Ditulis oleh: Chainalysis

Disusun oleh: Luffy, Berita Pandangan ke Depan

Timur Tengah dan Afrika Utara adalah ekonomi kripto terbesar keenam yang kami pelajari tahun ini (Laporan Geografi Mata Uang Kripto 2023). Antara Juli 2022 dan Juni 2023, nilai transaksi on-chain di kawasan ini berjumlah sekitar $389,8 miliar, menyumbang hampir 7,2% dari volume transaksi global.

Kawasan Timur Tengah dan Afrika Utara memiliki tiga dari 30 negara teratas dalam indeks tahun ini: Turki (peringkat ke-12), Maroko (ke-20) dan Iran (ke-28). Diantaranya, Türkiye mendominasi dalam hal volume transaksi, seperti yang ditunjukkan di bawah ini.​

Secara keseluruhan, volume kesepakatan di kawasan MENA serupa dengan wilayah lain, dikelompokkan berdasarkan ukuran kesepakatan dan jenis platform.

Namun, kami melihat perbedaan yang signifikan antar negara di kawasan ini. Pertimbangkan peta panas di bawah ini, yang membandingkan aktivitas tahun lalu di beberapa ekonomi kripto teratas di kawasan MENA berdasarkan jenis platform.​

Yang paling menonjol adalah Uni Emirat Arab. UEA memiliki proporsi aktivitas kripto di DeFi yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan tetangga regionalnya, tidak termasuk Israel. Salah satu alasannya mungkin karena UEA telah mengubah dirinya menjadi pusat mata uang kripto dunia dengan menerapkan kerangka peraturan yang kondusif bagi inovasi, sehingga memungkinkan platform kripto yang inovatif untuk berkembang lebih baik. Kerangka peraturan ini telah menarik banyak pengusaha dan peminat mata uang kripto ke wilayah ini, yang mungkin menjadi alasan mengapa DeFi mengalami adopsi yang lebih besar di sana.

Di sisi lain, aktivitas mata uang kripto di Turki lebih terkonsentrasi pada bursa terpusat, karena penggunanya tampaknya lebih fokus memperoleh mata uang kripto untuk memerangi devaluasi mata uang. Kami akan menjelajahi tren ini dan lebih banyak lagi di bawah.

Uni Emirat Arab (UEA): Bagaimana Regulator Berwawasan ke Depan Membentuk Pusat Mata Uang Kripto Global

Karena kebijakan peraturannya yang unik dan ramah terhadap inovasi, UEA menarik para pemodal terkemuka, wirausahawan teknologi muda, dan perusahaan inovatif dari seluruh dunia. UEA juga merupakan pemimpin dalam mengadopsi teknologi canggih untuk membantu meningkatkan efisiensi bisnis dan meningkatkan kualitas hidup warganya, dan hal yang sama berlaku untuk teknologi blockchain.​

Regulator UEA telah lama berfokus pada mata uang kripto, dengan kota terpadat di negara tersebut, Dubai, yang pertama kali meluncurkan strategi blockchain pada tahun 2016. Sejak itu, regulator UEA menjadi yang terdepan dalam industri ini. Pada tahun 2018, Abu Dhabi menetapkan kerangka peraturan mata uang kripto pertama di dunia dengan tujuan membangun kerangka peraturan mata uang kripto berwawasan ke depan yang mendorong inovasi sekaligus melindungi konsumen dan memastikan UEA adalah pemimpin dalam bidang mata uang kripto. Dubai mendirikan Otoritas Pengaturan Aset Virtual (VARA) pada tahun 2022 untuk mencapai tujuan serupa. Awal tahun ini, UEA mengesahkan peraturan kripto lebih lanjut di tingkat federal, memberikan regulator lokal seperti VARA fleksibilitas untuk mengatur dan mempertahankan zona bebas ekonomi guna menarik inovasi mata uang kripto.

Kami berbicara dengan Akos Erzse untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana regulator seperti VARA menciptakan lingkungan yang dinamis bagi bisnis mata uang kripto untuk beroperasi di UEA. Erzse adalah manajer senior kebijakan publik di BitOasis, platform perdagangan mata uang kripto yang berbasis di Dubai. Ia memuji VARA atas kerangka peraturannya yang komprehensif yang dirilis pada bulan Februari 2023. “VARA telah membawa dorongan baru bagi kejelasan peraturan berwawasan ke depan di kawasan ini, menarik sejumlah besar pemain mata uang kripto ke UEA.” Ia mengatakan bahwa yang membedakan kerangka VARA dengan kerangka lain di seluruh dunia adalah kekhususannya dalam menangani berbagai jenis layanan dan aktivitas aset virtual. “Ada aturan yang berbeda untuk janji, broker, layanan konsultasi, kustodian – yang memudahkan perusahaan untuk memahami persyaratan peraturan khusus untuk menyediakan layanan tertentu.” VARA berupaya memastikan bahwa aturan tersebut memenuhi kebutuhan industri, Erzse mengutip contoh baru-baru ini dari VARA dari hal ini adalah amandemen yang sekarang memungkinkan kustodian untuk menjaminkan aset hak asuh. “Ketanggapan ini memungkinkan kami dan bisnis seperti milik kami untuk berinovasi dengan cepat.”

