Setelah 72 tahun masuk dalam daftar paling dicari FBI, hanya 11 perempuan yang masuk dalam daftar tersebut – mulai dari aktivis politik seperti Angela Davis hingga Ruja Ignatova yang terkenal kejam.

Daftar paling dicari FBI. Pendiri OneCoin Ruja Ignatova adalah satu-satunya wanita di sana. Ruja Ignatova, pendiri OneCoin

Yang terakhir, yang dikenal sebagai Ratu Kripto, diduga telah menipu investor kaya sebesar $4 miliar antara tahun 2014 dan 2016 melalui perusahaannya OneCoin, sebuah skema Ponzi.

Pada tahun 2017, Ignatova menghilang, dan pihak berwenang AS mendakwanya dengan tuduhan penipuan kawat, penipuan sekuritas, dan pencucian uang pada tahun 2019, bahkan saat dia tidak ada.

Baru-baru ini, FBI meningkatkan upaya mereka dalam pencarian Ignatova – menawarkan hadiah $100.000 untuk informasi apa pun yang mengarah pada penangkapannya sambil berspekulasi bahwa buronan itu mungkin telah mengubah penampilannya melalui operasi plastik atau cara lain.

Namun, dalam kejadian yang mengejutkan, terungkap bahwa Ignatova berusaha menjual penthouse-nya di London seharga £11 juta – yang berpotensi mengungkap keberadaannya dalam proses tersebut.

Sekarang, pertanyaannya tetap: apa itu OneCoin, siapa Ignatova, dan apa kontroversi di sekitarnya?

Penipuan OneCoin: cerita singkat

Kisah OneCoin dimulai pada tahun 2014 ketika Ruja Ignatova mendirikannya.

OneCoin digadang-gadang sebagai mata uang kripto berbasis blockchain pertama di dunia, 100% sumber terbuka. Ia menjanjikan akan menjadi bitcoin (BTC) berikutnya – mata uang rakyat sejati – dengan potensi menjadi sistem global tanpa uang tunai. Namun kemudian sesuatu terjadi dalam perjalanan menuju tujuan ini.

Ternyata OneCoin sama sekali bukan mata uang kripto. Itu adalah skema pemasaran piramida di mana para anggota didorong untuk membeli koin dan merekrut lebih banyak orang untuk melakukan hal yang sama.

Orang-orang di puncak piramida diperlakukan seperti bandit, sementara orang lain hanya bisa menanggung akibatnya. Pasar OneCoin tidak memiliki likuiditas. Anda tidak dapat membeli atau menjual atau bahkan mentransfer mata uang Anda. Satu-satunya cara untuk menguangkannya adalah dengan mengonversinya ke mata uang lain atau bertanya kepada Ignatova.

Tanda bahaya pertama muncul ketika audit pihak ketiga atas teknologi blockchain mata uang tersebut diumumkan dan tiba-tiba dibatalkan. Hal ini memicu investigasi nasional dan semakin memperjelas bahwa proyek tersebut memang penipuan.

OneCoin akhirnya ditutup pada tahun 2017 setelah bertahun-tahun menuai kontroversi dan tuduhan penipuan. Aset tersebut, yang menjanjikan keuntungan besar bagi investor hingga 18.000%, tentu saja sesuai dengan slogan terkenal, "Jika sesuatu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu."

Kisah menarik Ruja Ignatova

Mereka mengatakan bahwa uang membuat dunia berputar, tetapi ketika menyangkut Ruja Ignatova, dunia menjadi semakin kacau.

Pengusaha wanita dan wirausahawan kelahiran Bulgaria yang dijuluki Ratu Kripto ini meroket sebagai pimpinan perusahaan mata uang kripto internasional, OneCoin – dan mengalami kejatuhan yang sama dramatisnya ketika perusahaan tersebut diketahui melakukan skema Ponzi senilai miliaran dolar.

Ruja Ignatova memiliki serangkaian gelar yang mengesankan dan menggambarkan dirinya sebagai seorang yang memiliki banyak ilmu. Banyak orang terpesona oleh karismanya dan visi hitam-putihnya tentang masa depan di mana mata uang kripto akan merevolusi cara kerja uang.

