Faktanya, Anda bisa dilikuidasi bahkan jika pasar turun hanya 10%. Nilai likuidasi yang tepat akan bergantung pada bursa yang Anda gunakan. 

Untuk menghindari likuidasi, Anda perlu menambahkan lebih banyak dana ke dompet Anda untuk meningkatkan agunan Anda. Dalam sebagian besar kasus, bursa akan mengirimi Anda panggilan margin sebelum likuidasi terjadi (misalnya email yang meminta Anda untuk menyetor lebih banyak dana).

Contoh posisi short menggunakan leverage 

Sekarang, bayangkan Anda ingin membuka posisi short sebesar $10.000 BTC dengan leverage 10x. Dalam kasus ini, Anda akan meminjam BTC dari orang lain dan menjualnya pada harga pasar saat ini. Agunan Anda adalah $1.000, tetapi karena Anda berdagang dengan leverage 10x, Anda dapat menjual BTC senilai $10.000.

Katakanlah harga BTC saat ini adalah $40.000, Anda meminjam 0,25 BTC dan menjualnya. Jika harga BTC turun 20% (menjadi $32.000), Anda dapat membeli kembali 0,25 BTC hanya dengan $8.000. Ini akan memberi Anda laba bersih sebesar $2.000 (dikurangi biaya). 

Namun, jika BTC meningkat 20% menjadi $48.000, Anda akan membutuhkan $2.000 lagi untuk membeli kembali 0,25 BTC. Posisi Anda akan dilikuidasi karena saldo akun Anda hanya $1.000. Sekali lagi, untuk menghindari likuidasi, Anda perlu menambahkan lebih banyak dana ke dompet Anda untuk meningkatkan agunan Anda sebelum mencapai harga likuidasi.

Mengapa pedagang menggunakan leverage untuk memperdagangkan mata uang kripto?

Seperti disebutkan, pedagang menggunakan leverage untuk meningkatkan ukuran posisi dan potensi keuntungan. Namun seperti yang ditunjukkan contoh di atas, perdagangan dengan leverage juga dapat menyebabkan potensi kerugian yang lebih besar.

Alasan lain pedagang menggunakan leverage adalah untuk meningkatkan likuiditas modal mereka. Misalnya, daripada memegang posisi leverage 2x di bursa tunggal, mereka dapat menggunakan leverage 4x untuk mempertahankan ukuran posisi yang sama dengan agunan yang lebih rendah. Ini akan memungkinkan mereka untuk menggunakan sisa dana mereka di tempat lain (misalnya memperdagangkan aset lain, mempertaruhkan, menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi (DEX), berinvestasi dalam NFT, dll.).

Bagaimana mengelola risiko dengan perdagangan leverage?

Perdagangan dengan leverage tinggi mungkin memerlukan modal lebih sedikit tetapi meningkatkan kemungkinan dilikuidasi. Jika leverage Anda terlalu tinggi, pergerakan harga bahkan 1% dapat mengakibatkan kerugian besar. Makin tinggi leverage, makin sedikit volatilitas yang Anda hadapi. Menggunakan leverage yang lebih rendah memberi Anda lebih banyak margin untuk berdagang. Inilah sebabnya Binance dan bursa kripto lainnya memiliki leverage maksimum yang terbatas untuk pengguna baru.

Strategi manajemen risiko seperti perintah stop-loss dan take-profit membantu meminimalkan kerugian dalam perdagangan dengan leverage. Anda dapat menggunakan perintah stop loss untuk secara otomatis menutup posisi Anda pada harga tertentu, yang berguna ketika pasar bergerak melawan prediksi Anda. Perintah stop loss dapat melindungi Anda dari kerugian yang signifikan. Perintah take profit adalah kebalikannya; Mereka otomatis menutup ketika keuntungan Anda mencapai nilai tertentu. Hal ini memungkinkan Anda mengamankan pendapatan Anda sebelum kondisi pasar berubah.

