Pertukaran mata uang kripto yang berbasis di San Francisco, Coinbase, telah didenda €3,3 juta (sekitar $3,6 juta) oleh Bank Sentral Belanda (DNB) karena melanggar peraturan anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme (AML/CTF).

Menurut pernyataan DNB, Coinbase tidak mendaftar ke DNB sebelum memberikan layanan dan memberikan layanan kepada pengguna Belanda sebelum berhasil mendaftar pada 22 September 2022. Oleh karena itu tidak patuh setidaknya dari November 2020 hingga Agustus 2022. (DNB telah meminta operator untuk mendaftar sejak pertengahan 2020)

Pada Juli tahun lalu, DNB menggunakan alasan yang sama yaitu "kegagalan mendapatkan pendaftaran" ke Binance. Selama periode tidak terdaftar (Mei 2020 hingga 1 Desember 2021), DNB menikmati keunggulan dibandingkan pesaing terdaftar lainnya pertukaran. Binance didenda 3.3 juta euro.

Baik Binance maupun Coinbase mengatakan mereka akan mengajukan banding atas denda yang dijatuhkan oleh DNB. Kemudian, Binance juga mendirikan perusahaan entitas, Binance Nederland BV, di Belanda untuk mempromosikan kepatuhan.

Denda DNB menunjukkan bahwa pihaknya akan menagih kewajiban masa lalu terhadap operator luar negeri.

Bank sentral Belanda hanya bertanggung jawab atas anti pencucian uang, dan platform luar negeri masih perlu mendaftar ke pemerintah

DNB menyatakan bahwa mereka hanya akan memantau apakah penyedia layanan mata uang kripto mematuhi peraturan AML/CTF, tetapi tidak akan memantau risiko bisnis keuangan. Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Belanda (AFM) juga tidak mengawasi operator ini. Jadi tidak akan ada perlindungan khusus untuk konsumen mata uang kripto, hanya perlindungan konsumen umum.

Taiwan hanya mengatur bisnis domestik

Setelah insiden FTX, Komisi Pengawasan Keuangan Taiwan berulang kali ditanya apakah akan mengatur operator mata uang kripto. Meski demikian, Ketua Komisi Pengawas Keuangan tetap berpendapat, investor sebaiknya menilai sendiri risikonya dengan alasan lembaga luar negeri tidak punya kendali. Hanya bisnis terdaftar dalam negeri yang diawasi sesuai dengan (Tindakan Pencegahan Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme untuk Platform Mata Uang Virtual dan Bisnis Perdagangan).

Hal ini berbeda dengan praktik DNB yang mengenakan denda berdasarkan pelayanan kepada pelanggan domestik.

Artikel ini "Coinbase didenda 3,3 juta euro karena tidak mendaftar sebelumnya" pertama kali diterbitkan di Chain News ABMedia.