“Tiền là tiên là Phật, là sức bật của lòng tham, là thước đo của con người”, đây là câu nói truyền miệng mà mình được nghe từ nhỏ. Vấn đề về tiền gây rất nhiều tranh cãi trong mọi cuộc thảo luận ở đời sống. Hôm nay chúng ta cùng thảo luận về vấn đề này và dòng tiền trong thị trường Crypto nhé. Hơi dài tí mọi người cố gắng đọc nhé.

——————————————————————

📌 1. MỘT SỐ ĐỊNH NGHĨA CƠ BẢN

✍️ Trong cuộc sống, tiền được ví như một thước đo về giá trị của con người. Đối với chủ nghĩa thực tế, có tiền là có tất cả, đây thực sự là một tư tưởng có vấn đề và rất bất hợp lý. Điều này để mà nói sâu xa thì sẽ rất dễ đụng chạm đến lòng tự ái của một số người, nên ở đây mình chỉ đánh giá theo góc nhìn đa phương diện dựa vào kiến thức và kinh nghiệm của bản thân nên sẽ không đi sâu vào câu chuyện cá nhân của mỗi người. Vậy tiền là gì?

✍️ Tiền là công cụ do con người tạo ra bởi nhu cầu nhân loại từ rất xa xưa. Nó dùng để thoả mãn tham vọng con người và cụ thể hơn là dùng để làm hệ quy chiếu cho các sự quy đổi đồng thuận. Khi con người muốn mua/bán, trao đổi, hay chuyển giao các hình thức gồm cả vật thể và phi vật thể, người ta sẽ lấy tiền ra làm thước đo cho sự quy đổi ấy. Tiền gồm có một số loại hình như sau:

- Fiat (tiền giấy, tiền truyền thống)

. Ở cuộc sống hiện đại, fiat gồm hai loại là nội tệ và ngoại tệ. Nội tệ được phát hành bởi bộ máy đứng đầu của một quốc gia, một vùng lãnh thổ hoặc một liên bang các nước. Theo thời gian, fiat sẽ được thay đổi về hình thức bên ngoài. Ở Việt Nam ta, trước đây chúng ta có rất nhiều loại nội tệ như tiền xu, tiền giấy và bây giờ là tiền polyme. Ngoại tệ là đồng tiền nội tệ của quốc gia hay vùng lãnh thổ khác được lưu thông và sử dụng trên khắp thế giới như USD, EURO, Yên nhật, nhân dân tệ..v.v.. Sự quy đổi giữa các loại ngoại tệ được đồng thuận bởi các cơ quan có thẩm quyền và có kiến thức cao về tài chính quyết định, sau đó là truyền đến tay người dân sử dụng quy đổi. Fiat cũng là loại tiền có tính thanh khoản cao nhất và gần như tuyệt đối. Tại sao lại gần như? Bởi một số vấn đề giữa các nước với nhau, đôi khi nước này sẽ cấm người dân sử dụng fiat của nước kia, nên sự tuyệt đối thanh khoản 100% trên toàn thế giới là không thể.

- Tiền điện tử

. Đây là loại tiền bị nhầm lẫn với Crypto bởi đại đa số chưa thực sự tìm hiểu về sự khác biệt. Tiền điện tử là loại tiền trên các app banking, những con số định giá tài sản cá trên ngân hàng, hay số tiền giao dịch trên các sàn chứng khoán. Nói một cách dễ hiểu hơn thì tiền điện tử chính là fiat được công nghệ số hoá. Loại tiền này có tính thanh khoản thấp hơn fiat một bậc. Bạn sẽ thắc mắc vì sao cũng tiền từ túi bạn vào app banking mà lại có độ thanh khoản thấp hơn tiền mặt phải không. Cứ thử đi dạo phố và kiếm một quán cóc vỉa hè nào đó làm một cốc trà đá 5k, sau đó bảo thanh toán chuyển khoản, chủ quán chửi cho nghe là hiểu vấn đề liền 🤣🤣🤣

- Tiền mã hoá - Crypto Currency

. Loại tiền mà tất cả mọi người trong group này đều quan tâm đến và đều sở hữu (ít nhiều tuỳ ví mỗi người). Bản chất của Crypto chính là những dòng code, người ta dùng ngôn ngữ lập trình và khả năng công nghệ để mã hoá những dòng code ấy thành một loại tài sản, ngay cả BTC cũng không ngoại lệ. Crypto là sự tổng hợp của vàng (độ khan hiếm), cổ phiếu (dự án phát hành coin list lên sàn tương tự như doanh nghiệp phát hành cổ phiếu list lên sàn), và fiat (loại hình tài sản để quy đổi đồng thuận). Chính vì sự tích hợp này nên mình chắc chắn rằng thị trường này sẽ còn phát triển lớn mạnh hơn nữa. Không cần phân tích sâu xa, cứ nhìn tất cả các thị trường tài chính khác là thấy, theo dòng lịch sử về lâu về dài chỉ có tăng trưởng mặc cho thị trường biến động như nào.

