Dalam setahun melihat ratusan kontrak, setiap hari ada orang yang ditipu! Bagaimana pengacara Cat Dong yang telah melihat sisi gelap dunia cryptocurrency berinvestasi?

Pengacara Cat Dong
Pengalaman di dunia cryptocurrency: 5 tahun
- Anggota Asosiasi Anti-Pencucian Uang Aset Virtual Taiwan
- Perwakilan ahli yang hadir dalam audiensi "Pentingnya Undang-Undang Aset Virtual"
Pengacara Cat Dong ahli dalam menyelesaikan kasus penipuan cryptocurrency, pencucian uang cryptocurrency, dan kasus pelanggaran hukum perbankan sejak 2019, juga pernah diundang untuk mengajar kursus hukum terkait cryptocurrency, AI, e-commerce, dan teknologi baru lainnya.
Bagaimana Anda masuk ke dunia ini?
Setiap kali berbicara tentang dunia cryptocurrency, platform sosial dipenuhi dengan berbagai operasi perdagangan yang menakjubkan, seolah-olah semua orang dapat menjadi kaya dalam semalam. Para trader yang tampak seperti dewa, atau KOL yang selalu dapat memprediksi tren proyek dengan tepat dan berteriak untuk naik, seolah-olah menjadi satu-satunya wajah dunia cryptocurrency, membuat banyak orang luar merasa ketakutan, salah mengira bahwa ini adalah dunia yang tidak dapat dijangkau dan tinggi.
Namun, apakah orang-orang "dewa" ini benar-benar mencerminkan gambaran lengkap dunia cryptocurrency?
Sebenarnya, di balik semua penampilan mengesankan ini, dunia cryptocurrency lebih banyak diisi oleh pekerja biasa seperti "Pengacara Cat Dong". Mereka, seperti Anda dan saya, bekerja dengan tekun di tempat kerja, tetapi di luar pekerjaan yang serius, mereka memilih untuk memasuki bidang cryptocurrency ini, berharap dapat menciptakan pendapatan pasif tambahan melalui investasi.
Mereka mungkin tidak memiliki strategi perdagangan yang menakjubkan, atau penciuman pasar yang luar biasa, tetapi dengan analisis rasional, investasi yang hati-hati, dan pengelolaan risiko, mereka juga dapat menemukan tempat di dunia cryptocurrency.
Ketika ditanya bagaimana dia memasuki dunia cryptocurrency, pengacara Cat Dong tersenyum dan mengatakan bahwa semuanya berasal dari profesi hukumnya, "Saat itu, penawaran koin awal (Initial Coin Offering, ICO) sangat populer, banyak klien meminta nasihat hukum terkait, untuk memberikan saran yang profesional, saya mulai mempelajari cryptocurrency lebih dalam. Sayangnya, saya tidak berinvestasi saat itu, baru satu atau dua tahun kemudian saya benar-benar memulai."
Berbeda dengan banyak orang yang memulai investasi, pengacara Cat Dong terlibat di dunia cryptocurrency karena kebutuhan pekerjaannya, membuatnya memiliki pengamatan yang lebih rasional terhadap bidang ini. Sebagai seorang pengacara profesional, dia dengan ketelitian seorang hukumwan memeriksa logika operasional, risiko potensial, dan isu regulasi di balik cryptocurrency.
Pengalaman di dunia cryptocurrency yang paling berkesan?
Sebagai seorang investor di dunia cryptocurrency, pengacara Cat Dong mengakui bahwa kejadian kebangkrutan bursa FTX sangat mengejutkannya, "Saat itu FTX sangat besar, dianggap sebagai bursa terbesar kedua di dunia, semua orang sangat percaya diri, termasuk banyak trader biasa, jadi ketika tiba-tiba bangkrut, banyak dana orang terjebak, dan saya juga salah satunya."
Kejadian ini membuatnya menyadari bahwa bahkan bursa besar yang tampak stabil juga memiliki risiko kebangkrutan, "Ini memberi saya pelajaran bahwa tidak peduli seberapa besar ukuran bursa atau seberapa terkenal namanya, melakukan alokasi aset dengan baik selalu yang terpenting."
