Ditulis oleh: Bing Ventures

DeFi adalah bidang aplikasi mata uang kripto paling populer dalam beberapa tahun terakhir. DeFi telah berkembang pesat setelah Defi musim panas tahun 2020, menarik lebih banyak perhatian dan investasi. Sejak booming DeFi, pasar telah menyaksikan perkembangan berbagai protokol DeFi, seperti AMM, pinjaman, derivatif, aset sintetis, dll. Ada proyek yang kuat dan representatif di setiap jalur.

Manajemen aset adalah kategori utama produk keuangan tradisional, namun bentuknya yang terdesentralisasi belum mengikuti langkah pengembangan DeFi secara keseluruhan. Namun, pengelolaan aset yang terdesentralisasi pada awalnya telah mengembangkan model yang relatif lengkap dengan bertambahnya jenis aset, pengelolaan aset yang terdesentralisasi akan memiliki potensi pertumbuhan yang baik.

Edisi penelitian industri mendalam Bing Ventures ini berfokus pada jalur manajemen aset yang terdesentralisasi, memperkenalkan Anda pada situasi kompetitif, evolusi pembangunan, dan tren masa depan dari jalur ini.

Apa itu manajemen aset terdesentralisasi?

Manajemen aset terdesentralisasi adalah kontrak pintar yang menggunakan teknologi blockchain untuk menyediakan layanan manajemen aset dengan cara yang tidak dapat diubah, tidak dapat dipercaya, dan tidak dapat disensor. Pendekatan manajemen aset ini memungkinkan investor untuk mendelegasikan keputusan investasi kepada pihak ketiga eksternal tanpa harus kehilangan kepercayaan dan kendali. Di bidang ini, produknya terutama mencakup dana yang dikelola secara aktif secara on-chain, indeks yang dikelola secara pasif secara on-chain, dan berbagai produk terstruktur.

Potret pengguna menggunakan protokol manajemen aset terdesentralisasi

  • Investor Perorangan: Investor perorangan adalah salah satu pemain utama di pasar. Mereka mungkin investor biasa, penggemar kripto, atau individu dengan kekayaan bersih tinggi. Mereka berupaya menginvestasikan dananya pada manajemen aset untuk memperoleh hasil investasi dan manajemen risiko yang lebih baik.

  • Manajer dana dan profesional investasi: Beberapa manajer dana tradisional dan profesional investasi juga menjajaki peluang dalam pengelolaan aset yang terdesentralisasi. Mereka melihat potensi platform terdesentralisasi dan berharap dapat memberikan solusi manajemen aset yang lebih efisien, transparan, dan inovatif dengan menggabungkannya dengan teknologi blockchain.

  • Investor institusional: Investor institusional mencakup dana, perusahaan investasi, dan institusi lainnya. Mereka biasanya memiliki ukuran modal yang lebih besar dan berupaya mengalokasikan dana ke berbagai kelas aset untuk mencapai keuntungan jangka panjang dan diversifikasi risiko.

Masalah apa yang secara umum dapat diselesaikan oleh manajemen aset yang terdesentralisasi?

Protokol manajemen aset terdesentralisasi bertujuan untuk memberikan perbaikan signifikan terhadap proses manajemen aset tradisional. Karena sifatnya yang terpusat dan birokratis, manajemen aset tradisional merupakan industri dengan biaya tinggi dan banyak hambatan operasional.

Manajemen aset terdesentralisasi memanfaatkan blockchain dan teknologi kontrak pintar untuk meningkatkan aspek-aspek berikut:

  • Mengurangi biaya awal – Bisa dibilang perbaikan yang paling penting dan segera; tingginya biaya hukum, pendaftaran, dan notaris yang terkait dengan penciptaan dana dalam keuangan tradisional dapat berkisar dari $10.000 hingga lebih dari $200.000. Sebaliknya, meluncurkan dana on-chain di Ethereum membutuhkan biaya kurang dari $100. Dengan mengekstrapolasi hal ini, biaya dapat dikurangi hingga beberapa dolar pada rantai L1 dengan throughput tinggi.

