Dengan hati-hati! Banyak teks.
Manajemen risiko merupakan bagian integral dari investasi dan perdagangan yang bertanggung jawab. Ini membantu mengurangi risiko portofolio secara keseluruhan dalam berbagai cara. Misalnya, pengguna dapat mendiversifikasi investasi mereka, melakukan lindung nilai terhadap peristiwa keuangan tertentu, atau menggunakan perintah stop loss atau take profit sederhana.
Perkenalan
Mengurangi risiko adalah prioritas utama bagi banyak investor dan pedagang. Sekalipun toleransi risiko trader tertentu cukup tinggi, tetap penting untuk mengevaluasi apakah ia layak menerima imbalan yang mungkin didapat. Namun, manajemen risiko bukan hanya tentang memilih perdagangan atau investasi yang tidak terlalu berisiko. Strategi manajemen risiko menawarkan serangkaian alat yang cocok untuk investor berpengalaman dan pemula.
Apa itu manajemen risiko?
Manajemen risiko melibatkan peramalan dan identifikasi risiko keuangan yang terkait dengan investasi untuk meminimalkannya. Investor menggunakan strategi manajemen risiko untuk mengurangi risiko portofolionya. Pertama, Anda perlu menilai tingkat risiko saat ini, dan kemudian membuat rencana masa depan berdasarkan tingkat risiko tersebut.
Strategi manajemen risiko adalah tindakan terencana yang diambil pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko investasi. Strategi ini dapat mencakup berbagai tindakan keuangan, seperti asuransi terhadap kerugian dan diversifikasi portofolio di seluruh kelas aset.
Selain menerapkan langkah-langkah manajemen risiko, penting untuk memahami dasar-dasar perencanaan manajemen risiko. Ada empat metode perencanaan utama yang harus dipertimbangkan sebelum berkomitmen pada strategi manajemen risiko tertentu, karena ini akan didasarkan pada metode yang dipilih.
Empat Metode Dasar Perencanaan Manajemen Risiko
Penerimaan: Keputusan untuk mengambil risiko dan berinvestasi pada suatu aset tanpa mengeluarkan uang untuk melindungi potensi kerugian karena kecil.
Transfer: mengalihkan risiko suatu investasi kepada pihak ketiga dengan imbalan tertentu.
Penghindaran: Penolakan untuk berinvestasi pada aset yang mempunyai potensi risiko.
Pengurangan: Mengurangi konsekuensi finansial negatif dari investasi berisiko melalui diversifikasi portofolio. Metode ini dapat dilakukan dalam kelas aset dan industri yang sama atau berbeda.
Pentingnya Strategi Manajemen Risiko Cryptocurrency
Cryptocurrency adalah salah satu kelas aset investasi paling berisiko yang tersedia bagi investor rata-rata. Harga mata uang kripto bisa sangat fluktuatif, beberapa proyek gagal, dan teknologi blockchain bisa sangat sulit untuk dipahami.
Seiring dengan pesatnya perkembangan industri mata uang kripto, penerapan praktik dan strategi yang baik sangatlah penting untuk mengurangi potensi risiko. Mereka juga membantu Anda menjadi trader yang lebih sukses dan bertanggung jawab.
Baca terus untuk mengetahui lima strategi manajemen risiko yang dapat Anda gunakan untuk melindungi portofolio mata uang kripto Anda.
Strategi #1: Aturan 1%.
Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana di mana tidak lebih dari 1% dari total modal Anda berisiko saat berinvestasi atau berdagang. Jika seorang trader memiliki $10.000 untuk diinvestasikan dan ingin tetap berpegang pada aturan 1%, dia dapat melakukannya dengan beberapa cara.
Dia dapat membeli Bitcoin (BTC) senilai $10,000 dan menetapkan stop loss atau limit sell stop order pada $9,900. Dengan demikian, kerugian dapat dikurangi hingga 1% dari total investasi ($100).
Selain itu, Anda dapat membeli $100 dalam Ether (ETH) tanpa menetapkan stop loss, karena jika harga ETH turun menjadi 0, kerugian tidak lebih dari 1% dari total modal Anda. Aturan 1% tidak mempengaruhi besarnya investasi, namun besarnya risiko yang ditanggung trader saat berinvestasi.
Karena volatilitas pasar, aturan 1% sangat penting bagi investor mata uang kripto. Dalam mengejar keuntungan, banyak pedagang mungkin berinvestasi terlalu banyak dan menderita kerugian besar dengan harapan mendapatkan keberuntungan.
Strategi #2: Menetapkan titik stop loss dan take profit
Perintah stop loss telah menetapkan harga tertentu untuk suatu aset di mana posisi akan ditutup. Harga stop ditetapkan di bawah harga saat ini dan, ketika diaktifkan, membantu melindungi dari kerugian lebih lanjut. Perintah take profit bekerja kebalikan dari stop loss, yaitu menetapkan harga penutupan yang diinginkan untuk suatu posisi guna mengunci keuntungan tertentu.
Perintah stop loss dan take profit membantu mengelola risiko dalam dua cara. Pertama, mereka dapat dikonfigurasi terlebih dahulu, dan akan dijalankan secara otomatis. Trader tidak perlu melakukan trading sepanjang waktu, dan order yang telah ditentukan sebelumnya akan dieksekusi selama periode volatilitas harga. Hal ini juga memungkinkan Anda untuk menetapkan batasan realistis atas kerugian dan keuntungan yang bersedia diterima oleh trader.
