Selama bulan November 2021, total nilai pasar pasar enkripsi pernah melampaui angka tiga triliun dolar AS, yang berarti bahwa pasar tersebut secara bertahap telah melepaskan diri dari cakupan pasar khusus dan berkembang menjadi kehadiran penting dari kelompok pengguna yang besar.
Namun, pertumbuhan di dunia kripto sering kali disertai dengan risiko. Selama setahun terakhir ini, telah terjadi serangkaian insiden keamanan finansial, termasuk runtuhnya spoiler kripto yang pernah terkenal seperti Terra, Three Arrows Capital, Celsius, dan FTX.
Tiongkok Daratan telah mengambil sikap peraturan yang ketat terhadap mata uang kripto dalam beberapa tahun terakhir, dengan melarang transaksi yang melibatkan mata uang kripto, di tengah kekhawatiran mengenai risiko keuangan, pencucian uang, dan arus keluar modal. Namun, pengetatan kebijakan ini tampaknya tidak sepenuhnya mengekang minat terhadap mata uang kripto di kalangan pengguna Tiongkok daratan.
Menurut statistik, pada tahun 2022, Tiongkok daratan tetap menjadi pasar perdagangan mata uang kripto terbesar keempat di dunia. Namun bagi pengguna awam, melakukan deposit dan penarikan dana masih menjadi hal yang merepotkan. Pertukaran umum yang terpusat dapat menyebabkan pembekuan dana, dan transaksi bebas yang tidak terstandarisasi juga dapat menimbulkan risiko keamanan. Semua ketidakpastian ini menghambat pengarusutamaan pasar kripto di Tiongkok daratan.
Berbeda sekali dengan peraturan ketat di Tiongkok daratan, Hong Kong mempertahankan sikap yang relatif terbuka terhadap perdagangan mata uang kripto. Sebagai pusat keuangan internasional, Hong Kong selalu mementingkan inovasi keuangan dan kebebasan pasar, serta relatif fleksibel dalam pengawasan. Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) dan Komisi Sekuritas dan Berjangka (SFC) selalu menunjukkan sikap inklusif dan terbuka terhadap mata uang kripto, mendorong inovasi dan menyediakan kerangka peraturan tertentu. Dalam lingkungan ini, ekosistem blockchain unik Hong Kong juga terbentuk. Toko penukaran mata uang kripto adalah produk unik dengan latar belakang ekologis ini.
Di balik toko penukaran uang di Hong Kong terdapat perubahan sejarah
Arti asli dari toko penukaran mengacu pada toko fisik offline yang menyediakan layanan penukaran dolar Hong Kong dan mata uang asing. Toko ini lahir dari latar belakang sejarah pusat perdagangan Asia Hong Kong pada abad terakhir Kong dan pernah membentuk jaringan berskala besar. Dalam beberapa tahun terakhir, toko pertukaran mata uang kripto mulai bermunculan di mana-mana di Hong Kong. Toko-toko dari segala ukuran membanjiri jalan-jalan di Hong Kong, termasuk beberapa "toko berantai" dengan efek merek yang kuat. Dibandingkan dengan kawasan Eropa dan Amerika di mana pembelian dan penjualan mata uang kripto sangat nyaman, perkembangan toko mata uang kripto fisik telah menjadi budaya kripto yang unik di Hong Kong.
Toko pertukaran mata uang kripto sebagian besar lahir untuk melayani pengguna yang kurang paham dengan perdagangan kripto. Ketika pemerintah Hong Kong membuat undang-undang untuk mendorong adopsi dan pertumbuhan mata uang kripto di wilayah tersebut dan berharap untuk menjadikan Hong Kong sebagai pusat aset digital di Asia, sejumlah besar pengguna Tiongkok daratan berbondong-bondong ke Hong Kong, dan kota ini bahkan telah menjadi tujuan populer bagi pengguna dan penggemar mata uang kripto Tiongkok yang berpotensi menjadi tempat berlindung yang aman. Dengan latar belakang ini, toko pertukaran mata uang kripto juga berkembang pesat.
