Setelah banyak pemain mata uang digital menghasilkan uang, semakin sulit untuk mencairkan USDT. Banyak teman gamer juga menerima uang gelap karena masalah penyetoran dan penarikan, yang mengakibatkan kartu bank mereka dibekukan, dan menuntut kompensasi sebesar XXX yuan kepada para korban.
Setidaknya saat ini, sebagian besar bursa OTC di Tiongkok menangani uang gelap setiap hari, baik secara aktif maupun pasif. Bagian tersulit dalam mencairkan setoran dan penarikan adalah pertukaran mata uang digital dan mata uang legal.
Perhatikan poin-poin berikut untuk secara efektif mencegah pembekuan kartu Anda setelah menerima uang gelap:
(1) Untuk transaksi OTC, usahakan memilih platform besar seperti Binance. Platform-platform ini memiliki saluran komunikasi dan metode pengendalian risiko yang lebih baik dengan badan pengatur dan lembaga penegak hukum daratan.
(2) Cobalah untuk memilih platform OTC yang mendukung strategi penarikan T+1/T+2. Meskipun Anda tidak dapat menarik uang segera setelah menjual koin, hal ini mengurangi risiko pencucian uang melalui transaksi OTC. Misalnya, Binance T+1 dan Huobi Select Trading (dibandingkan dengan perdagangan bebas, penarikan T+2).
(3) Hindari langsung menggunakan transaksi OTC mata uang stabil seperti USDT. Cobalah untuk menggunakan mata uang mainstream seperti BTC dan ETH untuk transaksi OTC.
(4) Kartu bank yang digunakan untuk transaksi OTC harus merupakan kartu tersendiri yang tidak digunakan secara normal dan dipisahkan dari kartu gaji. Dengan demikian, meskipun dibekukan tidak akan mempengaruhi penggunaan dana lain pada saat bekerjasama penyelidikan, mudah untuk memperjelas aliran dana.
(5) Kartu bank untuk transaksi OTC sebaiknya menggunakan kartu dari bank lokal, seperti bank umum kota dan bank umum pedesaan di berbagai tempat. Bank saham gabungan dan komersial besar dan menengah seperti Industrial and Peasant China Construction Bank memiliki cabang di seluruh negeri, sehingga lembaga penegak hukum pada dasarnya dapat membekukan mereka secara langsung.
(6) Jangan sering melakukan transaksi dengan pedagang tetap, dan jangan sering melakukan transaksi dengan pengguna tetap. Sangat berbahaya bagi pengguna yang sama untuk melakukan lebih dari 3 pembelian tidak langsung dalam sehari, atau menjual lagi beberapa jam kemudian, dan sangat diduga melakukan pencucian uang.
(7) Temukan pedagang OTC yang dapat diandalkan untuk bertransaksi. Cobalah mengambil inisiatif untuk menerima pesanan dari pedagang besar dan pembuat pasar, melakukan lebih sedikit pesanan, dan lebih sedikit menyentuh pedagang di area bermasalah. Padahal, sebagai pengguna awam, sulit membedakan merchant mana yang bisa diandalkan. Misalnya, sejumlah besar teman yang bertransaksi dengan pedagang layanan Huobi Blue Shield juga dibekukan kartunya.
(8) Mengurangi frekuensi penarikan tunai dan menambah jumlah uang tunai.
(9) Setelah transaksi OTC, jangan mentransfernya ke kartu bank Anda yang lain untuk menghindari kontaminasi dana lain dan menyusahkan untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Jika Anda membutuhkan uang mendesak, Anda dapat menarik uang tunai melalui ATM atau membelanjakannya secara online.
(10) Cobalah untuk memilih hari kerja untuk pembayaran tunai. Yang terbaik adalah berdagang selama jam kerja normal seperti hari kerja, seperti menguangkan antara jam 9 pagi dan 9 malam.
(11) Jangan langsung mentransfer uang setelah menerimanya. Setelah menjual USDT dan mengubahnya menjadi RMB, jangan langsung ditransfer, simpan di rekening untuk jangka waktu tertentu.
