24 Hal yang Saya Percayai Tentang Berinvestasi
Sumber: Ben Carlson
1. Saya percaya kesederhanaan lebih baik daripada kerumitan. Pertanyaan sederhana namun sulit diterapkan karena pertanyaan kompleks selalu terdengar lebih cerdas dan menarik.
2. Saya yakin waktu pengambilan keputusan membeli atau menjual lebih penting dibandingkan periode holding. Memilih atasan dan bawahan adalah urusan orang yang beruntung dan pembohong. Bagi sebagian besar investor, mempertahankan investasi Anda dengan sabar lebih penting daripada waktu.
3. Saya pikir Anda harus mengabaikan apa yang dikatakan para miliarder dan investor legendaris tentang pasar. Orang-orang ini tidak akan menganalisis situasi, kerangka waktu, atau profil risiko Anda. Mengapa Anda harus mendengarkan nasihat investasi mereka?
4. Saya percaya bahwa pengendalian diri akan menghasilkan lebih banyak uang sebagai investor dibandingkan sifat lainnya. Saya mengenal banyak orang yang sangat cerdas namun menjadi investor yang buruk karena mereka tidak memiliki temperamen yang tepat.
5. Saya percaya bahwa setiap investor aset berisiko harusnya senang melihat uang mereka hangus sesekali. Selama pasar bearish dan koreksi, sebagian uang Anda hilang. Ini hanyalah bagian dari investasi.
6. Saya percaya menjadi bullish atau bearish lebih penting daripada kemajuan menuju tujuan Anda. Situasi keuangan pribadi Anda jauh lebih penting dalam menentukan cara Anda berinvestasi daripada apa yang Anda pikirkan akan terjadi di pasar. Anda tidak perlu mempunyai opini apakah pasar akan naik atau turun dalam jangka pendek.
7. Saya percaya manajemen risiko itu penting, tapi Anda harus mengambil risiko untuk menghasilkan uang. Mengelola risiko adalah bagian penting dari manajemen portofolio, namun Anda tidak dapat sepenuhnya menghindari risiko. Anda harus berinvestasi dalam sesuatu.
8. Saya percaya bahwa proses lebih penting daripada hasil, namun pada titik tertentu kinerja juga penting. Proses investasi yang sukses memerlukan pengambilan keputusan yang tepat berulang kali. Namun jika proses Anda tidak berhasil, Anda harus memahami perbedaan antara disiplin dan khayalan.
9. Saya percaya bahwa strategi bagus yang bisa Anda patuhi jauh lebih baik daripada strategi bagus yang tidak bisa Anda patuhi. Dalam hal berinvestasi, kesempurnaan sering kali menjadi musuh kebaikan.
10. Menurut saya, memprediksi perekonomian pada dasarnya mustahil. Bahkan The Fed tidak dapat mengetahui jalur suku bunga, inflasi, dan pertumbuhan ekonomi, yang merupakan bagian dari tugas mereka. Jujur saja, tidak ada yang benar-benar memahami cara kerja perekonomian.
11. Saya yakin lebih mudah menjelaskan apa yang baru saja terjadi daripada memprediksi apa yang akan terjadi selanjutnya. Satu-satunya hal yang konstan dalam keuangan adalah sifat manusia dan tujuan yang berubah ketika Anda melakukan kesalahan. Para ahli sangat pandai memberi tahu Anda mengapa hal-hal yang tidak terduga terlihat jelas jika dipikir-pikir, meskipun semua prediksi mereka tentang masa depan salah.
12. Menurut saya, lebih penting untuk memperjelas apa yang tidak akan Anda investasikan daripada apa yang akan Anda investasikan. Segalanya menjadi lebih baik bagi investor, namun paradoks pilihan dapat melumpuhkan. Anda dapat menemukan kebebasan dengan membatasi diri Anda pada jenis investasi tertentu dan mengabaikan hal lainnya.
13. Saya yakin ada banyak cara berbeda untuk menjadi investor sukses, namun hanya sedikit cara untuk gagal. Tidak ada pendekatan universal dalam hal cara berinvestasi yang tepat. Namun investor yang gagal sering kali juga menunjukkan perilaku investasi yang buruk—market timing, overtrading, mencoba mengakali pasar, terlalu percaya diri pada kemampuan berinvestasi, berinvestasi berdasarkan keyakinan politik, dan lain-lain.
14. Saya yakin pasar sering kali benar, namun tidak selalu. Pasar efisien. Namun hanya karena pasar kadang-kadang menjadi gila, bukan berarti mengalahkannya adalah hal yang mudah.
15. Saya yakin berperang pada perang terakhir akan membawa masalah bagi Anda. Risiko berikutnya jarang sekali terlihat seperti risiko terakhir.
16. Saya yakin setiap investor mempunyai titik buta perilakunya masing-masing. Mengenal diri sendiri lebih penting daripada mengkhawatirkan apa yang dilakukan investor lain.
17. Saya percaya investasi jangka panjang adalah penyeimbang pasar yang utama. Jangka waktu yang cukup panjang adalah lindung nilai terbaik terhadap sebagian besar risiko pasar.