Sebagai pasar negara berkembang, audiens utama mata uang kripto sebagian besar masih terkonsentrasi di kalangan anak muda. Bagi mereka, pertukaran online mungkin merupakan pilihan yang lebih nyaman dan trendi. Fenomena ini lebih umum terjadi di Hong Kong, yang lebih ramah terhadap mata uang kripto . Meskipun pengembangan toko penukaran mata uang kripto di Hong Kong terkait dengan kebijakan mata uang kripto dan perkembangan industri di Tiongkok daratan, kami fokus pada pasar toko penukaran mata uang kripto Hong Kong dan hubungan erat di baliknya dengan pengguna di daratan.
Dalam model bursa tradisional, KYC (Know Your Customer) merupakan topik yang tidak dapat dihindari, terutama jika menyangkut aktivitas perdagangan seperti "likuidasi". Namun, karena Tiongkok daratan telah menjadi kawasan terlarang bagi mata uang kripto sampai batas tertentu, aktivitas pertukaran mata uang kripto untuk pengguna biasa menjadi sangat berisiko. Sebaliknya, toko pertukaran mata uang kripto lokal di Hong Kong belum termasuk dalam sistem peraturan formal, yang berarti bahwa layanan pertukaran mata uang kripto-fiat yang mereka sediakan saat ini tidak tunduk pada kontrol KYC yang ketat. Fitur ini sangat menarik bagi beberapa pengguna kripto di Tiongkok daratan karena mereka dapat melakukan aktivitas pertukaran "bebas KYC" di toko pertukaran ini.
Menurut laporan Financial Times, toko pertukaran mata uang kripto offline di Hong Kong terdapat di mana-mana di kawasan wisata dan perbelanjaan dan sedang booming, karena mendapat manfaat dari melonjaknya permintaan dari wisatawan Tiongkok daratan dan ketidakpastian mengenai status peraturan mereka di Hong Kong. Daya tarik utama mereka adalah pelanggan dapat dengan mudah membeli aset digital dengan uang tunai, seringkali tanpa mengungkapkan sumber dana atau informasi identitas. Berbeda sekali dengan aturan perizinan ketat untuk bursa online yang dirancang oleh Hong Kong untuk menjadi pusat perdagangan aset virtual, toko mata uang kripto yang dijual bebas ini memungkinkan pelanggan untuk berdagang dengan lebih sedikit atau bahkan tanpa verifikasi.
Karena permintaan toko pertukaran mata uang kripto di Hong Kong melonjak dari lokal ke daratan, hal ini telah mendorong perluasan ukuran pasar yang pesat, dari hanya sedikit di awal hingga periode puncaknya saat ini yang tersebar di seluruh wilayah di Hong Kong.
Berikut ini adalah sebaran alamat terkini dari area aktivitas utama toko penukaran mata uang kripto di Hong Kong yang disediakan oleh Google Map:
CoinUnited: CoinUnited adalah platform mata uang kripto lama. Ruang lingkup bisnis offline-nya saat ini mencakup seluruh Hong Kong. ATM Bitcoinnya telah membentuk jaringan besar di Hong Kong.
TideBit adalah platform perdagangan pribadi. Pengguna dapat melakukan transaksi on-chain dan menyimpan aset mereka secara mandiri. Pada saat yang sama, perusahaan telah menjalin kerja sama dengan banyak perusahaan cryptocurrency terkenal di seluruh dunia, dan rantai modalnya tersebar di seluruh dunia.
HKD adalah platform perdagangan aset digital terkemuka di dunia yang diakui oleh pengguna karena desain arsitektur multi-lapisnya yang unik.
Coiner adalah perusahaan yang didirikan pada tahun 2020 yang berfokus pada penyediaan layanan terkait mata uang kripto. Perusahaan ini terutama menjalankan bisnis over-the-counter (OTC) dan telah membentuk komunitas blockchain online dan offline di Hong Kong.
COINHERO adalah perusahaan yang berbasis di Hong Kong yang berfokus pada penyediaan layanan ATM Bitcoin dan kripto yang nyaman.
Onesatoshi adalah perusahaan yang berspesialisasi dalam layanan konsultasi mata uang kripto. Mereka terutama memberikan konsultasi dan saran profesional kepada klien untuk membantu mereka membuat keputusan yang tepat di bidang mata uang kripto.
