Menurut penelitian, hingga 40% dari semua transaksi Bitcoin terkait dengan kejahatan - ini adalah konsekuensi dari peningkatan anonimitas mata uang kripto dibandingkan dengan fiat. Pada saat yang sama, kita tidak boleh lupa bahwa semua transaksi di blockchain bersifat transparan dan dapat dilacak, sehingga tidak sulit untuk melacak jalur setiap koin atau bagiannya.

Bayangkan Anda menerima bitcoin “kotor” yang sebelumnya terlibat dalam transaksi kriminal, dan Anda sendiri tidak mengetahuinya. Ada risiko bahwa lembaga penegak hukum akan mengajukan pertanyaan kepada Anda. Situasinya tidak menyenangkan. Mari kita cari tahu dari mana Bitcoin kotor berasal dan cara memeriksa kemurnian koin.

Apa itu verifikasi AML cryptocurrency

AML (Anti Pencucian Uang) adalah serangkaian tindakan, undang-undang, dan kebijakan untuk mencegah penjahat menguangkan mata uang kripto yang diperoleh secara ilegal.

Pada tahun 2014, FATF (Financial Action Task Force, sebuah badan antar pemerintah yang menetapkan standar internasional) menerbitkan panduan tentang pemberantasan pencucian uang dalam mata uang kripto. Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN), Komisi Eropa, dan regulator lainnya telah secara hukum mengadopsi sebagian besar rekomendasi ini.

Hal ini memengaruhi bursa mata uang kripto dan penerbit stablecoin, beberapa platform DeFi dan NFT. Mereka harus melakukan pemeriksaan KYC dan memantau aktivitas mencurigakan untuk menghentikan transaksi ilegal yang mungkin terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris. Dan juga – laporkan aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang yang berwenang.

Dari mana datangnya Bitcoin kotor?

Ada beberapa alasan mengapa cryptocurrency digunakan dalam transaksi kriminal:

  • Anonimitas. Meskipun ada metode untuk menghubungkan mata uang kripto ke identitas tertentu, metode tersebut dapat dielakkan.

  • Transfer lintas batas negara. Cakupan tak terbatas di mana pun ada internet.

  • Ketidakmungkinan pengawasan terpusat secara penuh. Penegakan hukum tidak dapat menyita aset yang berkaitan dengan satu lokasi atau organisasi pusat, namun paling banyak dapat bekerja sama dengan bursa untuk mendapatkan informasi dari mereka.

Sebuah koin dianggap kotor jika terlibat dalam aktivitas ilegal, seperti peretasan bursa dan dompet, pencucian uang, skema dan proyek penipuan, pasar narkoba darknet, data kartu curian, dll.

Anda dapat mengidentifikasi bitcoin kotor menggunakan pemeriksaan AML. Perangkat lunak analisis Blockchain adalah industri yang berkembang pesat.

Bagaimana melindungi dompet Anda

Saran yang diberikan para ahli kepada pengguna yang ingin melindungi diri dari BTC kotor:

  • Jangan gunakan pencampur Bitcoin yang menyembunyikan asal koin. Dana yang diterima dari mixer adalah tanda bahaya bagi banyak bursa kripto. Jika Anda mencoba menempatkan mata uang kripto tersebut di bursa, Anda mungkin mengalami masalah - pemblokiran akun, investigasi.

  • Gunakan setidaknya dua dompet untuk transaksi masuk: satu untuk transaksi yang 100% murni, yang lain untuk transaksi yang berpotensi berisiko. Yang pertama akan berisi koin dari mitra terpercaya, bursa teregulasi, kumpulan penambangan, dan berbagai layanan dengan verifikasi KYC terintegrasi.

  • Gunakan perangkat lunak khusus untuk memeriksanya. Lebih lanjut tentang itu di bawah.

Penting! Pertukaran Binance, seperti kebanyakan pertukaran kripto teratas lainnya, memiliki departemen untuk memerangi mata uang kripto yang kotor, sehingga dijamin dapat melindungi pengguna dari masalah tersebut.

Layanan yang berguna untuk memeriksa transaksi

Setelah Anda menerima transaksi yang berpotensi berisiko, periksa apakah transaksi tersebut berisi bitcoin kotor sebelum mengirim uang ke tempat lain. Untuk tujuan ini Anda dapat menggunakan layanan berikut:

  • Bot situs web dan telegram AML Bot.

  • Browser Blockchain GetBlock (Etherscan juga cocok untuk Ethereum).

  • Node AML

Biasanya, layanan memerlukan sedikit pembayaran, tetapi ada juga pemeriksaan tes gratis. Cukup memasukkan hash transaksi untuk mengirimkannya untuk dianalisis dan mengetahui semua risiko yang mungkin terjadi. Hasilnya berdasarkan data yang diberikan oleh lembaga penegak hukum atau perusahaan analitik tentang cryptocurrency yang terlibat dalam tindakan kriminal.

Apa yang harus dilakukan jika Bitcoin kotor

Jika Anda telah memeriksa mata uang kripto yang diterima dan ternyata benar-benar kotor, satu-satunya cara untuk mencucinya adalah melalui mixer - namun, seperti yang telah kami katakan, ada risiko mendapatkan koin kotor lainnya. Mentransfer ke bursa yang terdesentralisasi, menyebarkannya ke berbagai dompet dan kemudian mencairkannya bukanlah solusi untuk masalah ini; hal ini dapat dilacak tanpa masalah apa pun.

Inilah sebabnya kami merekomendasikan di atas untuk memiliki dua dompet. Sebagian besar dana Anda hanya boleh disalurkan melalui platform yang teregulasi sehingga tidak berisiko. Dan kemungkinan besar Anda harus mengucapkan selamat tinggal pada koin kotor jika tidak ingin mengambil risiko.

Kesimpulan

Jika Anda mengira bahwa Bitcoin adalah murni alat penjahat, maka kenyataannya hal tersebut tidak lagi terjadi. Persentase BTC yang terlibat dalam transaksi ilegal menurun setiap tahun, dan volume transaksi yang diatur tumbuh dengan pesat - misalnya saja miliaran dolar yang diinvestasikan dalam mata uang kripto oleh institusi. Namun, karena fitur teknisnya, Bitcoin tentu saja nyaman bagi para penjahat, dan tindakan AML setidaknya mencegah sebagian hal ini.