- Tiền ảo

. Đây là loại tiền mang tính thanh khoản thấp nhất và rủi ro nhất. Ông nào từng đánh bạc trên các app ví dụ là dễ hiểu nhất. Bạn nạp tiền lên app đánh bạc, nó quy đổi cho bạn một loại tiền tương đương dùng để chơi, đó là tiền ảo. Mấy cô mấy chị cũng có ví dụ dễ hiểu hơn, đi shopping, săn sale được mấy cái voucher hay thẻ tích điểm thì đó cũng là tiền ảo. Loại tiền này chỉ có giá sử dụng trong phạm vi hẹp mà nhà phát hành là người đứng đầu của một công ty hay doanh nghiệp nào đó. Bạn không thể mang loại tiền này sang phạm vi tương đương để sử dụng, chẳng hạn voucher của shop này thì không thể dùng cho shop khác. Chính vì những tính chất nhue thế nên nó mang tính rủi ro lớn. Cũng là loại tiền bị nhầm lẫn với Crypto.

📌 2. TIỀN TRONG THỊ TRƯỜNG CRYPTO

✍️ Trong thị trường Crypto, để giao dịch chúng ta đều biết là phải quy đổi từ fiat, tiền điện tử sang ba loại coin chính là stablecoin, BTC và ETH. Cũng có những hình thức quy đổi trực tiếp sang altcoin khác như P2P hay quỹ cầm tiền đưa cho dự án và nhận lại số lượng token theo thoả thuận.

✍️ Hiện nay, các quy đổi tiền - coin trước và sau khi giao dịch, nếu lượng tiền nhỏ thì users sẽ xử lý trực tiếp trên sàn. Nếu lớn thì P2P mà P2P thì có nhiều cách. Dựa vào đó, một số cá nhân hoặc tổ chức mở dịch vụ P2P và kiếm được không ít tiền thông qua sự chênh lệch đồng thuận. Đó là đối với stablecoin, còn với BtC và ETH sẽ khó hơn. Bởi lẽ nếu người hold BTC và ETH đủ lượng token để quy đổi mà lại vào thời điểm DCA hoặc kế hoạch trade của họ thì chưa chắc gì họ chịu quy đổi nên sẽ có bất cập.

✍️ Mỗi khi có một lượng tiền đổ vào dự án bất kỳ thì đều sẽ tác động trực tiếp đến thị trường dù là lớn hay nhỏ. Ngoại trừ những giá trị khác lớn hơn, suy cho cùng cái mà đại đa số hướng đế trong thị trường này chính là lợi nhuận. Mà lợi nhuận thì quy ra tiền. Và dòng tiền trong thị trường này sẽ hoạt động như thế nào, cùng mình đến phần ba.

📌 3. DÒNG TIỀN TRONG CRYPTO

✍️ Trong một thị trường tài chính, ngoài đội hình chống lưng - MM, các tin tức chính trị, quân sự, các chỉ số kinh tế, các chu kỳ và quy trình thì dòng tiền chính là một trong những yếu tố quan trọng nhất gây biến động đến thị trường. Xét theo vĩ mô, khi xã hội có biến động xấu như chiến tranh hay bệnh dịch, dòng tiền sẽ đổ về thị trường vàng là chính, một số ít khác đổ về Crypto, còn lại như bất động sản hay cổ phiếu đều cạn thanh khoản. Ngay cả việc lãi suất được FED thông báo cũng là tác động rất lớn, chẳng hạn khi lãi suất tăng dòng tiền từ các thị trường tài chính sẽ bị rút về gửi bank kiếm lợi nhuận một cách an toàn hơn (đó là nguyên tắc bất thành văn của những cá nhân hay tổ chức có dòng tiền thực sự lớn, chứ không phải vài chục tỷ Vnđ là to đâu). Khi lãi suất giảm, dòng tiền lại được rút ra đầu tư vào phát triển kinh tế, doanh nghiệp trước, sau đó là đổ về các thị trường tài chính lớn có tính thanh khoản và độ an toàn cao hơn Crypto, rồi sau đó cộng thêm vài lý do mới tới việc đổ tiền vào Crypto. Đó là quy luật của dòng tiền trong toàn thị trường tài chính. Áp dụng công thức không chia trứng cùng một giỏ, chúng ta có tips trade theo dòng tiền vĩ mô (chỉ thích hợp với trung hạn và dài hạn).

