“Mata uang virtual” yang membuat takut orang. Ambil contoh Bitcoin, sepuluh tahun yang lalu, 10.000 Bitcoin hanya bisa membeli satu pizza. Sekarang, pada tahun 1202, yang bahkan lebih ajaib dari tahun 2020, dari bulan Januari hingga April, Bitcoin "tertipu sepenuhnya", menembus angka US$30.000 per koin dan kemudian melonjak ke rekor tertinggi dalam sejarah lebih dari US$64.000. Nilainya pernah mencapai US$1,2 triliun, melampaui tiga raksasa perbankan terbesar di dunia, JPMorgan Chase, Bank of America dan

Total nilai pasar ICBC (US$1,08 triliun) setara dengan lebih dari 10% seluruh pasar emas fisik. Dari nol hingga $1 triliun, Bitcoin membutuhkan waktu kurang dari 10 tahun, 3,6 kali lebih cepat dari Microsoft.

(gambar dari Internet)

Namun, bukan hanya investor saja yang antusias dengan Bitcoin, tapi juga para penjahat yang menggunakan Bitcoin untuk mencuci uang. Melihat pasar emas Bitcoin, Master Goose tidak punya pemikiran lain. Dia hanya punya empat kata di benaknya: teknologi untuk kebaikan. Selanjutnya, biarkan Master Goose membawa Anda ke dalam rantai industri gelap "pencucian uang mata uang virtual" yang tidak diketahui.

1

Semakin banyak penjahat yang memilih mata uang virtual seperti Bitcoin untuk mencuci uang.

Dalam beberapa tahun terakhir, kejahatan pencucian uang mata uang virtual domestik tidak umum terjadi, namun dalam beberapa tahun terakhir terjadi peningkatan yang tiba-tiba. Master Go menelusuri kasus pencucian uang terkait mata uang virtual domestik di Dokumen Keputusan Online. Jumlah kasus pada tahun 2020 jauh lebih banyak dibandingkan jumlah kasus sebelum tahun 2019, dan jumlah kasus sejauh ini pada tahun 2021 telah melampaui keseluruhan tahun 2019.

(Jumlah kasus pidana pencucian uang, seperti tindak pidana pencucian uang, penyembunyian dan penyembunyian hasil pidana, serta tindak pidana membantu kegiatan kriminal jaringan informasi, semakin meningkat dari tahun ke tahun)

Di antara mata uang virtual, Bitcoin adalah pilihan penting bagi sebagian besar penjahat untuk mencuci uang. Jumlah dana yang digunakan untuk mencuci rantai industri gelap ini menggunakan Bitcoin sangat mengejutkan. Dibandingkan dengan tahun 2019, semakin banyak alamat Bitcoin yang mentransfer dana ilegal pada tahun 2020, dan setiap transaksi bernilai puluhan juta atau bahkan ratusan juta dolar Dengan kata lain, pada tahun 2019 dan 2020, jumlah alamat Bitcoin yang menjadi tujuan transfer dana ilegal setiap tahun berjumlah miliaran dolar, atau lebih dari 10 miliar yuan.

(Gambar diambil dari Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2021)

Mengapa penjahat tiba-tiba beralih ke Bitcoin untuk pencucian uang? Alasan di balik hal ini sangat kompleks, termasuk kematangan pasar Bitcoin secara bertahap dan memburuknya epidemi global. Master Goose percaya bahwa alasan utama intensifikasi peralihan ini di Tiongkok adalah "operasi pemutusan kartu" yang dimulai pada akhir tahun 2020. Model pencucian uang tradisional yang mengandalkan kartu bank domestik untuk menarik uang tunai telah terkena dampak yang parah, dan para penjahat harus mengubah strategi mereka. "Pencucian uang bit" secara alami menjadi pilihan yang lebih hemat biaya.

2

Mengapa penjahat menyukai Bitcoin untuk pencucian uang?

Untuk menjawab pertanyaan ini, kita harus mulai dengan sifat Bitcoin itu sendiri. Meskipun Bitcoin disebut sebagai "koin" atau secara halus disebut sebagai "mata uang virtual", Bitcoin tidak pernah menjadi mata uang dalam arti sebenarnya di negara kita. Bitcoin pada dasarnya hanyalah serangkaian kode 64-bit, sebuah solusi khusus di lautan digital blockchain. Berbeda dengan semua mata uang, Bitcoin tidak diterbitkan oleh lembaga moneter tertentu. Ini dihasilkan melalui sejumlah besar perhitungan berdasarkan algoritma tertentu, dan jumlah totalnya akan selalu tetap di angka 21 juta. Perekonomian Bitcoin menggunakan database terdistribusi yang terdiri dari banyak node di seluruh jaringan P2P untuk mengonfirmasi dan mencatat semua perilaku transaksi, dan menggunakan desain kriptografi untuk menjamin keamanan semua aspek sirkulasi.

