CoinW, bursa yang sering terekspos di Taiwan akhir-akhir ini, sangat menarik perhatian investor; namun, meski bisnisnya terus berkembang, latar belakang dan keamanannya masih dipertanyakan oleh beberapa komunitas. Berikut ini rangkuman poin-poin kontroversial yang dibahas di komunitas, dan juga meminta CoinW untuk mengklarifikasi beberapa keraguan.
Apa itu Pertukaran CoinW?
Menurut situs resmi CoinW, CoinW adalah bursa terpusat (CEX) yang didirikan pada tahun 2017. Ini menampilkan berbagai produk investasi, likuiditas yang cukup, lebih dari 300 pasangan perdagangan spot dan 40 kontrak, dan mendukung lebih dari 40 instrumen hukum. Saluran deposit koin dan OTC dan fitur lainnya.
Isinya berbunyi bahwa memiliki sistem pengendalian risiko tingkat bank dan secara aktif bekerja sama dengan kepatuhan terhadap peraturan global adalah keuntungannya.
Empat poin kontroversial tentang CoinW
(1) Tempat pendaftaran tidak ada hubungannya dengan tempat yurisdiksi, dan pendirinya tidak diungkapkan
CoinW adalah perusahaan luar negeri, dan situs resminya mengklaim ada empat entitas pendaftaran terkait:
LCT Holding UAB LLC (dinilai sebagai perusahaan yang terdaftar di Lituania)
LCT Holding Polish Limited Liability Company (dinilai sebagai perusahaan terdaftar di Polandia)
COINW LINK LTD (kemitraan yang diklaim) (perusahaan terdaftar Kanada)
BBT INC (kemitraan yang diklaim) (perusahaan terdaftar di AS)
Dikatakan bahwa "COINW LINK LTD" adalah perusahaan jasa keuangan FINTRAC (Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada) yang terdaftar di Kanada. "BBT INC" adalah perusahaan yang terdaftar di MSB (Money Service Business) di Amerika Serikat.
Teks pengumuman secara keliru mencantumkan COINW sebagai CPINW. Tempat pendaftaran tidak ada hubungannya dengan tempat yurisdiksi.
Informasi di atas menunjukkan bahwa masing-masing perusahaan di atas memiliki yurisdiksi yang berbeda, dan (Perjanjian Pengguna) juga menyebutkan bahwa tempat sengketa hukum dan litigasi berada di bawah yurisdiksi "Saint Vincent", yang juga merupakan negara terkenal di Amerika Latin. . pusat penghindaran pajak keuangan internasional.
Diketahui bahwa "LCT Holding UAB LLC" adalah perusahaan yang terdaftar di Lituania pada tahun 2021, sedangkan "LCT Holding Polish Limited Liability Company" baru terdaftar di Polandia pada bulan Desember 2022, dan tidak ada informasi publik mengenai penanggung jawab perusahaan tersebut. dua entitas. Jika Anda benar-benar menggunakan layanan Google Street View untuk melihat alamat fisik perusahaan di Polandia, Anda akan menemukan bahwa alamat tersebut terletak di pusat kota, di deretan kawasan pemukiman yang tidak mencolok, dan bahkan tidak memiliki nomor atau tanda pintu perusahaan. Hal ini mirip dengan kantor FTX sebelumnya di Berkeley.
Pendirinya dirahasiakan
Selain itu, CoinW tidak mengungkapkan informasi tentang pendirinya dan hanya mengaku berkantor pusat di Dubai. Hanya beberapa informasi tingkat tinggi yang telah diumumkan sebelumnya, seperti: "CEO Global CoinW Bai Mingguo", "Partner & VP Sonia Shaw", dan "CCO Carmen Tan" pada tahun 2021.
Sebagai tanggapan, CoinW menjawab bahwa mereka tidak pernah mengumumkan pendirinya dalam enam tahun beroperasi.
(2) Pengakuan memegang izin sebagian tidak sesuai dengan keadaan sebenarnya
Situs web resmi CoinW mengklaim memiliki lisensi berikut:
Lisensi MSB AS
Lisensi MSB Kanada
Lisensi pertukaran mata uang digital dan dompet Lituania
Lisensi Keuangan Saint Vincent dan Grenadines (SVGFSA)
Setelah diselidiki, CoinW memang telah mendeklarasikan MSB (bisnis layanan arus uang) AS, dan juga memiliki MTL (lisensi transfer uang) dari beberapa negara bagian AS. Ia secara legal dapat melakukan pertukaran arus kas antar negara bagian AS, seperti pertukaran kepatuhan AS Coinbase Ini Pendekatan ini juga diadopsi untuk melayani pengguna Amerika. Ada juga pendaftaran terkait pertukaran mata uang kripto di Lituania.
