Baru-baru ini, pengguna forum online PTT biner9507 membuat sindiran di bagian DigiCurrency bahwa Taiwan Exchange MaiCoin Group dapat memperoleh keuntungan melalui "tinjauan pengendalian risiko yang diperluas", yang memicu diskusi komunitas. Pengumuman MaiCoin membantah rumor tersebut, namun tidak menjelaskan kriteria spesifik pembatasan akun karena "pengendalian risiko". Sejak lama, pengguna berbagai bursa di Taiwan mengalami pembatasan akun.
Netizen mengusulkan roda konspirasi pembekuan akun Maicoin/MAX: penyalahgunaan aset
Netizen PTT biner9507 menceritakan kejadian yang terjadi pada rapat internal sebuah perusahaan. Plot dalam mimpi menunjukkan bahwa manajemen perusahaan sedang mendiskusikan cara meningkatkan omzet melalui cara-cara ilegal atau tidak etis, terutama dengan memperpanjang waktu peninjauan pengendalian risiko untuk menggunakan dana nasabah untuk investasi, gadai, dan peminjaman. Pada akhirnya, tindakan ini sangat meningkatkan kinerja perusahaan, dan manajemen tidak menyatakan rasa takut akan potensi risiko hukum, karena percaya bahwa pelanggan tidak dapat menolak operasi perusahaan.
Dalam postingan diskusi tersebut, beberapa netizen juga memasang layar notifikasi yang menunjukkan upaya mereka untuk menarik dana dari bursa mata uang luar negeri namun gagal. Netizen menunjukkan bahwa setelah meminta bursa untuk meninjau informasi tersebut, mereka masih tidak dapat "menarik dana" (menarik mata uang resmi) dengan lancar.
Situasi tersebut membuat netizen bertanya-tanya apakah "teori penyalahgunaan aset" yang dikemukakan netizen biner9507 itu benar?
Karena penukaran mata uang resmi Taiwan hanya dapat melakukan transaksi spot dan produk utang serta memperoleh keuntungan darinya, sebagian besar pengguna Taiwan hanya menggunakan penukaran mata uang resmi lokal untuk penyetoran dan penarikan. Apakah mungkin untuk menjaga likuiditas aset digital atau mata uang legal melalui prosedur pengendalian risiko, atau bahkan menghasilkan keuntungan, juga membuat banyak netizen ragu.
Tanggapan MaiCoin/MAX: Berkomitmen untuk memerangi penipuan dan ketidakpercayaan terhadap rumor palsu
Dilihat dari respon MaiCoin/MAX, terlihat bahwa alasan pengendalian risiko yang ingin ditekankan didasarkan pada “penipuan” untuk menjamin keamanan akun dan dana pengguna. Selain itu, waktu peninjauan diperpanjang karena faktor manusia. Kami berharap dapat menyeimbangkan upaya melawan penipuan dan pengalaman pengguna. Maicoin/MAX membantah rumor penyalahgunaan aset dan meminta netizen untuk membuat penilaian rasional.
Waktu peninjauan saat ini untuk pengumuman Maicoin/MAX adalah: peninjauan dalam waktu 7 ~ 14 hari kerja setelah informasi selesai. Oleh karena itu, jika akun dibatasi, maka akan ditinjau satu hingga dua minggu setelah informasi peninjauan dikirimkan.
Mengapa pertukaran mata uang kripto Taiwan memerlukan pengendalian risiko (risk control)?
Lian News mengunjungi dua bursa utama Taiwan, MaiCoin dan BitoPro, serta operator dan pengguna lain, dan menemukan bahwa tujuan pengendalian risiko dari berbagai operator serupa: memerangi penipuan, anti pencucian uang, dan kontra-terorisme, dan setiap pengguna juga akan memiliki risiko situasi kontrol juga. Artinya, aktivitas akun untuk "mata uang fiat" dan "mata uang kripto" dibatasi.
Apa standar pengendalian risiko MaiCoin?
MaiCoin mengatakan kepada Lianxin bahwa mereka tidak dapat mengumumkan standar pengendalian risiko kepada dunia luar dan semuanya seperti yang dinyatakan dalam pengumuman tersebut. Menurut pemahaman pelapor, mekanisme pengendalian risiko MaiCoin ditentukan oleh perilaku komprehensif akun pengguna. Karena meningkatnya permintaan akan pencucian dan anti-penipuan, waktu peninjauan juga dapat diperpanjang.