Berikut ini adalah beberapa metode penarikan aman yang lebih umum digunakan, yang dapat diterapkan untuk kebutuhan penarikan pengguna biasa:
1. Kartu bank virtual luar negeri
Sudah ada beberapa bank virtual visa atau MasterCard luar negeri yang mendukung setoran mata uang kripto, seperti dupay, kartu onekey, gatecard (IP domestik tidak dapat digunakan), dll. Anda dapat menyetor stablecoin di luar negeri dengan cara ini, lalu menggunakan transfer pembayaran melalui WeChat Atau gunakan Alipay untuk menarik dana. Tentu saja akan dikenakan biaya penanganan tertentu dalam proses ini. Misalnya, kartu virtual mastercard dupay akan dikenakan biaya kartu setiap bulannya. Terakhir, transfer dolar AS ke WeChat atau Alipay juga memerlukan biaya penanganan tertentu, namun kerugian nilai tukarnya relatif rendah.
2. Menarik dana dari bursa
Secara umum, yang kami sebut penarikan bursa adalah penarikan point-to-point C2C. Dengan meningkatnya permintaan pengguna, beberapa bursa juga telah memulai layanan penarikan.
Mari kita ambil contoh Binance, pertama cari opsi pengiriman uang di fungsi pembayaran, lalu pilih transfer ke China. Ada tiga cara yaitu Alipay, WeChat dan bank sama dengan mata uang kita sendiri. Keamanan otentikasi nama asli juga sama, sehingga dapat menghindari masalah seperti pencucian uang.
3. Konsumsi langsung
Cara lainnya adalah konsumsi langsung, yaitu penarikan tidak langsung. Saat ini, beberapa bursa telah meluncurkan fungsi serupa, seperti fungsi pembayaran dan fungsi kartu hadiah Binance, serta kartu hadiah Gateio. Kita dapat membeli layanan Apple atau layanan Steam melalui fungsi pembayaran Binance, serta mengisi ulang tagihan ponsel, memesan hotel, dll. Melalui kartu hadiah gateio, kita dapat membeli kartu JD.com, kartu hadiah Amazon, dan Apple atau lebih banyak game jasa.
Tentu saja, Binance Payment juga menyediakan berbagai skenario konsumsi, seperti fungsi pembayaran terkait pembelian Apple, pengisian ulang tagihan ponsel, dan beberapa skenario konsumsi di luar negeri.
4. Mesin ATM mata uang digital Hong Kong
Di Hong Kong, mata uang digital dapat digunakan dan diperdagangkan secara normal. Serangkaian kebijakan untuk mendukung cryptocurrency yang diluncurkan oleh Hong Kong pada awal tahun ini juga sedang diterapkan, seperti peluncuran pertukaran hashkey pada periode ini Saat ini, Hong Kong juga relatif mudah dijangkau oleh penduduk daratan, Anda hanya perlu mengajukan Hong Kong dan Macau pass. Tentunya Hong Kong juga memiliki mesin ATM mata uang digital, sehingga kita bisa langsung menukarkan cryptocurrency ke Hong Kong dolar di mesin ATM tersebut. Tentu saja, menurut New Deal, penukaran uang tunai dari mesin ATM memerlukan otentikasi nama asli. Secara relatif, operasi pertama relatif rumit. Pada saat yang sama, akan ada kerugian nilai tukar yang relatif tinggi melalui mesin ATM. Umumnya cocok untuk konsumsi perjalanan dan skenario lainnya.
Tentu saja, jika Anda pergi ke Hong Kong sendirian, disarankan juga untuk mengajukan permohonan kartu bank Hong Kong. Karena kebijakan perdagangan mata uang kripto Hong Kong akan terus meningkatkan keterbukaannya, membeli mata uang kripto dengan mata uang legal akan menjadi hal yang umum, dan tentu saja akan lebih nyaman untuk menarik uang. Oleh karena itu Mempersiapkan kartu bank terlebih dahulu akan menjadi kebutuhan untuk menarik dana.