Namun Ruja Ignatova ternyata adalah penipu ulung. Perusahaannya, OneCoin, adalah skema Ponzi klasik, di mana keuntungan dibayarkan kepada investor sebelumnya dengan uang investor berikutnya.

Dalam prosesnya, Ignatova mengantongi ratusan juta dolar uang investor, dan ketika penipuan itu terbongkar, dia menghilang, meninggalkan investor dengan kerugian besar.

Beberapa penyelidik yakin bahwa Ignatova mungkin telah mencuci uang melalui rekening luar negeri, sementara yang lain menduga ia telah melarikan diri ke sebuah pulau terpencil di Karibia – meskipun tidak seorang pun tahu pasti. Ia melakukan perjalanan dari Sofia, Bulgaria, ke Athena, Yunani, pada tanggal 25 Oktober 2017, dan tidak terlihat lagi sejak saat itu.

Pada bulan Maret 2019, Departemen Kehakiman AS mendakwanya dengan penipuan sekuritas dan pencucian uang, tetapi dia masih bebas.

Apakah Ruja Ignatova sedang melarikan diri atau hanya menikmati keuntungan yang diperolehnya secara tidak sah, satu hal yang pasti. Kisahnya adalah kisah peringatan tentang risiko berinvestasi dalam mata uang kripto yang tidak diatur dan pengingat tentang perlunya meneliti setiap usaha yang mengaku sebagai investasi yang pasti berhasil.

Profil Ruja Ignatova oleh investigasi FBI OneCoin

Jamie Bartlett dan tim investigasinya di BBC Inggris telah mengikuti OneCoin dengan saksama sejak pembantaian ini terjadi pada tahun 2019.

Untuk mencatat upaya mereka dalam melacak pemimpin skema kripto yang terkenal, Ignatova, mereka merilis seri podcast menarik berjudul “The Missing Crypto Queen,” yang menampilkan sembilan episode informasi yang mendalam namun tidak meyakinkan.

Bartlett dan timnya menemukan bukti yang meyakinkan bahwa OneCoin lebih dari sekadar skema piramida. Mereka menemukan Ignatova dikaitkan dengan pelaku yang berpengaruh dan berpotensi berbahaya dalam kejahatan terorganisir Eropa Timur. Pekerjaan inovatif ini mendorong FBI untuk akhirnya menambahkan Ignatova ke daftar Orang Paling Dicari mereka pada akhir Juni 2022.

Hingga akhir September 2022, tim BBC kembali memburu dengan sumber bukti yang tidak terduga: dokumen yang menunjukkan bahwa Ignatova terlibat dalam operasi pencucian uang kripto dengan seorang bangsawan dari Uni Emirat Arab untuk melepaskan uang sitaan dan pembelian vila senilai $20 juta di UEA.

Namun, yang lebih mengejutkan, tim investigasi menemukan bukti bahwa tokoh-tokoh tertentu di pemerintahan Bulgaria membantu OneCoin untuk tetap selangkah lebih maju dari hukum.

Kemampuan penjahat keuangan untuk menarik orang-orang berpengaruh, terutama mafia dan pejabat pemerintah yang korup, merupakan konsekuensi menakutkan dari dunia keuangan digital yang terus berkembang.

Pada bulan Desember 2022, Frank Schneider, manajer krisis OneCoin, menerima surat perintah ekstradisi dari Departemen Kehakiman AS. Jika terbukti bersalah atas tuduhan penipuan transfer uang dan pencucian uang, ia dapat menghadapi hukuman hingga 40 tahun penjara di Amerika.

Menambah penghinaan atas cedera, Karl Sebastian Greenwood, salah satu pendiri OneCoin dan rekan pendirinya, Ruja Ignatova, memutuskan untuk menyerah dan mengaku bersalah di pengadilan Federal Manhattan pada 16 Desember 2022.

