Ada berbagai macam bentuk penipuan kripto, daftarnya sangat panjang karena jenis-jenis baru terus bermunculan setiap hari di dunia maya.
Awalnya saya membahas beberapa penipuan yang menonjol seperti Penipuan Staking dan Farming serta Penipuan ICO, saya akan membahas sisanya dengan adil, dengan mengetahui berbagai macam penipuan kripto yang ada, dan mengetahui cara mengidentifikasinya. Agar Anda tidak menjadi korban penipuan murahan ini.
Saya masih akan meluangkan waktu untuk membahas beberapa di antaranya secara mendalam, tetapi jika Anda mampu mengidentifikasinya, maka akan lebih mudah untuk mengenali dan menghindarinya.
Berbagai Jenis Penipuan Kripto
Penipuan mata uang kripto hadir dalam berbagai bentuk, dan penipu terus-menerus mengadaptasi taktik mereka untuk menipu individu yang tidak menaruh curiga.
Berikut adalah daftar berbagai penipuan kripto yang perlu diwaspadai:
Penipuan Phishing: Penipu membuat situs web atau email palsu yang meniru layanan kripto yang sah untuk mencuri kredensial login, kunci pribadi, atau informasi pribadi.
Mengidentifikasi & Menghindari Phishing — periksa header email untuk mengetahui yang sebenarnya, pastikan Anda tahu siapa yang mengirim email, jangan mengunduh lampiran dari email yang Anda yakini sumbernya
2. Skema Ponzi: Penipu menjanjikan keuntungan tinggi kepada investor awal dengan menggunakan dana dari investor baru, sehingga menciptakan model keuangan yang tidak berkelanjutan dan akhirnya runtuh.
Mengidentifikasi & Menghindari Skema Ponzi — Meminta Anda untuk membeli beberapa voucher untuk meningkatkan penghasilan, Anda perlu membangun downline dengan mengundang orang lain untuk berinvestasi dalam skema tersebut
3. Skema Piramida: Mirip dengan skema Ponzi, peserta merekrut orang lain untuk berinvestasi dengan janji imbal hasil tinggi. Skema ini mengandalkan rekrutmen berkelanjutan untuk membayar anggota yang telah bergabung sebelumnya.
Mengidentifikasi & Menghindari Skema Piramida — Anda hanya mendapatkan penghasilan dengan membayar dan membangun unduhan dari investor yang merujuk, dijalankan dari skema piramida
4. Penipuan Penawaran Koin Awal (ICO): ICO yang curang menjanjikan token baru dengan nilai yang sangat kecil atau bahkan tidak ada sama sekali, lalu menghilang bersama dana investor.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan ICO — Baca whitepaper, Teliti latar belakang pengembang dan tim serta profil media sosial, hindari proyek yang menjanjikan peta jalan cepat kaya
5. Penipuan Keluar: Proyek atau bursa mata uang kripto tiba-tiba tutup, yang mengakibatkan dana pengguna diambil.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Keluar — Baca dokumen Audit, lebih baik lagi gunakan hanya bursa yang memiliki reputasi baik dan tarik aset kripto Anda ke dompet eksternal atau dompet hareware.
6. Rug Pulls: Di ruang DeFi, token dan proyek penipuan dibuat dengan tujuan menghilang setelah mengumpulkan dana dari investor.
Mengidentifikasi & Menghindari Rug Pull — Baca whitepapers, pahami peta jalan dan apa yang ingin dibangun oleh proyek tersebut, abaikan proyek strategi pemasaran cepat kaya.
7. Rekayasa Sosial: Penipu memanipulasi individu melalui media sosial, menyamar sebagai tokoh atau kontak terkenal untuk menipu mereka agar mengirimkan kripto.
Mengidentifikasi & Menghindari Rekayasa Sosial—SE mencoba memainkan permainan psikologis dengan mengajukan pertanyaan-pertanyaan halus terkait ID, email, nomor telepon, atau kunci pribadi Anda. Atau meminta Anda melakukan sesuatu yang tidak biasa, seperti memverifikasi penelepon atau DM, dan tidak pernah memberikan informasi pribadi atau kunci pribadi Anda.
8. Dompet dan Aplikasi Palsu: Penipu membuat dompet palsu atau aplikasi pelacak portofolio untuk mencuri kunci pribadi atau mata uang kripto pengguna.