Pengacara Cat Dong menekankan bahwa mendiversifikasi risiko dan tidak menaruh semua telur dalam satu keranjang adalah cara yang tepat untuk berinvestasi di cryptocurrency.
Karena telah melihat kemewahan dan bahaya di dunia cryptocurrency, pengacara Cat Dong memutuskan untuk melakukan yang terbaik untuk membawa dampak positif lebih banyak ke bidang baru ini. Dalam konsultasi hukumnya sehari-hari, ia telah berhadapan dengan banyak korban penipuan, ratapan mereka yang penuh emosi, serta keputusasaan ketika semua tabungan mereka lenyap, semua itu tertanam dalam ingatannya. Oleh karena itu, selain memberikan layanan hukum yang profesional, pengacara Cat Dong juga terlibat dalam kampanye melawan penipuan.
Selain risiko bursa, dunia cryptocurrency juga terus-menerus menerima berita tentang kebangkrutan atau penyelidikan terhadap bursa terkenal, membuat investor merasa cemas. Pengacara Cat Dong mengingatkan bahwa bursa ini mungkin menciptakan citra yang mengesankan melalui sponsor acara besar atau selebriti, tetapi di balik itu mungkin ada pelanggaran hukum atau masalah pengendalian risiko. Oleh karena itu, investor harus membuka mata lebar-lebar dan melakukan penilaian dengan hati-hati.
Apa aplikasi di ponsel Anda?
Bursa: ACE, Pionex, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bitso, CoinList (platform ICO publik), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Sumber informasi: X, Telegram, Coinmarketcap
Apa prinsip konfigurasi investasi saat ini?
Setelah mengalami ujian pasar, strategi investasi pengacara Cat Dong saat ini cenderung konservatif, "Awalnya saya juga terlibat dengan banyak koin kecil, tetapi karena pekerjaan yang sibuk, tidak memiliki banyak waktu untuk mengikuti informasi, dan saya menyadari bahwa koin kecil membutuhkan masuk dan keluar dengan cepat, sedangkan saya sering melewatkan kesempatan."
Oleh karena itu, saat ini portofolio investasi pengacara Cat Dong terutama terdiri dari koin utama yang memiliki kapitalisasi besar dan likuiditas tinggi, seperti Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH). Dia percaya bahwa koin-koin ini telah teruji oleh waktu, relatif tahan terhadap penurunan, dan memiliki prospek perkembangan yang lebih jelas. Meskipun dia juga kadang-kadang berurusan dengan koin kecil yang memiliki potensi, dia akan membatasi proporsinya dalam keseluruhan aset untuk menghindari risiko berlebihan.
Berdasarkan keyakinan terhadap nilai jangka panjang dari koin mainstream, pengacara Cat Dong mengadopsi strategi jangka panjang. Dia tidak mengejar sensasi perdagangan jangka pendek dan tidak akan sering membeli atau menjual karena fluktuasi pasar jangka pendek. Strategi ini membantunya menghindari keputusan emosional dan juga mengurangi biaya dan risiko transaksi.
Selain itu, pelajaran dari kejadian FTX membuatnya menyadari pentingnya risiko bursa. Oleh karena itu, dia memilih untuk mendiversifikasi asetnya di berbagai bursa, termasuk platform domestik yang legal dan sesuai untuk mengurangi risiko kebangkrutan atau peretasan bursa tunggal. Dia juga menekankan pentingnya memilih bursa yang aman dan mendiversifikasi ke beberapa bursa untuk lebih lanjut mengurangi risiko.
Apa yang harus diperhatikan oleh pemula di dunia cryptocurrency?
Dunia cryptocurrency yang penuh inovasi dan peluang ini, meskipun menarik perhatian banyak orang, juga menjadi tempat mengincar bagi kelompok penipuan. Dari bursa palsu, proyek investasi palsu, hingga jebakan lembut di aplikasi kencan, metode penipuan terus muncul dan diperbarui.