  • Waktu mulai yang lebih singkat – Proses pembuatan dana dalam keuangan tradisional bisa memakan waktu berbulan-bulan. Alternatif yang terdesentralisasi dapat mempersingkat proses ini menjadi hanya beberapa menit.

  • Tidak ada persyaratan investasi minimum bagi investor - sebagian besar dana dalam keuangan tradisional memiliki persyaratan investasi minimum. Persyaratan investasi minimum ini bisa mencapai $10.000.000 dan paling rendah $10.000. Dana terdesentralisasi sepenuhnya menghilangkan investasi minimum bagi investor.

  • Dapat bersifat non-custodial/trustless – Dalam dana berbasis blockchain, pengelola dana tidak memiliki kemampuan untuk menyimpan atau menarik dana investor dan hanya dapat melakukan investasi tertentu dan melakukan transaksi dengan dana investor.

  • Transparansi – Pendanaan dalam bidang manajemen aset tradisional dapat mengalami keterbatasan transparansi karena ketergantungan pada kontrak dunia nyata, auditor eksternal, dan pelaporan non-real-time. Teknologi Blockchain adalah buku besar yang terus diperbarui dan transparan yang memungkinkan dana yang dibangun di blockchain menjadi sepenuhnya transparan, dengan semua perubahan pada portofolionya diperbarui secara real time saat terjadi.

Komposabilitas – Meskipun keuangan tradisional hanya ada dalam silo yang tersentralisasi, keuangan yang terdesentralisasi telah berkembang menjadi serangkaian “Lego moneter” yang saling berhubungan dan modular. Hal ini memungkinkan manajemen aset terdesentralisasi untuk dengan mudah dihubungkan ke layanan DeFi lainnya untuk mengaktifkan perdagangan, pelaporan, leverage, asuransi, pertukaran, dan fungsi lainnya.

Protokol manajemen aset umum yang terdesentralisasi

Tabel di bawah menunjukkan protokol manajemen aset berbasis blockchain yang masih beroperasi hingga saat ini. Ini tidak termasuk protokol yang tidak berfungsi seperti Bskt, TAAS, dan beberapa lainnya.

TVL dan FDV dari protokol manajemen aset utama yang terdesentralisasi pada Mei 2022

Izinkan saya memperkenalkan secara singkat @Enzyme yang pertama:

  • Enzim, sebelumnya dikenal sebagai Melon, adalah protokol manajemen aset on-chain yang telah dibangun sejak tahun 2017. Manajer dapat membangun portofolio investasi mereka sendiri di dalamnya, dan investor dapat memilih manajer investasi tertentu untuk berinvestasi. Fitur utama Enzim adalah didasarkan pada keseluruhan Ethereum. Kisaran aset investasi jauh lebih luas daripada aset sintetis, dan kombinasi gameplay strategisnya kaya.

  • Visinya sederhana – menempatkan dana lindung nilai di blockchain. Proyek ini memiliki sekitar 1.000 “posisi”. Sebagian besar merupakan struktur mirip dana yang ada dalam rantai, atau dikelola oleh manajer; beberapa merupakan perbendaharaan DAO yang dikelola oleh anggota DAO.

  • Enzyme meluncurkan versi V2 pada awal tahun 2021, mendukung lebih dari 180 aset, menambahkan kumpulan AMM yang dapat digunakan dalam portofolio investasi, short-selling dan penambangan likuiditas, dll. Enzyme juga meluncurkan produk DeFi baru, Sulu, dengan 9 rencana peningkatan besar, termasuk: meningkatkan pinjaman (sebelumnya hanya ada pinjaman), transfer saham portofolio (Vault) yang diberi token, mengintegrasikan beberapa protokol DeFi utama seperti AAVE/Balancer, dan akan Anda dapat mewarisi penambangan mereka dan memberi kompensasi kepada manajer portofolio dengan biaya transaksi tertentu (on-chain).