Cobalah untuk menetapkan batasan ini terlebih dahulu, dan bukan pada saat yang paling genting. Mungkin tidak biasa menggunakan perintah ambil untung untuk manajemen risiko, tapi jangan lupa: semakin lama Anda menunggu untuk mengambil untung, semakin tinggi risiko penurunan pasar lagi.
Strategi #3: diversifikasi dan lindung nilai
Diversifikasi portofolio adalah salah satu alat paling populer dan mendasar untuk mengurangi risiko investasi secara keseluruhan. Diversifikasi portofolio membantu Anda menghindari investasi terlalu besar pada satu aset atau kelas aset mana pun, sehingga mengurangi risiko kerugian besar karenanya. Misalnya, seorang investor dapat menyimpan banyak koin dan token yang berbeda, serta menyediakan likuiditas dan pinjaman.
Hedging adalah strategi yang lebih maju untuk melindungi keuntungan atau meminimalkan kerugian dengan membeli aset lain. Hal ini biasanya melibatkan pengambilan posisi yang berlawanan. Diversifikasi juga bisa menjadi salah satu jenis lindung nilai, namun kontrak berjangka paling sering digunakan sebagai bagian dari strategi ini.
Kontrak berjangka memungkinkan Anda menetapkan harga suatu aset di masa depan. Katakanlah seorang pedagang memperkirakan harga Bitcoin akan turun dan memutuskan untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko ini dengan membuka kontrak berjangka untuk menjual BTC seharga $20.000 dalam tiga bulan. Jika harga Bitcoin benar-benar turun menjadi $15.000 dalam tiga bulan, dia akan mendapat untung dari posisi masa depannya.
Perlu diingat bahwa kontrak berjangka diselesaikan dalam mata uang tanpa perlu mengirim koin. Dalam hal ini, pihak lain dari transaksi tersebut membayar pedagang sebesar $5.000 (selisih antara harga spot dan harga berjangka), yang memungkinkan pedagang untuk mengasuransikan dirinya terhadap risiko jatuhnya harga Bitcoin.
Seperti disebutkan di atas, mata uang kripto bisa sangat fluktuatif, namun pedagang dapat mendiversifikasi portofolio mereka dalam kelas aset ini dan memanfaatkan peluang lindung nilai. Dalam mata uang kripto, diversifikasi jauh lebih penting dibandingkan pasar keuangan tradisional yang volatilitasnya lebih rendah.
Strategi #4: Strategi Keluar yang Disiapkan
Memiliki rencana keluar adalah metode sederhana namun efektif untuk melindungi diri Anda dari kerugian besar. Dengan tetap berpegang pada rencana, maka trader akan bisa memperoleh keuntungan atau memotong kerugian pada titik yang telah ditentukan.
Jika pedagang mendapat untung, mereka harus berhati-hati dan mempertahankan posisi bahkan ketika harga turun. Selain itu, tindakan pengguna mungkin dipengaruhi oleh hype, maksimalisme, atau sentimen komunitas perdagangan.
Agar berhasil menerapkan strategi keluar, disarankan untuk menggunakan limit order. Mereka dapat dikonfigurasi untuk memicu secara otomatis pada harga batas untuk mengunci keuntungan dan membatasi kerugian maksimum.
Strategi #5: Melakukan Riset Anda Sendiri (DYOR)
Melakukan penelitian Anda sendiri (DYOR) adalah bagian penting dari strategi pengurangan risiko setiap investor. Di era internet yang mudah diakses, mengecek informasi tidaklah sulit. Sebelum berinvestasi dalam token, koin, proyek, atau aset lainnya, pastikan untuk memeriksa informasi yang tersedia. Sangatlah penting untuk mempelajari dokumentasi teknis, tokennomics, mitra proyek, serta peta jalan, komunitas, dan informasi mendasar lainnya.
Namun, harus diingat bahwa misinformasi menyebar cukup cepat, dan di Internet, setiap pengguna dapat menyebut pendapat mereka sebagai fakta. Saat melakukan penelitian, gunakan sumber informasi yang dapat dipercaya dan pertimbangkan konteksnya. Shilling mata uang kripto adalah hal biasa, dan beberapa proyek atau investor mungkin dengan sengaja menampilkan berita palsu, bias, atau promosi sebagai kebenaran.
Ringkasan
Kelima strategi yang dijelaskan di atas menawarkan seperangkat alat yang efektif untuk mengurangi risiko portofolio. Bahkan menggunakan metode sederhana yang mencakup sebagian besar bidang dapat membantu Anda berinvestasi dengan lebih bertanggung jawab. Trader berpengalaman dapat mencoba rencana manajemen risiko tingkat lanjut dengan strategi mendalam.
Untuk informasi lebih lanjut, lihat artikel berikut:
Manajemen risiko dan perdagangan yang bertanggung jawab | Dukungan Binance
Apa itu Rasio Risk-Reward dan Cara Menggunakannya | Akademi Binance
3 Alasan Mengapa Trader Lebih Memilih Binance Futures untuk Hedging