Tidak ada informasi relevan yang dapat ditemukan untuk pelat nomor Kanada dan St. Vincent
Mengenai lisensi St. Vincent, CoinW dan entitas terkaitnya tidak ada dalam daftar entitas terdaftar SVGFSA, tetapi telah mengeluarkan siaran pers yang menyatakan bahwa mereka telah memperoleh lisensi.
Selain itu, situs web pendaftaran MSB Kanada tidak memiliki informasi pendaftaran terkini untuk CoinW dan entitas terkaitnya. Dilihat dari data historis, sebuah perusahaan bernama "COINWINS EXCHANGE" memang mengajukan pendaftaran pada 4 Mei 2022, namun menariknya pada 20 Oktober 2022. Situs web COINWINS EXCHANGE, meskipun sudah tidak berfungsi, sudah ada sejak April 2013, dan merek dagangnya hampir identik dengan CoinW saat ini.
Situs web pendaftaran perusahaan Kanada pada tahun 2022. Tidak ada jaminan praktis untuk melaporkan MSB di luar negeri.
Faktanya, tidak hanya CoinW, tetapi juga banyak bursa luar negeri yang mendeklarasikan MSB ke Amerika Serikat. Namun, mendaftarkan MSB tidak berarti telah menerima dukungan peraturan dari FinCEN. Ini hanya peran perusahaan dalam mendaftar ke pemerintah.
Lisensi MSB sendiri atau lainnya tidak memberikan perlindungan kepada investor di luar Amerika Serikat. Lisensi tersebut hanya dapat digunakan sebagai dasar bagi perusahaan untuk mematuhi kebijakan anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme tergantung pada aturan hukum perusahaan tempat pengguna berada, apakah wilayah tersebut tunduk pada pengawasan peraturan. Jika perusahaan mengoperasikan derivatif (seperti kontrak, opsi berjangka), hal tersebut tidak berada dalam lingkup pengawasan MSB.
CoinW bermaksud untuk mematuhi peraturan di Taiwan
CoinW menjawab: "Untuk operasi di pasar Taiwan, kami telah mengambil atau sedang mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan persyaratan peraturan Taiwan. Ini mungkin termasuk mendirikan perusahaan terdaftar di Taiwan dan mengajukan lisensi terkait serta pernyataan pencegahan pencucian uang."
(3) Token $CVNT yang tidak diketahui muncul di aset cadangan?
Sejak kebangkrutan FTX, sertifikat cadangan dana bursa mulai menarik perhatian dan merupakan faktor penting apakah suatu bursa dapat dipercaya. Namun, baru-baru ini terjadi sesuatu di CoinW yang membingungkan komunitas: sejumlah besar token yang tidak terdaftar muncul di aset cadangan dan dengan cepat ditransfer.
Pada tanggal 6 November 2023, situs harga mata uang CoinMarketCap menunjukkan bahwa cadangan aset CoinW adalah NT$7,393 miliar, termasuk sejumlah besar mata uang yang tidak diketahui $CVNT, terhitung 89% dari total cadangan dana.
Rekor web terakhir terjadi pada bulan Juni tahun ini, ketika CoinW telah mengumpulkan $CVNT senilai NT$5,17 miliar. Pada saat itu, total cadangan aset adalah NT$5,93 miliar, dengan CVNT menyumbang 89%.
Begitu beritanya keluar, ramai diperbincangkan di masyarakat (artikel asli Dcard sudah dihapus). Token tersebut kemudian dipindahkan ke dompet lain pada pukul 11 pagi itu, mungkin masih dimiliki oleh CoinW, sebuah alamat yang menyimpan hampir 38% pasokan token $CVNT.
Sekarang, dengan membandingkan cadangan aset CoinW di CoinMarketCap dan GeckoTerminal, ditemukan bahwa hanya tersisa sekitar NT$935 juta. Cadangan aset pengguna telah berkurang dari 7,3 miliar menjadi 900 juta dalam beberapa hari, pengurangan hampir 90%. Ini adalah situasi yang jarang terjadi. Dan mata uangnya tidak pernah terdaftar di bursa. Sebelumnya, CoinW juga memiliki sejumlah besar mata uang platform JPEX pertukaran berisiko tinggi JPC, mencapai 28% dari total cadangan aset, bahkan lebih tinggi dari mata uang platformnya sendiri, yang juga menimbulkan kontroversi.