Apa standar pengendalian risiko BitoPro?
BitoPro memberi tahu Lianxin bahwa untuk melindungi aset pengguna dan bekerja sama dalam memerangi penipuan, bursa BitoPro telah menetapkan proses anti-penipuan yang lengkap, dan sistem pemantauan transaksi sebanding dengan tingkat keuangan. Pertama, mulailah dengan KYC, sambungkan database yang berbeda, dan terapkan verifikasi identitas nama asli. Untuk transaksi mencurigakan, BitTool telah mengembangkan sistem pemantauan transaksinya sendiri untuk melakukan analisis pola transaksi mencurigakan secara real-time.
Selama tahap penyelidikan kasus ini, BitTorrent bekerja sama dengan jaksa dan polisi dan saling memberi informasi. Selain memberikan 165 informasi akun dan transaksi yang diperlukan untuk menyelidiki kasus tersebut, BitTorrent juga memblokir dan memblokir alamat daftar hitam yang telah dilaporkan; rekening penipuan dan rekening kapitasi, perwalian mata uang akan membatalkan secara paksa rekening tersebut berdasarkan daftar pelaku di kantor polisi kriminal dan daftar simpanan bank koperasi.
Tujuan utama layanan pelanggan BiTo adalah untuk mencegah pelanggan ditipu. Untuk kasus yang tidak dapat diidentifikasi oleh sistem pemantauan transaksi, layanan pelanggan BiTo akan secara proaktif memperhatikan apakah pengguna telah ditipu berdasarkan pola transaksi mereka dan membantu mereka dalam melaporkan 165 . Menurut pengamatan BiTo, kasus penipuan investasi telah menjadi perhatian utama baru-baru ini. Bulan lalu, sistem pengendalian risiko BiTo secara otomatis memblokir penarikan yang mencurigakan dan meminta anggota untuk mengirimkan informasi ulasan yang relevan. Ditemukan bahwa anggota tersebut ingin mentransfer dana ke palsu transaksi situs web, jumlahnya mencapai lebih dari tujuh angka dalam dolar Taiwan Baru. Setelah beberapa jam persuasi dan komunikasi, anggota tersebut berhasil melaporkan kejahatan tersebut ke 165.
Pengendalian risiko didasarkan pada perilaku komprehensif pengguna, bukan angan-angan pelaku non-bisnis
Meskipun banyak netizen berpikir "Saya KYC dan Anda masih mengendalikan risiko saya," menurut wawancara dengan operator industri dan penyelidik dari Lianxin News, ada banyak akun penipuan mata uang virtual di Taiwan, dan kelompok penipuan akan menggunakan akun pribadi tersebut untuk mencuci secara ilegal. uang di bursa. Lembaga penegak hukum seperti bank mitra bursa, Biro Kriminal, dan Biro Investigasi juga akan mewajibkan bursa untuk bekerja sama dalam menerapkan pengendalian risiko berdasarkan informasi yang mereka miliki. Selain itu, hampir semua bursa Taiwan menggunakan sistem analisis aliran mata uang untuk berintegrasi dengan alamat daftar hitam internasional, setelah alamat yang dikunjungi pengguna dianggap mencurigakan, mekanisme pengendalian risiko juga akan dipicu.
Persyaratan dan tekanan peraturan yang dihadapi oleh pertukaran yang patuh dengan penyetoran dan penarikan mata uang legal semakin banyak diteliti dalam kaitannya dengan aliran mata uang on-chain dan aliran emas mata uang legal. Tahun ini, Komisi Pengawas Keuangan meluncurkan inspeksi keuangan di berbagai bursa. Pada gelombang pertama, bursa ace ACE dan Rybit didenda NT$1,52 juta dan NT$1,02 juta karena kurangnya pencegahan pencucian uang.
Apakah akun pengendalian risiko nilai tukar legal?
Ketentuan Pengguna MaiCoin menyatakan:
MAX Exchange berhak untuk segera menangguhkan, membatalkan, atau mengakhiri akun MAX Exchange Anda dan melarang transaksi atau membekukan dana. Jika Anda sudah mulai menggunakan layanan MAX Exchange atau situs web ini sebelum alasan pembatasan tersebut dihilangkan, Anda dapat terus menggunakan itu setelah alasan pembatasan dihilangkan. Dengan menggunakan layanan MAX Exchange atau situs web ini, Anda mengakui semua ketentuan penggunaan yang disepakati dengan MAX Exchange sejak Anda pertama kali masuk atau menggunakan layanan MAX Exchange dan situs web ini.”