✍️ Đối với Crypto, chúng ta có quy luật dòng tiền từ xưa đến nay sẽ là fiat -> BTC -> coin top -> mid cap -> low cap -> meme và shitcoin rồi lại quay về fiat. Từ quy luật đó mà hình thành nên tips trade theo dòng tiền. Tuy nhiên trên thực tế thì không hẵn là vậy. Đào sâu thêm một tí, mình nhận ra rằng quy luật dòng tiền nó sẽ theo thứ tự như này:

- Fiat -> BTC -> Fiat (1)

- Fiat -> coin top -> fiat (2)

- Fiat -> mid cap -> fiat (3)

- Fiat -> low cap -> fiat (4)

- Fiat -> meme và shit coin -> fiat (5)

* Đáng lưu ý ở đây là đôi khi MM sẽ lái theo đúng quy trình thứ tự trên nhưng đôi khi thứ tự sẽ bị đảo lộn không logic tuỳ vào từng thời điểm, CẢM HỨNG của MM và users. Vậy lúc nào thường đúng quy trình và lúc nào thì không? UPtrend thường đúng, downtrend thì hên xui, nói tới đây có lẽ bạn đã nhận ra được tips trade theo dòng tiền là như thế nào rồi nhỉ.

✍️ Một góc nhìn khác hình thành nên tips trade theo dòng tiền đó chính là hệ sinh thái. Khi dòng tiền đổ vào một dự án, các dự án thuộc hệ sinh thái của nó đều sẽ được hưởng phần theo. Ví dụ như dòng tiền đổ vào ETH khiến ETH tăng giá thì các dự án thuộc hệ sinh thái của ETH hay các mảng có liên quan trực tiếp đến ETH đều sẽ tăng theo (tuỳ nhiều ít). Bản thân mình trước đây vào thời điểm ETH nâng cấp Merge, hệ sinh thái có sóng tăng trưởng chậm hơn ETH một nhịp rất nhỏ, mình đã check toàn bộ và nhận thấy ANKR là chưa tăng, tự tin vào lệnh trên Kucoin và ăn được x4 lệnh trong hai ngày, vì năm ngoái mình không chụp màn hình lại mà acc Kucoin do chuyển điện thoại cả năm nay nên không còn dữ liệu bằng chứng cụ thể cho mọi người xem. Đây là một tips trade vô cùng đơn giản nhưng đòi hỏi phải bắt kịp dòng tiền.

✍️ Một tips trade theo dòng tiền khác nữa rất hot gần đây đó là vol của Upbit và trò hề của gã khổng lồ DWF. Cứ vol dự án nào mà sàn Upbit cao hơn các sàn khác và chiếm hơn 50% tổng vol dự an trên toàn thị trường thì hết 80% là coin đó pump. Hay như DWF có tín hiệu đầu tư hay chuyển giao coin nào thì tầm 1 tuần đến 2 tháng là con đó pump. Từ đó suy ra truy vết hai thím này là đã có thêm một tips trade rồi.

✍️ Những tips trade theo dòng tiền trên là dựa vào nguyên lý “nước dâng thì sẽ nâng thuyền”. Mọi người có thể tự test và cảm nhận. Tuy nhiên, thị trường đã có sự thay đổi, ví dụ đơn cử như cũng đều là hàng Binance và cap vài chục triệu, nhưng chỉ mới có ID được bơm nhẹ còn MAV thì lẹt đẹt chưa tới đâu. Điều này tương tự quy luật dòng tiền trong mùa downtrend nói ở trên.

——————————————————————-——

Ngoài việc hiểu và suy ra tips trade theo dòng tiền, điều kiện cần và đủ là phải bám sát thị trường, cập nhật liên tục về tin tức, check on chain, đánh giá vĩ mô. Tuỳ theo khẩu vị mà mỗi tips sẽ phù hợp với riêng mỗi người.

——————————————

Cảm ơn đã đọc!