CoinW mengklarifikasi: $CVNT awalnya akan menjadi token yang terdaftar
CoinW menjelaskan situasi ini kepada Chain News: "CVNT adalah aset yang direncanakan untuk dicatatkan di platform CoinW. Tim proyek juga menyiapkan token yang sesuai untuk tujuan ini dan melakukan pekerjaan persiapan sebelum transaksi. Namun, sesuai aturan dan evaluasi lembaga kami, Keputusan akhir adalah untuk tidak bekerja sama dengan tim proyek CVNT. Ini adalah bagian dari strategi kepatuhan dan manajemen risiko kami. Oleh karena itu, setelah komunikasi penuh antara kedua pihak, tim proyek memulihkan aset tokennya.”
Token $CVNT Benar-benar Mengkhawatirkan
Melihat lebih dalam pada token $CVNT yang pernah dipesan CoinW dalam jumlah besar mengungkapkan bahwa pasangan perdagangan token ini sangat tidak populer, yang mungkin juga menjadi alasan mengapa CoinW pada akhirnya tidak meluncurkan perdagangan CVNT:
Menurut data CMC, token $CVNT hanya dapat dibeli dan dijual melalui bursa MEXC. Bahkan CoinW sendiri tidak menyediakan perdagangan token, dan volume perdagangan token 24 jam di MEXC hanya $26,000 yang sangat kecil.
Yang lebih mencurigakan lagi adalah volatilitas harga $CVNT dalam enam bulan terakhir terlalu teratur dan memiliki sedikit korelasi dengan tren pasar secara keseluruhan, sehingga menunjukkan adanya manipulasi pasar.
Selain itu, melalui tinjauan sederhana terhadap kontrak token $CVNT melalui Token Sniffer, token tersebut menerima skor 0 dari 100 yang menakjubkan dalam penilaian keamanan, yang menunjukkan bahwa ini adalah token yang sangat berisiko tinggi.
Sederhananya, koin tersebut memiliki kekhawatiran berikut:
Kontrak berisi fitur kepemilikan dan tidak dapat diabaikan: tim berhak mengubah konten kontrak, seperti melarang penjualan, menyesuaikan biaya bahan bakar, atau mencetak lebih banyak token.
Jumlah token dengan pemegang lebih dari 5% dari pasokan yang beredar: Beberapa dompet menyimpan token dalam jumlah besar, yang kemungkinan akan berdampak besar pada harga saat dijual. Dilaporkan bahwa dua alamat pemegang teratas memiliki 83,7% dari pasokan token yang beredar.
Tidak ada kumpulan likuiditas on-chain dan token tidak dapat diperdagangkan (hanya melalui bursa MEXC).
Fenomena serupa tidak hanya terjadi di CoinW, investor harus mengevaluasi risikonya
Karena pertukaran kontrak pada umumnya tidak diterima oleh regulator, ambang batas kepatuhannya sangat tinggi. Oleh karena itu, meskipun bursa spot lebih mudah untuk dipatuhi di berbagai negara, sebagian besar bursa kontrak tidak dapat memperoleh lisensi kepatuhan langsung dan melayani pengguna global.
Dihadapkan pada regulasi, sebagian besar bursa kontrak memilih untuk beroperasi di luar negeri, menunggu perkembangan peraturan dan keterbukaan. Oleh karena itu, tempat di mana bursa luar negeri ini biasanya terdaftar dan izin yang dimilikinya tidak dapat mencakup seluruh cakupan operasi bisnis sebenarnya, serta peraturan perlindungan investor lokal dari pengguna sebenarnya. Hanya mengandalkan "disiplin industri" dan "kepercayaan pengguna" untuk beroperasi, investor harus mengevaluasi dan mendiversifikasi risiko sendiri untuk menghindari kerugian finansial dalam situasi ekstrem.
Misalnya, insiden JPEX bursa luar negeri tahun ini, meskipun insiden tersebut terungkap, pengawasan Taiwan tidak secara langsung melindungi investor, dan seluruh kasus masih dalam penyelidikan.
(Taiwan tidak mengambil tindakan apa pun terhadap JPEX? JPEX telah menginvestasikan puluhan juta dolar di Taiwan, dan juru bicaranya serta media sponsor telah menghasilkan banyak uang)
Artikel ini 90% token yang tidak diketahui mengalir ke cadangan aset pengguna? Sebuah artikel untuk memahami kontroversi dan tanggapan pertukaran CoinW pertama kali muncul di Chain News ABMedia.