(gambar dari Internet)

Karena sifat teknologi digital yang disebutkan di atas, Bitcoin memiliki "desentralisasi" (tidak ada penerbit terpusat, transmisi point-to-point), "kelangkaan tinggi" (jumlah total terbatas), dan "likuiditas tinggi" (digunakan tanpa pembatasan geografis, transmisi nyaman lintas batas) dan "anonimitas" (kuncinya unik dan transaksi memiliki kausalitas non-linier), yang disebut "mata uang masa depan". Namun, di mata para penjahat, karakteristik digital Bitcoin ini telah menjadi senjata pencucian uang. Pertama, anonimitas relatif transaksi Bitcoin membuat penelusuran menjadi sulit. Yang diperlukan untuk membuka akun di sebagian besar platform Bitcoin luar negeri hanyalah nomor ponsel atau alamat email, yang hampir tidak mencakup penyediaan informasi identitas pribadi apa pun, apalagi sistem nama asli.

Meskipun persyaratan peraturan anti pencucian uang menjadi semakin ketat, kemampuan berbagai platform pertukaran untuk melakukan verifikasi nama asli KYC (kenali pelanggan Anda) masih belum merata Nomor ID, alamat, dan informasi lain yang diisi oleh pengguna untuk pendaftaran. Benar atau tidak, pengguna sering kali menggunakan informasi identitas palsu untuk melakukan aktivitas pencucian uang, dan verifikasi nama asli KYC seringkali sia-sia.

(gambar dari Internet)

Sebagai aplikasi khas blockchain, setiap informasi transaksi Bitcoin akan dikirim ke seluruh node jaringan, namun hanya alamat dompet elektronik dan jumlah transfer yang diungkapkan. Siapa dalang di balik alamat Bitcoin sulit diidentifikasi dengan cara teknis tradisional, dan Itu "implementasi" alamat IP adalah masalah abadi dalam menghukum kejahatan dunia maya. Meskipun informasi identitas tidak dapat diperoleh secara langsung, secara teknis dimungkinkan untuk menyatukan bagian terakhir dari teka-teki melalui perilaku transaksi, objek, jumlah, dan aliran modal. Oleh karena itu, jenis teknologi apa yang terlibat, akan relatif anonim membicarakannya di bawah ini. Kedua, Bitcoin beredar dengan cepat dan tidak ada batasan peredaran lintas batas. Dibandingkan dengan mata uang tradisional, Bitcoin beredar lebih cepat dan nyaman. Tidak ada kontrol valuta asing dan tidak ada batasan selama ada koneksi Internet, Bitcoin dapat ditransfer dan diedarkan dengan cepat. Pencucian uang di dunia sulit dideteksi hanya dengan cepat. "Uang gelap" dapat mengalir dari dalam negeri ke luar negeri dalam waktu yang sangat singkat dengan bantuan Bitcoin, menyebabkan kesulitan besar bagi polisi untuk menyelidiki dan mengumpulkan bukti. Terakhir, pengakuan nilai Bitcoin semakin tinggi. Geng pencucian uang mengubah sejumlah besar uang gelap menjadi aset Bitcoin, lalu apa? Bagaimana cara mereka menguangkannya? Aset tersebut berada dalam sistem Bitcoin dan sulit terpengaruh oleh inflasi. Bahkan aset tersebut memiliki nilai spekulatif yang sangat besar berdasarkan latar belakang investasi saat ini. Dari menjadi “posisi teratas” dalam perdagangan mata uang virtual di web gelap, semakin banyak negara dan pedagang kini mengakui nilai Bitcoin. Mesin teller swalayan Bitcoin ada di seluruh dunia gunakan Bitcoin untuk membeli Tesla.