Logika bisnis dari protokol manajemen aset tradisional dan protokol manajemen aset terdesentralisasi

  • Dalam manajemen aset tradisional, platform manajemen aset adalah entitas terpusat yang bertanggung jawab menyediakan layanan manajemen aset. Investor mempercayakan dananya pada platform manajemen aset, yang mengelola investasi melalui tim pengelola dana internal. Manajer dana bertanggung jawab untuk memilih target investasi, merumuskan strategi investasi, dan melaksanakan transaksi. Produk manajemen aset adalah portofolio investasi yang dikelola oleh fund manager, dan investor berpartisipasi dalam investasi dengan membeli produk manajemen aset. Pada akhirnya, investor dapat menikmati manajemen profesional dan apresiasi aset dari pengelola dana.

  • Dalam protokol manajemen aset terdesentralisasi, struktur tradisional terpusat ini telah mengalami perubahan mendasar. Pertama, platform manajemen aset digantikan oleh kontrak pintar terdesentralisasi yang secara otomatis menjalankan strategi manajemen aset tanpa bergantung pada perantara atau platform. Peran pengelola dana diambil alih oleh kontrak pintar, yang mengelola aset sesuai dengan aturan dan ketentuan yang telah ditetapkan. Sebagai bagian dari kontrak pintar, produk manajemen aset memiliki fitur otomatis dan dapat diprogram.

  • Yang terbaik dari semuanya, pengguna dapat berinteraksi langsung dengan kontrak pintar tanpa melalui perantara atau platform. Pengguna dapat membeli, menebus atau mentransfer aset dengan berinteraksi dengan kontrak pintar, menyesuaikan strategi investasi sesuai dengan kebutuhan dan tujuan investasi mereka. Transparansi dan non-gangguan kontrak pintar memastikan bahwa pengguna dapat memeriksa dan memverifikasi aset secara real-time.

Manajemen Aset & DeFi Terdesentralisasi

Manajemen aset on-chain, stablecoin, dan penyimpanan selalu menjadi kasus penggunaan blockchain yang paling awal dikonsep. Saat ini, manajemen aset terdesentralisasi dapat dianggap sebagai kategori yang lebih luas daripada industri DeFi.

Ada jenis alat manajemen aset terkait data yang menarik banyak perhatian di Defi, seperti Debank, zerion, dan zapper. Mereka terutama melacak dan mengelola aset pada rantai dan melakukan analisis visual, memberikan kemudahan bagi pengguna on-chain dan pengguna defi.

Semakin sulitnya investasi di DEFI telah memberikan peluang bagi pengelolaan aset

Diversifikasi Salah satu dimensi Defi adalah meningkatnya kompleksitas pengembalian aset. Dari Bitcoin hingga rantai publik hingga DeFi/NFT, kompleksitasnya meningkat secara bertahap, dan akan menjadi semakin kompleks di masa depan. Aset dimasukkan ke dalam rantai, dan segala jenis aset aneh dimasukkan ke dalam rantai. Ditambah dengan komposisinya, aset/pendapatan yang dihasilkan pun beragam. Semakin kompleks jenis pendapatannya, semakin besar ruang untuk pengelolaan aset yang terdesentralisasi.

Pentingnya Manajemen Aset dalam Blockchain

Defi menghadirkan lebih banyak saluran keuntungan, tetapi juga membuat aset kripto kita lebih terfragmentasi. Kami menggunakan sejumlah besar aplikasi DeFi untuk digabungkan, beberapa memerlukan hipotek, beberapa memiliki konversi, beberapa protokol akan memberikan token baru setelah digunakan, dan beberapa protokol akan mengunci aset dalam kontrak. Seiring dengan semakin beragamnya gameplay, melupakan protokol yang Anda ikuti telah menjadi masalah umum. Alat manajemen aset untuk data on-chain memecahkan masalah ini dengan sangat baik.