Mengidentifikasi & Menghindari Dompet dan Aplikasi Palsu — Unduh hanya aplikasi dari sumber yang memiliki reputasi dan tepercaya, baca ulasan pada aplikasi, cari di media sosial dan tim proyek yang meminta Anda mengunduh aplikasi apa pun.
9. Hadiah Palsu: Penipu di media sosial menjanjikan hadiah dengan imbalan mengirimkan sejumlah kecil mata uang kripto. Ini adalah penipuan untuk mencuri dana Anda.
Mengidentifikasi & Menghindari Giveaway Palsu — Anda dapat dengan mudah mendeteksi manipulasi yang dilakukan oleh orang-orang ini, dan meskipun orang tersebut adalah tokoh terkenal dan terkemuka yang meminta Anda mengirimkan kripto untuk giveaway, akun tersebut mungkin telah dibobol atau diretas. Jangan kirim kripto kepada siapa pun, yang terbaik yang pernah saya konfirmasi adalah ketika seorang pengembang meminta Anda untuk melakukan 0 ETH ke dompet tertentu untuk snapshot blok. Bahkan penipu dapat menggunakan ini untuk menargetkan korban, jadi berhati-hatilah.
10. Penipuan Dukungan Teknis: Penipu menyamar sebagai dukungan teknis dan meyakinkan korban untuk menyediakan akses jarak jauh ke perangkat mereka, lalu mencuri mata uang kripto mereka.
Mengidentifikasi Penipuan Dukungan Teknis — Jangan membalas siapa pun yang membalas di bawah tweet Anda dengan mengatakan bahwa ada orang yang membantu mereka memulihkan koin mereka yang dicuri atau meminta Anda mengirimkan kunci pribadi agar mereka dapat membantu Anda.
11. Penipuan Penambangan: Penipu menjual kontrak penambangan awan palsu yang tidak pernah menghasilkan keuntungan atau menjual peralatan penambangan palsu.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Penambangan — Jangan berinvestasi dalam penambangan virtual, jika Anda ingin menjalankan rig penambangan, tanyakan hanya kepada orang yang memiliki reputasi baik yang melakukan hal yang sama.
12. SIM Swapping: Penipu membajak nomor telepon korban dengan meyakinkan operator seluler untuk mentransfernya ke kartu SIM baru. Ini dapat digunakan untuk mendapatkan akses ke akun mata uang kripto.
Mengidentifikasi & Menghindari Penukaran Kartu SIM — Gunakan 2FA sebagai ganti nomor untuk email, CEX, dan akun media sosial Anda, lindungi kartu SIM Anda dengan PIN sehingga jika terjadi penukaran, mereka akan memerlukan PIN untuk mengoperasikan nomor tersebut.
13. Skema Pump-and-Dump: Kelompok penipu memanipulasi harga mata uang kripto berkapitalisasi rendah untuk mendapatkan keuntungan sambil menyebabkan orang lain kehilangan uang.
Mengidentifikasi & Menghindari Skema Pump-and-Dump — Jangan membeli proyek atau token hanya karena sedang viral, DYOR (Do It Yourself) pada investasi apa pun yang Anda beli.
14. Airdrop Palsu: Penipu menjanjikan token gratis dengan imbalan informasi pribadi atau deposit kecil, lalu menghilang.
Mengidentifikasi & Menghindari Airdrop Palsu — Jangan mengirim kripto sebagai ganti airdrop
15. Penipuan Pinjaman Kripto: Platform menjanjikan pinjaman dengan jaminan, lalu menghilang dengan jaminan tersebut atau gagal memberikan pinjaman.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Pinjaman Kripto — Gunakan hanya platform yang memiliki reputasi dan tepercaya
16. Peniruan Selebritas: Penipu meniru selebriti atau tokoh terkenal untuk mendukung proyek kripto palsu.
Mengenali & Menghindari Peniruan Selebriti: — Selalu teliti setiap postingan dukungan yang Anda lihat, selalu DYOR (Do It Yourself) sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun.
17. Malware dan Ransomware: Perangkat lunak berbahaya digunakan untuk mencuri kunci pribadi atau mengunci perangkat pengguna hingga tebusan dalam mata uang kripto dibayarkan.
