Hari ini kita berbicara tentang Quadriga. Quadriga adalah salah satu cerita terbaru yang paling aneh di industri kripto.
Quadriga, bursa terbesar di Kanada, bangkrut setelah salah satu pendiri dan CEO Gerald Cotton dilaporkan meninggal saat bepergian di India pada akhir tahun 2018. Ketika Cotton meninggal, ada sekitar 250,000,000 CAD senilai $190,000,000 atau lebih dalam mata uang kripto dan 115,000 pelanggan.
Menurut Chainalysis, bahkan sebelum Cotton menghilang, Quadriga tidak pernah benar-benar menginvestasikan dana kliennya dalam mata uang kripto. Mengutip artikel Fortune tahun 2019, perwakilan Chainalysis berkata, "Kami segera mengetahui bahwa sebagai bursa, Quadriga sebenarnya tidak memiliki dana pelanggan yang dilaporkan di media yang kini hilang."
Dana ini sebenarnya tidak pernah ada. Apa yang sebenarnya dilakukan Quadriga dengan uang yang diberikan pelanggan untuk membeli Bitcoin masih menjadi misteri. Jadi ini hanyalah puncak gunung es dari hal-hal aneh yang terjadi di perusahaan ini.
Quadriga diluncurkan pada akhir tahun 2013 dan awalnya kami hanya melakukan transaksi lokal. Total volume perdagangan mereka sepanjang tahun 2014 hanya bernilai Bitcoin sebesar CAD$7,4 juta. Dalam sebuah wawancara tahun itu, Cotton menjelaskan sistem baru mereka.
Kalau kita bilang aset kustodian, makanya kita kirim saja uangnya, katanya, dan kita tidak perlu ke bank setiap ingin menitipkan uang di bank. Kami hanya mengirim uang dari aplikasi Bitcoin kami langsung ke dompet kertas tersebut dan menyimpannya dengan aman.
Faktanya, mereka menggunakan dompet kertas di brankas sebagai sistem perbankan mereka. Pada tahun 2015, tim Quadriga memiliki empat karyawan dan mengumpulkan sekitar $850.000 orang Kanada, namun pada bulan Juni tim tersebut kehabisan uang.
Semua kecuali Cotton meninggalkan perusahaan, dan pada tahun 2016 ia menjadi direktur tunggal. Namun, dengan bantuan dia dan beberapa kontraktor, rencana pertukaran tetap berjalan, dan kemudian tahun 2017 pun terjadi. Saat Bitcoin berubah dari seribu menjadi dua puluh ribu.
Selama setahun, Quadriga memperdagangkan Bitcoin senilai $1,2 miliar. Tentu saja, hal ini bagus untuk bisnis, namun apakah ini terdengar seperti perusahaan yang siap menangani volume sebesar itu? Sama sekali tidak.
Faktanya, ini adalah perusahaan yang tidak menyerupai akuntansi atau rekening bank nyata. Ini bergantung sepenuhnya pada pemroses pembayaran pihak ketiga. Jadi mari kita bicara tentang siapa prosesor itu.
Pertama-tama, ada wali. Namun pada bulan Januari 2018, Kustodian telah membekukan $28 juta oleh Canadian Imperial Bank of Commerce, yang mengatakan mereka tidak dapat menentukan siapa pemilik uang tersebut atau menghubungi Cotton atau bursanya.
Pemroses pembayaran lain yang digunakan oleh Quadriga disebut WB 21. CEO perusahaan, Michael Gastore, didakwa oleh SEC atas tuduhan membantu dan bersekongkol dengan pemalsuan saham mikro senilai $165 juta tak lama setelah keruntuhan Quadriga.
Dan, omong-omong, ini bukan pertama kalinya Michael berhadapan dengan hukum. Pada tahun 2010, ia dijatuhi hukuman percobaan 18 bulan di Swiss karena penipuan komersial dan pemalsuan. Daftarnya terus berlanjut. Pemroses pembayaran Quadriga lainnya, Crypto Capital, dituduh dalam gugatan pada bulan April 2019 oleh Jaksa Agung New York Crypto Capital karena kehilangan, mencuri, atau melarikan diri dengan $851 juta yang dikirimkan kepada mereka oleh pelanggan Bitfinex.
Dan, tentu saja, salah satu pendiri Quadriga, Michael Patron. Mengikuti kutipan Cotton. Baik The Globe, Mail, dan Bloomberg mengidentifikasi pelindung tersebut awalnya bernama Omar Dinani.
Dinani, seorang warga California, mengaku bersalah atas pencurian identitas pada tahun 2005 dan menjalani hukuman 18 bulan penjara federal. Selain itu, dia mengaku bersalah atas perampokan dan pencurian dan dideportasi ke Kanada beberapa tahun kemudian.
Sekarang, Patron kemudian muncul di komunitas penentang sebagai pendiri anonim dengan nama pengguna Zero x Sifu, dan akhirnya menyebarkan beberapa permadani paling mengejutkan dalam siklus banteng yang lalu. Kunci dari semua ini adalah Quadrigo sudah skeptis sejak awal.