Hal ini memungkinkan pengguna untuk mengelola aset mereka di rantai publik yang berbeda secara langsung melalui satu pintu masuk, membuka peluang investasi baru yang terdesentralisasi, non-penahanan, dan sangat mudah diakses bagi siapa saja yang ingin berpartisipasi di Defi.

Anda dapat dengan jelas melihat dari gambar proyek yang diikuti oleh dompet ini, aset dalam berbagai proyek, metode kombinasi, profitabilitas, dll., dan data dompet ditampilkan dengan jelas.

Perbandingan produk pesaing

Pengenalan Proyek

DeBank membantu melacak portofolio investasi DeFi (informasi tentang berbagai proyek/aplikasi DeFi), menemukan proyek DeFi, dan membandingkan suku bunga DeFi. Dan bantu pengguna menemukan peluang investasi melalui data real-time yang terperinci.

Sederhananya, ini adalah platform pengumpulan informasi untuk semua proyek Defi. Anda dapat menanyakan peringkat setiap proyek dan beberapa informasi terkait (perubahan informasi secara real time) untuk memberikan kenyamanan bagi investor tanpa harus membuka banyak situs web. Kedua, menghubungkan dompet Anda dapat membantu Anda menampilkan pendapatan aset Anda saat ini secara real time (pelacakan real-time) dan layanan lainnya. Fitur pelacakan asetnya juga sering digunakan untuk memantau dompet uang pintar.

  • Operasi khusus yang dapat digunakan di Debank adalah:

  • a. Pantau perilaku paus besar. Misalnya, jika Anda tertarik dengan token OP, Anda dapat memilih untuk memantau paus yang memegang posisi OP tertentu dan melakukan analisis berdasarkan perilakunya.

  • b. Catatan distribusi dan perilaku aset pribadi, Anda dapat melihat semua aset pada rantai di dompet Anda, serta semua interaksi dan aktivitas defi pada rantai terkait.

  • c. Berinvestasi melalui alat data, yang mengumpulkan data statistik pada empat pasar utama pinjaman hipotek, mata uang stabil, perdagangan leverage, dan perdagangan spot, dan menampilkan data statistik setiap platform pinjaman dari tiga dimensi aset, pendapatan, dan kewajiban.

  • d.Pengguna dapat login ke DeBank Hi melalui dompet Web3 dan berinteraksi dengan komunitas dalam bentuk Web3, dan juga dapat memberikan suara pada tata kelola opini.

  • e. Kumpulkan proyek Defi besar, lalu klasifikasikan dan perkenalkan, dan berikan fungsi kueri kepada pelanggan. Informasi tersebut mencakup distribusi token, jenis kumpulan partisipasi, dll.

  • f. Mode platform sosial, mengintegrasikan postingan dari berbagai pengguna dan informasi lingkaran mata uang terbaru.

Produk pesaing utama: zerion, zapper

Zerion memungkinkan pengguna untuk berdagang, berinvestasi, meminjamkan, menukar, dan melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan DeFi di platformnya sambil tetap mempertahankan hak asuh penuh atas dana mereka. Zerion adalah media protokol DeFi yang memungkinkan pengguna mengelola dana dengan terhubung ke Zerion. Ia juga memiliki fungsi melihat data pada rantai.

Zapper adalah platform manajemen aset DeFi yang membantu pengguna berinvestasi, memantau, dan mengelola semua aset dan liabilitas DeFi mereka dalam satu tempat.

Penentuan posisi proyek

  • Debanka. Debank diposisikan sebagai "platform manajemen aset digital terdesentralisasi" yang dirancang untuk membantu pengguna mengelola dan melacak aset digital mereka. Dibandingkan dua platform lainnya, fokus Debank lebih pada pengelolaan dan pelacakan aset. b. Dengan meningkatnya fokus untuk memastikan bahwa pengguna memahami semua informasi tentang setiap protokol dan pertukaran yang mereka ikuti, hal ini lebih cocok bagi investor yang lebih menyukai aspek data DeFi.

