Secara singkat
Manajemen risiko adalah bagian penting dari perdagangan. Hal ini dapat mengurangi risiko keseluruhan portofolio Anda dengan berbagai cara — misalnya, Anda dapat mendiversifikasi investasi Anda, melakukan lindung nilai terhadap peristiwa keuangan, atau menghentikan kerugian sederhana dan mengambil keuntungan.
Memperkenalkan
Mengurangi risiko adalah prioritas utama bagi banyak investor dan pedagang. Sekalipun toleransi risiko Anda tinggi, Anda tetap perlu mempertimbangkan risiko investasi Anda terhadap keuntungannya. Namun, ada lebih banyak hal dalam manajemen risiko daripada sekadar memilih perdagangan atau investasi yang kurang berisiko. Artikel di bawah ini memberikan perangkat strategi manajemen risiko yang komprehensif, banyak di antaranya cocok untuk pemula.
Apa itu manajemen risiko?
Manajemen risiko memerlukan prediksi dan identifikasi risiko keuangan yang terkait dengan investasi Anda untuk meminimalkannya. Investor kemudian menggunakan strategi manajemen risiko untuk membantu mereka mengelola eksposur risiko portofolionya. Langkah pertama yang penting adalah menilai tingkat risiko Anda saat ini dan kemudian membangun strategi dan rencana untuk mengatasi risiko tersebut.
Strategi manajemen risiko adalah rencana dan tindakan strategis yang diambil pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko investasi. Strategi ini mengurangi risiko dan dapat melibatkan berbagai aktivitas keuangan, seperti membeli asuransi kerugian dan mendiversifikasi portofolio Anda ke seluruh kelas aset.
Selain praktik manajemen risiko aktif, penting untuk memahami dasar-dasar perencanaan manajemen risiko. Ada empat metode perencanaan utama yang harus Anda pelajari sebelum memulai strategi manajemen risiko tertentu, karena metode yang Anda pilih akan menginformasikan strategi pilihan Anda.
Empat metode utama membantu perencanaan manajemen risiko
Penerimaan: Memutuskan untuk menerima risiko berinvestasi pada suatu aset tetapi tidak mengeluarkan uang untuk menghindarinya karena potensi kerugiannya tidak signifikan.
Transfer: Mengalihkan risiko suatu investasi kepada pihak ketiga melalui pembayaran sejumlah biaya.
Hindari: Jangan berinvestasi pada aset yang memiliki potensi risiko.
Kurangi: Kurangi konsekuensi finansial dari investasi berisiko dengan mendiversifikasi portofolio Anda. Hal ini dapat diterapkan dalam kelas aset yang sama atau bahkan di seluruh industri dan aset.
Mengapa strategi manajemen risiko penting bagi sektor mata uang kripto?
Semua orang tahu bahwa mata uang kripto, sebagai kelas aset, adalah salah satu investasi berisiko tinggi yang tersedia bagi investor arus utama. Harga mata uang kripto terbukti tidak stabil, proyek dapat runtuh dalam semalam, dan teknologi di balik blockchain dapat menjadi tantangan bagi pendatang baru untuk mempelajarinya.
Dengan perubahan mata uang kripto yang begitu cepat, sangat penting untuk menggunakan metode dan strategi manajemen risiko yang baik untuk mengurangi potensi paparannya. Ini juga merupakan langkah penting untuk menjadi trader yang sukses dan bertanggung jawab.
Baca terus untuk mengetahui lima strategi manajemen risiko yang dapat bermanfaat bagi portofolio mata uang kripto Anda.
Strategi #1: Pertimbangkan aturan 1%.
Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana yang tidak memerlukan risiko lebih dari 1% dari total modal Anda pada satu investasi atau perdagangan. Jika Anda memiliki $10.000 untuk diinvestasikan dan ingin mematuhi aturan 1%, ada beberapa cara untuk melakukannya.
Salah satunya adalah dengan membeli bitcoin (BTC) senilai $1.000 dan memasang perintah stop loss atau stop limit untuk dijual seharga $9.900. Di sini, Anda akan mengurangi kerugian sebesar 1% dari total investasi Anda ($100).
Anda juga dapat membeli 100 USD ether (ETH) tanpa memasang order stop loss, karena Anda hanya akan kehilangan maksimal 1% dari total modal Anda jika harga ETH turun menjadi 0. Aturan 1% tidak memengaruhi ukuran investasi Anda tetapi memengaruhi jumlah yang bersedia Anda pertaruhkan dalam sebuah investasi.
Aturan 1% sangat penting bagi pengguna mata uang kripto karena volatilitas pasar. Sangat mudah untuk menjadi serakah, dan beberapa investor mungkin berinvestasi terlalu banyak dalam satu investasi dan bahkan menderita kerugian besar dengan harapan keberuntungan akan menghampiri mereka.
Strategi #2: Tetapkan stop loss dan ambil profit
Perintah stop loss menetapkan harga yang telah ditentukan untuk suatu aset di mana posisi akan ditutup. Harga stop ditetapkan di bawah harga saat ini dan ketika dipicu membantu melindungi dari kerugian lebih lanjut. Perintah take profit bekerja dengan cara sebaliknya, menetapkan harga di mana Anda ingin menutup posisi dan mengunci keuntungan tertentu.
