Orang terkaya di FTT yang lahir pada tahun 1990-an terlibat dalam penipuan terbesar dalam sejarah AS dan mungkin menghadapi hukuman 115 tahun penjara!

Sam Bankman-Fried, yang dikenal sebagai "Musk dalam lingkaran mata uang", baru berusia 31 tahun. Ia mendirikan platform perdagangan derivatif aset digital FTX dan membangunnya menjadi salah satu platform perdagangan terbesar di bidang ekspansi virtual, dengan lebih dari dari itu. 1 juta pengguna di seluruh dunia. Lulusan Manhattan Ivy League ini telah menjadi "orang kaya legendaris". Tidak hanya itu, ia juga menghadapi hukuman hingga 115 tahun penjara karena "tujuh kejahatan mematikan" termasuk penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang, membuat dia adalah "penjahat terbesar dalam sejarah AS."
Pada awal tahun 2022, valuasi FTX telah mencapai US$32 miliar, setara dengan sekitar 230 miliar yuan. Pencapaian ini mengantarkan Bankman Fried masuk dalam daftar "100 Orang Paling Berpengaruh di Dunia" versi majalah Time pada tahun 2022.
Namun, nasib tidak dapat diprediksi. Pada akhir tahun 2022, FTX mengalami krisis likuiditas, diikuti dengan kebangkrutan yang menyebabkan kekayaan buku Bankman Fried kembali ke nol. Dia berubah dari elit muda yang populer di kalangan mata uang menjadi penipu keuangan. Plot ini dapat digambarkan sebagai promosi dan pemecatan yang jelas, yang sangat kontras dengan kariernya yang dulu gemilang.
Pada tahun 1992, Sam Bankman-Fried lahir di kampus Universitas Stanford. Orang tuanya adalah Profesor Barbara Helen Fried dan Joseph Bankman dari Stanford Law School. Sejak masa mahasiswanya, ia menunjukkan bakat matematika yang luar biasa. Di sekolah menengah, ia berpartisipasi dalam Perkemahan Musim Panas Matematika Kanada/AS, sebuah program yang dirancang untuk siswa sekolah menengah atas yang jenius dalam matematika.
Bankman-Fried kemudian kuliah di Massachusetts Institute of Technology, di mana ia memperoleh gelar sarjana di bidang fisika dan minor di bidang matematika. Setelah lulus, ia mulai bekerja sebagai pedagang di perusahaan perdagangan Jane Street Capital.
Saat bekerja di Jane Street Capital, Bankman Fried mulai mengamati disparitas harga di pasar mata uang kripto. Artinya, harga mata uang kripto yang sama bisa berbeda di bursa yang berbeda. Dia memanfaatkan fenomena pasar ini dan menggunakan strategi arbitrase dengan membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi di bursa, yang menghasilkan keuntungan besar. Strategi ini biasanya memerlukan wawasan pasar yang tajam dan kemampuan eksekusi yang efisien.
Mungkin melalui pengalaman perdagangan inilah Bankman Fried mengenali peluang bisnis potensial di pasar mata uang kripto. Ia mendirikan perusahaan perdagangan bernama Alameda Research pada tahun 2017 dengan tujuan menggunakan algoritma dan sistem perdagangan otomatis untuk perdagangan mata uang kripto. Dalam waktu kurang dari setahun, ia membangun Alameda Research menjadi perusahaan perdagangan terkemuka di industri.
Pada tahun 2019, Bankman Fried mendirikan FTX, platform perdagangan derivatif aset digital yang dirancang untuk memberi lebih banyak opsi dan alat kepada pedagang mata uang kripto.
Bankman Fried menyadari bahwa FTX perlu mengadopsi strategi agresif untuk menonjol di pasar perdagangan mata uang kripto yang sangat kompetitif. Dia menerapkan berbagai strategi, salah satunya memungkinkan pengguna untuk berdagang dengan leverage tinggi, yang memungkinkan mereka membuat taruhan lebih berisiko dengan harapan mendapatkan keuntungan lebih tinggi. Selain itu, FTX menurunkan biaya yang diambil oleh bursa, sehingga menarik lebih banyak pedagang.
Namun, Bankman Fried tidak hanya melihat pedagang mata uang kripto tradisional dan mengincar pengguna baru yang belum terjun ke pasar mata uang kripto. Dia menyadari bahwa calon pengguna mata uang kripto cenderung adalah kaum muda yang mencari kesenangan, memiliki daya beli, dan tertarik pada perjudian. Profil pengguna ini memiliki tingkat tumpang tindih yang tinggi dengan penggemar berat acara olahraga, sehingga FTX memutuskan untuk menarik audiens target ini melalui sponsorship acara olahraga.
FTX berinvestasi besar-besaran untuk mendapatkan hak penamaan stadion bola basket Miami Heat dan mengganti nama tempat utama FTX Arena. Selain itu, FTX telah membeli jutaan dolar dalam waktu iklan untuk mempromosikan mereknya ke acara Super Bowl di seluruh Amerika Serikat, memperkenalkan FTX kepada khalayak luas melalui video iklan berdurasi dua setengah menit.