18. Saya percaya bahwa hampir mustahil untuk menerima nasihat investasi yang berguna pada masa boom dan bust. Tidak seorang pun ingin mendengar tentang dampak buruk dari kondisi pasar yang sedang naik (bullish market), sama seperti tidak ada seorang pun yang ingin mendengar tentang keuntungan membeli dan menahan saham di pasar yang sedang mengalami penurunan (bear market) yang memilukan.
19. Saya yakin keuntungan jangka panjang adalah satu-satunya hal yang penting, namun Anda harus bertahan dalam jangka pendek. Seperti yang pernah dikatakan Daniel Kahneman: "Jangka panjang tidak berarti kehidupan."
20. Saya pikir sebagian besar perbedaan pendapat mengenai pasar disebabkan oleh perbedaan jangka waktu dan toleransi risiko. Pasar dipenuhi oleh orang-orang dengan tujuan, perspektif, jangka waktu, dan selera risiko yang berbeda. Ini adalah bagaimana pasar terbentuk. Hal ini juga menjadi perdebatan mengapa di setiap penjual selalu ada pembeli.
21. Saya yakin berinvestasi tidak pernah mudah, namun kita tetap menjadikannya lebih sulit dari yang seharusnya. Dalam hal menghasilkan uang, tidak ada poin yang diberikan berdasarkan tingkat kesulitan. 22. Saya percaya bahwa orang yang optimis akan menghasilkan investor yang lebih baik daripada orang yang pesimis. Mereka mengatakan harapan bukanlah sebuah strategi investasi, namun pada hakikatnya memang demikian. Apa gunanya berinvestasi jika Anda tidak berpikir keadaan di masa depan akan lebih baik dibandingkan sekarang?
23. Saya yakin tidak melakukan apa pun adalah keputusan investasi terbaik sepanjang waktu. Selama Anda punya rencana, tidak melakukan apa pun adalah perilaku investasi yang sepenuhnya rasional.
24. Saya yakin tidak apa-apa untuk membangun kekayaan secara perlahan. Jeff Bezos pernah ditanya apa nasihat terbaik yang pernah dia terima dari Warren Buffett. Bezos bertanya kepada Buffett, jika filosofi investasinya sangat sederhana dan dia sangat kaya, mengapa tidak semua orang mengikuti teladannya?
Buffett menjawab: "Karena tidak ada orang yang ingin menjadi kaya secara perlahan."
Tak satu pun dari kita yang akan menjadi Buffett berikutnya, namun gagasan ini lebih realistis daripada berasumsi Anda bisa menjadi kaya dalam semalam.
Sumber: Ben Carlson
1. Saya percaya kesederhanaan lebih baik daripada kerumitan. Pertanyaan sederhana namun sulit diterapkan karena pertanyaan kompleks selalu terdengar lebih cerdas dan menarik.
2. Saya yakin waktu pengambilan keputusan membeli atau menjual lebih penting dibandingkan periode holding. Memilih atasan dan bawahan adalah urusan orang yang beruntung dan pembohong. Bagi sebagian besar investor, mempertahankan investasi Anda dengan sabar lebih penting daripada waktu.
3. Saya pikir Anda harus mengabaikan apa yang dikatakan para miliarder dan investor legendaris tentang pasar. Orang-orang ini tidak akan menganalisis situasi, kerangka waktu, atau profil risiko Anda. Mengapa Anda harus mendengarkan nasihat investasi mereka?
4. Saya percaya bahwa pengendalian diri akan menghasilkan lebih banyak uang sebagai investor dibandingkan sifat lainnya. Saya mengenal banyak orang yang sangat cerdas namun menjadi investor yang buruk karena mereka tidak memiliki temperamen yang tepat.
5. Saya percaya bahwa setiap investor aset berisiko harusnya senang melihat uang mereka hangus sesekali. Selama pasar bearish dan koreksi, sebagian uang Anda hilang. Ini hanyalah bagian dari investasi.
6. Saya percaya menjadi bullish atau bearish lebih penting daripada kemajuan menuju tujuan Anda. Situasi keuangan pribadi Anda jauh lebih penting dalam menentukan cara Anda berinvestasi daripada apa yang Anda pikirkan akan terjadi di pasar. Anda tidak perlu mempunyai opini apakah pasar akan naik atau turun dalam jangka pendek.
7. Saya percaya manajemen risiko itu penting, tapi Anda harus mengambil risiko untuk menghasilkan uang. Mengelola risiko adalah bagian penting dari manajemen portofolio, namun Anda tidak dapat sepenuhnya menghindari risiko. Anda harus berinvestasi dalam sesuatu.
8. Saya percaya bahwa proses lebih penting daripada hasil, namun pada titik tertentu kinerja juga penting. Proses investasi yang sukses memerlukan pengambilan keputusan yang tepat berulang kali. Namun jika proses Anda tidak berhasil, Anda harus memahami perbedaan antara disiplin dan khayalan.
9. Saya percaya bahwa strategi bagus yang bisa Anda patuhi jauh lebih baik daripada strategi bagus yang tidak bisa Anda patuhi. Dalam hal berinvestasi, kesempurnaan sering kali menjadi musuh kebaikan.