  • Zappera. Posisi Zapper adalah "menjadi beranda Web3 pengguna", membantu pengguna mengelola semua portofolio investasi Web3, termasuk DeFi hingga NFT dan aset baru lainnya, dan menyediakan platform terpadu untuk investasi. b. Apa yang membuat Zapper menjadi pilihan umum adalah serangkaian fitur seimbang yang bekerja sama untuk memungkinkan pengguna mengawasi seluruh portofolio DeFi mereka.

  • Zerion a. Zerion diposisikan sebagai "platform investasi dan manajemen DeFi" yang memungkinkan pengguna membangun dan mengelola aplikasi untuk seluruh portofolio produk DeFi dari satu pintu masuk. Dalam hal pelacakan aset, fungsi dasar Zerion mirip dengan Zapper. b. Zerion dipilih karena merupakan platform penting bagi investor yang ingin secara aktif memperdagangkan mata uang kripto untuk mendiversifikasi portofolionya.

Dilihat dari posisi ketiga proyek tersebut, mereka terutama untuk melayani pengguna Defi di rantai tersebut. Debank berfokus pada manajemen komprehensif dan pelacakan aset, Zapper lebih fokus pada manajemen dan optimalisasi investasi, dan Zerion lebih fokus pada transaksi dan manajemen aset.

model produk

  • Model produk Debank adalah sebagai platform manajemen aset terdesentralisasi, yang menyediakan berbagai layanan manajemen aset digital kepada pengguna. Karena misi mereka adalah untuk menciptakan lebih banyak koneksi dan pemahaman antara investor dan dunia DeFi, sangat menyenangkan untuk berpikir bahwa DeBank benar-benar membantu investor mendapatkan wawasan tentang data di balik DeFi.

  • a. Ikhtisar akun: mencakup peringkat alamat lengkap DeBank berwarna merah (terkait dengan interaksi sosial selanjutnya), informasi pengikatan terkait alamat (seperti berapa lama alamat tersebut telah digunakan, apakah terkait dengan Twitter, Discord, email, dll.), dan Saldo seluruh aset di alamat (saldo yang dimaksud di sini mencakup aset dengan alamat yang sama di semua rantai).

  • b. Informasi interaksi alamat: terutama mencakup orang-orang yang diikuti oleh alamat, orang-orang yang mengikuti alamat, dan total aset orang-orang yang diikuti. Klik "Ikuti" atau "Penggemar" untuk melihat daftar semua orang terkait.

  • c. Detail dompet dan mata uang: Dompet menampilkan informasi relevan tentang semua mata uang di bawah alamat yang sama.

  • d.Detail proyek: Di bagian detail proyek, Anda tidak hanya dapat memahami investasi alamat di setiap proyek, tetapi juga detail spesifik dari investasi proyek.

  • e. Informasi NFT: Klik pada antarmuka NFT untuk mengetahui nilai pasar semua proyek NFT yang termasuk dalam DeBank yang dimiliki oleh alamat di rantai yang berbeda.

  • Zapper dipilih karena fitur-fiturnya yang seimbang yang bekerja sama untuk memungkinkan pengguna mengawasi seluruh portofolio DeFi mereka. Selain itu, Zapper memiliki fitur lain yang menonjol – fokusnya pada likuiditas dan pertanian hasil. a. Zapper memungkinkan pengguna untuk berinvestasi langsung di kumpulan likuiditas, sehingga mengubah pengguna menjadi "penyedia likuiditas" (LP) dalam hitungan menit. Selain antarmuka yang mudah digunakan, Zapper menyederhanakan penyediaan likuiditas dengan mengotomatiskan beberapa tugas yang digunakan untuk mengoptimalkan alokasi aset di antara kumpulan aset.