Mengidentifikasi & Menghindari Malware dan Ransomware — Jangan mengunduh lampiran email yang sumbernya tidak Anda yakini, unduh aplikasi hanya dari sumber yang tepercaya & bereputasi baik, baca ulasan keamanan tentang aplikasi yang Anda gunakan.
18. Penipuan Keluar ICO: ICO mengumpulkan dana dengan janji mengembangkan suatu proyek tetapi menghilang setelah ICO selesai tanpa memberikan produk yang dijanjikan.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Keluar ICO — Hanya investasikan apa yang Anda sanggup kehilangan, teliti profil anggota tim.
19. Klub Investasi: Penipu membuat kelompok investasi yang menjanjikan akan mengumpulkan dana dan berinvestasi dalam mata uang kripto, tetapi kemudian melarikan aset yang terkumpul.
Mengidentifikasi & Menghindari Klub Investasi — Jangan bergabung dengan klub investasi, DYOR.
20. Penipuan Bursa Palsu: Penipu membuat bursa palsu yang tampak sah tetapi mencuri simpanan pengguna.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Pertukaran Palsu — Gunakan hanya pertukaran yang memiliki reputasi baik
21. Penipuan Bot Twitter: Bot menyamar sebagai influencer mata uang kripto di Twitter untuk mempromosikan hadiah palsu dan penipuan.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Bot Twitter —Verifikasi Akun, bersikap skeptis terhadap hadiah, periksa ulang informasi, laporkan aktivitas yang mencurigakan.
22. Penipuan Pajak Kripto: Penipu menyamar sebagai otoritas pajak atau lembaga keuangan, mengklaim pajak kripto yang belum dibayar dan menuntut pembayaran segera.
Mengidentifikasi & Menghindari Penipuan Bot Twitter— Verifikasi Sumbernya, hubungi lembaga resmi melalui informasi kontak terverifikasi mereka untuk memverifikasi utang pajak yang belum dibayar. Laporkan penipuan.
23. Penipuan Email dan Telegram: Penipu mengirimkan email dan pesan phishing di Telegram, menipu pengguna agar mengungkapkan informasi pribadi.
Mengenali & Menghindari Penipuan Email dan Telegram — Tinggalkan channel telegram apa pun yang tiba-tiba Anda temukan, jangan terlalu banyak membagikan informasi Anda, jangan pernah memberikan email utama Anda, selalu gunakan email cadangan saat mendaftar untuk layanan atau platform yang tidak Anda yakini.
24. Investasi Tidak Teregulasi: Berhati-hatilah terhadap skema investasi tidak teregulasi yang menjanjikan keuntungan tinggi tanpa pengawasan.
Mengidentifikasi & Menghindari Investasi yang Tidak Diatur— Mata uang kripto sebagian besar masih merupakan investasi yang tidak diatur, jadi selalu DYOR (Do It Yourself) pada setiap proyek yang Anda investasikan, investasikan apa yang Anda sanggup kehilangan, ambil keuntungan secara teratur.
25. Pertukaran Lintas Rantai: Penipu mungkin menjanjikan pertukaran satu mata uang kripto dengan mata uang kripto lainnya, tetapi menghilang setelah menerima dana awal.
Mengidentifikasi & Menghindari Pertukaran Lintas Rantai — Gunakan hanya DEX dan jembatan yang memiliki reputasi baik, baca audit proyek.
Jangan sampai Anda tertipu oleh seseorang yang memberikan kunci pribadinya dan meminta Anda mengirimkan biaya gas untuk menarik uang dari kunci pribadi tersebut. Meskipun alamat dompet mungkin berisi dana sungguhan, Anda sedang bermain zero-sum game dan pasti akan kalah. Dompet tersebut mungkin telah diprogram untuk mengalihkan koin atau dana apa pun yang dikirim, sehingga gas yang Anda kirim ke dompet tidak akan pernah tercatat.
Untuk melindungi diri Anda dari penipuan kripto, berhati-hatilah, lakukan riset menyeluruh, dan gunakan platform serta dompet tepercaya. Waspadalah terhadap penawaran yang tampaknya terlalu muluk dan verifikasi informasi dari berbagai sumber. Edukasi dan kewaspadaan adalah pertahanan terbaik Anda terhadap penipuan ini.
Baca lebih lanjut tentang keamanan kripto di halaman Twitter saya