(Gambar dari coin.dance, negara zona hijau mengakui legalitas Bitcoin)

Geng properti kulit hitam dengan senang hati tidak diawasi. Kecuali mereka sangat membutuhkannya, mereka umumnya tidak akan menarik uang tunai dengan mudah dan datang ke sistem keuangan tradisional untuk "mencari masalah". Bahkan jika Anda menarik uang tunai, karena adanya sistem pengendalian risiko platform, Anda tidak akan dapat melakukan penarikan dalam jumlah besar. Anda bahkan dapat "kelinci licik" dan menyebarkan aset ke berbagai akun di sistem Bitcoin lagi, lintas batas ke negara-negara dengan pengawasan yang lemah, dan menarik uang tunai secara bertahap agar tidak meninggalkan jejak. Namun apakah semudah itu mencuci uang dalam Bitcoin? Tentu saja tidak. Badan pengatur tidak hanya gratis. Pengawasan anti pencucian uang terus diperketat, dan platform perdagangan secara bertahap meningkatkan biaya verifikasi dan meningkatkan kemampuan verifikasi nama asli KYC. Mulai dari mengunggah kartu identitas hingga pengenalan wajah, peniruan identitas tidak lagi mudah. Selama penjahat berani menunjukkan wajah mereka dan menarik uang tunai, tidak mungkin untuk tidak menunjukkan ekor rubah mereka, dan itu juga merupakan ekor rubah bergaya blockchain, yang dapat diperiksa di seluruh jaringan. Namun, untuk melawan pengawasan, benchmarking mata uang virtual mulai bangkit kembali.

3

Apa tolok ukur mata uang virtual?

Saya yakin teman-teman yang sering mengikuti Master Goose pasti sudah tidak asing lagi dengan istilah "score running". Mereka menggunakan beberapa penyamaran yang terlihat "tidak berbahaya bagi manusia dan hewan" seperti "e-commerce order swiping" untuk mengumpulkan kode QR dari "melon-" memakan orang" dari sektor swasta. Kode pengumpulan dan bahkan rekening kartu bank, isi ulang isi ulang, dan penarikan dari bawah ke atas—terdengar seperti bisnis yang “menghasilkan keuntungan”, tetapi juga memiliki nama yang tidak terdengar bagus : pencucian uang. Berdasarkan metode pembayaran dan platform perputaran dana yang digunakan oleh "Benching", "Benching" dapat dibagi menjadi "benchmarking pembayaran pihak kedua" (menggunakan bank) dan "benchmarking pembayaran pihak ketiga" (menggunakan WeChat Pay, Alipay, dan perusahaan besar lainnya platform pembayaran online), "pembandingan pembayaran pihak keempat" (menggunakan platform pembayaran agregat).

(gambar dari Internet)

Dengan menggunakan metode pembayaran ini, berbagai platform yang tidak pernah terpikirkan oleh orang awam juga terkait dengan kejahatan pencucian uang: poin permainan, isi ulang ponsel, hadiah streaming langsung... Tapi sekarang, industri benchmarking adalah "anggur lama dalam botol baru". telah ditingkatkan menjadi tolok ukur mata uang virtual. Perilaku benchmarking mata uang virtual pada umumnya sangat mirip dengan benchmarking kode QR. Keduanya memerlukan deposit untuk dibayarkan ke platform benchmarking. Perbedaannya adalah deposit tersebut diganti dengan mata uang virtual yang digadaikan. Yang umum adalah "benchmarking USDT", tetapi karena pembandingan semacam ini, Ada terlalu banyak rutinitas penilaian, dan banyak platform pembandingan telah berevolusi menjadi disk dana MLM. Jika waktunya salah, mereka akan membawa mata uang tersebut dan melarikan diri, yang merupakan jebakan besar bagi pelanggan pembandingan , model penilaian mata uang virtual ini menjadi semakin tidak populer di kalangan pelanggan pembandingan. Dalam praktiknya, ada skor tolok ukur yang lebih tidak lazim dalam bentuk pembelian atas nama orang lain. Keduanya pada dasarnya "mengambil uang dari orang lain dan menghilangkan bencana bagi orang lain." Mereka membingungkan penjahat, menunda waktu, dan menanggung risiko nyata. penelusuran nama saja.

(Skor berjalan khas USDT)

Pencucian uang untuk membeli koin dan menjalankan skor atas nama orang lain pada dasarnya dibagi menjadi dua tahap. Yang pertama adalah mengubah uang gelap menjadi mata uang virtual. Yang kedua adalah mata uang virtual dicuci menjadi alat pembayaran yang sah. Pada tahap pertama, setelah geng pencucian uang mempekerjakan pelanggan yang sedang berjalan untuk mendaftar, mengautentikasi, dan membuka akun di bursa mata uang virtual, pelanggan yang sedang berjalan tersebut membeli mata uang virtual di platform over-the-counter (OTC) bursa tersebut, sehingga memungkinkan KYC verifikasi ada dalam nama saja. Pada tahap kedua, dealer mata uang over-the-counter dipercayakan untuk mencocokkan transaksi dan kemudian mengubahnya menjadi mata uang sah. Dealer mata uang OTC umumnya tidak memiliki kemampuan verifikasi nama asli dan sering menarik uang tunai untuk mendapatkan uang gelap. Tahun lalu, dua warga negara dijatuhi sanksi oleh Departemen Keuangan AS karena membantu mencuci uang untuk tim peretas Lazarus Korea Utara.