CryptoPARD CryptoPARD adalah institusi cryptocurrency yang berlokasi di Tsim Sha Tsui dan landmark Langham Place di Mong Kok. Meja pertukaran mata uang kripto mereka memungkinkan pengguna untuk bertukar dan memperdagangkan mata uang kripto dengan nyaman.
Coinaroo adalah perusahaan cryptocurrency yang didirikan pada tahun 2020 dan didirikan oleh Lu Qitai (Lotus).
(Informasi di atas semuanya dari Internet)
Bagaimana pengguna melakukan transaksi mata uang kripto melalui toko pertukaran Hong Kong
Dibandingkan dengan menggunakan bursa terpusat untuk menyetor dan menarik dana, menggunakan toko pertukaran mata uang kripto untuk menyetor dan menarik dana sangatlah mudah dan cepat. Berikut ini akan diperkenalkan prosedur penyetoran dan penarikan toko pertukaran mata uang kripto di Hong Kong.
Saat Anda memasuki toko, hal pertama yang Anda lihat adalah layar elektronik yang menampilkan nilai tukar deposit dan penarikan hari itu. Staf di meja resepsionis akan menanyakan apakah Anda ingin menarik atau menyetor uang, dan memandu Anda ke rumah persembunyian profesional sesuai dengan kebutuhan Anda untuk memberikan layanan satu lawan satu.
Di rumah persembunyian, staf akan memverifikasi jumlah setoran dan penarikan Anda serta platform perdagangan atau dompet yang Anda gunakan, dan memberi tahu Anda tentang nilai tukar setoran dan penarikan hari itu. Toko pertukaran yang berbeda mungkin memiliki jumlah setoran dan penarikan yang berbeda, dan setoran dan penarikan dalam jumlah besar biasanya memerlukan janji terlebih dahulu.
Setelah konfirmasi dengan staf, Anda perlu mengisi formulir kertas, termasuk informasi pribadi seperti nama, nomor telepon, harga dan jumlah penukaran, dan tanda tangan pribadi.
Setelah mengisi informasi pribadi Anda, proses penyetoran dan penarikan resmi dimulai. Jika Anda ingin menjual aset virtual, cukup pindai kode QR dompet yang disediakan toko untuk menyelesaikan transaksi. Setelah staf layanan mengonfirmasi jumlah yang diterima, mereka akan membayar Anda jumlah yang setara dalam dolar Hong Kong secara tunai.
Jika Anda ingin membeli mata uang kripto yang sesuai, Anda perlu menyediakan uang tunai dolar Hong Kong untuk ditukar dan mengonfirmasi bursa atau dompet tempat penyetoran dilakukan. Setelah staf mengonfirmasi nilai tukar dengan Anda, mereka akan mengirimkan jumlah mata uang kripto yang setara ke akun pertukaran atau dompet Anda.
Untuk meminimalkan biaya penanganan, sebagian besar toko pertukaran menggunakan alamat TRC20 untuk penyetoran dan penarikan secara default. Tentu saja, ini juga mendukung transaksi di jaringan lain, namun mungkin ada sedikit perbedaan dalam biaya penanganan.
Saat ini, toko penukaran mata uang kripto yang lebih terstandarisasi akan mengharuskan pengguna pertama kali untuk menunjukkan dokumen identitas mereka sebelum melakukan penukaran untuk melengkapi otentikasi KYC guna memastikan kepatuhan dan keamanan sumber dana.
Perlu dicatat bahwa masih banyak toko penukaran mata uang kripto di Hong Kong yang tidak memerlukan KYC. Di toko penukaran ini, pengguna bahkan tidak perlu memberikan informasi apa pun tentang identitas pribadinya untuk menukar mata uang fiat dan mata uang kripto. Dari segi proses penukaran, toko penukaran jenis ini hampir sama dengan toko penukaran biasa, namun biasanya akan membebankan biaya penanganan yang lebih tinggi sebagai premi risiko.
Menurut pendapat penulis, pengguna tidak disarankan untuk pergi ke toko penukaran mata uang kripto yang tidak memerlukan KYC untuk penukarannya. Dibandingkan dengan apa yang disebut "kenyamanan", risiko finansial yang ditimbulkannya jelas lebih patut diwaspadai.