  • Fungsi utama Zerion mirip dengan Zapper, dengan pengecualian memberikan investor akses ke pasar pinjaman, kumpulan likuiditas, dan ladang hasil. Dan penyetoran dapat dilakukan melalui mata uang fiat.

  • Dibandingkan dengan Debank, zerion dan zapper juga merupakan platform manajemen aset terdesentralisasi, namun model produknya berbeda. Selain memiliki kemampuan pelacakan aset, zerion menyediakan solusi manajemen aset digital terukur yang memungkinkan pengguna mengelola berbagai protokol DeFi, termasuk AMM, pinjaman, derivatif, aset sintetis, dan banyak lagi. Meskipun zapper mengumpulkan transaksi, zapper juga menempatkan sebagian fokusnya pada aset-aset baru, seperti situasi casting NFT dan situasi pendaftaran ENS.

Debank, zerion, dan zapper pada dasarnya menyediakan layanan manajemen aset digital yang nyaman, namun terdapat perbedaan dalam model produk tertentu. Selain fungsi inti seputar diversifikasi layanan dan pelacakan data Defi, setiap produk juga mencoba inovasi di berbagai titik.

Misalnya, Debank telah meluncurkan fungsi Debank Hi yang memungkinkan pengguna berinteraksi dengan komunitas dalam bentuk Web3. Zapper memulai dengan NFT dan mengumumkan eksplorasinya dalam mengintegrasikan Arbitrum dan Optimisme dengan NFT.

DeBank, sebagai platform agregasi keuangan terdesentralisasi (DeFi), memiliki keunggulan sebagai berikut:

keuntungan:

• Dukungan multi-rantai: DeBank mencakup lebih dari 30 rantai utama, yang memungkinkan pengguna untuk mengelola dan memantau aset di berbagai rantai.

• Koleksi proyek yang kaya: DeBank telah menyertakan lebih dari 1.000 proyek DeFi, mencakup proyek-proyek utama di pasar, sehingga memudahkan pengguna untuk melihat dan mengelola.

• Fungsi alamat berikut: Pengguna dapat mengikuti alamat lain dan memahami perubahan aset dan dinamika alamat yang diikuti secara real time.

• Informasi aset dan proyek terperinci: DeBank menyediakan detail aset, investasi proyek, NFT, dan informasi transaksi historis untuk memfasilitasi pengguna memahami status investasi mereka dan menganalisis tren pasar.

• Pembaruan secara real-time: DeBank akan terus memperbarui proyek dan rantai yang disertakan berdasarkan perkembangan industri untuk mengimbangi pasar.

Namun, ada beberapa area yang dapat ditingkatkan oleh DeBank:

Area yang perlu ditingkatkan di masa depan:

• Fungsi pengingat real-time: DeBank saat ini tidak memiliki fungsi pengingat real-time, dan pengguna harus terus-menerus menyegarkan halaman untuk mendapatkan pembaruan terkini. Di masa mendatang, Anda dapat mempertimbangkan untuk menambahkan fungsi pengingat waktu nyata sehingga pengguna dapat terus mengetahui perubahan aset dan informasi pasar.

• Dukungan untuk lebih banyak proyek dan rantai: Meskipun DeBank telah memasukkan banyak proyek dan rantai, masih ada beberapa proyek dan rantai yang belum disertakan. Di masa depan, cakupan penyertaan dapat diperluas untuk meningkatkan pengalaman pengguna.

• Pengoptimalan pengalaman seluler: Saat ini, fungsi terminal seluler dan versi web DeBank tidak sepenuhnya konsisten. Anda dapat mempertimbangkan untuk menambahkan lebih banyak fungsi versi web ke terminal seluler untuk mendekatkan keduanya.