(gambar dari Internet)

Dua tahap di atas berputar berulang kali, dan dana ditransfer bolak-balik, membentuk jaringan perdagangan yang sangat kompleks. Untuk membangun jaringan besar ini, diperlukan aliran orang yang terus menerus untuk menjalankan skor. Penelitian menunjukkan bahwa 55% dana ilegal ditransfer hanya ke 270 alamat Bitcoin. Ini berarti sekelompok orang yang memiliki 270 alamat digital ini mulai berspesialisasi dalam pencucian uang Bitcoin, yang mencakup setengah dari industri pencucian uang.

(Gambar diambil dari Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2021)

Selain "running point", metode pencucian uang lain yang relatif jarang terjadi adalah dengan melakukan transaksi Bitcoin melalui pasar gelap, melewati bursa Bitcoin dan secara langsung menggunakan "uang gelap" dalam bentuk pembayaran pihak pertama untuk menyimpan atau mungkin menyimpan Bitcoin. Dengan membeli Bitcoin secara “point-to-point” dari tangan pemegangnya (seperti “miners” yang memperoleh Bitcoin melalui “mining”), geng pencucian uang tidak perlu lagi repot-repot mencuri rekening sebagai “shill”, dan bisa langsung "mulus" Hentikan pencucian uang.”

Pada tanggal 19 Maret 2021, Kejaksaan Agung Rakyat dan Bank Rakyat Tiongkok bersama-sama merilis kasus-kasus tipikal untuk menghukum kejahatan pencucian uang. Dalam "Kasus Pencucian Uang Chen Mouzhi" yang melibatkan "Pencucian Uang Bit", setelah Chen Moubo, mantan suaminya, diselidiki oleh badan keamanan publik karena dugaan penipuan penggalangan dana dan melarikan diri ke luar negeri, Chen Mouzhi secara sadar mengetahui bahwa dana hulu adalah hasil dari kejahatan penipuan keuangan, tetapi ditransfer ke Uang yang dicuri ditransfer ke "penambang" Bitcoin tertentu dengan imbalan kunci Bitcoin yang diperoleh dari "penambangan" -nya. Kuncinya kemudian dikirim ke Chen Moubo, menggunakan metode pencucian uang yang langsung dan tidak terlihat.

4

"Pengendalian risiko on-chain + regulasi hukum" bersama-sama membangun "Tembok Besar Anti Pencucian Uang"

Pencucian uang dan anti pencucian uang adalah perjuangan abadi. Dalam menghadapi kejahatan pencucian uang Bitcoin yang masih merajalela, teknologi anti pencucian uang "kontrol risiko on-chain" dan peraturan hukum terkait juga terus ditingkatkan. Dalam hal tindakan pengendalian risiko di bidang Bitcoin, "Chainalysis" adalah yang paling matang. Sebagai perangkat lunak yang melacak catatan transaksi pada blockchain publik, "Analisis Rantai" menghubungkan identitas pribadi dengan mata uang virtual yang mereka miliki melalui analisis data besar untuk mencapai "pengendalian risiko on-chain." Meskipun masih ada kesulitan teknis tertentu dalam pelacakan mata uang, tindakan teknis pengendalian risiko ini tidak diragukan lagi merupakan awal yang baik dalam perang melawan kejahatan pencucian uang Bitcoin. Beberapa platform domestik seperti OKLink juga telah membuka fungsi seperti "eyes on the chain", yang menggabungkan "pemantauan alamat" dan "pemantauan transaksi" untuk menggunakan kecerdasan buatan untuk menggambar peta transaksi, yang sangat meningkatkan kemampuan untuk memerangi kejahatan pencucian uang Bitcoin .

(Gambar dari situs web OKLink)

Peraturan hukum di negara kita mengenai kejahatan pencucian uang juga terus ditingkatkan. Undang-Undang Pidana Tahun 1997 untuk pertama kalinya mengatur tindak pidana pencucian uang dalam ketentuan khusus. Sejak itu, seiring dengan perkembangan sosial ekonomi, cakupan tindak pidana asal pencucian uang terus meluas, dan intensitas penindakan terhadap pencucian uang. terus diperkuat. "Pencucian uang sendiri" sebagai tindakan yang tidak dapat dihukum dimasukkan sebagai kejahatan.