Pada bulan Juni 2021, klub e-sports terkenal TSM mengumumkan bahwa mereka telah mencapai perjanjian sponsorship judul 10 tahun senilai US$2,1 miliar dengan FTX, dan kemudian mengubah nama tim menjadi TSM FTX. Langkah ini sangat meningkatkan popularitas FTX, menarik sejumlah besar pengguna dan arus masuk modal, dan menjadikan FTX sebagai bursa mata uang kripto terbesar ketiga di dunia.
Dengan munculnya FTX, kekayaan pribadi Bankman Fried juga meningkat pesat. Pada saat dia berusia 30 tahun, total asetnya telah mencapai $17 miliar. Pada Juli 2021, FTX menyelesaikan putaran pembiayaan sebesar US$900 juta dengan valuasi US$18 miliar, menarik investor institusi terkenal, termasuk SoftBank dan Sequoia.
Pada bulan Oktober tahun yang sama, Bankman Fried muncul di sampul majalah Forbes dan terpilih sebagai salah satu orang terkaya di bawah usia 30 tahun di dunia. Pada Januari 2022, FTX mengumpulkan pembiayaan Seri C sebesar US$4 miliar, dengan valuasi mencapai US$32 miliar. Pada bulan Mei tahun itu, Bankman Fried terpilih ke dalam daftar "100 Orang Paling Berpengaruh di Dunia" tahun 2022 oleh majalah Time, menjadi satu-satunya orang di industri enkripsi yang terpilih dalam daftar tersebut.
Berbeda dengan jas dan leather elite yang banyak ditemui di Wall Street, Bankman Fried lebih memilih tampil dengan celana olahraga, kaus, kaus oblong, dan sepatu kets. Ia tidak tertarik dengan mobil mewah dan tidak akan membeli mobil sport mahal. Gaya hidup sederhana dan eklektik ini sejalan dengan konsep "anti-otoritas" dan "anti-tren" dalam dunia mata uang kripto, dan melengkapi gaya lingkaran mata uang.
Namun, ketika reputasinya dengan cepat muncul di kalangan mata uang dan memenangkan banyak penghargaan, ada juga arus bawah. Meskipun ia dikenal sebagai "Musk dalam lingkaran mata uang", "Kakak dalam lingkaran mata uang", dan "jenius terkaya", ia juga menghadapi tantangan dan tekanan yang belum pernah terjadi sebelumnya dalam industri yang penuh risiko dan persaingan ini.
Mungkin, benih untuk risiko masa depan FTX, bintang pertukaran mata uang kripto, telah ditanam pada awalnya. Berbeda dengan lembaga keuangan tradisional, FTX yang memiliki volume perdagangan harian hingga $14 miliar, tidak perlu mengungkapkan terlalu banyak informasi kepada publik dan regulator.
Artinya bagi pengguna, situasi keuangan FTX mirip dengan kucing Schrödinger. Jika Anda tidak mengambil inisiatif untuk membuka tutup kotak, Anda tidak akan tahu apa yang ada di dalam kotak.
Pada tanggal 2 November 2022, CoinDesk melaporkan bahwa ada sejumlah besar token FTT yang tidak diedarkan di beban aset Alameda Research, sehingga menimbulkan kekhawatiran pasar. Token FTT adalah mata uang kripto yang diterbitkan oleh bursa FTX dan sangat penting untuk pendanaan bursa. Sebelum FTX bangkrut, nilai pasar token FTT pernah berada di peringkat 25 cryptocurrency teratas berdasarkan nilai pasar.
Perlu diketahui bahwa meskipun Alameda Research tidak ada hubungannya dengan Bankman Fried pada awal tahun 2021, sebagai perusahaan yang didirikan oleh Bankman Fried, hubungan antara Alameda Research dan FTX masih sangat erat sehingga memicu kekhawatiran tertentu.
Ya, memang ada beberapa tanda “tangan kiri di atas tangan kanan”. Bankman Fried tampaknya beroperasi bolak-balik di berbagai sektor dan perusahaan dengan melebih-lebihkan nilai token dan memperluas ukuran lembar aset, dan kemudian menggunakan aset ini sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman besar. Tindakan ini mengakibatkan pasar menilai terlalu tinggi token FTT dan aset Alameda Research.
Setelah informasi ini terungkap, pelanggan dan investor FTX menuntut penarikan modal, sehingga memicu pelarian. Menurut laporan, pengguna menarik total $5 miliar hanya dalam satu hari! Menurut laporan, FTX memiliki total aset pelanggan sebesar $16 miliar, setengahnya dipinjamkan ke Alameda Research.
Menghadapi krisis ini, Bankman Fried mencoba mencari seseorang untuk mengakuisisi atau berinvestasi di FTX, namun semuanya berakhir dengan kegagalan. Terakhir, FTX, Alameda Research dan perusahaan terkait menyatakan bangkrut pada 11 November, dan Bankman Fried mengundurkan diri sebagai CEO FTX dan perusahaan lainnya.