Penghasilan

Debank: Sumber pendapatan utama saat ini adalah fungsi sosial Web3 ID dan Debank hi. Transmisi ID web3 memerlukan \(96, Debank Hi dapat berinteraksi dengan pengguna lain dan mengirim pesan untuk mengumpulkan\)1. Versi pro Debank akan diluncurkan di masa depan untuk mengenakan biaya lebih banyak layanan.

Zapper: Cara utama menghasilkan uang adalah dengan menjual Zapper API dan menyediakan data ke protokol lain, termasuk protokol DeFi dan penilaian NFT, serta kumpulan likuiditas dan harga AMM yang berbeda.

Zerion: Sumber pendapatan utama saat ini adalah Swapnya sendiri dan biaya penanganan untuk transaksi Kartu Zerion Genesis. Untuk setiap pertukaran di Ethereum, Zerion akan membebankan biaya penanganan sebesar 0,5%, sedangkan pemegang Kartu Zerion Genesis dapat membebaskan biaya penanganan. dan dapatkan rute perdagangan lanjutan.

Perbandingan volume transaksi bulanan antara Zapper dan Zerion

Zaper

Dia adalah

Situasi pembiayaan

Debank

Pada bulan Desember 2021, DeBank menyelesaikan pembiayaan ekuitas senilai US$25 juta dengan penilaian US$200 juta, dipimpin oleh Sequoia China, dengan partisipasi dari Dragonfly, Hash Global, Youbi, Coinbase Venture, Crypto.com, Circle, Ledger, Fenbushi Capital, dll. .

Dia adalah

Pada bulan Desember 2019, Zerion menyelesaikan putaran benih senilai $2 juta yang dipimpin oleh Placeholder. Putaran Seri A senilai $8,2 juta diselesaikan pada Juli 2021, dipimpin oleh Moses Ventures, dengan partisipasi dari Placeholder, DCG, Lightspeed, Blockchain.com Ventures, dan lainnya.

Zaper

Putaran pembiayaan Seri A senilai $15 juta diselesaikan pada Mei 2021, dipimpin oleh Framework Ventures, Sound Ventures, pengusaha Mark Cuban, Nascent, ParaFi Capital, Distributed Global, Spartan Group, DeFiance Capital, Maven Capital, Sino Global Capital, LongHash Ventures, Cooley LLP dan Stani Kulechov juga berpartisipasi.

Data situs web

data media sosial Dilema

  • Saat ini, tidak ada satu pun produk manajemen aset terdesentralisasi di pasar yang dapat mencakup semua fungsi. Untuk sebuah produk, fitur-fitur yang berbeda sangatlah penting. Cara terbaik bagi pengguna untuk menggunakannya adalah dengan menggunakan beberapa alat manajemen aset secara bersamaan. Selain itu, kesulitan terbesar dari protokol manajemen aset terdesentralisasi saat ini mungkin berasal dari menurunnya antusiasme di pasar DeFi, diikuti oleh kurangnya fungsionalitas produk.

  • Audiens utama dari tiga produk Debank, Zapper, dan Zerion adalah pengguna Defi di jaringan tersebut. Dari perspektif lingkungan umum platform, TVL jalur Defi akan berkurang secara signifikan setelah tahun 2021, dan antusiasme akan surut. Di dunia yang pesimis ini Dengan latar belakang ini, tidak diragukan lagi sangat sulit untuk mendatangkan traffic yang besar ke produk itu sendiri. Dan perkembangan pesat DeFi mungkin tidak akan terjadi dalam beberapa bulan ke depan. Ini akan menjadi proses inovasi dan konstruksi yang melelahkan dan berlangsung selama bertahun-tahun.

  • Karena rumitnya protokol manajemen aset, sulit untuk memenuhi kebutuhan semua pengguna. Pengguna yang berbeda memiliki alokasi aset, toleransi risiko, pengembalian yang diharapkan, dan faktor lainnya yang berbeda, sehingga sangat sulit untuk merancang protokol manajemen aset yang dapat memenuhi kebutuhan semua pengguna pada saat yang bersamaan.