Di balik pertukaran ini terdapat jalinan ekonomi yang tak terelakkan antara Hong Kong dan Tiongkok daratan.
Munculnya toko pertukaran mata uang kripto adalah produk unik dari suatu wilayah tertentu, yang mencerminkan banyak trade-off ekonomi dan budaya, seperti yang kami sebutkan sebelumnya. Bagi masyarakat Hong Kong, toko penukaran uang sebenarnya merupakan produk yang memiliki makna sejarah dan budaya. Sebagai pusat ekonomi dan perdagangan di Asia, Hong Kong tentu saja memiliki permintaan pertukaran berbagai mata uang legal. Jika permintaan besar ini sepenuhnya bergantung pada pemerintah, jelas akan sulit bagi pemerintah untuk menangani semuanya secara efisien. Oleh karena itu, bermunculanlah lembaga keuangan swasta yang memiliki fungsi pertukaran, yaitu toko pertukaran mata uang kripto.
Toko pertukaran mata uang kripto saat ini sampai batas tertentu dapat dilihat sebagai turunan dari model toko pertukaran tradisional di era baru. Seperti disebutkan di atas, pasar kripto telah berkembang menjadi area penting yang tidak dapat diabaikan, dan permintaan yang dihasilkannya harus segera dipenuhi. Pada saat yang sama, ketika kebijakan enkripsi di Tiongkok daratan terus diperketat, permintaan pengguna enkripsi di Tiongkok daratan sebenarnya berada dalam keadaan yang sangat tertekan, dan pembukaan kebijakan Hong Kong tidak diragukan lagi merupakan saluran rilis yang paling hemat biaya bagi mereka.
Merton Lam, pendiri Crypto HK, pedagang mata uang kripto over-the-counter dengan dua cabang di Hong Kong, mengatakan dalam sebuah wawancara: “Sebelum Tiongkok daratan dan Hong Kong sepenuhnya membuka kembali perbatasan bersama mereka pada bulan Februari tahun ini, pelanggan Tiongkok Daratan Tiongkok memperhitungkan kurang dari 5% dari total pelanggan Crypto HK, dan pada bulan Juli, jumlah pelanggan Tiongkok daratan telah tumbuh menjadi sekitar 50%.”
Roger Li, pendiri OneSatoshi, toko pertukaran mata uang kripto dengan sembilan cabang di Hong Kong, mengatakan dalam menanggapi pertanyaan relevan bahwa total volume perdagangan perusahaan dari Januari hingga Mei meningkat sekitar 20-25% dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Dia memperkirakan volume transaksi setahun penuh akan tumbuh sebesar 35% hingga 40%. Dia saat ini tidak menerima klien dari Tiongkok daratan karena kekhawatiran mengenai larangan mata uang kripto, namun dia optimis bahwa pembatasan akan dilonggarkan - sebuah pandangan yang muncul setelah Hong Kong mengumumkan rencana untuk menjadi pusat aset virtual pada bulan Oktober lalu. Ada kehadiran yang luas di komunitas cryptocurrency di wilayah tersebut.
Selain itu, Hong Kong sendiri juga berada dalam periode sejarah yang istimewa. Ketika pintu enkripsi terbuka di Hong Kong, pengguna enkripsi lokal di Hong Kong juga meningkat, termasuk beberapa kelompok usia paruh baya dan lebih tua. Dibandingkan dengan kelompok yang lebih muda, kelompok ini memiliki kemampuan pembelajaran dan penerimaan yang lebih lemah. Kompleksitas pertukaran dan dompet terdesentralisasi tidak bersahabat bagi mereka, dan model offline tradisional (yaitu toko pertukaran mata uang kripto) tidak cocok sampai batas tertentu ke dunia kripto untuk mereka.
Masa depan pasar kripto Hong Kong
Bagi banyak spekulan yang percaya pada "kekayaan berasal dari risiko", toko pertukaran mata uang kripto tidak diragukan lagi merupakan bisnis "sempurna" yang memenuhi tren. Yang pasti adalah bahwa di masa mendatang, toko pertukaran mata uang kripto akan terus mempertahankan ukuran pasar yang besar, dan sebagai hasilnya, investor yang tertarik juga akan memperoleh keuntungan besar.