Ketentuan Pengguna BitoPro menyatakan:
"Anda memahami dan menyetujui bahwa pengguna dilarang menggunakan situs web ini dan layanan ini untuk terlibat dalam pencucian uang, pendanaan teroris, penyuapan komersial, penipuan, dan dugaan transaksi ilegal lainnya. Jika BitoPro menemukan salah satu dari dugaan transaksi ilegal di atas, BitoPro dapat menangguhkan , batalkan dan (/atau) Hentikan akun BitoPro Anda dan (/atau) larang transaksi atau bekukan dana, dan segera laporkan ke lembaga penegak hukum, dan ikuti dokumen yang diberitahukan oleh lembaga penegak hukum dan lembaga keuangan untuk mengingatkan mekanisme pencegahan bersama akun, dan membekukan sementara dana transaksi yang disengketakan di masa mendatang. Anda harus memberikan dokumen yang diberitahukan oleh lembaga penegak hukum sebagai dasar untuk meminta BitoPro mencairkan dana transaksi, memulihkan akun BitoPro, dll. Namun, Anda juga memahami dan menyetujui bahwa BitoPro dapat menolak permintaan Anda berdasarkan isi klausul ini atau berdasarkan kebijakan internal atau pertimbangan pengendalian risiko.”
Pertukaran aset virtual sah untuk melakukan pengendalian risiko pada aset pengguna, dan ini merupakan tindakan penting yang mematuhi undang-undang terkait dan norma internasional untuk mencegah pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme.
Dalam "Langkah-langkah untuk Mencegah Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme oleh Platform Mata Uang Virtual dan Perusahaan Bisnis Perdagangan", Pasal 4 mencantumkan ketentuan penolakan untuk menjalin hubungan bisnis atau transaksi. Operator bursa juga diwajibkan untuk terus meninjau identitas dan perilaku pengguna , dan Secara proaktif melaporkan kondisi abnormal kepada otoritas pengawas.
Menurut Satuan Tugas Aksi Keuangan Internasional (FATF) dan undang-undang terkait di berbagai negara, pertukaran aset virtual harus menerapkan langkah-langkah seperti otentikasi identitas pelanggan, pemantauan transaksi, dan pengendalian risiko aset untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas ilegal lainnya. Peraturan ini tidak hanya berlaku pada lembaga keuangan tradisional, namun juga pada bursa aset virtual.
Pengendalian risiko bukan merupakan penyelewengan
Pembekuan aset dilakukan sesuai dengan norma hukum dan peraturan: Pertukaran aset virtual biasanya membekukan aset sesuai dengan persyaratan hukum dan norma peraturan, terutama untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, atau aktivitas ilegal lainnya. Oleh karena itu, tindakan tersebut merupakan operasi kepatuhan dan bagian dari pemenuhan kewajiban hukum bursa, dan bukan merupakan niat subjektif untuk menyalahgunakan hak milik orang lain.
Kemungkinan alasan mengapa pengguna bursa Taiwan harus tunduk pada pengendalian risiko
Akun pelanggan pertukaran aset virtual mungkin dibatasi karena alasan berikut:
Perubahan signifikan pada informasi identitas pelanggan atau informasi latar belakang: Menurut peraturan, ketika identitas pelanggan atau informasi latar belakang berubah secara signifikan, transaksi memerlukan konfirmasi ulang identitas pelanggan. Jika konfirmasi tidak dapat dilakukan atau informasi tidak konsisten, pengoperasian akun dapat dibatasi .
Jika pelanggan diketahui terlibat dalam dugaan transaksi pencucian uang atau pendanaan teroris: Jika bursa mencurigai keaslian informasi pelanggan atau menemukan bahwa pelanggan terlibat dalam transaksi pencucian uang atau pendanaan teroris, bursa harus memperkuat peninjauannya dan dapat menangguhkan atau membatasi aktivitas akun.
Pelanggan dari negara atau wilayah berisiko tinggi: Jika pelanggan berasal dari negara atau wilayah berisiko tinggi yang diidentifikasi oleh Organisasi Internasional untuk Pencegahan Pencucian Uang, bursa akan mengambil tindakan peninjauan yang lebih ketat akun pelanggan mungkin dibatasi.
