Kesimpulan Utama

• Demi akuntabilitas dan pertumbuhan, Binance telah mengambil tanggung jawab penuh atas perilakunya di masa lalu, melakukan upaya signifikan untuk meningkatkan inisiatif kepatuhannya, dan membangun platform yang lebih kuat dan lebih aman.

• Sentimen ini juga tercermin dalam pernyataan yang dibuat oleh lembaga-lembaga AS selama penyelidikan mereka, khususnya mengenai kerja sama Binance dan tindakan AML, CFT, dan KYC.

• Meskipun penyelidikan yang dilakukan oleh lembaga-lembaga AS dipicu oleh tindakan di masa lalu, hal ini telah membantu menciptakan program kepatuhan komprehensif yang kita lihat di Binance saat ini. Seperti biasa, keamanan pengguna kami tetap menjadi yang terpenting.

Seperti yang telah diberitakan secara luas, ketika Binance pertama kali diluncurkan, Binance tidak memiliki kontrol kepatuhan yang memadai untuk perusahaan yang akan segera berkembang, dan memang seharusnya demikian. Menyadari hal ini, kami telah mengambil tanggung jawab penuh atas tindakan kami di masa lalu. Kami bekerja sama dengan lembaga-lembaga AS, termasuk menerima pengawasan yang ketat terhadap program kepatuhan dan pengendalian sanksi kami, dan kami akan terus mengambil langkah-langkah proaktif untuk memperbaiki masalah-masalah historis.

Seperti yang pernah diamati oleh penulis dan pemikir Matshona Dhliwayo, berlian memperoleh kilauannya dari tekanan yang ditanggungnya.

Kita telah menghadapi – dan menyambut baik – pengawasan yang belum pernah terjadi sebelumnya, yang tidak hanya menyoroti isu-isu di masa lalu namun juga berbagai cara yang telah kita lakukan untuk memperbaikinya. Saatnya untuk bergerak maju.

Selama dua tahun terakhir, menjelang pengumuman bersejarah resolusi kami dengan lembaga-lembaga AS, kami telah menjadi platform yang lebih kuat, lebih aman, dan bahkan lebih terjamin bagi pengguna kami. Namun Anda tidak perlu mempercayai kata-kata kami begitu saja. Berikut adalah poin dan kutipan langsung dari lembaga pemerintah tempat kami menyelesaikan masalah: perintah persetujuan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN), perjanjian pembelaan kami dengan Departemen Kehakiman (DOJ), dan penyelesaian dengan Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC).

[Binance] Merombak tata kelola program kepatuhan dan struktur organisasinya, termasuk dengan merekrut pemimpin kepatuhan baru dengan pengalaman kepatuhan profesional di sektor keuangan dan penegakan hukum. – Dari perintah persetujuan FinCEN

Kerjasama dalam Investigasi dan Selebihnya

Badan-badan AS mencatat kerja sama Binance selama penyelidikan dan tindakan perbaikan yang dilakukan, serta kerja proaktif Binance bersama lembaga penegak hukum secara global.

Secara khusus, OFAC mencatat “kerja sama substansial” Binance, yang mencakup “melakukan penyelidikan internal yang ekstensif dan independen, segera menanggapi permintaan informasi OFAC, menyediakan data dalam jumlah besar mengenai Pelanggaran yang Terlihat, melakukan banyak presentasi kepada OFAC, mengirimkan komunikasi internal yang bersifat hukuman. , dan melaksanakan undang-undang pembatasan perjanjian tol.”

Badan tersebut juga mengatakan bahwa Binance telah menerapkan “langkah-langkah perbaikan yang signifikan,” seperti membentuk “dua tim yang berdedikasi untuk bekerja sama dengan penegak hukum, termasuk dengan secara proaktif berbagi intelijen dan menanggapi permintaan yang sensitif terhadap waktu.”

FinCEN menyatakan bahwa “Binance bekerja sama dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia terkait dengan jenis aktivitas terlarang ini, termasuk Hydra, pasar darknet, dan peretasan.” Selain itu, meskipun tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan ke FinCEN, Binance telah “secara proaktif bekerja sama dengan penegak hukum global dan vendor blockchain untuk memerangi pendanaan terorisme.”