Pengacara Cat Dong dengan putus asa mengatakan bahwa masalah penipuan di Taiwan sangat serius, dia hampir setiap hari menerima 3 hingga 5 permintaan konsultasi hukum tentang penipuan cryptocurrency, dan pada bulan Desember tahun lalu, jumlah penipuan dalam satu hari bahkan mencapai angka mengejutkan 400 juta NTD.
"Metode penipuan sekarang semakin bervariasi, sulit untuk dihindari." kata pengacara Cat Dong. Menurut pengamatannya, metode penipuan yang paling umum di Taiwan adalah "bursa palsu".
Kelompok penipuan akan membuat situs web palsu yang sangat mirip dengan bursa terkenal untuk menipu investor agar menyetor uang. Pada awalnya, mereka mungkin akan membiarkan investor menarik sedikit uang untuk mendapatkan kepercayaan, tetapi setelah mereka menyetor sejumlah besar uang, mereka akan menolak penarikan dengan berbagai alasan, seperti meminta pembayaran jaminan atau pajak yang tinggi, atau mengklaim bahwa akun terlibat dalam pencucian uang dan dibekukan.
Pengacara Cat Dong dengan tegas mengingatkan bahwa situs web bursa resmi akan secara jelas mencantumkan tarif biaya layanan, jika Anda diberitahu harus membayar pajak sebesar 10% hingga 30% saat menarik dana, maka hampir dapat dipastikan itu adalah penipuan.
Selain itu, jika Anda menemui peluang investasi yang mengklaim dapat "menjamin keuntungan", "pengembalian tinggi" atau meminta "pinjaman untuk investasi", Anda juga harus waspada, karena ini sangat mungkin merupakan jebakan penipuan.
Karena regulasi cryptocurrency semakin jelas, pengacara Cat Dong menyarankan untuk merujuk langsung ke daftar "Perusahaan yang telah menyelesaikan pendaftaran pencegahan pencucian uang sesuai dengan Peraturan Pendaftaran VASP" yang diumumkan di situs web Otoritas Jasa Keuangan.
"Bursa yang ada dalam daftar ini menunjukkan bahwa mereka telah hadir secara legal di Taiwan dan telah menyelesaikan pendaftaran terkait, bagi investor yang tidak akrab dengan dunia cryptocurrency, memilih bursa ini pada awalnya akan lebih menenangkan." katanya.
Selain bursa palsu, penipuan melalui aplikasi kencan juga merupakan metode penipuan yang umum di dunia cryptocurrency. Kelompok penipuan membangun hubungan emosional dengan korban melalui aplikasi kencan atau platform sosial, lalu menggunakan berbagai alasan untuk menipu korban agar berinvestasi di cryptocurrency.
Apa yang harus dilakukan jika Anda menjadi korban penipuan?
Dunia cryptocurrency menawarkan banyak peluang untuk menghasilkan uang, tetapi risikonya juga besar, terutama penipuan yang sangat merajalela. Pengacara Cat Dong memberikan beberapa saran berdasarkan pengalaman nyata dirinya dan kliennya.
Saran Satu: Segera berhenti menginvestasikan lebih banyak uang
Ini adalah langkah pertama untuk menghentikan kerugian, dan juga langkah terpenting. Ketika Anda menyadari bahwa Anda mungkin telah ditipu, tidak peduli alasan apa yang diberikan oleh pihak lain untuk meminta Anda terus menginvestasikan uang, seperti membayar pajak, jaminan, atau biaya pembekuan akun, Anda harus dengan tegas menolak.
Pengacara Cat Dong menekankan: "Menghindari satu kerugian adalah satu keuntungan!" Banyak korban yang menyadari mereka telah ditipu, masih memiliki harapan untuk mendapatkan kembali kerugian mereka dengan terus berinvestasi, namun hasilnya sering kali semakin dalam terjebak dan kerugian semakin parah.
Saran Dua: Pertahankan semua bukti yang relevan secara lengkap
Mengumpulkan dan menyimpan semua bukti yang terkait dengan penipuan dengan baik adalah kunci untuk mencari bantuan hukum di masa depan.