Pada tanggal 15 April, revisi penafsiran yudisial atas kejahatan menyembunyikan dan menyembunyikan hasil pidana dan hasil kejahatan secara resmi diterapkan. Modifikasi yang paling penting adalah menghapus standar jumlah dalam standar penuntutan dan mengubahnya menjadi standar keadaan tidak memerlukan identifikasi mata uang virtual. Jumlah nilainya perlu ditentukan dengan mempertimbangkan secara komprehensif sifat kejahatan asal dan keadaan serta konsekuensi dari menutupi dan menyembunyikan kejahatan tersebut, yang lebih kondusif bagi penerapan otoritas kehakiman. kejahatan ini dan tindakan keras yang komprehensif terhadap kejahatan pencucian uang. Saat ini, Kejaksaan Agung masih bekerja sama dengan Mahkamah Agung untuk melakukan perubahan penafsiran hukum terhadap tindak pidana pencucian uang. Dapat diperkirakan bahwa hukuman anti pencucian uang yang diterapkan oleh lembaga peradilan akan semakin kuat. Pada saat yang hampir bersamaan, Bank Rakyat Tiongkok mengatakan sedang mempelajari peraturan untuk Bitcoin dan stablecoin seperti yang dikatakan Li Bo, wakil gubernur Bank Rakyat Tiongkok, “Jika ada stablecoin yang berharap menjadi alat pembayaran yang banyak digunakan. di masa depan, ia harus menerima pembayaran seperti Lembaga keuangan seperti bank atau kuasi-bank tunduk pada pengawasan ketat yang sama.”

Sebelumnya, karena sifat Bitcoin yang tidak jelas, kejahatan di bidang terkait masih berada di area abu-abu. Platform berada di bawah tekanan persaingan dan pengawasan yang tidak kuat. Namun, ketika atribut Bitcoin secara resmi ditetapkan sebagai "komoditas virtual", ketika seorang aktor membeli mata uang virtual seperti Bitcoin untuk melakukan aktivitas pencucian uang, jika platform tempat pembelian mata uang virtual tersebut sepenuhnya mengetahui uang aktor tersebut. perilaku pencucian, maka platform tersebut akan menanggung tanggung jawab bersama dan beberapa orang, dan platform juga akan bertanggung jawab secara tanggung renteng dan bergabung dalam “front persatuan” melawan pencucian uang mata uang virtual. Pada titik ini, otoritas peradilan, lembaga keuangan, dan platform telah mulai mengambil tindakan. Di masa depan, pengawasan mata uang virtual akan menjadi lebih ketat. Jadi, dalam proses membangun “Tembok Besar Melawan Pencucian Uang”, apa yang dapat dilakukan oleh orang-orang biasa seperti kita? Bagaimana cara mencegah diri Anda terlibat dalam "pencucian uang"? Master Goose memiliki beberapa saran: 1) Jangan serakah untuk keuntungan kecil, dan jangan percaya iklan palsu seperti “Berpartisipasi dalam skor lari, dapatkan 300 per hari” dan “Menambang dengan hadiah”; 2) Jangan menerima permintaan orang lain untuk “membeli” mata uang virtual atas nama Anda, untuk menghindari menjadi alat bagi penjahat untuk melakukan kejahatan; 3) Simpan kode QR Anda sendiri, kode pembayaran, dan informasi terkait lainnya agar tidak digunakan oleh orang-orang dengan motif tersembunyi; 4) Jangan menggunakan rekening Anda sendiri untuk menarik uang tunai untuk orang lain agar tidak meninggalkan catatan kredit Anda sendiri. 5) Jika Anda tertipu, laporkan ke platform atau departemen terkait tepat waktu, dan aktif bekerja sama dengan keterlacakan uang dan penyediaan informasi yang relevan. “Teknologi tidak bersalah, manusialah yang bersalah.” Bitcoin pada dasarnya adalah metode pembayaran yang didasarkan pada teknologi baru blockchain. Teknologi telah membawa perubahan baru pada masyarakat, namun ketika digunakan oleh orang-orang dengan motif tersembunyi, hal itu juga membawa tantangan baru. Pencucian uang Bitcoin seperti ini. Masalah teknis memerlukan teknologi baru untuk menyelesaikannya, dan kesalahan manusia memerlukan pengawasan yang lebih ketat untuk menyelidikinya. Selama kita mematuhi "pendekatan dua arah" yaitu "pengendalian risiko teknis" dan pengawasan kelembagaan, dan pada saat yang sama meningkatkan kesadaran pencegahan, maka masalah tersebut akan menjadi lebih serius. rantai industri gelap pencucian uang mata uang virtual pada akhirnya akan sepenuhnya dihilangkan.