Hal ini tidak mengejutkan karena jaksa federal telah menekan Greenwood untuk bekerja sama dalam penyelidikan ekstensif mereka terhadap skema Ponzi mata uang kripto senilai $4 miliar.

Masih harus dilihat konsekuensi apa yang akan menimpa Schneider, Greenwood, dan anggota tim lainnya di balik penipuan ini.

Ignatova: sedang bebas dan tak terlihat

Sebuah penthouse mewah di London yang diduga dimiliki Ignatova kini dijual dengan harga yang diminta sekitar £11 juta ($13,6 juta).

Properti tersebut, yang terletak di ibu kota, diduga telah digunakan oleh Ignatova sebagai tempat persembunyian sesekali pada tahun 2016 dan diyakini telah dikunjungi oleh mereka yang terkait dengan bisnis mata uang kripto OneCoin.

Penthouse tersebut dimiliki oleh Abbots House Penthouse Limited, sebuah perusahaan cangkang anonim yang terdaftar di surga pajak rahasia Guernsey, yang berarti nama Ignatova tidak muncul dalam akta pendaftaran tanah resmi atau dalam catatan publik.

Properti tersebut dipasarkan untuk dijual oleh Knight Frank, konsultan real estate Inggris. Berbicara kepada inews, investigator Jamie Bartlett dari BBC menggambarkan daftar penthouse London tersebut sebagai "salah satu perkembangan paling menarik" dalam berita OneCoin.

Ia menduga bahwa Ignatova masih hidup dan mungkin ada petunjuk penting mengenai keberadaannya saat ini yang tersembunyi dalam dokumen yang terkait dengan properti tersebut. Bartlett menambahkan bahwa penjualan properti tersebut mungkin memberikan kesempatan bagi pihak berwenang untuk membekukan aset dan membantu para korban mendapatkan kembali uang yang hilang dalam penipuan tersebut.

Cara mendeteksi skema Ponzi

Skema Ponzi Kripto telah menjadi semakin populer dalam beberapa tahun terakhir, dan mudah untuk menjadi korbannya jika Anda tidak berhati-hati.

Berikut adalah beberapa kiat untuk membantu melindungi diri Anda agar tidak menjadi korban skema Ponzi kripto:

1. Lakukan riset: Sebelum berinvestasi dalam usaha apa pun yang terkait dengan kripto, pastikan Anda melakukan uji tuntas. Teliti proyek tersebut, baca ulasan, dan pastikan Anda memahami proyek tersebut. Jangan hanya mengandalkan apa yang Anda dengar dari promotor proyek.

2. Waspadalah terhadap janji-janji yang tidak realistis: Jika sebuah proyek kripto menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi (dalam waktu singkat) dengan risiko yang minimal, kemungkinan besar itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Berhati-hatilah terhadap keuntungan yang dijanjikan yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

3. Hindari taktik yang menekan: Jika sebuah proyek mencoba menekan Anda untuk berinvestasi, itu adalah tanda bahaya yang besar. Tidak seorang pun boleh memaksa Anda untuk berinvestasi dalam apa pun. Jika ada yang terasa janggal, percayalah pada intuisi Anda dan mundurlah.

4. Carilah transparansi: Proyek yang bereputasi baik akan transparan dalam hal keuangan, memiliki tim pengembangan yang aktif, dan memiliki peta jalan yang matang untuk masa depannya. Jika sebuah proyek tidak memiliki salah satu dari area ini, kemungkinan besar itu merupakan tanda bahwa proyek tersebut adalah penipuan.

5. Jangan terpengaruh oleh FOMO: Rasa takut ketinggalan (FOMO) bisa menjadi emosi yang kuat, tetapi jangan biarkan hal itu mengaburkan penilaian Anda dalam hal investasi. Jangan terburu-buru mengambil keputusan sebelum Anda melakukan riset, dan jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda sanggupi untuk kehilangannya.

Mengikuti kiat-kiat ini dapat membantu Anda melindungi diri dari skema Ponzi kripto, sehingga Anda dapat membuat keputusan investasi yang lebih baik dan menjaga uang hasil jerih payah Anda tetap aman.