Tangkapan layar dari New York Post
Ya, kebangkitan akumulasi kekayaan FTX dan Bankman Fried sungguh mencengangkan. Hanya dalam tiga tahun, FTX telah berkembang dari awal menjadi pemimpin industri, dan Bankman Fried juga berhasil masuk ke sampul Forbes hanya dalam dua tahun, menjadi salah satu orang terkaya di dunia.
Pasca skandal FTX, perusahaan dan selebriti yang menjalin kerja sama promosi dengan FTX menjauhkan diri dari hubungannya dengan FTX. Arena kandang The Heat dan TSM berturut-turut merampas gelar FTX.
Pada November 2022, Bankman Fried digugat secara kolektif oleh investor. Investor mengklaim bahwa Bankman Fried melanggar hukum Florida dan menyebabkan konsumen menderita kerugian lebih dari $11 miliar (sekitar RMB 80,3 miliar)!
Tujuh dakwaan yang dihadapi Freed adalah: penipuan jarak jauh terhadap pelanggan FTX; penipuan jarak jauh terhadap pemberi pinjaman Alameda dari perusahaan perdagangan afiliasi FTX, Alameda Research, konspirasi penipuan jarak jauh terhadap pelanggan FTX; ; penipuan komoditas dan konspirasi terhadap pelanggan FTX; dan konspirasi pencucian uang. Hal ini dapat disebut sebagai "tujuh dosa mematikan" dalam lingkaran mata uang.
Gugatan tersebut menyatakan bahwa FTX "berdasarkan pernyataan palsu dan perilaku menipu" menyebabkan konsumen menderita kerugian, dan pendiri Fried serta sejumlah selebriti berpartisipasi, membantu, dan mempromosikan aktivitas platform tersebut.
FTX Group mengungkapkan kewajiban sebesar $10 miliar hingga $50 miliar dalam pengajuan kebangkrutannya, menurut dokumen pengadilan kebangkrutan. Jaksa federal menyebutnya sebagai “salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah AS.”
Pada tanggal 2 November 2023, juri menjatuhkan putusan atas tujuh dakwaan yang melibatkan penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang, dan memutuskan Bankman Fried dan perusahaannya bersalah. Kasus ini digambarkan sebagai "salah satu kasus penipuan keuangan terbesar dalam sejarah Amerika." Persidangan dimulai pada awal Oktober dan berlangsung selama satu bulan, dengan tanggal hukuman ditetapkan pada 28 Maret 2024.
Jika terbukti bersalah saat menjatuhkan hukuman dan diberi hukuman maksimal, Bankman-Freed bisa menghadapi hukuman 115 tahun penjara. Proses persidangan kasus ini telah menarik perhatian luas dan menimbulkan pertanyaan penting mengenai pasar dan regulasi mata uang kripto.
Mengenai orang tua Bankman-Fried, meskipun dia mengklaim mereka tidak terlibat dalam "bagian yang relevan" dari operasi FTX, dokumen pengadilan dan sumber terkait percaya bahwa pasangan tersebut mungkin mengetahui aktivitas keuangan putra mereka, atau sampai batas tertentu. Hal ini akan terus dipertimbangkan dalam persidangan dan dapat berdampak pada putusan akhir kasus tersebut.

Tuan dan Nyonya Freed menghadiri persidangan. Gambar dari CNN
Di luar pengadilan, keruntuhan FTX memicu volatilitas besar di pasar mata uang kripto. Ikatan FTX dengan Alameda Research dan bagian lain dari pasar mata uang kripto sangat kuat, sehingga masalah FTX menyebar ke seluruh industri. Pada bulan November 2022, harga Bitcoin anjlok, pernah jatuh lebih dari 14% dan jatuh di bawah angka $16.000, mencapai titik terendah $15.668.
Pada saat yang hampir bersamaan dengan Bitcoin, harga Ethereum anjlok sekitar 19% hanya dalam 5 hari, dari lebih dari $1,600 menjadi $1,091. Penurunan harga yang mengejutkan memicu gejolak pasar yang meluas dan kepanikan investor.
Dibandingkan dengan beberapa bursa kecil yang tidak dikenal, FTX, sebagai bursa terbesar ketiga di dunia pada saat itu, sudah dianggap sebagai platform yang relatif andal. Namun, ketika masalah muncul, dampaknya terhadap lingkaran mata uang mungkin akan berlangsung lama dan sulit untuk dipulihkan.
Sebelum ditahan, Bankman Fried memposting permintaan maaf di media sosial dengan mengatakan: "Saya sangat menyesal, itu hal terakhir yang seharusnya saya katakan..."
Namun, semua ini tidak bisa diubah. Pasar mata uang kripto yang bergejolak telah memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk menelaah kembali nilai aset digital, membuat masyarakat mulai bertanya-tanya apakah naik turunnya setiap aset digital benar-benar terkait dengan hubungan penawaran dan permintaan di pasar.
Jatuhnya Bankman Fried dari status miliarder menjadi tahanan hanya dalam beberapa tahun sangat disesalkan.