Pada titik ini, Anda harus memahami dengan jelas bahwa perdagangan dengan leverage adalah pedang bermata dua yang dapat melipatgandakan keuntungan dan kerugian Anda secara eksponensial. Hal itu bisa sangat berisiko, terutama di pasar mata uang kripto yang fluktuatif. Di Binance, kami mendorong Anda untuk berdagang secara bertanggung jawab dengan menyadari tindakan Anda. Kami menawarkan alat seperti notifikasi anti-kecanduan dan fungsi jeda untuk membantu Anda mengendalikan perdagangan Anda. Anda harus selalu sangat berhati-hati dan jangan lupa untuk DYOR (Do It Yourself) untuk memahami cara menggunakan leverage dengan tepat dan merencanakan strategi perdagangan Anda agar efektif.

Bagaimana Cara Berdagang Margin di Binance?

Anda dapat menggunakan leverage untuk berdagang di bursa mata uang kripto seperti Binance. Kami akan menunjukkan kepada Anda cara memulai Perdagangan Margin, tetapi konsep leverage juga dapat ditemukan dalam jenis perdagangan lainnya. Sebelum memulai, Anda memerlukan akun Margin. Silakan ikuti artikel Cara Mengaktifkan Akun Margin di Binance untuk membuka akun margin jika Anda belum melakukannya. 

1. Buka [Perdagangan] - [Margin] dari bilah navigasi atas. 

2. Klik [BTC/USDT] untuk mencari pasangan mata uang yang ingin Anda perdagangkan. Kami akan menggunakan pasangan BNB/USDT sebagai contoh.

3. Anda juga perlu mentransfer dana ke Dompet Margin Anda. Klik [Transfer Agunan] di bawah grafik kandil.

4. Pilih dompet tujuan transfer, rekening escrow tujuan, dan koin yang akan ditransfer. Masukkan jumlah dan klik [Konfirmasi]. Dalam contoh ini, kami mentransfer 100 USDT ke akun margin silang.

5. Sekarang pergi ke kotak sebelah kanan. Pilih [Cross 3x] atau [Isolated 10x]. Margin dalam mode Margin Silang dibagi antara akun Margin Anda, sedangkan margin dalam mode Margin Terisolasi bersifat independen untuk setiap pasangan perdagangan. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang perbedaan antara keduanya di artikel FAQ kami: Perbedaan antara Margin Terisolasi dan Margin Silang. 

6. Pilih [Beli] atau [Jual] dan pilih jenis order, seperti market order. Klik [Pinjam] dan Anda akan melihat bahwa 100 USDT yang kami transfer ke akun Cross Margin sekarang dikalikan 3 kali menjadi 300 USDT.

7. Anda dapat membeli BNB dengan leverage dengan memasukkan jumlah USDT di [Total] atau jumlah BNB yang akan dibeli di [Jumlah]. Anda juga dapat menyeret bilah di bawah untuk memilih persentase saldo yang tersedia untuk digunakan. Anda kemudian akan melihat jumlah yang Anda pinjam untuk transaksi ini. Klik [Margin Beli BNB] untuk membuka posisi.

Perlu diingat, Anda tidak akan dapat menggunakan semua saldo yang tersedia karena Anda harus membayar biaya transaksi. Sistem akan secara otomatis menahan jumlah biaya transaksi tergantung pada level VIP Anda.

Ringkasan

Leverage memudahkan Anda memperoleh laba tinggi dari investasi awal yang sederhana. Namun, leverage yang dikombinasikan dengan volatilitas pasar dapat menyebabkan likuidasi terjadi dengan cepat, terutama jika Anda menggunakan leverage 100x untuk berdagang. Selalu berhati-hati dan menilai risiko sebelum melakukan perdagangan dengan leverage. Jangan sekali-kali memperdagangkan uang yang Anda tidak sanggup kehilangannya, khususnya jika menggunakan leverage.