Jika ada uang yang bisa didapat, penipu akan menemukan cara untuk mengambilnya dari Anda. Enkripsi tidak terkecuali. Faktanya, mata uang kripto adalah target utama para penipu yang memanfaatkan teknologi baru dan ketidaktahuan masyarakat terhadap alat blockchain untuk memposisikan diri mereka sebagai ahli atau pemimpin di bidangnya dan mendapatkan kepercayaan.

Meskipun mata uang kripto mengalami penurunan drastis pada tahun 2022, penipuan mata uang kripto masih terus meningkat. Menurut data dari “Laporan Keamanan Web3” CertiK tahun 2022, tahun lalu “adalah tahun terburuk dalam sejarah hilangnya nilai protokol Web3. Kerugian mata uang kripto akibat peretasan, eksploitasi, dan penipuan mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar $3,7 miliar pada tahun 2022, meningkat 189% dari rekor sebelumnya sebesar $1,3 miliar yang dicapai pada tahun 2021.”

Dalam artikel ini, kami merangkum secara singkat penipuan paling umum untuk menjelaskan apa itu penipuan dan cara mengenalinya, sehingga Anda dapat belajar mengenali penipuan tersebut dan cara melindungi kekayaan Anda.

1. Penipuan Bitcoin

Penipuan Bitcoin hampir setua Bitcoin, mata uang kripto pertama dan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Ini adalah mata uang kripto yang paling terkenal dan diadopsi secara luas – bahkan perusahaan keuangan tradisional seperti Fidelity menyertakan Bitcoin sebagai bagian dari penawaran mereka! Oleh karena itu, Bitcoin terasa “aman” bagi banyak investor baru dan sering kali menjadi pintu masuk ke mata uang kripto. Salah satu penipuan paling umum yang menargetkan Bitcoin adalah penipuan phishing. Peretas sering kali menyamar sebagai perusahaan layanan atau individu yang terdengar sah dalam email atau pesan teks dan mencoba mengelabui korban agar mengungkapkan kunci pribadi mereka atau mengelabui mereka agar mengirimkan Bitcoin ke dompet penipu. Hindari penipuan dengan memeriksa alamat email pengirim dan memastikan situs web yang mereka tautkan adalah sah. Seringkali, alamat email phishing akan sedikit salah mengeja situs sebenarnya (yaitu http://Gogle.com dan bukan http://Google.com), atau mereka akan membawa Anda ke situs dengan kesalahan serupa, seperti http://coinbase .co, bukan http://coinbase.com. Kebiasaan baik untuk mencegah mengunjungi situs web berbahaya adalah dengan menandai situs web sah mana pun yang Anda gunakan untuk enkripsi dan hanya menggunakan penanda ini untuk mengakses situs web tersebut.

2. Penipuan NFT

Banyak orang yang baru mengenal cryptocurrency mencari jalan keluar melalui token non-fungible (NFT), baik melalui situs pengumpulan seperti NBA Top Shot, membeli avatar berwarna untuk media sosial, atau melalui NFT (yang juga berfungsi sebagai tiket) acara. Kadang-kadang disebut sebagai "barang koleksi digital" oleh merek-merek besar termasuk Starbucks dan Instagram, ada banyak penipu yang menargetkan pemula dan profesional berpengalaman di bidangnya. Salah satu jenis penipuan unik di bidang NFT melibatkan fabrikasi dan pemalsuan. Ketika suatu barang NFT (seperti Bored Ape Yacht Club) mulai naik nilainya, penipu akan menargetkan orang-orang yang ingin "menirunya" dengan membuat barang koleksi peniru, terkadang mencuri karya seni asli dan mengkloning seluruh barang untuk meniru barang asli dan berharga. proyek. Meskipun terkadang NFT proyek blue-chip akan dicantumkan dengan harga murah (biasanya palsu), jika Anda melihat NFT proyek dijual dengan harga jauh di bawah harga pasar (Anda dapat menemukannya di http://NFTpricefloor.com, dll. dapat dengan mudah dilihat di situs web), kemungkinan besar palsu.