10. Menurut saya, memprediksi perekonomian pada dasarnya mustahil. Bahkan The Fed tidak dapat mengetahui jalur suku bunga, inflasi, dan pertumbuhan ekonomi, yang merupakan bagian dari tugas mereka. Jujur saja, tidak ada yang benar-benar memahami cara kerja perekonomian.
11. Saya yakin lebih mudah menjelaskan apa yang baru saja terjadi daripada memprediksi apa yang akan terjadi selanjutnya. Satu-satunya hal yang konstan dalam keuangan adalah sifat manusia dan tujuan yang berubah ketika Anda melakukan kesalahan. Para ahli sangat pandai memberi tahu Anda mengapa hal-hal yang tidak terduga terlihat jelas jika dipikir-pikir, meskipun semua prediksi mereka tentang masa depan salah.
12. Menurut saya, lebih penting untuk memperjelas apa yang tidak akan Anda investasikan daripada apa yang akan Anda investasikan. Segalanya menjadi lebih baik bagi investor, namun paradoks pilihan dapat melumpuhkan. Anda dapat menemukan kebebasan dengan membatasi diri Anda pada jenis investasi tertentu dan mengabaikan hal lainnya.
13. Saya yakin ada banyak cara berbeda untuk menjadi investor sukses, namun hanya sedikit cara untuk gagal. Tidak ada pendekatan universal dalam hal cara berinvestasi yang tepat. Namun investor yang gagal sering kali juga menunjukkan perilaku investasi yang buruk—market timing, overtrading, mencoba mengakali pasar, terlalu percaya diri pada kemampuan berinvestasi, berinvestasi berdasarkan keyakinan politik, dan lain-lain.
14. Saya yakin pasar sering kali benar, namun tidak selalu. Pasar efisien. Namun hanya karena pasar kadang-kadang menjadi gila, bukan berarti mengalahkannya adalah hal yang mudah.
15. Saya yakin berperang pada perang terakhir akan membawa masalah bagi Anda. Risiko berikutnya jarang sekali terlihat seperti risiko terakhir.
16. Saya yakin setiap investor mempunyai titik buta perilakunya masing-masing. Mengenal diri sendiri lebih penting daripada mengkhawatirkan apa yang dilakukan investor lain.
17. Saya percaya investasi jangka panjang adalah penyeimbang pasar yang utama. Jangka waktu yang cukup panjang adalah lindung nilai terbaik terhadap sebagian besar risiko pasar.
18. Saya percaya bahwa hampir mustahil untuk menerima nasihat investasi yang berguna pada masa boom dan bust. Tidak seorang pun ingin mendengar tentang dampak buruk dari kondisi pasar yang sedang naik (bullish market), sama seperti tidak ada seorang pun yang ingin mendengar tentang keuntungan membeli dan menahan saham di pasar yang sedang mengalami penurunan (bear market) yang memilukan.
19. Saya yakin keuntungan jangka panjang adalah satu-satunya hal yang penting, namun Anda harus bertahan dalam jangka pendek. Seperti yang pernah dikatakan Daniel Kahneman: "Jangka panjang tidak berarti kehidupan."
20. Saya pikir sebagian besar perbedaan pendapat mengenai pasar disebabkan oleh perbedaan jangka waktu dan toleransi risiko. Pasar dipenuhi oleh orang-orang dengan tujuan, perspektif, jangka waktu, dan selera risiko yang berbeda. Ini adalah bagaimana pasar terbentuk. Hal ini juga menjadi perdebatan mengapa di setiap penjual selalu ada pembeli.
21. Saya yakin berinvestasi tidak pernah mudah, namun kita tetap menjadikannya lebih sulit dari yang seharusnya. Dalam hal menghasilkan uang, tidak ada poin yang diberikan berdasarkan tingkat kesulitan. 22. Saya percaya bahwa orang yang optimis akan menghasilkan investor yang lebih baik daripada orang yang pesimis. Mereka mengatakan harapan bukanlah sebuah strategi investasi, namun pada hakikatnya memang demikian. Apa gunanya berinvestasi jika Anda tidak berpikir keadaan di masa depan akan lebih baik dibandingkan sekarang?
23. Saya yakin tidak melakukan apa pun adalah keputusan investasi terbaik sepanjang waktu. Selama Anda punya rencana, tidak melakukan apa pun adalah perilaku investasi yang sepenuhnya rasional.
24. Saya yakin tidak apa-apa untuk membangun kekayaan secara perlahan. Jeff Bezos pernah ditanya apa nasihat terbaik yang pernah dia terima dari Warren Buffett. Bezos bertanya kepada Buffett, jika filosofi investasinya sangat sederhana dan dia sangat kaya, mengapa tidak semua orang mengikuti teladannya?
Buffett menjawab: "Karena tidak ada orang yang ingin menjadi kaya secara perlahan."
Tak satu pun dari kita yang akan menjadi Buffett berikutnya, namun gagasan ini lebih realistis daripada berasumsi Anda bisa menjadi kaya dalam semalam.