Rekaman percakapan dengan kelompok penipuan: Termasuk semua percakapan di aplikasi komunikasi (seperti LINE, Telegram, WeChat, dll.), email yang dipertukarkan, meskipun isi percakapan tampaknya tidak penting, itu mungkin menjadi bukti kunci.
Rekaman transaksi: Termasuk semua catatan setoran dan penarikan, seperti rincian transfer bank, catatan transaksi cryptocurrency (termasuk waktu transaksi, jumlah transaksi, alamat dompet pihak yang terlibat, dll.).
Tangkapan layar situs web atau platform penipuan: Usahakan untuk menyimpan tangkapan layar semua halaman situs web atau platform penipuan, terutama yang menunjukkan jumlah investasi, pendapatan, dan aturan penarikan.
Data relevan lainnya: Seperti kontrak, materi promosi, dokumen identifikasi (meskipun palsu) yang disediakan oleh kelompok penipuan, semua informasi terkait penipuan harus disimpan.
Pengacara Cat Dong dengan tegas mengingatkan bahwa beberapa korban mungkin merasa malu atau marah dan menghapus catatan percakapan dengan kelompok penipuan, ini akan menjadi hambatan besar untuk upaya hukum selanjutnya. Oleh karena itu, sangat penting untuk tetap tenang dan menyimpan semua bukti secara lengkap.
Saran Tiga: Mencari bantuan hukum profesional
Kasus penipuan di dunia cryptocurrency sering kali melibatkan masalah hukum yang kompleks dan rincian teknis, oleh karena itu disarankan untuk segera berkonsultasi dengan pengacara profesional, mengevaluasi situasi kasus, dan merumuskan rencana tindakan selanjutnya.
Pengacara Cat Dong menyebutkan bahwa meskipun kelompok penipuan dapat bebas dari hukum, mereka tetap perlu melalui rekening orang lain untuk menerima pembayaran. Oleh karena itu, meskipun tidak dapat langsung memulihkan dana yang hilang dari kelompok penipuan, masih ada kesempatan untuk menuntut pemilik rekening tersebut melalui jalur hukum untuk meminta ganti rugi.
Saran Empat: Melaporkan ke polisi
Meski beberapa orang mungkin merasa melapor ke polisi tidak ada gunanya, sebenarnya dapat memberikan lebih banyak informasi kepada polisi untuk mengatur, menyelidiki, dan menangkap lebih banyak anggota kelompok penipuan.
Akhirnya, saran terpenting pengacara Cat Dong untuk pemula di dunia cryptocurrency adalah: "Berinvestasi sesuai kemampuan dan melakukan alokasi aset dengan baik."
Dia menekankan bahwa investasi di cryptocurrency pasti memiliki risiko, tidak ada investasi yang selalu menguntungkan. Oleh karena itu, sebelum berinvestasi, sangat penting untuk menilai kemampuan menanggung risiko sendiri dengan hati-hati dan jangan menginvestasikan lebih dari yang dapat Anda tanggung.
"Tujuan investasi adalah untuk membuat hidup lebih baik, bukan untuk menambah tekanan." kata pengacara Cat Dong. "Jika investasi dalam suatu proyek membuat Anda tidak bisa tidur, maka bahkan jika itu mungkin naik seratus kali lipat di masa depan, itu tidak cocok untuk Anda."
Dia juga mendorong investor untuk lebih banyak berdiskusi tentang rencana investasi dengan keluarga dan teman-teman, terutama generasi muda yang dapat membantu orang tua dalam mengenali informasi penipuan. "Banyak orang tua yang tertipu tidak berani memberi tahu anak-anak mereka, dan akhirnya terjebak lebih dalam, jika komunikasi yang baik dibangun di antara keluarga, tragedi dapat dihindari."
Lebih banyak laporan
Mengandalkan sosis untuk menghasilkan jutaan, tetapi terjatuh di FTX! Wawancara dengan Peng Shaofu: Bagaimana menghindari menjadi korban penipuan
Tiga hal yang harus diperhatikan sebelum membeli koin! Pemain cryptocurrency Cookie mengungkapkan bagaimana seharusnya membeli meme coin?