Transaksi pelanggan atau pengoperasian akun tidak sesuai dengan perilaku normal: Ketika transaksi atau aktivitas akun pelanggan menunjukkan perubahan signifikan yang tidak sesuai dengan karakteristik bisnisnya, bursa perlu melakukan peninjauan dan pembatasan lebih lanjut.
Kurangnya informasi yang diperlukan untuk mentransfer atau menerima mata uang virtual: Jika informasi yang diperlukan dari pihak yang mentransfer atau penerima (seperti nama, informasi dompet, dll.) tidak dapat diberikan, bursa harus menolak atau menangguhkan transfer mata uang virtual, sehingga membatasi akun yang relevan.
Kegagalan untuk mematuhi langkah-langkah yang ditingkatkan untuk pelanggan berisiko tinggi: Untuk pelanggan berisiko tinggi, bursa diharuskan menerapkan langkah-langkah pemantauan berkelanjutan yang ditingkatkan, termasuk mendapatkan persetujuan manajemen senior dan memahami sumber dana. Jika langkah-langkah ini tidak diikuti, pengoperasian akun dapat terjadi dibatasi.
Peraturan ini memastikan bahwa pertukaran aset virtual melakukan pengendalian risiko yang tepat bagi pelanggan untuk menghindari pencucian uang, terorisme, dan aktivitas ilegal lainnya.
Referensi Ketinggian Air Kriptocurrency MaiCoin, BitTouch, dan ACE
Beberapa netizen percaya bahwa bursa seperti MaiCoin, BitTool, dan ACE tidak terus memberikan bukti cadangan (PoR). Meskipun ada kepercayaan untuk memastikan keamanan mata uang legal, aset kripto tidak dapat dijamin dan aset dapat disalahgunakan. Atau karena besarnya industri, dimungkinkan untuk menjaga likuiditas aset melalui alasan pengendalian risiko; mungkin platform data on-chain Arkham dapat digunakan untuk memahami ketinggian air dari perbendaharaan industri yang berbeda.
BitoPro (aset gabungan 46,49 juta magnesium)/BitoEX (tidak ada data)
MAX Exchange (9,99 juta aset komprehensif magnesium)/ MaiCoin (28,9 juta aset komprehensif magnesium)
ACE (sekitar 700,000 mg Bitcoin)
Dilihat dari jumlah pengendalian risiko yang dibahas di Internet dan jumlah dana masing-masing perusahaan tersebut di atas, tidak boleh ada “pengendalian risiko ilegal” untuk sebagian arus kas.
Merekrut oposisi OTC, pertukaran Taiwan bergerak menuju masa depan yang patuh
Karena pertukaran mata uang resmi Taiwan hanya dapat melakukan transaksi spot dan mendapatkan keuntungan dari biaya penanganan atau menyediakan pembiayaan utang, hal ini menciptakan ruang untuk mendapatkan keuntungan; namun, pertukaran FTX runtuh karena penyalahgunaan aset, dan peraturan terkait pada penyedia layanan aset virtual Taiwan ( VASP) sedang dalam proses. Kemudian, pengawasan memperkuat inspeksi keuangan operator, dan Asosiasi VASP juga secara aktif merumuskan lebih banyak peraturan, sehingga semakin membebani operator VASP.
Karena mungkin sulit untuk mengeluarkan pernyataan anti-pencucian kepada perusahaan OTC (perdagangan bebas) yang sulit diawasi, banyak perusahaan OTC juga telah berganti pemilik atau keluar dari pasar di bawah tekanan kepatuhan, membawa pengguna ke bursa dan membawa lebih banyak tekanan anti-pencucian. Masih dapat dilihat dari kasus-kasus sosial yang tak ada habisnya bahwa penggunaan mata uang kripto untuk mencuci pendapatan ilegal seperti hasil penipuan sangat populer di Taiwan. Bagaimana pertukaran dapat menyeimbangkan pengalaman pengguna dan persyaratan peraturan akan menjadi kesulitan besar.
(Undang-undang khusus tentang pengelolaan aset virtual akan segera hadir: Komisi Pengawas Keuangan mengumumkan rencana pengelolaan empat fase, yang akan dikirim ke Yuan Politik pada Juni 2025)
Pengendalian risiko artikel ini memicu reaksi balik dari pengguna! Pembekuan akun MaiCoin/MAX memicu teori konspirasi, apakah bursa tersebut memiliki standar pengendalian risiko? Pertama kali muncul di Chain News ABMedia.