Pasar NFT OpenSea memverifikasi keaslian sebuah karya seni atau barang koleksi melalui tanda centang biru di halaman daftar. Anda juga dapat melihat kepemilikan dan penjualan NFT sebelumnya. Itulah keindahan dari blockchain – jika sebuah NFT muncul begitu saja lama setelah pembuatan aslinya, itu sangat mencurigakan karena semua transaksi masa lalu dicatat. Jika ragu, Anda dapat mencari akun Twitter artis asli dan mengirimkan pesan kepada mereka untuk menanyakan apakah itu sah.

3. Penipuan media sosial

Banyak penipuan cryptocurrency berasal dari media sosial, terutama Twitter dan Instagram. Menurut laporan Komisi Perdagangan Federal AS pada bulan Juni 2022, “Sejak tahun 2021, hampir separuh orang telah melaporkan kehilangan mata uang kripto karena penipuan, yang menurut mereka berasal dari iklan, postingan, atau penipuan di platform media sosial.”

Dari penipuan giveaway hingga akun palsu yang “terverifikasi” atau dicentang biru, media sosial penuh dengan penipuan. Sejak Elon Musk membeli Twitter, Anda tidak bisa lagi hanya melihat tanda centang biru di belakang nama Anda untuk menentukan bahwa itu adalah akun terverifikasi, karena setiap pelanggan Twitter Blue dapat membayar tanda tersebut hanya dengan $8. Sebelum Anda mempercayai saran atau ide apa pun dari akun yang tampaknya terverifikasi, lihat postingan mereka yang lain untuk mengetahui berapa lama mereka aktif dan berapa banyak pengikut yang mereka miliki. Akun baru yang hampir tidak memiliki pengikut tampaknya hanyalah proyek kripto yang bagus dan sepertinya tidak dapat dipercaya. Salah satu penipuan yang unik di media sosial datang dari YouTube, di mana orang-orang membuat streaming langsung palsu untuk menipu pemirsa agar menggunakan mata uang kripto mereka. Penipu membuat siaran langsung YouTube yang tampak sah, sering kali menggunakan konten curian untuk meningkatkan otoritas mereka dan memposting tautan ke hadiah atau konten lain yang tampaknya menarik. Tautan ini bisa jadi merupakan upaya phishing berbahaya atau sekadar menginstruksikan Anda untuk mengirim mata uang kripto Anda ke “ahli” untuk investasi. Periksa riwayat saluran, termasuk kapan saluran tersebut dimulai dan video lain apa yang telah mereka poskan, untuk menghindari penipuan. Saluran baru tanpa video? Jauhkan.

4. Skema ponzi

Banyak kritikus menyebut mata uang kripto itu sendiri sebagai “skema Ponzi.” Misalnya, CEO JPMorgan Jamie Dimon pada tahun 2022 menyebut token kripto sebagai “skema Ponzi terdesentralisasi.” Namun, definisi sebenarnya dari skema Ponzi adalah penipuan finansial yang menjanjikan keuntungan besar, bukan melalui investasi aktual untuk mencapainya, namun dengan mengalokasikan pembayaran kepada investor sebelumnya dengan menggunakan dana dari investor baru. Cryptocurrency adalah target besar skema Ponzi, yang sering kali mengandalkan “ahli” dengan pengetahuan luas tentang teknologi baru yang kompleks. Para ahli berjanji untuk bekerja keras dengan uang Anda dan menghilangkan kebutuhan Anda untuk mempelajari cara kerja keuangan terdesentralisasi (DeFi). Salah satu tanda peringatan terbesar dari skema Ponzi adalah persentase pengembalian dua digit yang “dijamin”, sebuah janji yang tidak dapat diberikan oleh investasi sah. Semua investasi mengandung unsur risiko, dan mata uang kripto lebih fluktuatif dibandingkan instrumen keuangan tradisional. Jika seseorang menjanjikan Anda jaminan pengembalian yang besar, satu-satunya hal yang dapat Anda jamin adalah bahwa itu adalah penipuan.