Erzse mengatakan kerangka UEA yang unik dan berkembang secara dinamis sangat penting pada saat momentum peraturan sedang dibangun di belahan dunia lain. “Ada persaingan peraturan yang sedang berlangsung antara pasar yang ingin menjadikan diri mereka sebagai pusat mata uang kripto, sementara pasar yang lebih kecil juga berkembang pesat.” Pendekatan peraturan UEA memungkinkannya menarik bisnis global dan pengusaha mata uang kripto, serta mereka yang mencari platform teregulasi untuk mendapatkan keuntungan besar layak bagi individu yang berinvestasi dalam mata uang kripto.​

Ketika ditanya tentang masa depan mata uang kripto di UEA, Erzse menyatakan kegembiraannya tentang model bisnis inovatif seperti tokenisasi aset. TOKO, platform kripto yang berfokus pada tokenisasi, baru-baru ini menerima lisensi dari VARA untuk menyediakan layanan tersebut di UEA.​

Dia juga mencatat bahwa pengiriman uang adalah kasus penggunaan cryptocurrency yang penting di UEA dan wilayah yang lebih luas. “Kami adalah pusat pengiriman uang dan masyarakat sudah pasti menggunakan mata uang kripto untuk mengirim uang ke negara asal mereka, namun akan sangat menarik untuk melihat beberapa produk khusus muncul dalam kerangka peraturan yang ada.” Faktanya, India, Filipina, dan Pakistan termasuk dalam indeks adopsi kami Keduanya berada di peringkat sepuluh besar, yang juga menjadi pertanda baik bagi UEA. Negara-negara ini menyumbang sebagian besar populasi ekspatriat di UEA, dan lonjakan popularitas mata uang kripto di negara-negara ini mungkin juga terkait dengan peningkatan adopsi mata uang kripto di UEA.

Meningkatnya inflasi di Türkiye mendorong adopsi mata uang kripto

Selain peringkat ke-12 dalam Indeks Adopsi Mata Uang Kripto Global kami, Turki juga menempati peringkat keempat secara global untuk volume perdagangan mata uang kripto (menerima transfer sekitar $170 miliar tahun lalu), di belakang Amerika Serikat, India, dan Inggris.​

Yasin Oral, CEO dan pendiri bursa mata uang kripto Turki Paribu, mencatat bahwa tingkat adopsi mata uang kripto yang relatif tinggi di Turki tidak mengherankan karena beberapa alasan, seperti lingkungan makroekonomi negara tersebut saat ini dan minat penduduk muda terhadap inovasi dan teknologi. Dia menjelaskan: “Dunia sedang mengalami tahun yang sulit karena pengetatan kebijakan moneter, dan Turki juga terkena dampaknya. Dalam keadaan seperti itu, individu cenderung mencari alternatif seperti mata uang kripto untuk menyimpan nilai dan mendiversifikasi portofolio investasi mereka perilakunya adalah ketika setiap siklus pasar menarik investor dan pengadopsi baru, semakin banyak individu dan entitas yang memahami manfaat blockchain, yang pada akhirnya mengarah pada peningkatan tingkat adopsi mata uang kripto.”

Faktanya, Turki menghadapi kenaikan inflasi yang mencapai hampir 60% pada Agustus 2023. Selain itu, lira Turki anjlok pada tahun 2021 setelah bank sentral Turki memangkas suku bunga sebesar 100 basis poin. Lira belum pulih sejak saat itu - bahkan mencapai rekor terendah pada pertengahan tahun 2023. Kita dapat melihat bukti depresiasi mata uang Türkiye yang mendorong minat terhadap mata uang kripto pada grafik di bawah ini. Mulai sekitar tanggal 30 Maret, terjadi lonjakan pembelian yang besar. Para analis mengatakan nilai lira akan anjlok tajam, siapa pun yang menang dalam pemilu Mei nanti, di saat mata uang sudah melemah. Setelah penurunan berkelanjutan, pembelian USDT kembali meningkat pada akhir Juli, tak lama setelah lira mencapai titik terendah baru di $0,04 dan orang-orang menunggu pengumuman suku bunga bank sentral. Perlu diingat bahwa kami menampilkan data sebagai rata-rata data UDST selama 30 hari untuk pembelian lira, yang agak tumpul dalam menunjukkan tren.

Sumber: CryptoCompare dan ExchangeRate-API

Secara keseluruhan, kami juga menemukan bahwa USDT adalah aset kripto dengan lira yang paling banyak dibeli di bursa global.