DOJ memerinci langkah-langkah perbaikan Binance, beberapa di antaranya kami kutip pada bagian di bawah ini, dan mencatat bahwa perusahaan telah berkomitmen untuk melakukan perbaikan tambahan sebagai bagian dari resolusi investigasi paralel yang dilakukan oleh badan pengatur AS.

Binance telah mengambil langkah-langkah signifikan baru-baru ini untuk meningkatkan program kepatuhannya, termasuk memberikan sumber daya yang besar untuk mengatasi jenis kesenjangan kepatuhan yang diatasi. –  Dari perintah persetujuan FinCEN

APU dan PPT

Pernyataan DOJ dan FinCEN menggambarkan langkah-langkah yang diambil Binance di bidang Anti Pencucian Uang (AML) dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT). Menurut perintah persetujuan FinCEN, "Program kepatuhan Binance saat ini tidak akan mengizinkan pengguna yang diidentifikasi terkait dengan pendanaan teroris untuk tetap berada di platform atau menghapus dana."

Perjanjian kesepakatan pembelaan DOJ menyatakan bahwa Binance telah menginvestasikan sumber daya keuangan yang signifikan dalam perbaikan program APU dan PPT kami, “termasuk dengan mengganti staf kepatuhan yang tidak efektif dengan karyawan berpengalaman dan secara signifikan meningkatkan jumlah karyawan kepatuhan.”

Selain itu, DOJ mencatat bahwa Binance telah “Menerapkan penilaian risiko APU/PPT dan sanksi di seluruh perusahaan mulai November 2022,” “menerapkan standar Satuan Tugas Aksi Keuangan untuk APU dan KYC” dan “meningkatkan pelatihan APU/PPT bagi karyawan.”

Agensi tersebut juga menyebutkan langkah-langkah Binance untuk meningkatkan pemantauan transaksi. Sesuai OFAC, Binance telah “bermitra dengan perusahaan pihak ketiga untuk menerapkan pemantauan transaksi waktu nyata, termasuk penyaringan untuk pihak yang terkena sanksi.” DOJ menetapkan bahwa Binance telah “meningkatkan investasi dalam pemantauan real-time dan pasca-transaksi termasuk dengan meningkatkan jumlah karyawan, meningkatkan alat internal, dan mempekerjakan vendor pihak ketiga yang diakui – seperti vendor analitik blockchain – untuk memindai transaksi dan profil pengguna.”

Verifikasi Identitas Pengguna (KYC)

Akronim KYC adalah singkatan dari “kenali pelanggan Anda” dan mengacu pada verifikasi identitas pengguna oleh organisasi keuangan, yang diwajibkan oleh regulator di sebagian besar yurisdiksi. Sesuai teks penyelesaian OFAC, Binance telah “mewajibkan semua pengguna untuk lulus KYC dan menerapkan tinjauan pelanggan berkala sesuai dengan peringkat risiko kepatuhan pengguna.”

Daftar DOJ tentang tindakan perbaikan yang diambil oleh Binance, agensi tersebut mencatat bahwa kami memiliki:

• Mengubah ketentuan layanan kami untuk mewajibkan semua pengguna baru tunduk pada prosedur KYC penuh pada Agustus 2021;

• Menerapkan persyaratan KYC penuh untuk semua pemegang rekening langsung pada Mei 2022, termasuk penggunaan vendor pihak ketiga yang diakui untuk memverifikasi identitas dan menilai risiko pelanggan;

• Menyempurnakan program uji tuntas kami yang ditingkatkan pada bulan November 2022 untuk mencakup, antara lain, orang-orang yang terpapar politik, pengguna berisiko tinggi, pemohon kenaikan batas, struktur perusahaan yang tidak biasa, dan aktivitas transaksi yang tidak biasa;

• Memperbarui kebijakan sanksi kami pada bulan November 2022, meningkatkan uji tuntas pelanggan, penyaringan, penghentian, pemblokiran akun, penilaian risiko, dan pelaporan sanksi;

• Mengembangkan dan menerapkan kerangka kerja komprehensif yang dirancang untuk menentukan kewarganegaraan pengguna perusahaan.