5. Pegangan karpet

Penarikan karpet adalah penipuan yang sangat rentan terhadap DeFi dan NFT. Gabungkan fakta bahwa DeFi menghilangkan perantara yang terlibat dalam transaksi keuangan dengan relatif mudah dalam membuat token baru, dan Anda telah menciptakan lingkungan yang siap untuk dieksploitasi oleh penipu. Penipu dapat dengan mudah membuat token kripto dan mendaftarkannya di bursa terdesentralisasi (DEX) tanpa melalui audit kode apa pun atau pemeriksaan latar belakang jenis apa pun. Dari Januari hingga Desember 2022, lebih dari 117,000 token penipuan telah dibuat, mencuri miliaran dolar dari investor yang tidak menaruh curiga. Harga koin yang baru terdaftar cenderung melonjak, dan investor yang bersemangat dapat menggunakan filter seperti "Baru Ditambahkan" atau "Pendapat Teratas" untuk menyaring koin panas baru tanpa harus melakukan penelitian terhadap proyek tersebut. Begitu para pendiri proyek mata uang kripto yang curang yakin bahwa harga telah mencapai puncaknya, mereka mengambil uang investor, meninggalkan pemegangnya dengan koin yang tidak berharga. Di ruang NFT, penipu akan membuat seluruh koleksi yang meniru atau meniru koleksi terkenal untuk menarik pembeli yang rentan. Mutant Ape Planet, permainan palsu dari seri NFT Mutant Ape Yacht Club yang sah, menipu pembeli hampir $3 juta, menjanjikan mereka akses ke bonus dan fasilitas lainnya, dan kemudian pergi dengan semua uang mereka. Cara terbaik untuk mencegah hal ini adalah dengan melakukan penelitian. Ikuti langkah-langkah untuk mengevaluasi secara menyeluruh setiap proyek cryptocurrency atau NFT baru, terutama membaca buku putih dan memahami siapa pendirinya. Tidak ada kertas putih atau rekam jejak sebelumnya? Tanda peringatan besar.

6. Penipuan percintaan kripto

Komisi Perdagangan Federal (FTC) AS mengatakan pada bulan Juni 2022 bahwa penipuan yang tidak dimulai dengan mata uang kripto tetapi muncul seiring perluasan ruang adalah penipuan jangka panjang yang dikenal sebagai penipuan percintaan yang menjaring korban sebesar $1,85 Seratus juta dolar AS. Situs kencan dan/atau situs media sosial untuk menarik target. Mereka mungkin juga "secara tidak sengaja" mengirimi Anda DM di WhatsApp atau platform perpesanan lain dan kemudian melakukan percakapan. Begitu Mark mengenal korbannya, penipu mengalihkan pembicaraan ke Bitcoin atau mata uang kripto lainnya dan meyakinkan orang tersebut untuk menginvestasikan sedikit uang ke dalam koin tersebut. Penipu yang canggih sering kali membuat situs web palsu namun tampak meyakinkan sebagai bagian dari penipuan pembunuhan babi, menggemukkan "babi" dengan setoran kecil dan berpura-pura menjadi korban keuntungan besar sampai orang tersebut yakin dan menyetorkan setoran besar pada saat itu , penipu akan memutuskan kontak dan mencuri uang setelah dikaitkan dengan target selama berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan. Kita harus skeptis terhadap permintaan apa pun dari seseorang yang belum pernah kita temui dalam kehidupan nyata, namun tanda peringatan umum bahwa kekasih internet Anda tidak ada di sana untuk tujuan romantis adalah bahwa mereka menolak untuk bertemu langsung atau melalui Zoom atau konferensi video lainnya. aplikasi. Teman-teman, hati-hatilah terhadap penipuan! Bersikaplah optimis dengan koin di saku Anda.