Namun, masalah terbesar saat ini adalah sulitnya memprediksi kapan periode tren jangka pendek ini akan berakhir. Pada saat yang sama, jika dilihat dari situasi pendapatan saat ini, risiko yang ditimbulkan oleh penerimaan dana dari sumber yang tidak diketahui dan kebijakan peraturan mungkin jauh melebihi saldo biaya penanganan.
Pada bulan Juni tahun ini, Hong Kong menerapkan rezim pertukaran mata uang kripto baru, yang mengharuskan semua platform perdagangan online yang beroperasi di Hong Kong untuk mengajukan izin. Namun, bahkan dengan adanya peraturan baru, sebagian besar toko OTC tetap berada di luar lingkup peraturan Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong.
Saat ini, banyak toko pertukaran mata uang kripto di Hong Kong tidak mengharuskan pelanggan untuk menunjukkan dokumen identitas mereka, dan beberapa bahkan secara terbuka menyatakan di situs web mereka bahwa “KYC tidak diperlukan” dan “dapat mengajukan permohonan dalam 10 menit.” Ini berarti akan selalu ada beberapa toko OTC mata uang kripto yang masuk dalam “wilayah abu-abu” peraturan. Namun regulasi tidak bisa menutup mata selamanya.
Kedepannya, pengawasan pemerintah Hong Kong terhadap toko penukaran mata uang kripto pasti akan dilakukan, dan dapat dilakukan sedini mungkin. Peraturan kemungkinan besar akan datang dalam bentuk mewajibkan lisensi dan melarang non-penduduk melakukan perdagangan kripto. Jika model ini diterapkan, sebagian besar toko pertukaran di wilayah abu-abu kemungkinan besar akan menghadapi dilema ganda.
Mengenai bisnis toko penukaran mata uang kripto, saya khawatir hal ini pasti akan menjadi "makanan penutup keuntungan" bagi institusi besar. Dampak regulasi juga akan terasa pada setiap transaksi OTC di masa depan.
Kesimpulannya
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan pesatnya perkembangan pasar mata uang kripto, toko pertukaran mata uang kripto secara bertahap menjadi fenomena unik di Hong Kong. Sebagai pusat keuangan internasional, Hong Kong mempertahankan sikap yang relatif terbuka terhadap perdagangan mata uang kripto, menarik sejumlah besar pengguna Tiongkok daratan untuk berdagang. Banyak toko pertukaran mata uang kripto di wilayah abu-abu memenuhi kebutuhan pengguna yang berbeda dengan kenyamanan, kecepatan, dan tidak memerlukan KYC, dan telah menjadi cara penting bagi mereka untuk mendapatkan akses ke dunia mata uang kripto.
Namun, dengan pesatnya perkembangan pasar mata uang kripto, hal ini juga membawa beberapa risiko dan tantangan. Masalah seperti ketidakpastian peraturan dan bahaya tersembunyi dalam sumber pendanaan di pasar toko pertukaran mata uang kripto memerlukan perhatian. Terutama beberapa toko penukaran yang tidak memerlukan KYC, meskipun memberikan kemudahan, namun juga membawa lebih banyak risiko keamanan finansial.
Menghadapi masa depan, seiring dengan semakin ketatnya pengawasan, toko pertukaran mata uang kripto akan menghadapi lebih banyak tantangan kepatuhan. Regulator mungkin mewajibkan toko-toko ini untuk mendapatkan izin dan menerapkan pembatasan transaksi oleh non-penduduk. Hal ini akan berdampak tertentu pada model bisnis dan struktur pasar toko pertukaran.
Secara keseluruhan, toko pertukaran mata uang kripto mewakili pertukaran finansial dan budaya sebagai produk dalam konteks tertentu. Dalam perkembangannya ke depan, kenyamanan dan kepatuhan perlu diimbangi untuk menjamin keamanan dana pengguna dan legalitas transaksi. Pada saat yang sama, investor juga harus berhati-hati terhadap risiko toko pertukaran dan berpartisipasi dalam pasar mata uang kripto secara rasional untuk menghindari potensi kerugian.