Janda Cotton, Jennifer Robertson, mengklaim bahwa pada tanggal 8 Desember, pasangan tersebut, yang sedang bepergian di India, pergi ke rumah sakit di Jaipur, di mana Cotton didiagnosis menderita berbagai penyakit, termasuk syok septik.
Rupanya, dia menderita komplikasi penyakit Crohn dan meninggal karena serangan jantung keesokan harinya. Ingat, dia berumur 30 tahun. Sekarang, orang-orang langsung menjadi sangat skeptis.
Surat wasiat Cotton baru ditandatangani beberapa minggu yang lalu. Faktanya, 12 hari sebelum kematiannya, jandanya Robertson meninggalkan kekayaan $9,6 juta yang mencakup sebuah pesawat, perahu layar, dan berbagai properti.
Pada bulan Januari 2019, quadriga mengumumkan bahwa mereka akan masuk ke perlindungan, maaf kawan, tidak dapat mengakses dana pelanggan mereka. Akses ke dompet dingin bursa diduga tidak dapat diakses, karena Cotton tampaknya mengoperasikan bursa tanpa pengaturan keamanan yang tepat dan hanya yakin dia memiliki akses ke dompet tersebut.
Seharusnya ada saklar orang mati yang mengirimkan pesan ini setelah kematiannya. Namun sepertinya hal itu tidak pernah dilaksanakan. Jadi, boom, secara teoritis, simpanan pelanggan Anda senilai $250.000.000 telah hilang.
Sekarang, tentu saja, hal ini membuat orang berpikir, pertama, bahwa quadriga adalah penipuan sejak awal, dan kedua, banyak orang selanjutnya berpendapat bahwa Cotton memalsukan kematiannya sendiri. Mengenai poin kedua, pihak berwenang tidak pernah mempertimbangkannya.
Namun mengenai poin pertama, pada Juni 2020, Komisi Regulasi Sekuritas Ontario secara resmi menetapkan bahwa Quadrigo adalah penipuan dan skema Ponzi. Dalam laporan yang mereka rilis, mereka mengatakan Cotton membuka akun tersebut dengan nama samaran.
Dia menghubungkan saldo mata uang fiktif dan mata uang kripto dengan dirinya sendiri dan menggunakan saldo fiktif tersebut untuk melakukan transaksi. Laporan SEC mengatakan apa yang terjadi di Quadriga adalah penipuan kuno yang dibalut dengan teknologi modern.
Pada 19 Desember, Zack XBT menulis di chain Sleuth bahwa lima dompet yang dikaitkan dengan Quadriga CX secara tidak sengaja memindahkan 104 BTC pada 17 Desember. Ini adalah pertama kalinya dalam beberapa tahun. Tampaknya dibangkitkan dari kematian.
Kini, administrator properti kebangkrutan Ernst and Young mengetahui dompet tersebut, namun diyakini tidak ada orang lain selain Cotton, yang mungkin sudah meninggal, yang memiliki akses ke dompet tersebut. Ernston Young awalnya kehilangan 104 Bitcoin karena secara tidak sengaja mentransfernya ke dompet dingin Quadriga di awal proses kebangkrutan, bukan ke dompet yang dikendalikan oleh pihak yang bangkrut.
Ernst & Young mengklaim mereka tidak memiliki akses ke dompet tersebut pada saat itu. Menyusul langkah baru tersebut, Magdalena Gronowska, anggota komite kreditur Quadriga, mengatakan bahwa EY belum memindahkan Bitcoin, dan selanjutnya mengatakan bahwa dana Quadriga telah dipindahkan, mengutip pemeriksa kebangkrutan.
Terima kasih kepada penyelidik blockchain yang telah mengikuti prosesnya. Kami berupaya mengumpulkan lebih banyak informasi dan berharap kami dapat memulihkan dana yang dicuri. Pada hari Selasa, EY mengeluarkan pernyataan yang mengatakan pihaknya mengetahui pergerakan dana.
Mereka mengatakan bahwa mereka telah bekerja dengan manajemen dan pihak lain untuk memulihkan Bitcoin yang ditransfer ke dompet ini. Namun, kunci pribadi yang terkait dengan dompet dingin tersebut belum ditemukan.
Meskipun telah dilakukan peninjauan rinci, Ernst & Young dan komite kreditur mengatakan mereka sedang menyelidiki masalah tersebut. Tapi seperti yang bisa Anda bayangkan, aliran uang yang aneh ini telah memunculkan kembali pertanyaan tentang apakah Gerald Cotton memalsukan kematiannya sendiri di India.
Seperti dugaan luas saat itu, seorang pengusaha media bernama Stephen Punswani me-retweet Zack XBT dan menulis Funny Story. Kami memiliki satu-satunya wawancara jujur dengan staf Quadriga CX tentang apa yang sebenarnya dilakukan semua orang, apa yang terjadi setelah India, dan pada dasarnya hak atas kisah hidup Cotton bahkan belum selesai.
Pemerintah Kanada lebih menyukai narasi orang mati, sehingga kasusnya ditutup.