  • Di pasar manajemen aset yang sangat kompetitif, kecepatan penambahan aset baru telah menjadi isu utama. Dengan semakin banyaknya protokol yang muncul, platform manajemen aset harus cepat beradaptasi dengan perubahan ini dan dapat dengan cepat mengintegrasikan proyek baru ke dalam platform mereka untuk menarik lebih banyak pengguna. Namun, ini bukanlah tugas yang mudah. Platform manajemen aset perlu melakukan pengujian keamanan komprehensif untuk memastikan keamanan dan keandalan proyek baru. Proses ini dapat memakan banyak waktu dan sumber daya, sehingga platform manajemen aset seringkali tidak cukup cepat untuk menambahkan aspek aset baru.

Pandangan

  • Dengan perkembangan berkelanjutan dari teknologi blockchain dan kematangan pasar DeFi secara bertahap, protokol manajemen aset data akan memiliki prospek pengembangan yang lebih luas di masa depan. Saat ini, protokol manajemen aset data telah mencapai kasus penggunaan yang luar biasa dalam menyediakan manajemen aset, kueri data, dll kepada pengguna. Dengan semakin banyaknya protokol Defi yang muncul di cakrawala pengguna, protokol manajemen aset yang dapat mengikuti pasar akan mendapat perhatian.

  • Dari perspektif industri manajemen aset itu sendiri, protokol manajemen aset data kemungkinan besar masih akan terintegrasi secara mendalam dengan bidang lain di masa depan, seperti kombinasi dengan teknologi kecerdasan buatan, dan pengembangan yang terkoordinasi dengan ATMR (aset dunia nyata) dan industri lain, sehingga memberikan layanan manajemen aset yang lebih komprehensif dan cerdas kepada pengguna. a. Saat ini, ketika konsep kecerdasan buatan sedang populer, protokol manajemen aset + metode AI mungkin lebih disukai oleh lebih banyak pengguna. Melihat ke masa depan, arah munculnya kasus penggunaan besar adalah: i dapat menggunakan mesin Pelajari model prediktif untuk tugas-tugas seperti perencanaan portofolio, evaluasi strategi, penghitungan bobot kumpulan, pembuatan sinyal, dan pemantauan sentimen, serta bangun agen otomatis untuk manajemen portofolio aktif. ii. Identifikasi dan penandaan dompet palsu: Teknologi AI dapat mengumpulkan data dan menganalisis satu alamat untuk menangkap dompet yang terkait dengannya, menganalisis dompet palsu dan menyimpannya dalam database untuk ditandai. Hal ini dapat membantu pengguna mengurangi kemungkinan penipuan. iii. Prediksi pasar dan pengambilan keputusan investasi yang cerdas: Teknologi AI dapat meningkatkan akurasi prediksi tren pasar melalui pembelajaran mesin dan teknologi analisis prediktif, serta menyediakan layanan analisis teknis dan fundamental bagi para pedagang. Hal ini memberi DeFi peluang untuk mengotomatiskan perdagangan dan manajemen portofolio. b. Pengembangan kolaboratif dengan ATMR (aset dunia nyata) dan industri lainnya. Konsep ATMR sangat populer. Ini adalah jembatan yang menghubungkan dua industri Defi dan Trafi yang bernilai miliaran dolar. Ubah aset berwujud atau tidak berwujud di luar rantai menjadi token, sehingga memungkinkan aset tersebut diperdagangkan secara on-chain. Dan jika kedepannya perjanjian pengelolaan aset bisa masuk ATMR dari sudut pandang yang baik, maka akan ada pasar yang lebih besar.

Secara umum, protokol manajemen aset masih memiliki banyak ruang untuk pengembangan di masa depan. Jika sebuah protokol ingin menonjol di pasar, maka protokol tersebut perlu terus beradaptasi dengan pasar, beradaptasi dengan produk baru, dan melakukan inovasi sendiri.

#DeFi