Sumber: CryptoCompare

Namun, tidak semua aktivitas mata uang kripto di Türkiye terfokus pada stablecoin. Analisis yang lebih luas menunjukkan bahwa Turki adalah negara dengan lalu lintas web tertinggi untuk platform NFT di kawasan MENA, meskipun aktivitas NFT secara keseluruhan mengalami penurunan sejak pertengahan tahun 2022.​

Salah satu seniman pertama yang menggunakan kecerdasan buatan untuk menciptakan karya seni yang imersif adalah pengusaha Turki-Amerika Refik Anadol, yang membantu memulai kegilaan NFT di Turki. Selama periode ini, platform kripto lokal seperti Paribu menarik dan mendukung aktivitas NFT. Gejolak pasar baru-baru ini mungkin berkontribusi pada penurunan popularitas NFT, namun Oral yakin NFT akan memainkan peran penting di masa depan. “Kami percaya bahwa NFT dan token utilitas sangat penting untuk menentukan solusi inovatif di banyak industri seperti ritel, hiburan, dan seni. Turki memang akan menjadi pusat penting bagi gelombang solusi blockchain berikutnya, dan teknologi NFT akan menjadi salah satunya. "Komponen-komponen kunci."

Arab Saudi memimpin dunia dalam pertumbuhan perdagangan mata uang kripto dari tahun ke tahun

Tidak ada negara dengan ekonomi kripto yang tumbuh lebih besar dari Arab Saudi pada tahun lalu, dengan volume perdagangan negara tersebut meningkat sebesar 12,0% dibandingkan tahun lalu. Faktanya, Arab Saudi adalah satu dari enam negara yang mengalami pertumbuhan volume dari tahun ke tahun selama periode penelitian kami.

Abdulmajed Alhamzah, manajer umum pertukaran mata uang kripto Arab Saudi Rain, menjelaskan apa yang membuat mata uang kripto menarik bagi pengguna di Saudi. “Investor ritel cenderung menjadi kelompok terbesar orang yang beralih ke mata uang kripto untuk mencari diversifikasi portofolio. Banyak yang sudah berinvestasi di real estat, saham, dan aset lainnya, dan mereka tertarik untuk berinvestasi dalam mata uang kripto. Mereka mengingat dampak transformatif dari Internet dan sangat ingin mendapatkan paparan awal terhadap mata uang kripto dan mengharapkan pertumbuhan yang signifikan di tahun-tahun mendatang.” Dia juga mencatat peningkatan adopsi dan minat institusional terhadap mata uang kripto di wilayah tersebut, yang merupakan sebagian besar klien institusional Rain di wilayah tersebut. “Banyak bisnis yang bekerja sama dengan kami melihat nilai mata uang kripto dalam jangka panjang. Mata uang kripto dipandang sebagai kelas aset dalam portofolio klien yang terdiversifikasi.”

Kasus penggunaan yang positif ini, bersama dengan pertumbuhan pasar mata uang kripto secara keseluruhan, dapat mendorong minat terhadap mata uang kripto dari pemerintah Arab Saudi. Pada tahun 2018, pemerintah Saudi mengatakan penggunaan Bitcoin adalah ilegal dan memperingatkan potensi risiko perdagangan mata uang kripto lainnya. Namun pasar kripto di negara tersebut masih berkembang, dan pada September 2022, Bank Sentral Saudi mempekerjakan pengusaha teknologi Mohsen Al Zahrani sebagai “syekh kripto” untuk memimpin transformasi digital sistem perbankan sentral. Selain itu, Arab Saudi telah menyatakan minatnya untuk mendiversifikasi perekonomiannya dengan mengembangkan proyek game Web3 dan blockchain. Salah satu proyeknya adalah mengeksplorasi metaverse dalam kemitraan dengan The Sandbox. Abdulmajed yakin prospeknya optimis, “Regulator di kawasan ini bekerja keras untuk menyediakan kerangka peraturan yang kuat untuk mendorong inovasi di lapangan dan, yang lebih penting, melindungi dana pengguna dan melindungi pengguna dari potensi penipuan.”

Potensi pertumbuhan masa depan kawasan Timur Tengah dan Afrika Utara

Secara keseluruhan, data dan wawancara kami dengan perusahaan mata uang kripto di Timur Tengah dan Afrika Utara menunjukkan bahwa kawasan tersebut menerima mata uang kripto karena berbagai alasan. Mata uang kripto dapat membantu melindungi kekayaan di negara-negara yang tidak stabil dengan inflasi mata uang, sementara pengguna di negara-negara yang ekonominya lebih stabil seperti UEA mungkin lebih cenderung untuk mengeksplorasi lebih banyak kasus penggunaan mutakhir yang berfokus pada investasi. UEA juga memberikan contoh berharga tentang bagaimana peraturan dan peraturan inovatif dapat memungkinkan negara-negara menciptakan pusat mata uang kripto yang dapat meningkatkan perekonomian lokal.​