Kepatuhan Sanksi dan Penanganan Masyarakat AS

Binance telah secara substansial meningkatkan sanksi dan program kepatuhan AML-nya untuk berupaya mengatasi kehadiran orang-orang yang terkena sanksi dan warga AS di platform tersebut. – Dari perintah persetujuan FinCEN

Badan pengatur mencatat upaya Binance untuk meningkatkan kapasitasnya dalam mengidentifikasi orang yang terkena sanksi dan pengguna yang berbasis di AS dan mencegah mereka menggunakan platform tersebut.

Menurut penyelesaian OFAC, kami telah “mengubah kebijakan dan prosedur kepatuhan, seperti Manual Sanksi Binance yang mengharuskan Binance untuk menyelesaikan penilaian risiko tahunan di seluruh perusahaan dan tinjauan uji tuntas tambahan terhadap pengguna yang diduga berlokasi di yurisdiksi yang terkena sanksi.”

Badan tersebut lebih lanjut mencatat bahwa Binance telah melakukan beberapa tinjauan balik terhadap pengguna untuk mengidentifikasi dan mengeluarkan mereka yang berasal dari Amerika Serikat serta yurisdiksi yang terkena sanksi, “termasuk penyaringan ulang semua pengguna aktif terhadap daftar sanksi dari Amerika Serikat dan berbagai negara lainnya. ”

Selain itu, OFAC mengakui langkah-langkah lain Binance dalam hal ini, termasuk mewajibkan “pelatihan sanksi pada orientasi awal karyawan baru dan untuk semua karyawan minimal setiap tahun,” secara signifikan meningkatkan “sumber daya kepatuhan tingkat lini, termasuk untuk kepatuhan sanksi;” melibatkan “vendor pihak ketiga untuk mendeteksi dan mencegah pihak-pihak tertentu, termasuk orang-orang yang diblokir, untuk melakukan orientasi,” dan menerapkan “kontrol teknologi lebih lanjut untuk menyaring dan mengidentifikasi pengguna dari yurisdiksi yang terkena sanksi, termasuk pemblokiran IP, geo-fencing, dan pemantauan blockchain.”

DOJ juga mencatat beberapa langkah yang dilakukan Binance, khususnya, dengan “menerapkan tindakan pembatasan wilayah pada akhir tahun 2019” dan terus “meningkatkan kontrolnya dengan menggunakan berbagai alat pendeteksi lokasi, termasuk alamat IP, nomor telepon, dan operator seluler. ."

Departemen tersebut menyatakan bahwa Binance mulai membatasi akun untuk sejumlah pengguna AS yang diketahui sebelum pemberitahuan penyelidikan yang sedang berlangsung, mulai membatasi akun untuk pengguna yang terkena sanksi AS, dan “memulai tinjauan historis yang ekstensif untuk mengidentifikasi dan mengeluarkan pengguna perusahaan AS dari platform. ."

Penerbitan pernyataan-pernyataan ini bukan merupakan upaya untuk meminimalkan keseriusan perilaku historis yang dijelaskan dalam dokumen lembaga-lembaga AS, atau dengan cara apa pun menyimpang dari penerimaan tanggung jawab kami. Sebagaimana dicatat, tindakan yang memicu penyelidikan otoritas ini bersifat historis, dan pengawasan mereka telah mengarah pada pengembangan program kepatuhan komprehensif Binance saat ini. Fakta-fakta ini menunjukkan komitmen kami untuk memastikan keamanan pengguna kami dan ruang blockchain yang lebih luas dengan terus meningkatkan kebijakan, proses, dan sistem kepatuhan kami.

Bacaan lebih lanjut

• Pengumuman Binance: Mencapai Resolusi Dengan Regulator AS

• Menghapus Perbatasan: Regulasi Ekonomi Digital yang Harmonis Secara Global

• Sistem Bukti Cadangan Binance: Setahun Meningkatkan Transparansi Aset Pengguna