Perintah stop loss dan take profit membantu Anda mengelola risiko dalam dua cara. Pertama, hal ini dapat diatur terlebih dahulu dan akan dilakukan secara otomatis. Anda tidak perlu tersedia 24/7 dan pesanan yang telah ditentukan sebelumnya akan terpicu jika harga sangat fluktuatif. Ini juga memungkinkan Anda menetapkan batasan realistis atas kerugian dan keuntungan yang dapat Anda peroleh.
Lebih baik menetapkan batasan ini terlebih dahulu daripada terburu-buru melakukan perdagangan. Meskipun agak aneh untuk mempertimbangkan order ambil untung sebagai bagian dari manajemen risiko, Anda tidak boleh lupa bahwa semakin lama Anda menunggu untuk mengambil untung, risiko pasar mungkin akan turun kembali sebelum terjadi pergerakan bullish baru yang lebih tinggi.
Strategi #3: Diversifikasi dan lindung nilai
Diversifikasi portofolio Anda adalah salah satu alat paling dasar dan populer untuk mengurangi risiko investasi Anda secara keseluruhan. Portofolio yang terdiversifikasi tidak boleh diinvestasikan secara besar-besaran pada satu aset atau kelas aset mana pun. Hal ini membantu meminimalkan risiko kerugian besar dari aset atau kelas aset tertentu. Misalnya, Anda dapat menyimpan berbagai koin dan token, serta menyediakan likuiditas dan pinjaman.
Hedging adalah strategi yang sedikit lebih maju untuk melindungi keuntungan atau meminimalkan kerugian dengan membeli aset lain. Biasanya, aset-aset ini berkorelasi negatif satu sama lain. Diversifikasi bisa menjadi salah satu jenis lindung nilai, tapi mungkin contoh yang paling terkenal adalah kontrak berjangka.
Kontrak berjangka memungkinkan Anda mengunci harga suatu aset di masa depan. Misalnya, bayangkan Anda yakin bahwa harga bitcoin akan turun, jadi Anda memutuskan untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko ini dan membuka kontrak berjangka untuk menjual BTC seharga $20.000 dalam tiga bulan. Jika harga bitcoin benar-benar turun menjadi $15.000 tiga bulan kemudian, Anda akan mendapat untung dari posisi berjangka Anda.
Perlu diingat bahwa kontrak berjangka bekerja berdasarkan keuangan dan Anda tidak perlu menyerahkan uang sungguhan. Dalam hal ini, orang di sisi lain kontrak Anda akan membayar Anda $5.000 (selisih antara harga spot dan harga berjangka) dan Anda akan melakukan lindung nilai terhadap risiko penurunan harga bitcoin.
Seperti disebutkan, dunia cryptocurrency adalah dunia yang tidak stabil. Namun, masih ada peluang untuk melakukan diversifikasi dalam kelas aset ini dan memanfaatkan peluang lindung nilai. Diversifikasi di sektor mata uang kripto jauh lebih penting dibandingkan di pasar keuangan tradisional yang tidak terlalu bergejolak.
Strategi #4: Siapkan strategi keluar
Memiliki strategi keluar adalah metode sederhana namun efektif untuk meminimalkan risiko kerugian besar. Dengan tetap berpegang pada rencana Anda, Anda dapat mengambil keuntungan atau mengurangi kerugian pada titik yang telah ditentukan.
Seringkali, mudah untuk move on ketika menghasilkan keuntungan atau terlalu percaya pada mata uang kripto bahkan ketika harganya sedang turun. Terjebak dalam komunitas hype, maksimalisme, atau perdagangan juga dapat mempersulit pengambilan keputusan.
Salah satu cara agar berhasil mengeksekusi strategi keluar adalah dengan menggunakan limit order. Anda dapat mengaturnya agar terpicu secara otomatis pada harga batas Anda, baik Anda ingin mengunci keuntungan atau menetapkan kerugian maksimum.
Strategi #5: Lakukan Riset Anda Sendiri (DYOR)
DYOR adalah strategi pengurangan risiko yang sangat diperlukan bagi setiap investor. Di era Internet, melakukan riset sendiri menjadi lebih mudah dari sebelumnya. Sebelum berinvestasi dalam token, koin, proyek, atau aset lainnya, Anda harus melakukan uji tuntas. Penting bagi Anda untuk memeriksa informasi penting tentang proyek, seperti whitepaper, token, kemitraan, peta jalan, komunitas, dan hal-hal mendasar lainnya.
Namun, informasi yang salah menyebar dengan cepat dan siapa pun dapat menyampaikan opininya secara online atau sebagai fakta. Saat melakukan penelitian, pertimbangkan dari mana Anda mendapatkan informasi dan konteks penyajiannya. Inflasi harga adalah hal biasa dan proyek atau investor mungkin menyebarkan berita palsu, bias, atau bersifat promosi seolah-olah berita tersebut benar dan realistis.
ringkasan
Dengan menguraikan lima strategi manajemen risiko, Anda akan memiliki seperangkat alat yang efektif untuk membantu mengurangi risiko portofolio Anda. Bahkan menggunakan metode sederhana yang digunakan sebagian besar sektor akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih bertanggung jawab. Selain itu, Anda juga dapat membuat rencana manajemen risiko yang lebih mendalam dan lanjutan.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang topik ini, lihat artikel berikut:
Bagaimana Mengelola Risiko dan Perdagangan Secara Bertanggung Jawab | Dukungan Binance
Berapa rasio risiko/imbalan dan bagaimana menggunakannya | Akademi Binance
3 alasan mengapa Binance Futures menjadi tujuan lindung nilai favorit para trader